Mám investovat, když jsou trhy na maximu?
Vložit
- čas přidán 10. 03. 2021
- 👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b8... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
🍺 Podpořte bramboru virtuálním pivem: www.buymeacoffee.com/investic...
🔍ODKAZY
👉Shillerovo PE: www.multpl.com/shiller-pe
👉Studie Inverted Yield Curves and Expected Stock Returns, Fama a French: famafrench.dimensional.com/es...
👉 Studie Market Timing: Sin a Little, AQR: www.aqr.com/Insights/Research...
-----------------------------------------------------------------
Často lze slyšet, že akciové trhy jsou na maximech, akcie jsou předražené a brzy nás čeká korekce, nebo strmý pád. Prakticky každý rok se objevují dokola ty samé novinové titulky, které se snaží vyvolat drama a těžit ze strachu. Lidé jsou pak nejistí a bojí se investovat. V poslední době dostávám hodně často dotaz, jestli se raději nevyplatí počkat, až trhy spadnou. Je to vtipné, protože jsem nedávno poslouchal podcast z roku 2017, kde se řešilo úplně to samé. Ať se děje co se děje, investoři jsou vždy nejistí ohledně toho, kdy je správná doba investovat. A tak se na to podíváme v této epizodě. Jste připraveni? 😉
• Mám investovat, když j...
Každý čtvrtek večer nová epizoda
-----------------------------------------------------------------
❗ Video není investiční doporučení. Každý investor je zodpovědný za svá finanční rozhodnutí. Prezentuji jen mé osobní poznatky, názory a zkušenosti a sám jsem investor amatér.
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Časování trhu • Časování trhu
► Nákup akcií ETF za čtvrt milionu korun • Nákup akcií ETF za čtv...
► Finanční rezerva: • Finanční rezerva
► Jak nakoupit první akcii/ETF - návod (DEGIRO): • Jak nakoupit první akc...
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9o8ju7v
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: investicnibrambora@gmail.com
-----------------------------------------------------------------
💰 Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit na 🍺 www.buymeacoffee.com/investic... nebo příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům! Richard
![Eminem - Houdini [Official Music Video]](http://i.ytimg.com/vi/22tVWwmTie8/mqdefault.jpg)
🍺 Podpořte bramboru virtuálním pivem: www.buymeacoffee.com/investicnibr
A moc děkuji všem, kteří už přispěli. Tak na zdraví! 🍻 🥔
Vynikající video, vynikající kanál👍. Oceňuji i kvalitní technický aspekt videí. Už jenom to, že je vám díky klopáku dobře rozumět je něco, co někteří jiní, rádobyprofi youtubeři neobjeví snad ani za sto let.
Díky! Občas si říkám, jesli je kvalita zvuku dost dobrá, tak rád slyším pozitivní zpětnou vazbu
Výborné video, držím palce. "Jehla v kupce sena", poklad v džungli internetového šílenství krypto a fake guru. Malá sledovanost :) Nudná disciplína není sexy, ale jako jediná funguje. Doporučuji...
Že dám všechny úspory do akcií jsem se rozhodl na nový rok. A musím se přiznat, že nebýt tvých videí, dost možná furt ještě váhám, protože kam se člověk podívá, tam all-time high. Navíc, když mám na investovní poměrně nemalou částku.. Nakonec si mi dodal odvahu a konečně jsem začal. Začátky jsou vždycky nejtěžší, to platí asi u všeho. Super video a ještě jednou díky ;)
Skvělý, já jsem v podobné situaci a stále se nerozhoupal, viz můj příspěvek výše. :-/
@@peliculiar Naprosto rozumim. Vycházel jsem hlavně ze 2 věcí: 1) Jen za tu dobu váhání cena toho ETF co jsem si vybral stoupla asi o 10%. A to vůbec neberu v potaz, že jsem chtěl začít už před víc než rokem a svou nerozhodností jsem propásl nákup např. v loňském březnu. Ale tak to prostě s akciema je no :) 2) Beru to jako spoření de facto na důchod, resp. určitě to plánuju na 15+ let.. I kdyby to zejtra spadlo o 30%, v celkovym pohledu to bude jen malinká vlnka, která mi stejně za tak dlouho bude uplně jedno.
Jasně, a když to spadne o 70 nebo 100% a bude následovat roky medvědí trh, tak budu rád, když budu "na svých" za dalších 5 let. 11 let to rostlo s výjimkou menších zaškobrtnutí (2018 a 2020), nikdo neví kdy to skončí, ale jisté je, že to jednou přijít musí.
Děkuji :)
Vyborne video! Tleskam 👍
Veľmi dobre vysvetlené Richard, výborná práca. Podľa mňa, 25-30% svojho príjmu by mal človek investovať. Sporiacich programov je veľa a súhlasím, že cez online brookra a s ETF je to pre obyčajného človeka veľmi múdre rozhodnutie do budúcnosti. Osobne mám nakúpené aj rastové a dividendové akcie a dlhopisy ale ETF je spoľahlivosť.
Perfektní video na velmi aktuální téma. Díky. Já řeším přesně tuto věc. Problém je, že mám stažené nezainvestované prostředky a nevím zda to vrazit vše hned (lump sum) a nebo postupně třeba po 20 000 Kč měsíčně (DCA / dollar cost averaging) vzhledem k tomu, že tu víceméně 11 let akciové trhy rostly ... Ke korekci jistě dojde, vzhledem k datům z minulosti nejspíš dřív než později a právě proto stále váhám. Kdybych odkládal jen to co mám navíc, tak není čím si lámat hlavu, ale když mám k dispozici větší sumu na kterou bych vydělával pár let, tak stále nevím zda za těchto okolností je dobré je tam vrazit hned a nebo postupně. Závěry článku Lump sum vs DCA znám ofdollarsanddata.com/dollar-cost-averaging-vs-lump-sum ... ale stejně mi to rozhodnutí nijak neulehčuje.
Tak třeba z psychologických důvodů zvolit DCA na 12 měsíců, nebo klidně i 24, když jde o fakt vysokou částku. Možná se to vyplatí a když ne, tak ty ušlé výnosy nebudou tak vysoké.
A akciové trhy si vždycky dělají svoje. Přijde propad brzo? Je to fakt jisté? Když o něm všichni mluví a všichni se ho bojí a varují před ním, tak už by tento sentiment měl být dávno v ceně zahrnutý. Podle zakonu schválnosti by klidně mohl nastat přesný opak a trhy ještě dlouho a hodně porostou. Kdo ví...
A možná další pristup je takový: i když se správně rozhodneme, nemusí výsledek být vždy pozitivní. Prostě někdy i když vše uděláme správně, tak to nedopadne.
Čili dát vše naráz je správné rozhodnutí, ale je třeba počítat s tím, že je určitá pravděpodobnost, že to nevyjde. Jelikož budoucnost neznámé, tak se s tím prostě smířit.
No, popravdě řeším taky takový problém:-( Mám taky větší sumu a koule na to vrazit to tam vše nemám... Tak v ETF mám zatím jen 150 Tis... Postupně budu navyšovat. Jenže pak je tady plán na koupi bytu.... Takže musím dost velkou částku držet v hotovosti a nemám na něj zase tolik a budu muset na část mít hypo... Ale ty ceny bytů jsou astronomické:-( Nicméně... Není náhodou výhodnější dát ty prachy do bytu? I když stojí kolik stojí? Levnější nevím zda budou a platí tam to samé o časování trhu co tady... Jestli bude korekce, bude to řádově jednotky 100 tisíc, takže jestli byt stojí 3,5 nebo 3,3 je celkem putna... Pak nese zisk delta mezi splátkou hypo/náklady a nájmem a po splacení pak 100% nájem. Jsou lidi co mají těch bytů více a hypo mu zaplatí nájemník, ještě něco vydělá a za těch 15 let bude taky finančně nezávislej.. No je to dilema... Ale byty nejsou, alespoň u nás ne.
Akcie beru jako zcela pasivní příjem. Byt už tak pasivní není a vyžaduje údržbu, vybírání nájemníků, řešení poruch atd. To snižuje výnos a zvyšuje časovou náročnost. Na druhou stranu - dá se koupit na hypotéku a investujete tak s pákou a dneska velice výhodně. A dá se v něm bydlet, což v ETF bohužel ne 😁 Je to asi jako u individuálních akcií. Když trefite správnou lokalitu, tak na tom můžete hodně vydělat. Jenže to plati i obráceně... Osobně mám teda oboje. Byt i akcie. Zatim má větší cenu byt, ale do budoucna chci mít vice v akciích. Je to diverzifikace. :)
Gratuluju k 2000 😉
Diky! Občanku jsi propásl 😉
Další super video Richarde!
Připomnělo mi to výzkum od Vanguardu, který jsem nedávno četl - vyhodnotili tam, že průměrně je, radši než dollar cost averaging, daleko výdělečnější investovat velkou částku peněz najednou. Což mi přijde zajímavý, ale určitě s tím může mít hodně investorů trochu psychologický problém, když se jim bude zdát, že není nikdy úplně dobrá chvíle na velkou investici. Pro tyhle případy je dollar-cost-averaging super.
investor.vanguard.com/investing/online-trading/invest-lump-sum
Ahoj Martine. Díky za studii. Zmiňoval jsem, že je lepší lump sum než DCA ve videu o časování trhu (nebo to bylo už video o nákupu za čtvrt milionu?...teď si nevzpomenu), ale necitoval jsem k tomu žádný zdroj a pár lidí se na to ptalo. Takže diky za odkaz! 👍
Zařadil jsem se do skupiny investorů kteří na začátku si počkali na lepší cenu akcie a pak koupili. Dále přikupování už rozložili do pravidelných měsíčních nákupů bez ohledu na cenu akcie. Proč je důležité na začátku časovat? Pro dlouhodobého investora to má velky benefit v ceně akcie která časem poroste+ dividendy. Hodnotové investování vyhledává levné akcie hodnotové akcie za dobrou cenu s tím že podle informací se předpokládá růst akcie. Takto mimochodem obchoduje i Buffett a je to nejlepší strategie co existuje ! Opět nějaké statistiky,průzkumy a tak podobně jsou nedůležité , protože trh v budoucnu na tyhle věci nehledí !!! Co bylo v minulosti se v budoucnu opakovat nemusí.
Ahoj, jak jednoznačně identifikuju ETF na broukovi ? Podle ISIN ? Název asi nebude jednoznačný ...A je stejné značení na různých broucích ? Děkuji
Ahoj. Podle ticker symbolu a burzy. Najdi si vybrané ETF na justetf.com a klikni na Listing. U každého ETF je tam přehled, na kterých burzách se obchoduje, v jakých měnách a pod jakým symbolem.
Isin a ticker
To se ti to povídá, ale moje první investiční zkušenost je nákup CSOB BRIC fondu v prosinci 2007, následný pád o 70%, a letos po 14 letech prodej jen pár procent do plusu, když zanedbám inflaci. Jak se přes to přenést? Další moje investice byla na jaře 2020, kdy jsem postupně vykoupil ten corona propad a letos na jaře to prodal s asi 20% zisku, a ted řeším co dál?
To je mi lito. Bohužel země BRIC odnesly krizi asi hůře (ale to už je prostě riziko spjaté s těmito zeměmi), případně není manažer fondu moc schopný. Jedine co můžu poradit je globalni diverzifikacie, kde každá firma a země je zastoupena podle sve velikosti. Tím se dá riziko jednotlivých zemí oddiverzifikovat.
Ahoj, jaka strategie za tebe je nejlepší? Investovat pravidelně po menších častkach každý měsíc, nebo nabírat vetší částku a investovat?
Nečekat, investovat pravidelně co nejdřív. Kdyby se čekalo, může být cena akcií/ETF za pár měsíců dražší.
Sakra, to kdybych vedel driv, tak bych neprodaval btc, kdyz byl za 20K ... :)
shillerovo PE bude rust dokut bude inflace, nebo dokud bitcoin nebude globálně uznávaný většinou, jako uchovatel hodnoty. (aspoň podle ekonomie)
Shillerovo PE je očištěné o inflaci. Takže růst cenové hladiny by se v něm neměl nijak odrážet.
@ omyl. Nedokážeš ho očistit o zvýšenou poptávku po akcii jako aktivech, kvůli ochraně před znehodnocením kupní sily.
A argumentuješ očištěním o inflaci spotřebního koše kde se inflace projevuje málo.
Ono hlavně velká část inflace je v nemovitostech a akciových trzích a ty nejsou započteny do spotřebního koše.
Richarde jak vnímate brokera X-Trade Brokers? Ve srovnání s Degirem mají mnohem lepší UI a nižší poplatky (0 na nákup akcií i ETF), nevýhodou budiž značně menší výběr ETF.
Taky o něm uvažuju. Výběr ETF je malý, ale dostačující. Je na trhu déle než Degiro, dostatečně regulovaný, jen je to převážně CFD Broker, což může být trošku vyšší riziko.
Ahoj. Nemám s XTB žádnou osobní zkušenost, jen co se dočtu na internetu a na forech a v diskusích. Osobně k tomu nemám moc důvěru, ale možná se pletu. Poplatky musí byt nějak vykompenzované, nejspíš většími spready/prodejem order flow. Nic není zadarmo.
2 eura u Degira, který je zabehnutý a prověřeny broker, mi přijde v pohodě.
@ ano poplatky jsou kompenzovany spreadem.
@@OxxidCZ XTB tvrdí, že si ke spreadu u akcií a ETF nic nepřidávají. Porovnával jsem cenu svého oblíbeného ETF s DEGIREM a byla stejná.
A co konverze meny?
Hezké video, ale i tričko, Richarde. 😉 Když jsem u ETF SP500, nahrál jste mi na laický dotaz - je možnost jej na Degiru kupovat bez poplatků, resp. který ISIN. A druhý a poslední dotaz, prosím. Je na Degiru ETF s vyššími diví? Mám v úmyslu investovat 5 tis/měs, nejlépe 50/50%. Děkuji moc, Luděk
Zdravím Vás, zde je seznam ETF na Degiru, které jsou bez poplatku. Je mezi nimi i zmiňovaně SP 500.
www.degiro.cz/data/pdf/cs/seznam-ETF-bez-poplatku.pdf
Ahoj, tohle tričko je hodně oblíbené :)
Na Degiru na seznamu bez poplatků je asi 7 ETF fondů, které kopírují S&P 500. Většina jich je distribučních, akumulační jsou jen dva (Amundi S&P 500, ale ten má syntetickou replikaci - čili deriváty, nedrží skutečné akcie; druhý je iShares S&P 500 EUR Hedged - sice replikace fyzická, ale zase je to zajištěný do EUR, což zvyšuje nákladu a není to pro Čechy stejně moc praktické). Ty distribuční jsou pak Lyxor S&P 500 UCITS ETF, iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist), HSBC S&P 500 UCITS ETF USD a Vanguard S&P 500 UCITS ETF.
Seznam od Degira je zde: www.degiro.cz/data/pdf/cs/seznam-ETF-bez-poplatku.pdf
ETF s vysokými dividendovými výnosy existují a dají se koupit na Degiru, například Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
Tady je přehled všech ETF s vysokým dividendovým výnosem/high dividend yield. Podle mě by se všechny měly dát bez problémů na Degiru koupit.
www.justetf.com/de-en/find-etf.html?query=high++dividend++yield
@ Děkuji moc. Poslední dotaz k ETF SP500 na Degiru. Když zvolím ETF s poplatkem, které z nich mi doporucujete na pravidelnou měsíční investici - bez dividend? Luděk
@Luděk Kučera dovolim si odpovedet za Richarda, tipuji ze jeho oblibene vwce... :) Jeho akumulacni favorit..
@@MaleyCZE Děkuji moc. Než odpověď přišla, realizoval jsem první úpis iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983. Tak snad jsem se moc nespletl, co myslíte?
Nevadí vám u Degira to, že veškerou hotovost nejprve investují do peněžního fondu a před nákupem akcií ho zase prodají? Velmi rychle se tím může porušit hodnotový test a vzniknout daňová povinnost.
Vadí, ale snad to nebude dlouho trvat, diky spojeni Degira s flatex bank. A vznika jen daňová povinnost, ale daně prakticky žádné.
@ Aha, o Flatex jsem neslyšel, ani jejich podpora mi o tom před nedávnem nic neřekla, když jsem se na tohle ptal. Tak snad to bude brzy. Ty daně jsou ale prakticky nulové jen za předpokladu, že člověk nemá ještě jiné prodané investice. Pokud během roku prodám třeba za 95 000 se ziskem, tak kvůli Degiru bych to danit musel, a tím už by se mi i zvýšily daně.
Tak aktuální info: „Indeed, we are during the introduction of flatex cash accounts for our Clients. Due to the fact it is a complex process, we are doing it gradually. This option is still not available for our Czech Clients and there is no exact date when it will be.“
Diky! Myslel jsem, že budou rychlejší. No ale dříve nebo později to přijde.
A nejde to vyresit tak, ze tam posles prachy a hned nakoupis? Jeste nez to nasypou do fondu?
A nebo si vypnes AutoFx
Nápada me spis neinvestovat ted velkou sumu najednou a trošku vyckat. Ale kdyz vidim jaky objemy lidi nakupuji(80.000E za nakup) v degiru tak jim je to stejne jedno. Nakoupi a nepremysli. Maji klid
Na co čekat? Co se stane, když člověk počká? Na základě historických dat čekaním častěji ztratíme, než získáme
@ je to tak nicméně clovek muze mit i někdy štěstí a fakt to muze zrovna spadnout🤔 jinak souhlasím s tebou. Koupit hned.
@ To ale bude platit u investic, kde se získá nějaký průběžný výnos, třeba dividendy u akcií. Pokud jde jenom o růst hodnoty, platí předpoklady dlouhodobého růstu, existence korekcí a dlouhodobého horizontu, tak to čekání dává smysl. Protože stejná částka investovaná při propadu bude mít časem vyšší hodnotu než ta investovaná za vyšší cenu. Jediný problém je se rozhodnout, že cena už spadla dostatečně hluboko. Takže mi přijde stejně nejrozumnější nakupovat pravidelně a mít to za průměrnou cenu... A při korekcích případně něco doplnit jednorázově, zase člověk nemusí všechny prostředky investovat hned.
@@mi.chal. Na dlouhodobém horizontu (10 a více let) bude rozdíl ve výnosu investice při propadu a na maximu jen desetinky procenta. Při čekání navíc riskujete, že ten propad nepřijde a nakonec budete nakupovat za vyšší cenu, než kdybyste nakupoval hned. A i když propad přijde, může už být cena na jeho dně (které stejně netrefíte) vyšší než je cena teď.
to je kanál pro předškoláky nebo proč je tam ta brambora?
Je tam jen tak. Bez brambory je každý, s bramborou jenom já :D Investování je považováno za strašně složité a vážné. Takže to chci mit jednoduché a uvolněně.
A uděláš bramboračku?
Berkshire Hathaway Inc. Class B
NYSE: BRK.B