Jak zvýšit výnosy a snížit riziko pomocí rebalancování
Vložit
- čas přidán 27. 10. 2021
- 👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b8... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
👉 SEZNAM ETF BEZ POPLATKŮ
► www.degiro.cz/data/pdf/cs/sez... ◄
-----------------------------------------------------------------
🍺 Podpořte bramboru virtuálním pivem a získejte dřívější přístup a videa navíc na:
► www.buymeacoffee.com/investic...
-----------------------------------------------------------------
👉 CHCETE INVESTOVAT JEDNODUŠE BEZ JAKÝCHKOLIV DALŠÍCH STAROSTÍ?
Vyzkoušejte PORTU!
► ČR: tinyurl.com/4zb2c3zd
► SR: tinyurl.com/mrxxcbar
-----------------------------------------------------------------
Investování je riziková záležitost a kdo si nehlídá vývoj svého portfolia, může podstupovat vyšší riziko, než si myslí. Nebo se naopak stane jeho portfolio příliš konzervativním, což taky není ideální, jelikož pak nemusí dosáhnout svých cílů. Občas je tedy nezbytné nastolit mezi našimi investicemi původní rovnováhu a provést rebalancování portfolia. A nejenom že tím získáme lepší kontrolu nad podstupovaným rizikem, ale dokonce na tom můžeme i vydělat! Jak je to možné? Na to se podíváme v dnešním videu!
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Alokace aktiv • Alokace aktiv
► Pravidlo 4 % - nekonečný pasivní příjem • Pravidlo 4 % - nekoneč...
► Časování trhu • Časování trhu
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9o8ju7v
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: investicnibrambora@gmail.com
-----------------------------------------------------------------
💰 Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit na 🍺 www.buymeacoffee.com/investic... nebo příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům! Richard
-----------------------------------------------------------------
❗ Video není investiční doporučení. Každý investor je zodpovědný za svá finanční rozhodnutí. Prezentuji jen mé osobní poznatky, názory a zkušenosti a sám jsem investor amatér.
Pomohla vám má videa zlepšit investiční rozhodování? Podpořte Investiční bramboru virtuálním pivem 🍺, nebo získejte videa navíc a dřívější přístup v členské sekci na: www.buymeacoffee.com/investicnibr Díky a na zdraví! 🍻 🥔
Ahoj Richarde, díky za super video. Velmi přehledně a vtipně vysvětleno 👍
Opět naprosto skvělé video a informace. Jen tak dál a já se zase těším na čtvrtek.
Z brambor se dělal tuzemák, ale podle wikipedie už taky ne. Klasický rum se dělá z melasy nebo cukrové třtiny. Co se týče poměru, tak mi přijde nejlepší kompromis - vypít čaj a dát si rum :-). Co se týče rizik, tak mi stejně přijde rizikové už samotné investování všeho najednou, lepší mi přijde to rozložit a nakupovat postupně klidně celý rok.
Časovat trh?
@@dadazizala5271 To není časování (snaha koupit/prodat za nejnižší/nejvyšší cenu), ale postupným nakupováním se kupuje za průměrnou cenu. Takže je nižší riziko, že člověk koupí draze před propadem. Nevydělá tolik, pokud jde cena jenom nahoru, ale to stejně nikdo dopředu neví. Jinak se tomu taky říká DCA.
@@mi.chal. Historicky sesbíraná data naznačují, že lump-sum investing po většinu doby vykazuje lepší ziskovost než dollar-cost averaging. Koneckonců, není divu, že po většinu času je obecně ziskovější strategií LSI - trhy mají přece jenom všeobecnou tendenci růst, což je příznivé pro LSI.
Dollar-cost averaging je vhodná při investicích, kdy pravidelně investujeme drobnou částku ze svého měsíčního platu. Investované peníze pro nás začínají pracovat s každou další drobnou investicí.
Bramboro jaké české akcie bys doporučil? Zatím mám ČEZ a ČZG a nevím jestli se mám držet těchto dvou nebo přemýšlet o něčem jiném. Mám tedy ještě pokyn na IPO Fixed.Zone, ale co třeba Moneta nebo Komerčka?
Ahoj. Individuální akcie ti bohužel nedoporučím. Jsem zastánce pravidelného investování do globálních akciových indexů/ETF, které je kopírují, protože podle dostupných dat mi to dává racionálně největší smysl.
Ahoj,
děkuji za skvělé video. Možná to nebudeš vědět přímo ty, ale Trading 212 nabízí také rebalanci portfolia (přesněji "rebalanci koláče"), ale nějak si nejsem jistý, jak se na to dívají české daňové zákony, když jde o čistou rebalanci, kde se vyměňují aktiva. Musí se majetek poté danit, nebo se to bere tak, že se vyměnilo aktivum za (skoro) stejnou hodnotu, takže nevznikl žádný příjem?
Děkuji za odpověď.
jakmile prodáš, tak se to započítává do limitu 100k, i když to nevybereš a hned opět investuješ :/
@@kucik400 Tak se snad můžeme modlit za účet dlouhodobých investic od nové vlády :/. Aspoň, že portu to má dobře vymakané.
@@plastovyplast7965 Môžeš to viac rozviesť ?
@@plastovyplast7965 Záleží, jaké výstupy ti brooker pošle. Pokud totiž to neprojde přes tvůj bankovní účet, finanční úřad se nic nedozví, po 3 letech je to stejně promlčené, a fakticky jak píšeš došlo pouze k výměně
Ahoj Richarde, používáš nějaký nástroj/aplikaci na sledování vyváženosti portfolia? V přepočtu na % tak jak ukazuješ na grafu v první minutě?
Ahoj. Používám pouze excel. Nemám na to žádný komplikovaný nastroj. Zapisuju si tam nákupy, počítám si průměrné nákupní ceny a poměry ETF v portfoliu. Mám tam na vše jednoduché vzorce. Rád si hraju v excelu s čísly :)
@ díky za info. Nechtěl jsem jít do takovéto "sebevraždy" a doufal jsem, že něco takového už existuje.
Nechtěl by jsi někdy udělat díl se zaměřením na téma "vliv kurzových změn na hodnotu portfolia/investice"? Případně trochu více rozebrat "unhedged ETF" (výhody/nevýhody)? Díky za tvou práci!
Ahoj. Mám už video o kurzovém riziku a víc už k tomu zatím nemám co říct. Snad jen, že se těším, až prijeme euro 😀
czcams.com/video/0-q0a9Mj5dw/video.html
@ Díky, síce jsem už zhlédl cca 60% tvých videí, ale tohle mi nějak uniklo/přehlédl jsem. Jasně, s Eurem by odpadla jakákoliv starost z tohoto pohledu.
Dvoma vetami, ked nemas hedge tak mas vyssie riziko, ked hedge mas tak mas nizsie riziko ale stoji to viac.
Zdarec, díky za super videa :-). Prosimtě, mám pár otázek. Chtěl bych dosáhnout finanční nezávislosti a jet podle pravidla 4%. Teď k otázkám
1- když investuju jednorázově do ETF např do S&P 500 třeba 500 tis. Kč a pak bych chtěl každej měsíc přikupovat např. za 10000 Kč, tak to je bráno při dlouhodobém držení jako složené úročení? A kdyby S&P 500 stoupl o rok třeba o 10%, tak se ten rok bude úročit těmi 10%? No a co když mám S&P 500 a ještě nějaké akcie, kterým se tak nedařilo, nebo naopak dařilo více? Tak se ty procenta zprůměrují a z tohoto průměru ze všech akcíí se bude počítat roční úrok?A např když mám účet na degiru, tak to roční úročení se děje samo? Další otázka- když každej měsíc budu dokupovat S&P 500 např za 10000 kč, tak každej měsíc jich nakoupim míň a míň, protože cena těch akcií stoupá. Teď je např S&P 500 za 450 dolarů, příští měsíc bude za 460 a další rok třeba za 550. Takže já furt budu muset zvyšovat měsíční částku investovanou do S&P 500?
Když si zadám do kalkulačky složeného úročení počáteční vklad 500000 Kč na 25 let, z toho měsíčně 10000Kč a ůrok 7%, tak mě kalkulačka vypočítá cca 10 963 000 Kč. Jak tedy dosáhnout přesně tohoto příkladu při použití na akciích?
Snad ty otázky jsou aspoň trošku srozumitelný :D díky moc :-)
omg nejako nechapem co presne myslis ale skusim.
slozene urocenie je ze dostavas uroky z urokov. teda ked mas napr 100 EUR a cena porastie o 1 % tak mas 101 EUR teda zarobis 100 centov ked zase porastie o 10% tak nemas 102 ale 102,01 teda si neyarobil 100 centov ale 101 centov, co sa na prvy pohlad zda ako zanedbatelne po 100 iteraciach to ale robi obrovsky rozdiel. banky to rady robili ze ti dali urok co javiem 5% na 10 rokov ale nie zlozeny cize si dostal na konci 150% a nie 163%.
ale inak to asi chapes spravne. kupis 500 k a ked cena stupne o 10% tak cena toho kupeneho (- poplatky) bude 550k. Ked reinvestujes dividendy alebo mas teasauracne etf alebo akcie ktore dividendy nevyplacaju tak ano mas zlozene urocenie.
To druhe chapes zle vecsinou sa investuje rovnaka ciastka kazdy mesiac. Ak by si mal investovat ten isty podiel trhu napr od roku 1900 tak dnes uz nemas sancu to dorovnat. Osobne tam nevidim moc zmysel to zvysovat o to o co to stupa, nema to logiku. Treba si uvedomit ze ta cena stupa napr aj kvoli buybacku. Cize cisto teoreticky moze jedna firma mat 10 akcii a jedna stoji 100 EUR. o rok bude mat 5 akcii lebo 5 kupila naspet a budu stat 190 EUR za 100 EUR ale kupis vecsi podiel firmy ked budu akcie drahsie (v tomto pripade). Navzse cena firmy klesla ale ty si aj tak zarobil. Tiez si pozri ze akcie stupaju ak zanedbas vykyvy a trosku vyhladis krivku exponencialne, teda je jedno kedy kupis vzdy mas plus minus rovnaky zisk. Proste cisto teoreticky ked kupis v roku 1900 a podrzis do roku 2000 tak z 1 EUR budes mat 1000 takisto ako ked kupis v roku 2000 a podrzis do roku 2100. Je to uplne jedno.
Ja napr investujem 50% platu fixne vzdy 15. a ked mi nahodou nieco ostane tak zainvestujem aj prveho, kvoli poriadku vzdy len tych 50% z platu. Ked je to 49 tak pockam ci nieco ostane aj buduci mesiac.
Ked chces dosiahnut svoj priklad tak kupis napr Vanguard FTSE All World Akumulacny za tych 500k a 25 rokov nerobis nic, len cakas.
Inak dost sa divim tomuto optimizmu podla mna 7% p.a. najblizsiu dekadu nebude. Ja ratam s 3% + inflacia cize nominalne 5%. Ak to nahodou bude tych 7 tak sa samozrejme potesim ale nemal by som take ocakavania. Mame proste vysoku valuaciu.
Super video, vôbec som netušil, že takéto ETF existujú. Sú podla teba tieto etf - napríklad 80/20 vhodné na krátkodobé sporenie? napríklad na 10 rokov - 7 rokov posielam a potom 3 roky čakám na časový test a po 10. rokoch ETF predám a za zisk so ženou pôjdeme na mesačnú dovolenku do Patagónie :D
10 let je na akcie kratka doba. Idealni je 20 let a vice. A asi bych investivani do akcii nikdy nenazval sporeni. Kdyz uz, tak bych na 10 let vzal neco s vetsim pomerem dluhopisu. Riskantni je taky vse vybirat naraz. Po 7 letech lze uz zacit postupne odprodavat akcie nakoupene v letech 1-4 a penize davat na sporici, nebo terminovany ucet. Pri pravidelnych vyberech behem delsi doby se tak vyhnes tomu, ze vse vyberes najednou ve spatnou chvili.
@ Díky za odpoveď :)
Ahoj Richarde, muzes uvest do jakych ETF krom Vanguard ftse all world a spdr msci small cap jeste investujes? Moc diky za videa a info.
Možná udělám časem další video o upadtech v portfoliu. Aktuálně mam 5 ETF, z toho ale ma VWCE 70 %.
@ Rozhodně se taky přimlouvám za video s updatem tvého portfolia. Moc by mě to zajímalo jak se mu daří a co všechno tam aktuálně máš :) Diky za super tvorbu!
Bude, bude. :) Buď do konce roku, nebo začátkem příštího.
Ahoj Bramboro, můžeš udělat video o ETF Vanguard Life Strategy? Moc díky 👍
Ahoj. Mluvim o nem v tomto videu, portfolio cislo 3: czcams.com/video/gMSGyoIUsg0/video.html
...ale mozna by to stalo i za samostatne video, uvidime 🙂
@ jo, právě proto, že jsi ho tu zmínil, mně začalo toto ETF zajímat, tak by možná pro pasivní investory ve věku před 50kou (a nejen pro ně) bylo zajímavé udělat větší analýzu, díky :)
Ahoj co si myslis o portfoliu co zatim buduju metodou dca kupuji jen vwce,a btc krypto.