Выбор ETF / Составление инвестиционного портфеля - часть 7
Vložit
- čas přidán 6. 07. 2024
- Серия видео на тему составления инвестиционного портфеля из акций и облигаций.
Поддержать канал можно на Patreon: / investscience
Для спонсоров второго уровня я публикую дополнительную информацию (тексты, статистика, интересные факты). Подписчикам третьего уровня отвечаю на вопросы в Телеграм.
Разовое пожертвование можно сделать переводом на карту 5536 9138 0537 8086
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Спасибо!
00:00 Вступление
00:12 Зарубежный брокер
01:30 Российский брокер
02:29 Текущий рынок
04:02 Наполнение
05:52 Акции РФ
06:33 Детали
07:34 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Поддержать канал можно на Patreon: www.patreon.com/investscience
Для спонсоров второго уровня я публикую дополнительную информацию (тексты, статистика, интересные факты). Подписчикам третьего уровня отвечаю на вопросы в Телеграм.
Разовое пожертвование можно сделать переводом на карту 5536 9138 0537 8086
Спасибо!
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Спасибо! Как всегда, все чётко , ясно и понятно!
Спасибо за ваши труды!)
Успеха каналу!
Доходчиво, просто и понятно. Спасибо за пропаганду финансовый грамотности!
Спасибо за информацию! В такие фонды и инвестирую, с математикой спорить бессмысленно!👍
Спасибо за видео, очень интересно
Спасибо огромное, наконец-то стало понятно как собирать портфель с конкретными формулами. Общие фразы диверсификация портфеля, с учетом возраста, целей и отношением к риску других каналов были не очень понятны. Жду следующего выпуска.
Благодарю за очередное отличное видео!
Шикарное видео! Полезность зашкаливает
Спасибо за твой труд! 👍
Спасибо за обзор и полезную информацию!!!
Спасибо. Полезная информация. Акции. Облигации. ETF. Обвал рынка.
Спасибо за контент!
Спасибо за видео, комментарий в поддержку канала
Спасибо
Очень будет интересно послушать про облигации. Суббординированные,rus28 и типа таких не пропустите. Спасибо.
В поддержку! Удачи! Смотрю.
Спасибо!
классный канал, информативно!
Спасибо за информацию!
Спасибо тебе огромное !!!
Супер.Спасибо!
я в восхищении!
Спасибо!))
3 раза пересмотрел, очень понравилось
Не бросай,канал огонь!
Как-то у меня уже был грамотно составленный портфель, все активы заблокированы и неизвестно, когда будут разблокированы и будут ли вообще. Я тоже думал, что etf это надёжно. Видео актуально только для граждан не России! Если я успешно предупредил хотя бы одного человека, уже написал это не зря.
Великолепно
Первый лайк не глядя
Спасибо 🤝
Огромное спасибо! Даже после прохождения курсов по инвестированию и выбор в пользу ETF, вязла в распределении по странам. Это и предыдущее видео очень помогли в этом вопросе, огромное спасибо. И все ваши видео, которые просмотрела, очень структурные, понятные и продвигающие! Спасибо!
О, жду видео про облигации! С этим на мосбирже совсем плохо
Ссылки я не дам.
Повторять не стоит.
Думайте сами.
Поэтому дам еще один более сложный способ...
Отдельные акции я не обсуждаю.
К черту технический анализ.
Чувак, я тебя обожаю!))
Лукас на продвижение!
В поддержку !)
О ты вовремя.
Где я только не искал ответ на этот вопрос. Какое соотношение стран должно бы в портфеле. Спасибо!
Ха, забавно, в июле информация о распределении по странам была на сайте Vanguard, а в ноябре ее уже нет. Так что отдельное спасибо за то, что рассказали 2 способа рассчитать доли стран в портфеле:)
Всё на месте: investor.vanguard.com/etf/profile/portfolio/vt
@@invest_science а, блин, я промахнулся и смотрел Vanguard Total Stock Market ETF. Спасибо!
Пользуясь случаем, вкину вопрос. При ручном подсчете долей, мне кажется, надо брать другие индексы. MSCI World ex USA Index и MSCI USA Index в сумме дадут 100% же, нужен MSCI Emerging Markets Index. Или я снова не туда воюю?
@@invest_science то есть я бы посчитал так: взял бы MSCI USA Mkt Cap и поделил на MSCI World Mkt Cap, потом Emerging Markets на World. А то, что осталось - это доля развитых стран без США. Так как, судя по моим текущим подсчетам, индекс MSCI World ex USA Mkt Cap + MSCI USA Mkt Cap = MSCI World Mkt Cap (что имхо логично). Но вполне возможно, что что-то поменялось с момента записи видео.
Индексы MSCI пересчитывают 4 раза в год, по состоянию на последнее число месяцев: февраль, май, август и ноябрь. Соответственно, 4 раза в год в идеале можно проводить ребалансировку за счет дополнительных взносов.
Запиши пожалуйста видео о Авангард. Как там регистрироваться, какие комиссии, как пополнять и покупать етф, акции, облигации. Сравни с российскими брокерами.
Ждем облигации
довольно иронично получается - перед просмотром видео показывают рекламу про то как начать инвестировать, собрать портфель после покупки курсов. А потом получаешь эту инфу бесплатно на этом канале =)
* рекламные ролики просматриваю чтоб кроме лайка и коммента помощь была весомее
Спасибо! Реклама от Ютуб действительно приносит сравнительно существенную прибыль.
, дело даже не в прибыли, алгоритмы ютуба охотнее будут рекомендовать ролики вашего канала
Еще было бы классно сравнить 2 стратегии покупки ETF - сразу на все 100% или с разбивкой по месяцам и усреднением
Был небольшой ролик об этом: czcams.com/video/p9u3SUgbsv8/video.html
Спасибо за видео! Про облигации ждём с нетерпением! Не ясно, как инвестировать в низкорисковые облигации при околонулевых доходностях, с учётом комиссий на etf.
Доходность в облигациях не на первом месте ) она на уровне инфляции или даже ниже ..облигации это смягчение рисков портфеля прежде всего ))
@@Dmitry_7319 вот это поворот! Продам все облигации, зачем они нужны. Депозит надёжней
@@marsel2912 там нет ни слова что облигации не нужны ) вообще сейчас всё больше предпочитают фонды облигаций
@@Dmitry_7319 у меня фонд еврооблигаций роскорпораций в минусе, fxmm fxtb в минусе. Хотя весь портфель в + , в том числе фонды на акции сша, германии, россии и разв стран. Зачем фонды? Отдельные облигации - хоть купоны заплатят и потом вернут номинальную цену
@@marsel2912 а у меня фонды на облиги в небольшом плюсе почему то 🙄 .. вообще фонды облиг в основном растут когда весь портфель начинает падать ) поэтому написал что это защитный инструмент. По поводу купонов можно самому продавать часть фондов, например 2-3 % от каждого раз в полгода.. совмещая это действие с ребалансировкой )) это как вариант
Очень познавательно👍, пришлось покопаться на сайте msci, но через поиск нашёл все таки эти отчёты. А Вы сами такой стратегии придерживаетесь? Без отраслевых индексов риска конечно меньше, но и доходность, тот же насдак, если посмотреть. А для молодого инвестора может все таки % развивающихся стран больше делать? Хотя, как вариант не забивать голову, идти строго по общей капитализации. Ждём выпуск про облигации)
Если бы я знал, что у Насдак доходность будет выше, чем у широкого рынка, я бы вкладывал туда. А так - понятия не имею. Мой портфель близок к широкому рынку акций, есть некоторые отклонения, но это уже мелкие детали.
Вы ранее говорили про диверсификацию по странам. А что по поводу диверсификации по разным фондам? ну типа брать не только Vanguard, а разбить допустим ещё Blackrock, Invesco и т.д.? и по брокерам тоже ведь стоит разбивать активы. Но тогда получается надо как-то равномерно разбивать портфели внутри разных брокеров…
Коммент в продвижение канала)
Спасибо за ваш труд!) Закрался вопрос: вы сказали, что на Московской бирже глобальных фондов нет. А как быть тогда с FXWO/FXRW? Там мало стран, большая коммисия?)
Да, и это не полностью пассивные фонды, там пропорции стран не рыночные.
Дайте пожалуйста совета, менять ли в один момент портфель из отдельных акций на портфель из фондов?
Спасибо за видео! А не лучше будет просто MSCI ACWI без IMI копировать? Малой капитализации компаний у Finex все равно нет в фондах
Да, так будет ближе к рынку. Но серьёзной разницы там не будет, поэтому взял наиболее широкие.
Добрый день. Посмотрел статистику за 10 лет на примере вангвардовских фондов VOO- 300% рост, VT - 112%. Да, мы не знаем что будет в дальнейшем с крупными, но мы так же не знаем и про малые, а потратить скажем 10 следующих лет что бы проверить это, жизнь не нестолько длинная... С ув.Ваш подписчик.
Мне нравится идея максимальной диверсификации, но глядя на статистику 10 лет, а это не мало - кажется мы упускаем прибыль инвестируя в весь мир. Может лучше проинвестировать в психолога который поможет повысить нашу терпимость к риску, так будет профитнее)?
перефразирую что бы меня правильно поняли) я всеми руками за максимальную диверсификацию и считаю это здравым смыслом, но глядя на статистику цена нашего спокойствия уж слишком велика на мой субъективный взляд
Так с чего вы взяли, что акции США несут больше риска и имеют более высокую ожидаемую доходность? Скорее уж наоборот. В США сейчас сконцентрированы все самые перспективные компании нашего времени.
@@invest_science Я не считаю что США несут больше риска, я просто путем долгой борьбы со своей жадностью осознал что однозначно лучше купить ЕТФ S&P 500 чем иметь в портфеле десятки тикеров разных акций. Потом наткнулся на Ваш канал, заинтересовался ну и услышал вашу позицию относительно глобального рынка диверсификации, начал гуглить и сопоставлять статистику, это и привело меня к коментариям выше, не претендую на истину, просто искренне хочу разобраться верна ли моя стратегия с S&P 500 или стоит углубиться и изучить шире)
@@user-em4wh6be6l предпочли бы вы покупать акции только Японии в 1989 году? В тот момент они в прошлом показывали результаты выше остального мира, и фондовый рынок Японии был на первом месте по капитализации в мире.
Я не говорю, что США в той же ситуации, но покупка исключительно самых дорогих акций не кажется мне логичным решением. Если бы мне предложили купить только США, либо весь мир кроме США, я бы выбрал второе.
👍👍
портфель всего из 5-ти фондов(можно считать из 4-х ибо на россию два).FXUS FXDE FXWO DIVD+IMOEX.FXDM не взял-потому что он долларовый,хоть и мультивалютный.FXDE в евро(да и как-то чуйка говорит-не бери.он мне почему-то и так не нравится))).VTBE буду немного покупать на ВТБ брокере,чтобы не переплачивать и ком-су у тини и ком-су за баксы(у ВТБ можно любые активы в любой вадюте купить).считаю,что больше не надо.
Спасибо за труды! Что думаете про VWRA в качестве замены VT? Он реинвестирует дивиденды. так что можно сэкономить на налогах (если я правильно понял)
На налогах сэкономить вряд ли сильно получится, потому что фонд внутри себя платит налоги на дивиденды. Кроме того, комиссия там выше. Но может сэкономить время - не придётся постоянно декларации подавать.
Не инвестиционная рекомендация.
Здравствуйте, как посчитать процент развитых стран по капитализации? Везде разная информация о том, какие именно страны входят в данный список. Может у вас есть ссылка на источник, в котором есть песок развитых стран по капитализации?
Я посчитал страны из фонда fxdm, вышло 26.07%
Какие страны я не учёл, подскажите, пожалуйста!
Антон, ещё раз спасибо большое за ваш труд!
Буду рад, если ответите на такой вопрос: есть ли смысл на долгосрок собирать портфель из ETF российскому неквалу, учитывая конские комиссии наших фондов? Не выгоднее ли будет самому собрать диверсифицированный портфель из отдельных акций? Просто на длительном промежутке времени такие комиссии существенно влияют на вложенный капитал.
Отсутствие нормальной диверсификации также на долгосроке скорее всего приведёт к отставанию. Кроме того, неясно, как вы будете составлять диверсифицированный портфель из отдельных акций, если у вас нет доступа почти ни к каким акциям, кроме нескольких стран. Мир не состоит только из Америки)
Справедливости ради нужно сказать что тот же VOO все таки можно купить через Тинькоф хоть и будучи квалом и лотом от 3к
А можно в БКС без каких либо ограничений по лотам)
@@audiclubrussia52 А я что-то не нашел у них по тикеру
Подскажите, если VOO покупать через российского брокера, обладая статусом квала, то нужно самому отчитаться перед налоговой? Действует ли ЛДВ?
а что делать с налогом если итф торгуется за доллары? мы продаем итф - платим налог на прибыль, получаем доллары - продаем доллары, платим налог с продажи валюты. Двойной налог получается?
Привет! Подскажи, пожалуйста, как правильно самостоятельно посчитать доли акций?
В биржевых индексах доли компаний взвешены на основе рыночной капитализации с учётом коэффициента free-float (кол-во акций в свободном обращении).
Для российских акций существует специальный раздел Московской биржи, где можно узнать free-float для отдельно взятого эмитента.
А где можно узнать данный параметр для иностранных акций и как его самостоятельно вычислить?
Спасибо за качественные и полезные ролики!
@@invest_science Посмотреть долю в индексе можно. При самостоятельном повторении определённого биржевого индекса может возникнуть необходимость исключить некоторые акции ввиду их высокой стоимости, например. И было бы хорошо составить свою табличку с формулами пересчёта долей портфеля. Я подумал, что здесь на канале много сложных формул освящается и такой параметр как free-float удастся вычислить.
Судя по сентябрьским отчетам, сша+развитые страны уже дают более 100% в сумме 🤔
Подскажите, как часто обновляются MSCI индексы?
не совсем понял про размер коммиссий у иностр. брокера. там же вроде ниже комиссии а вы говорите выше? проясните ситуацию пожалуйста
ETF - комиссии ниже, около 0.1% в год против 0.9% в год.
Брокер - комиссии выше, 10$ в месяц против 0$ в месяц.
Платить по 700р в месяц за брокерский счёт в США - это дорого для большинства россиян.
Привет! Можешь рассмотреть выгоднее брать etf на золотодобытчиков вместо etf на золото? На мосбирже теперь есть возможность взять etf на золотодобытчиков AMGM.
Привет. Это абсолютно разные классы активов. Акции содержат компенсируемый рыночный риск, а золото - это товар, без ожидаемого денежного потока
Антон, спасибо за очередной полезный ролик.
Удачи вам и продвижения вашему каналу!
Буду рад, если ответите на пару вопросов по теме.
Есть новость, что осенью этого года на российском рынке будут доступны новые ETF от американских провайдеров для неквалов.
Имеет ли смысл человеку, который только подступился к фондовому рынку и не совершил еще ни одной сделки на бирже, в связи с этой новостью ждать момента выхода новых ETF с надеждой, что у них будут более выгодные условия и комиссии?
Планирую стать пассивным инвесторов и вот уже выбрал себе некоторые фонды от FiNex для покупки, как наткнулся на эту новость.
И теперь непонятно как реагировать на это. Упадут ли в цене фонды от Finex после выхода на биржу новых ETF... Придется ли их продавать, чтобы закупаться фондами с более низкими комиссиями...
Пока ты будешь ждать, рынок может вырасти (а может и нет). И нет никаких гарантий что ETF появятся.
Здравствуйте. Стоимость акции ETF зависит от того, как ведут себя ценные бумаги внутри фонда, а не от его популярности (мне показалось, что вы думаете, что бумаги Finex могут упасть из-за прихода американских провайдеров).
Если вы купите ETF от Финекс, то может сложиться ситуация, при которой вам придётся продать их и переложиться в более выгодные фонды. Если рынок за это время покажет рост, вам придётся платить налог при продаже. Если рынок покажет падение, то вам придётся продать бумаги в убыток (но переложиться в очень похожие бумаги, естественно). Если просто ждать появления других фондов, ждать можно годами.
@@invest_science Спасибо. Не показалось, и правда так думал. Теперь этот вопрос отпал.
Как думаете совсем новичку стоит сразу расположиться на IB, если закупаться исключительно широкими фондами на долгосрок по стратегии "купил с забыл" со стартовым капиталом 10-15к$? Или все же лучше для ознакомления с фондовым рынком начать с российских брокеров?
@@naRUsik1000 не знаю, зависит от того, есть ли у вас желание заниматься всем этим. Открывать счет долго, декларации и отчеты подавать, поддержка зачастую только на английском... Еще зависит от того, есть ли у вас возможность инвестировать через ИИС с вычетом типа А... Много деталей.
Здравствуйте.Я новичок. Я купил акции фонда немецких компаний от FinEx , также глобального рынка . Скажите , что станет с ценой акции этого фонда при сильной девольвации рубля?
Как вы относитесь к такому риск фактору как страна проживания. Я имею ввиду то, что хоть и etf топовые обещают быть на сбп бирже и скорее всего со всеми льготами, но у иностранного брокера есть страховка на 500к$, рейтинг брокера выше самой РФ и так же у РФ были плохие моменты в виде сбер книжки?
Всё держать в одной стране я бы не стал, тем более в РФ, особенно если капитал не сто рублей.
Кстати, если сравнивать, то распределение вангард и по индексам msci очень сильно отличаются
Так происходит, потому что индекс-провайдеры по-разному оценивают некоторые страны. Корею и Польшу относят то к развитым, то к развивающимся.
Чем отличаются индексы без аббревиатуры IMI (Investable Market Index)?
Например, есть индекс MSCI ACWI Index (USD) и есть индекс MSCI ACWI IMI Index (USD), аналогично MSCI USA, MSCI World ex USA, MSCI Emerging Markets.
Какими индексами (с IMI или без) следует оперировать при расчете доли стран? Доли получаются сопоставимы, но все-таки разные.
IMI включают мелкие компании, разница не особо существенная
Антон, переход на другой более выгодный ETF подразумевает продажу паев старого? Комиссии и налоги при продаже? Или можно будет просто при ребалансировке начать покупать новый фонд, а старые оставить?
Зависит от того, насколько высокая бумажная прибыль по старому фонду и сколько осталось до ЛДВ. И от того, насколько большая разница между комиссиями старого и нового фонда.
Стоит ли ожидать прихода Vangard и других гигантов на Московскую биржу ? Вроде есть разговоры, что в 2022 году их пропустят торговаться к нам в Россию.
Можно верить и надеяться)
Можно ли фондах финекса составить портфель глобального рынка?
Частично
Стратегия безусловно самая надежная, но очень скучная. Я завела ещё спекулятивный портфель и там «отрываюсь». Пока доходность выше чем в индексном, но понимаю, что так будет не всегда.
Заведите спекулятивный в крипте чтобы нервы пощекотать😁 процентов 5 от общего капитала
Помните, что эмоции денег стоят ;)
Антон, спасибо за видео. Подскажите, пожалуйста, через какого брокера инвестируете Вы.
Interactive Brokers
@@invest_science спасибо за ответ.
Есть ли Вы в Инстаграм?
@@user-px3gj9cw4l только Ютуб
Подскажите, пожалуйста, а какие бывают льготы, которые вы упомянули 4:36?
ЛДВ и вычеты по ИИС.
Антон, спасибо за Ваш труд! Вопрос: можно ли вместо индекса MSCI World ex USA IMI взять MSCI World ex USA All Cap или это не принципиально?
Они отличаются менее чем на 2.5%. В All cap есть компании с микро капитализацией, их тысячи, но весят они очень мало.
@@invest_science А есть еще индекс MSCI Frontier Markets Index. Тоже развитые страны без США. Там индекс меньше. Стоит ли его рассматривать ?
@@user-px8gn4zw8n там совсем копейки, и там страны максимального риска.
Почему у Vanguard и MSCI получились разные пропорции? Только что посчитал. У Вангард доля США- 63% У msci - 59,77%
Отличное видео, Антон. Как думаешь, можно ли упростить расчёт % по акциям и сделать условно: 50% США, 30% развитые рынки, 10% развивающиеся и 10% РФ? К каким последствиям это может привести?
@@invest_science спасибо за ответ, совсем недавно начал инвестировать по такой стратегии. А еще вопрос, что думаешь по поводу дополнительных покупок просевших фондов каждые 10% их просадки, то есть это кроме ежемесячных покупок (например продавая облигации или просто имея какую нибудь разновидность хранения кеша на счёте)
Что-то мой комментарий Ютуб удалил, ну да ладно.
По поводу покупки просевших акций - будет небольшое видео про ребалансировку довольно скоро, там как раз примерно на эту тему.
Имеет ли риск диверсифицировать по брокерам? То есть несколько международных брать? Кто имеет доступ.
Да, зачастую имеет, если капитал позволяет это делать и если налоговые льготы в стране проживания/гражданства не насколько привлекательны, чтобы инвестировать только через неё.
VT содержит 8 тыс акций, VXUS тоже содержит 8 тыс акций, но не содержит рынка США, а тот составляет 58% от мирового рынка (и 58% от VT, соответственно). Как так?
Там не по 8тыс акций, но в целом индекс на акции за пределами США может содержать, скажем, тысячу микро-компаний Китая, которые по весу занимают 0.1% от индекса, в то время как в индексе на весь мир они могут отсутствовать. Это так, просто пример.
Нужно ли добавлять в портфель etf на золото и сколько в процентах от портфеля?
Нужно ли - не факт. Об этом был ролик: czcams.com/video/ukr1pwQ8rWg/video.html
Подскажите, если VOO покупать через российского брокера, обладая статусом квала, то нужно самому отчитаться перед налоговой? Действует ли ЛДВ? Спасибо.
Здравствуйте. Всё самостоятельно, и льгот нет.
@@invest_science значит не мой вариант ( Благодарю за обратную связь!
Спасибо большое за информацию. Покупаю etf от компании финекс, что скажите об этой компании? Есть ли лучшая альтернатива на Российском рынке? Спасибо 🙏
Альтернатива есть (БПИФы), но не факт, что она лучше.
@@invest_science спасибо большое за ответ)))жду следующего видео
Я открыл vanguard total world stock etf, там почему-то инфа за 2011 год. Кто-то сталкивался? Как свежую посмотреть?
Вопрос снят. Автоматический яндекс переводчик с какой-то стати перевел 2021 в 2011
Тем, кто смотрит из 2022 - не спешите покупать российские фонды, информация из ролика немного устарела, нашим инвесторам официально станут доступны зарубежные ETF с 1 апреля, для этого нужно будет пройти соответсвующий тест на знание инструмента в кабинете брокера
Было бы идеально, но кажется пока нет точных данных. Не подскажешь откуда информация, видел только прошлогодние новости о том, что такое может произойти
Как быть с диверсификацией? Смущает покупка акций только одного, хоть и глобального фонда. Это безопасно? Какие есть риски?
Риски связаны скорее с США, а не со всеми активами под управлением одной УК. Можно часть держать у европейского брокера в европейских бумагах, но тут вопрос целесообразности, зависит от размера капитала.
Появился FXRW, который как я понимаю как раз фонд на весь мир. На момент записи видео, его не было.
В этом фонде далеко не все страны, пропорции не рыночные, повышенные комиссии. Ещё и рублёвый хедж
Спасибо за видео, но хотел добавить VG total would 0,4 комиссия, а если взять VG s&p 500 (50% 0,07 комиссия) развивающиеся рынки тоже есть ЕТФ с комиссией 0,2, ну вот найти ETF на развитые страны кроме США не могу. Так же скажите, а что с ЕТФ small cap company, не повысят ли они девирсификацию?
Если рассматривать ETF на все акции США, то мелкие акции там уже есть, поэтому добавление small cap просто сделает в них перевес. Если же рассматривать только S&P500, то мелких компаний там нет.
VTi на США, на развитые и развивающиеся VXUS. Вроде норм
Также можно посмотреть такие: VOO, VEA, VWO, VB, VO
Лучше тогда взять 90 % developed world и 10% emerging markets, по комиссиям дешевле
Такое собираю VXUS, VSS, VTI, IWC и чуть металлы COPX
6:24 объясните пожалуйста почему нужно умножать доли на 0,9 или 0,95, почему именно 0,9, откуда этот показатель берется. Заранее благодарю за прояснение)
Если Россия занимает 10% от всех акций, то остальные доли занимают 90%. Это 0.9.
Если Россия занимает 5%, то остальные занимают 95% (это 0.95)
@@invest_science спасибо большое!!!
Пожалуйста. Выскажите своё мнение о льготе долгосрочного владения.
Вроде в этом случае выгоднее финекс.
Нежели вангард.
Или я неправ.
В этом отношении - да. Но это не означает, что Финекс при любых обстоятельствах будет выгоднее. Об этом будет ролик.
@@invest_science спасибо большое
Доходнось глобального широкого индекса примерно 2 процента, вроде как. И чтобы эта доходность могла кормить (например как пенсия) нужен довольно большой капитал. Для небольших капиталлов, мне кажется, этот вид инвестиции может служить лишь как средство сохранения.. Кпк считаете?
Мировой рынок акций исторически приносил около 5% годовых после вычета инфляции. Этого достаточно, чтобы нормальную пенсию себе обеспечить.
@@invest_science а допустим у меня портфель составлен в 35 лет из 100% акций ну или 90/10. При выходе на досрочную пенсию в 55-60 лет стоит держать этот же портфель и изымать 3,5% в год. Или переложиться на 80-100% в облигации и также выводить по 3,5% в год?
@@user-nr5px9pm3e у меня много видео за последние пару месяцев выходило о жизни с капитала, и будут ещё. Если коротко, то 100% в акциях - слишком агрессивно, 100% в облигациях - слишком консервативно.
@@invest_science т.е. нужен более "мягкий" портфель, который с наступлением пенсии никак не меняется? А просто начинаем изымать 3,5%
@@user-nr5px9pm3e портфель может меняться в течение жизни, и до момента выхода на пенсию, и после.
Автор, выскажи своё мнение по следующему тезису: если человек работает в России и получает ЗП в рублях, то для большей диверсификации рисков ему не стоит вообще вкладываться в российские финансовые инструменты, ведь его доход уже и так очень сильно зависит от российской экономики?
Для человека, который живет в РФ, безопаснее получать доход именно с привязкой к рублям, а не в долларам, при прочих равных. Потому что из-за этого волатильность его покупательской способности будет ниже.
Я не думаю, что получение дохода в рублях означает, что стоит отказываться от рублевой доли в портфеле, поскольку капитал, вероятнее всего, будет тратиться на пенсии, когда прочие доходы все равно будут нулевыми (или очень незначительными). Однако если у человека, скажем, бОльшая часть капитала - это недвижимость в РФ, тогда я бы подумал над тем, чтобы не делать еще бОльший перевес в рублевые активы.
@@invest_science Тем не менее волатильность рублёвая пока только исторически наоборот в пользу тезиса: "не держите вообще ничего рублёвого". Мы не знаем как будет в будущем, но пока перспектив у российской экономики мало...
@@JaffaTilk777 индекс мосбиржи рассчитывается с конца 90х, за это время акции РФ показали результат выше, чем акции США, хотя и волатильность была гораздо выше. Данные по ОФЗ есть с 2003 года, с тех пор облигации России показали доходность выше, чем облигации США, а волатильность в рублях при этом была ниже.
И я не совсем понял, причём тут экономика. Перспективы уже вложены в текущие цены. Если рынок ожидает, что экономика вообще не будет расти, то это не значит, что акции тоже не будут расти.
@@invest_science так в России и инфляция бешенная, и курс рубля вечно падает...
@@JaffaTilk777 моё сообщение выше естественно учитывает падение рубля и инфляцию в РФ.
Есть вопрос по ETF на долгосрок. Допустим я 20 лет вкладывался в ETF на глобальный рынок и потом решил жить на эти накопления. При продаже одного лота ETF сколько я заплачу налог? Я так понял что я плачу с прибыли 13% а прибыль это разница в цене лота на промежутке 20 лет. Я правильно понял?
Если покупаете у российского брокера, то через 3 года будет работать льгота на долгосрочное владениями акциями (паями). Спустя 20 лет вы продадите тот етф, который купили самым первым, поэтому налога на прибыль не будет.
Продавая акцию впервые, с точки зрения налогов вы продаете ту бумагу, которую покупали первой.
Лдв обещают отменить. И тогда с разницы продажи через 20 лет после покупки бумаги налог просто впечатляющий. Не лучше ли дивакциии? По крайней мере знаешь, что от них ждать
@@marsel2912 да вопрос серьезный на самом деле, я ещё не видел чтобы кто то его обсуждал, а надеяться на какие-то льготы это игра в рулетку
@@marsel2912 Покупая див. акции вы гарантированно заплатите налог с дивидендов + если ЛДВ действительно отменят, то и при продаже самих акций тоже заплатите налог с прибыли. У дивидендных акций здесь преимуществ нет. А вот у етф и бпиф есть налоговые преимущества + с психологической точки зрения они избавляют вас от некоторых ошибок
Как-то странно получается, Китай - это развивающаяся страна с капитализацией $13 трлн, но судя по отчетам MSCI на данный момент капитализация развивающихся стран составляет $5,5 трлн
Если торговать через мосбиржу, то лучше покупать etf на акции США, развитые и развивающие страны. А если через иностранного брокера, то выгоднее купить один ETF на весь мир?
Не обязательно выгоднее (комиссии могут чуть-чуть отличаться), но значительно проще.
Рассматривал комиссии фондов от Vanguard и не могу понять чем можно объяснить относительно высокую комиссию фонда на глобальный рынок - VT имеет комиссию 0.08%. С другой стороны отдельные фонды на широкий рынок США (VTI), развитых (VEA) и развивающихся (VWO) стран имеют комиссии 0.03%, 0.05% и 0.1% соответственно. Таким образом, суммарная комиссия портфеля 60%VTI+30%VEA+10%VWO составляет 0,043%, т.е. годовая экономия может составить $37 с каждой тысячи долларов. Диверсификация во втором варианте даже лучше - VT включает в себя акции около 9 тысяч компаний, а в суммарном портфеле 60%VTI+30%VEA+10%VWO имеются акции более 13000 компаний. Может кто-нибудь знает причины более высокой комиссии у VT?
Экономия в 0.037% в год - это 37$ с 100,000$, а не с 1000$. Некоторые готовы заплатить такую сумму за отсутствие необходимости следить за пропорциями регионов в портфеле, и за возможность покупать только одну бумагу, а не 3.
@@invest_science Да, насчет тысячи я загнул)
Подумал тут, а что произойдёт, если закупимся сейчас ВТБ-шными и FinEX-совскими фондами, а потом на наш рынок придёт, например, Vanguard с их низкими комиссиями и более высокой надёжностью. И логика подсказывает, что первые фонды должны упасть в цене, ведь их все начнут продавать, а новый фонд наоборот должен взлететь. Но тогда все перечисленные фонды вообще не будут повторять индексы.
Не пойму вот, где ошибка в моих рассуждениях, и что реально произойдёт при таком сценарии?
Ничего не произойдёт. Стоимость ETF зависть от стоимости входящих в него бумаг, а не от его популярности. Как минимум маркет-мейкер будет сдерживать цену рядом с СЧА на акцию.
Зачем подавать документы в налоговую, если прибыли бумажная и не фиксируется?
Если в долгосрок постоянно растить портфель, то балансировать можно за счёт пополнений
Да и даже если придётся, то после двух подач документов, все станет суперпонятным и простым.
Минус даже не минус по итогу
Чтобы не получать (не фиксировать) прибыль, нужно не получать дивиденды. А это означает использование ирландских ETF с более высокими комиссиями.
Привет, инвестирую через Европу. Есть возможность купить фонды от MSCI с меньшим количеством компаний или индекс FTSE соответсвенно с большим. Что думаешь по поводу индекса FTSE, смотрю твои видео и пока что слышал от Тебя только об MSCI.
Принципиальной разницы нет, если вы берёте весь мир.
@@invest_science то есть выбирать то где ниже комиссии? И на сколько понял лучше не мешать, например, FTSE на развитые и MSCI на развивающиеся т.к. на пример Корея в одном в развитых а в другом в развивающихся?
Антон здравствуйте, интересует ваше мнение по поводу внесения interactive brokers в черный список ЦБ.
ЧТО БУДЕТ ДАЛЬШЕ?)
Здравствуйте! Да откуда же мне знать) IB пока не собирается отказываться от работы с Россией, это главное
@@invest_science Спасибо за ответ
Вроде три месяца давали что бы россияне покинули ib. Будут реальные действия по блокировке пока не известно
И большой вопрос, сможет ли фонд уйти в деньги, если управляющий уверен не просто в коррекции, а в длительном медвежьем тренде? И стоит ли в таком случае вместе с ним бессильно наблюдать за падением портфеля в ближайшие месяцы..?
Нет стратегий маркет-тайминга, которые помогали бы вовремя выйти из рынка и вернуться в него. Есть единичные случаи, когда какой-нибудь управляющий заработал миллиарды, вовремя зашортив рынок, но в основном подобные манипуляции только снижают ожидаемую доходность. Риск неизбежен. Если вы будете инвестировать в акции, иногда у вас будут очень большие потери. Пассивные ETF держат акции всегда, независимо от рынка.
Коротко про маркет-тайминг рассказывал вот тут: czcams.com/video/p9u3SUgbsv8/video.html
@@invest_science посмотрел. При наличии вашего предубеждения, что после инвестирования бумаги будут расти - все верно. А без этого и входить в рынок не нужно)
@@moralcombat8096 я не знаю, будут ли расти бумаги. Никто этого не знает