Sedm výhod dividendového investování
Vložit
- čas přidán 17. 03. 2021
- 👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b8... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
🍺 Podpořte bramboru virtuálním pivem: www.buymeacoffee.com/investic...
-----------------------------------------------------------------
Ačkoliv nejsem fanda dividendového investování, musím uznat, že má řadu výhod. Je velice srozumitelné, intuitivní a vede investora k těm správným krokům a investičním návykům. Psychologické benefity dividendového investování jsou nepopiratelné a dividendy jsou dobrá pojistka proti netrpělivosti a panice. Pro spousty lidí to může být klíčová strategie k tomu, aby se z nich stali úspěšní investoři. A tak se v této epizodě podíváme na sedm výhod dividendového investování.
• Sedm výhod dividendové...
Každý čtvrtek večer nová epizoda
-----------------------------------------------------------------
❗ Video není investiční doporučení. Každý investor je zodpovědný za svá finanční rozhodnutí. Prezentuji jen mé osobní poznatky, názory a zkušenosti a sám jsem investor amatér.
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Investování do dividendových akcií - dává to smysl? • Investování do dividen...
► Je možné vybírat vítězné akcie? Zboření mýtu: • Je možné vybírat vítěz...
► Minulé výnosy • Minulé výnosy
► Jak nakoupit první akcii/ETF - návod (DEGIRO): • Jak nakoupit první akc...
► Indexové investování: • Indexové investování -...
► Síla složeného úročení: • Síla složeného úročení...
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9o8ju7v
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: investicnibrambora@gmail.com
-----------------------------------------------------------------
💰 Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit na 🍺 www.buymeacoffee.com/investic... nebo příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům! Richard
Jelikož jsem brambora, je ve videu několik chyb - tak to dopadá, když člověk natáčí v neděli večer.
Opravy:
02:34 - dividendové investování má obrovskou přitažlivost. Indexové možná taky, ale tom video není.
11:48 - podrží nás během medvědího trhu. Během býčího se máme dobře :)
:D chtěl jsem na to upozornit :D
Ešte by som pridal bod že firmy dividendy zvišujú, takže sa to navyšuje dividendou, prikupovanim akcii, reinvestovaním a rastom dividendy
Skvělé video, smekám, velká paráda.
Krásné video, jako vždy :D
Díky!
Super videjko, Dřív jsem se těšil až na pátek, někdy dokonce až na víkend, ale díky bramboře a tomu přicmrdávači, co dělá křoví, se několik měsíců těším už na čtvrteční podvečer ;) Díky
Teda jestli se alespoň jeden člověk diky mě těší na čtvrtek namísto pátku, tak to je největší úspěch v mem životě😄
@ dva, žena je na tom stejně ;)
Pomohla vám má videa zlepšit vaše investiční rozhodování? Podpořte Investiční bramboru virtuálním pivem 🍺 na: www.buymeacoffee.com/investicnibr Díky a na zdraví! 🍻 🥔
A pokud ještě nemáte brokera, nebo jste nespokojení s tím svým, mrkněte se na DEGIRO:
► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b837f0&tap_s=1077493-0ee0b1&DEGIRO+Czech& ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
Zdravím Ríšo, super video jako vždy. Taky jsem zastánce spíše toho indexového investování, ale přesně jak říkáš v posledním bodu, to je podle mě taky ten nejhlavnější důvod, proč si dividendové akcie pořídit do svého portfolia. Fandím ti a pravidelně sleduji tvá videa :) Ať se daří a snad tě virtuální piva moc neopijou, abys pro nás mohl dál natáčet :D
Díky moc! Virtuální piva vypije často brambora a na mě nezůstane 😁 A pokud se opiju...o to zábavnější videa budou.
Ahoj,mám po noční a myslím že si zapomněl na tu nejlepší výhodu div investování že kvalitní firmy zvyšují dividendy a to je super na tom.
Pro někoho to může být dobrým řešením a s výhodami souhlasím.
Při rozhodování je ale nutné mít plán a zvážit i důsledky a nevýhody.
Zásadní je, že u zahraničních dividend je POVINNOST JE UVÁDĚT V DAŇOVÉM PŘIZNÁNÍ.
A to i když jsou v zahraničí již zdaněny a daň v ČR nebudu doplácet. U menších částek to za tu komplikaci nestojí.
Podklady, které je nutné přiložit k přiznání, jsou u některých brokerů žalostné.
Navíc pokud je někdo OSVČ a přihlásil se k paušální dani, tak dividendami o ni přijde. Bude ji muset zrušit od samého počátku a bude muset podávat daňové přiznání a zdanit všechny příjmy, což může být řádově více než kolik jsou dividendy. A pokud neví, že musí daňové přiznání podávat a finančák na to přijde až po letech, tak bude muset zaplatit i pokutu a vysoké úroky z doměřené daně.
Platí se za to 15 % z dividend, protože se daní vždy, kdežto když odprodávám ETF do 100 000 ročně nebo po více jak 3 letech, tak z toho daně naplatím vůbec.
Takže v delším investičním horizontu a spořící fázi je mnohem lepší mít reinvestiční ETF se sídlem např. v Irku, takže se z dividend vůbec neplatí daně. A psychicky se připravit na poklesy a radovat se při nich z nákupů ve slevě, protože většinu teprve investuji.
Než mít dividendy, ty zdanit, uvádět v daňovém přiznání a pak je stejně reinvestovat. Riziko poklesů se dá vyvážit nižší akciovou složkou.
A ve fázi vybírání renty zvážit odprodej místo dividend.
Děkuji za skvělá videa a přeji vše dobré 🙂.
Naprostý souhlas s Michalem, jen dodám, že dividendy jsou zdaněné i v rámci akumulačního ETF, ale o to se postará správce fondu. My to musíme řešit jen pokud prodáváme nad 100K nebo podíl který držíme kratší dobu než 3 roky.
@@peliculiar Z tohoto důvodu mají akumulační ETF sídlo (daňový domicil) např. v Irsku nebo Lucembursku, kde se z dividend daně neplatí (nebo jen 1%), takže správce ETF může oproti nám reinvestovat dividendy (skoro) celé. 😊
Skvělé video , já planuji mít dividendové portfolio ale i klasické a vše různé jako zonky apod. hlavní nevýhodou u dividendových akcií je za mě to že firma je může přestat vyplacet
Malá úvaha na doplnění: aby se dividendové investovani vyplatilo, musíme vybrat takové akcie/firmy, ktere budou celkově stejně výnosné, nebo výnosnějši než průměr trhu/index. A celkově je myšleno i dividenda i zhodnocení ceny akcií. Pokud dokážeš správně vybrat, budeš na tom ve výsledku líp než index a ještě to bude díky dividendám psychologicky příjemnější. Nakonec je to tedy jen o správném výběru.
v podstatě ano, jak kdy. Mám v hledáčku víc akcií, takže když mám peníze mrknu co je zrovna v největší slevě.
Dividendoví vládci galaxie jsou bezesporu nejlepší investiční strategií
...ale jenom do té doby, než přijdou dividendoví strážci celého vesmíru! 👾🌌
Neboli Dividend´s Zombie?🧐😅
Ahoj bramboro, ahoj nefanda dividendového investovania (: V prvom rade, ďakujem za veľmi dobrý kanál a skvelú prezentáciu ohľadom dlhodobého investovania a celkových benefitov, ktoré z toho plynú...Inšpiruješ ma Richard. Nie len Ty, ale aj Ondřej Koběrsky, Investovanie jednoducho a Investovanie do akcií. myslím si, že robíte veľmi dobrú prácu pre ľudí, ktorí sa chcú zorientovať v oblasti akciových trhov, ale nič o tom nevedia...Viem, že preferuješ ETFko ako najbezpečnejší produkt na investovanie, ale osobne si myslí, že aj dividendové fondy sú fajn...Ak si človek za 15 rokov nakúpi zhruba 500 akcií s dividendou okolo 7% (ALTRIA MO, AT&T), tak v princípe, každé tri mesiace dostane cca 500 USD, nemýlim sa? A tie môže naspäť investovať, až sa zrazu po 30 rokoch dostane k tomu, že mu kvartálne cinkne 1000€ USD na účet. Samozrejme, za predpokladu, že nenastane koniec sveta, 3. svetová vojna, epidémie...Nie som si istý s tou výškou netto dividendy, budem vďačný, ak mi to vysvetlíš, akú dividendu môžem očakávať pri 7% dividende na 1 ks akcie. Vďaka a sledujem Ťa aj naďalej...Drž sa, ahoj
Ahoj Pavol. Díky moc za pozitivní zprávu! Preferuju ETF, protože mi matematika dividendových akcií nevychází. Čistě racionálně, bez ohledu na psychologické benefity: dividenda je jedna z částí celkového výnosu. Pokud chci maximalizovat výnosy, potřebuju jak dividendový, tak kapitálový výnos. Existují samozřejmě firmy, které vyplácely štědrou dividendu a to vyšší, než průměr trhu. Když máme průměr trhu, tak bude vždy podmnožina akcií, které měly nadprůměrný výnos a podmnožina akcií, které měly podprůměrný výnos. Z Bessembinderových studií víme, že ta podmnožina s nadprůměrným výnosem (například s vysokým dividendovým výnosem) je velice malá. Na amerických trzích stojí za dlouhodobým růstem trhu pouze 4 % všech akcií. Na globálních trzích mimo USA stojí za růstem pouze 1,3 % akcií. Těch tahounů je velice malé procento.
Pokud historicky táhlo nahoru trhy jen 4 % akcií, tak to bylo 1 000 akcií z 27 000 za posledních 90 let. Šance na výběr správné akcie byla 1 ku 40. Drtivá většina akcií z těch 27 000 už dnes ani neexistuje. Aktuálně se na trhu v USA obchoduje zhruba 3500 akcií. Kolik firem z těch 4 % tahounů vyplácelo dividendu nevím, ale troufnu si tvrdit, že pokud vybíráme jen na základě dividendy, tak naše pravděpodobnost bude ještě horší, než 1 ku 40.
Pokud tedy vybíráme jednotlivé akcie, máme větší šanci, že se trefíme do těch podprůměrných, než obráceně - zvláště když je to na 30 let. Ono je jednoduché vybrat akcie firmy, která platila vysokou dividendu. Ale bude ji platit i v budoucnosti? A bude dividenda růst? Můžou klesnout tržby, může vzrůst konkurence, může se změnit management... Vysoká dividenda v minulosti není zárukou vysoké dividendy v budoucnosti.
Takže nápad je to dobrý: koupit firmy s vysokou dividendou a držet 30 let. Ale provedení je velice obtížné: jak tyto firmy najdu, když je jich tak málo? Má odpověď: Nemám tušení. A tak se držím širokého tržního ETF, kde vlastním skoro všechny akcie. Jak dividendové, tak růstové, tak hodnotové.
Ahoj Bramboro, jsi super! Mám otázku, zda nějak řešíš pojištění svých investic? U většiny brokerů je limit 20 000 euro, což je velmi málo. Vím, že Degiro to má relativně dobře pořešené, ale jistota to není.
Ahoj. Už se to v komentářích pod videi párkrát probíralo...ale nepamatuju si, pod kterým 😅
Mám už limit 20 000 eur přesažený, ale zatím k jinému brokerovi nediverzifikuju. Možná časem změnim názor, až budu mit větší majetek. Ale i tak: jestli budu mit časem 200 000 eur, tak to abych měl 10 různých brokerů. To mi moc rozumné nepřijde a pojištění není všechno. Je to o důvěře v brokera. Některým brokerům bych větší objemy peněz nesvěřil, i když jsou pojištění.
@ Není to tak, že pojištění platí jen na neinvestovanou hotovost u brokera? Nakoupené akcie jsou na naše jméno, takže nám zůstanou i po případném krachu brokera.
Pojištění platí i v případě podvodu ze strany brokera. Pokud by například broker ilegálně nakladal s našimi akciemi a nenechal vše zapsat, tak jak má. Takže kdyby nás broker podvedl o akcie a pak zkrachoval, tak jsme pojištěním kryti.
@ Aha, pravda, ale to už je doufejme celkem dost nepravděpodobný případ. :)
Jaky mas nazor na dividendova etf? Neni lepsi toto etf nez klasicke akumulacni? Pokud uz jsem tedy ve fazi renty a neni primarnim cilem akumulace, ale vyber renty. Prijde mi to jednodussi zpusob vyplaty, pokud tedy pominu 15% daň z dividendy, ale na druhou stranu nemusim resit 4% pravidlo, kdyz mi kazdy kvartal priste cca 2-3% dividenda.
Diky za názor
Nemám na dividendová ETF moc dobrý názor, protože racionálně dividendové investování nedává smysl. Většina lidí se do něj pouští kvůli logickým omylům a nepochopení dividend - plyne z toho řada psychologických výhod, jak zmiňuji ve videu, ale jsou založeny na špatném chápání dividend a to nepovažuji za dobrý základ. Ale abych dal i jiné argumenty:
1) Dividenda není jistá a 2-3 % může být opravdu dost velký rozptyl. Je rozdíl, jestli dostaneš 200 000, nebo 300 000 Kč. U pravidla 4 % máš relativně jistá 4 % z původní částky navyšovaná každý rok o inflaci. Žádný rozptyl, relativní jistota.
2) Taky to může být časem 1-2 %, protože dividendový výnos historicky klesá. Například dříve býval dividendový výnos u S&P 500 okolo 6-8 %, dnes je to 1-3 %.
3) O výši dividend nerozhoduješ ty a nemáš nejmenší šanci ji ovlivnit. Rozhoduje o tom za tebe valná hromada. Osobně bych nechtěl, aby někdo jiný za mě rozhodoval, kolik dostanu peněz, když si to můžu dost dobře určit sám a vybírat podle potřeb kolik chci a kdy chci. Co když bude dividenda příliš velká a dostaneš více peněz než potřebuješ? Co když bude dividenda příliš nízká? S pravidlem 4 % víš, kde je strop a jinak vybíráš podle skutečných potřeb. Zbytek je stále investovaný a neplatíš zbytečně daň za peníze, které nechceš vybírat.
4) Navážu na poslední větu - daně. Při pravidlu 4 % čerpáš kapitálovými odprodeji a s vysokou pravděpodobností budeš mít splněný časový test a jsi tak od daně z příjmu osvobozena. U dividend ne. Představ si, že po dobu 20 let ti chodí dividenda cca 100 000 ročně. Z toho daň je 15000 Kč. Za 20 let to je 300 000 Kč zbytečně zaplacených na daních. Poplatky u brokera při odprodejích budou ve srovnání s touto částkou trapné drobné.
5) Při dividendovém investování se zaměřuješ na dividendový výnos. Ten sám o sobě má nulovou vypovídací hodnotu o tvé celkové návratnosti. Můžeš mít vysoké dividendy, a stejně mít příšernou celkovou návratnost, nebo být dokonce ve ztrátě. Jediné co hraje roli je celkový výnos, čili jak dividenda, tak kapitálový výnos.
6) Soustředěním se na dividendy omezuješ svoji diverzifikaci. Je obrovské množství akciových firem, které dividendu zatím neplatí a jako dividendový investor tak budeš ignorovat celou řadu investičních příležitostí.
7) Dividendy jsou pohodlná strategie, kdy nemusíš řešit odprodeje ani kolísání cen akcií. Může ti to být ukradené. Někdo to vnímá jako benefit, já jako zavírání oči před riziky a předáním rozhodování o mých financích do rukou valných hromad (protože oni za tebe budou rozhodovat, kolik dostaneš). Někdo si za tuto sladkou nevědomost a zbavení se odpovědnosti za výběry rád připlatí na daních. Mě to smysl nedává.
Ty jo, jsem se tak rozepsal, že to možná využiju pro nějakou příští epizodu. No snad jsem pomohl. Každopádně když se zeptáš člověka, který dividendám moc nefandí, dostaneš takovou odpověď :-D
PS: Píšeš dividenda 2-3 % za kvartál. To by za celý rok byla dividenda 8-12 %. To se mi nějak nezdá. Vysoké dividendové výnosy jsou během propadů na trzích, kdy dividendový výnos prudce vystřelí propadem ceny akcie, ale ne během normálních let; vysoký dividendový výnos navíc nasvědčuje tomu, že s firmou není něco v pořádku, protože investoři jsou za její zisky ochotni platit relativně méně, než u jiných firem; třeba proto, že firmě nevěří do budoucna, nebo ji považují za vysoce rizikovou
@ haha dekuji za "kratke" zamysleni se. Na dalsi video by to urcite vystacilo a ja ho urcite zhlednu 😀
No mam urcite nad cim premyslet a uvaha je to rozhodne dobra a dava dost smysl. Daň z dividend je asi urcity poplatek za lenost a lehky nezajmem investora
PS:. Ty 2-3% byly mysleny rocne
Jeste jednou diky za nazor
K tomu psychologickému hledisku, koupil jsem si pár akcií Monety, abych měl dobrý pocit, že část úroků, co jim dám v hypotéce, si vyberu zpět v dividendě 😁.
Já takhle kdysi vlastnil ČEZ, že budu mít příspěvky na elektřinu. 😁
moje strategie: 20-30 let = 100% růstové ETF
30-40 let = 95% růstové/5% dividendové ETF
40-50 let = 80% růstové/20% dividendové ETF
50-60 let = 40% růstové/60% dividendové ETF
nad 65 let nad 75% dividendové ETF
....jako UDVD a QDIV
otázkou je jestli je dobrý mít dividendové ETF nebo spíš divi akcie. Protože u divi ETF dochází ke zdanění divi ve fondu a pak znova při vyplacení tobě. Ale zase máš vyřešenou diverzifikaci.
To je dobrá připomínka. Nabízí se spíše držet individuální akcie, než dividendové ETF, ať zamezíme dvojímu zdanění. Ale pak máme menší diverzifikaci a více práce s a vyběrem akcií a správou portfolia. Je to něco za něco.
@ jj, u divi akcií je ještě výhoda, že si je můžu sám vybrat a nemusím je prodávat. Fond má nějaká pravidla a akcie v něm mění. Obvykle má fond těch akcií stovky, takže tam má i akcie s menší dividendou, takže zisk je menší celkově. Ale není to vždy, jsou i riskantnější divi fondy, které vyplácí větší divi. Je to fakt o tom, co každému vyhovuje.
@ Srážková daň ve výši 15 %, 30 % či 39,6 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Spojených států amerických, je federální daní.
Srážková daň ve výši 25 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Kanady, je federální daní.
Srážková daň ve výši 15 % či 30 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Ruské federace, je federální daní.
@ Srážková daň ve výši 15 %, 30 % či 39,6 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Spojených států amerických, je federální daní.
Srážková daň ve výši 25 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Kanady, je federální daní.
Srážková daň ve výši 15 % či 30 % z výnosů z investičních nástrojů, jež mají zdroj na území Ruské federace, je federální daní.
....já mám s registrací v EU ... takže srážková daň 0 ... ja platim 15% v DP
2:34 ... Richarde, přitažlivost má v tomto případě dividendové investování, ne indexové. :-)
Jeje. No ano, říkám to špatně 😅 Za to může určitě brambora, je to její chyba 😄 Zkusím to nějak opravit.
Dal jsem tam aspoň titulek...škoda, že youtube editor neumožňuje vkládat text přímo do videa 😥 Jak už to je jednou online, nedá se s tím moc dělat.
nnechápem prečo firmy ako coca cola nevydá beckove akcie ktoré by namiesto dividendov robili buyback a každý si môže vybrať. dividendy sú len zbytocne dané.
Znáš bramboráka?
Na bramborák je třeba bramboru...nastrouhat. Jak děsivá představa pro mou milovanou bramboru!! 🥔😢
@ myslím od Bejra :-)
Vůbec. O co jde?
Ze by ti mohl delat maskota
Jo fakt hezky udělané video a shrnutí. Já osobně jdu právě cestou dividend. Snad jediný co jsi asi řekl špatně je to, že dividendové investování je nudné. To spíš indexové fondy jsou mega nudný. Díky tomu, že dostáváš pravidelně divi, můžeš stále nakupovat a za víc a víc peněz, takže se ti krásně rozrůstá portfolio. Ale je fakt, že divi společnosti jsou nudné, páč nějaký závratný pohyb na grafu neudělají, jdou spíš do strany.
Že bych to ve videu popletl? Je to jak říkáš ty. Indexové je nudné a dividendove je zábavnější. Pokud to je ve videu obráceně, tak je to omyl! Občas jak natáčím tak pletu slova a pojmy a při stříhání si toho člověk ani nevšimne...
No reinvestovat dividendy OK - az na to ze dividendy dostanu -zaplatim dane - a pak je znovu nekam poslu.To se da resit akumulacnima fondama ,bez dani a papirovani kolem.
Navic napr. u Degira platis poplatek za zpracovani dividend - min.10 procent - to taky zaboli.Zajimal by mne nazor brambory na to ? :-)
Brambora je v kempu akumulačních ETF. Reinvestuje se to samo. Ale někdo prostě preferuje mít nad tím kontrolu a reinvestovat samostatně. A je to i větší zábava a za to je ochotný tu daň zkousnout. Každý je jiný a hlavní je, aby člověk se svou strategii vydržel a nevzdal to.
Jo a ten polatek za zpracování divi: na to je lepší basic účet, tam ten poplatek není. Custody účet je lepší pro akumulační ETF.
@ NJN - to aby clovek mel 5 brokeru....:-)
Navic aby to stalo za to reinvestovat tak to by chlelo mit tak milion aby bylo co reinvestovat-tedy pokud to nechci delat po 1000...
@@ikov4005 vsak ano, na jednotlivé akcie je určitě lepší mít víc peněz, pokud máš pár tisícovek je lepší fond.