Je te Partage l'INTÉGRALITÉ de mon PORTEFEUILLE 👀
Vložit
- čas přidán 9. 07. 2024
- Je n'ai pas de portefeuille à dividende, ni de formation à te vendre.
Néanmoins, si tu veux soutenir la chaîne pour que je puisses créer toujours plus de contenu gratuit, tu peux me soutenir en t'inscrivant sur les plateformes que soit j'utilise, soit je recommande à mes proches 👇
▬▬ Bonus & Ressources (liens affiliés) ▬▬
✅Investis de manière avisée sur un excellent PEA : bit.ly/Fortuneo-avise
▶️Utilise un excellent CTO : bit.ly/SharesFarmeur
Pour profiter de 5 ordres gratuits : FARMEUR5
✔️Le meilleur courtier SCPI (2,5% de cashback) : bit.ly/Louveinvestcashback
✅Investis de manière avisée sur des excellentes AV : bit.ly/Linxeaavise
▶️Utilise un très bon compte à terme : bit.ly/Raisincompteaterme
🔒 LEDGER pour protéger tes cryptos : bit.ly/Ledgercrypto
▬▬ 📱 Social 📱 ▬▬
→ Tous mes liens : linktr.ee/linvestisseur_avise
▬▬ 🌐 Lien des sites utilisés lors de la vidéo 🌐 ▬▬
www.etfstream.com/articles/am...
papers.ssrn.com/sol3/papers.c...
papers.ssrn.com/sol3/papers.c...
papers.ssrn.com/sol3/papers.c...
▬▬ 📝 SOMMAIRE 📝 ▬▬
0:00 Abonne toi
1:08 Objectifs & thèses
5:14 Portefeuille "modèle"
9:17 La pratique
14:30 Autres
------------
✉️ CONTACT PRO UNIQUEMENT: linvestisseuraviseyt@gmail.com
👇🏻 DISCLAIMER 👇🏻
Tous les avis exposés ici ne sont que des avis personnels qui ne constituent en aucun cas des conseils financiers de quelque manière que ce soit. La chaîne CZcams "L'investisseur avisé" ne fait aucun conseil en investissement, vous et vous seuls êtes responsable de vos investissements réalisés ou à venir.
Les mots clés :
#portefeuille #etf #bourse
Je te Partage l'INTÉGRALITÉ de mon PORTEFEUILLE 👀
Intégralité portefeuille 2024, Détail portefeuille investissement, Transparence financière, Gestion de portefeuille, Stratégies d'investissement, Composition de portefeuille, Conseils financiers 2024, Analyse de portefeuille, Performance financière, Diversification d'investissement, Planification financière, Finance personnelle, Éducation financière, Investissement intelligent, Allocation d'actifs, Surveillance de portefeuille, Optimisation de rendement, Sécurité financière, Analyse financière, Conseils de gestion d'actifs.
Alors j’avoue que je ne m’attendais pas à ça, j’ai énormément d’interrogations sur ton portefeuille :
- Pourquoi utiliser du smart bêta alors que tu as récemment fait une vidéo pour démontrer sa sous-performance ?
- Pourquoi surponderer le CAC40 alors qu’il sousperforme historiquement ?
- Pourquoi rajouter du SP500 qui représente déjà 70% du MSCI World ? Si tu le trouves trop chargé en frais tu peux très bien le reproduire avec 3 ETFs : USA / Europe / Japon. Mais cumuler World et USA vraiment je ne vois pas l’intérêt.
Bref je trouve ton portefeuille plus complexe pour moins de perf qu’un combo : World / Small cap / EM.
Hello, c’est pour ça qu’à la base je voulais déjà sortir toutes les autres vidéos haha
Smart bêta : par principe je fais attention, mais néanmoins dans le cadre de la diversification sur les small cap, l’élimination des small cap growth me paraît pertinent autant d’un point de vue théorique que empirique avec les perfs historiques. C’est mon exception à la règle, ce sujet aura évidemment sa vidéo
CAC40 : quelques avantages fiscaux et comportementales (voir vidéo biais domestique)
Si le seul argument de la perf récente /historique devait être pris en compte, alors je serais 100% Denmark ou 100% Nasdaq 100.
Le SP500 est présent uniquement car je suis un ex-investisseur 100% SP500.
Je laisse uniquement pour ne pas payer des frais de transactions et de spread, je traite ma position SP500 comme une position MSCI world.
De plus au fur et à mesure elle deviendra non significative dans mon portefeuille
Je pense qu’il faut relativiser la complexité car une fois la constitution faite, au final ce n’est que 4 positions différentes (World, CAC, small value et EM) sur différentes enveloppes.
Et oui, probablement un simple World est plus simple et aussi efficace, mais je ne sais pas si je serais capable d’avoir 95% de mon patrimoine hors crypto sur simplement une allocation world…
En tout cas, merci pour ton retour :)
@@Linvestisseuravise Merci pour les explications. Pour le SP500 ça fait du sens, pour les small cap value ok si c'est une conviction de ta part même si historiquement sous performant par rapport aux small cap en général. En revanche l'ETF CAC 40 c'est à mon avis une erreur, historiquement sous-performant et surtout aucune raison de penser que ça changera à l'avenir. Pour le coup ça serait beaucoup plus pertinent un ETF Nasdaq 100 oui parce qu'on a toutes les raisons de penser que la tech américaine va continuer à driver le marché à l'avenir. Perso j'ai du Nasdaq x2 en portefeuille depuis 2017, j'atomise littéralement le MSCI World avec ça.
Excellente vidéo, merci pour ta transparence.
J'ai une question, dans ta formation sur la chaîne CF tu recommandais l'obligation ULTRA LONG DURATION EURO GOVT 25+Y pour parier sur la baisse des taux. Est-ce que tu es toujours positionné dessus ? J'ai du mal à comprendre son fonctionnement, il me semble que normalement elle paye un coupon indexé sur l'ESTER c'est bien ça (en plus de se valoriser en cas de baisse des taux) ? Tu sais à quelle fréquence le coupon est pris en compte dans l'ETF ? Car à ESTER fixe pour le moment la valeur de l'ETF reste fixe.
Plus généralement est-ce que tu as prévu de faire une vidéo sur les obligations pour bien comprendre ce type d'instrument, ce serait top.
Hello, merci pour ton commentaire :)
Oui c'est toujours une partie de mon allocation (la vidéo ici est uniquement la section action).
Dans un second temps je compte refaire des vidéos sur les obligations oui, c'est vrai que c'est beaucoup plus complexe
Je te conseil les fonds AVANTIS pour le SCV. Ils sont spécialisés dans les fonds factoriels et sont la référence dans le domaine. Pour les USA ticker AVUV et pour les marchés développés ex-USA ticker AVDV. Bonne journée!
Hello, merci pour ton message !
Je suis de très près leur actualité, ils vont d'ailleurs bientôt se développer sur le marché europe avec des ETFs UCITS ;)
Hello ! Merci beaucoup pour ta vidéo. Je partage mon point de vue : je suis très surpris du choix du CAC40 même avec l'explication (qui sous performe notoirement le SP500), mais surtout des ETFs "small/mid cap". Le problème avec les ETF Mid/small cap pour moi c'est que c'est par design bof.
Je m'explique :
1) Si tu as une boite moyenne qui explose et qui est super performante, elle va rentrer dans le TOP500 aux US par exemple (bien que ça soit difficilement accessible). La NVDIA du futur va certes être dans le mid/small ETF, mais elle va sortir quand elle va grossir et rentrer dans le SP500 par ex : donc ca veut dire que dans l'ETF tu vas perdre les meilleures boites par le haut.
2) Si tu as une boite du SP500 qui devient sous performante ou qui crash (un Atos ou un Orpea par ex mais américain), tu vas la récupérer dans ton ETF small/mid cap.
Donc 1) tu ne profites pas de la performance des meilleures boites quand elles commencent à vraiment l'être car elles sortent de l'ETF et 2) tu récupères les canards boiteux qui "descendent".
Mais intéressé d'avoir ton point de vue sur ces arguments !
Merci pour le contenu comme d'hab
Je comprends ta réflexion mais l'effet marche dans les deux sens, tu peux aussi avoir un titre qui va traverser ton indice small cap de bas en haut et tu vas profiter de toute la période d'explosion avec des multiples sans commune mesure avec ce que tu retrouveras quand il sera au SP500. Après je pense que ce genre de titres (dans un sens comme dans l'autre) restent des exceptions et historiquement les small cap surperforment le marché donc dommage de s'en priver.
Une petite remarque sur ta position small cap que j'approuve
Les small cap value sont sensibles à la hausse de taux, alors qu'un indice small cap large est bien plus équilibré en terme de risques
Et pour la performance également. Pourquoi ? Car la valorisation du russell 2k (per 15) est très compétitive en comparaison aux small value USA ( PER 12,5 )
Le couple rendement risque n'est pas favorable à la value small US
Je pense que les petites sociétés d'hyper croissance vont plus se financer dans le private equity, en tout cas les per du russell 2k ne démontre pas que les sociétés de croissance sont en crand nombre et recherchés
Justement l'indice large small cap US permet de plus s'exposer car moins risqué que la small value
On peut s'exposer avec 25-30% de son portefeuille action sur les small cap
On peut par exemple mettre 10% value et 20% indice small cap large
Au final on devrait même avoir une meilleure performance car plus exposé aux small, car les valorisations le permettent
Et puis du russell 2k sur un pea est un gros avantage pour les realocations futures
Merci à toi. Toujours clair et précis.
Très intéressant 👍merci tu es brillant 😊
Ca peut etre bien de choisir des actions/etf qui surperforment la dévaluation de la monnaie
Super vidéo
je pensais que tu utiliserais + de smart beta mais pas mal et merci pour la transparence
👍
Une des meilleures video sur le sujet. Merci.
Pour ma part j’ai la partie small caps value sur pea-pme via fond IE EU. (Seul fond actif) qui permet de valoriser cette enveloppe.
J’ai rajouté 5% de REITS US pour la déccorelation (cto sur société IS). Et je suis plus sur stoxx50 que cac40
Bien CF
J'aimerais poser une question : Pourquoi les français n'investissent pas dans l'ETF CAC 40?
Car ayant un sentiment familier avec les entreprises française, si ils sont pour investir avec un biais domestique, ils font plutôt du stock picking
Shares je suis decu, tres peu d'etf, le peu qui y'a c'est surtout du distribuant, mon etf phare le ishares sp500 (sxr8) n'est pas dispo, je viens de regarder, aucun des etfs que tu parles dans ta video n'est dispo egalement, c'est franchement pas dingue... Je sais pas si c'est prevu que ca change rapidement, mais pour l'instant je reste sur Trade Republic.
Concernant la video, c'est interessant et ca merite reflexion mais a mon sens il y a beaucoup trop de gestion et d'arbitrage a faire, sans parler des frais, meme 0,2% c'est plus du double qu'un simple etf sp500 voir meme plus pour le spdr qui est a 0,03% !
Très peu d’etf pour le moment mais ils en rejouent constamment.
Je peux d’ailleurs faire parvenir à l’équipe une liste d’etf si tu le souhaites afin qu’ils les ajoutent rapidement sur la plateforme :)
@@Linvestisseuravise bah déjà tout ceux de ta vidéo ^^ et le ishares sp500 (sxr8) mais s'ils en rajoutent c'est déjà un bon début. :)
Quel est ton %age de crypto ?
Beaucoup (trop)
Hey pourquoi n'utilises tu pas l'enveloppe assurance vie ? 🤔
Bientôt une video sur le sujet, elle ne correspond pas à ma situation / mes objectifs
Bientôt une video sur le sujet, elle ne correspond pas à ma situation / mes objectifs
@@Linvestisseuravise oui sorry j'avais déjà envoyé un message je pensais que la vidéo était terminée et tu en parles juste à la fin 😅
14:37 tu peux donner un exemple concret stp ?
Par exemple si ma position X est à 5% de pondération alors que la pondération cible est à 10%, je vends une position Y (surponderer) pour racheter du X
@@Linvestisseuravise faire cette technique apporte une rentabilité plus significative que si on faisait juste du DCA sur un ETF SP500 et qu'on ne touchait à rien ?
Si tu as qu'une position, la question d'arbitrage ne se pose pas
Non choisir le crédit agricole comme courtier c’est de la bêtise. Si tu as peu de frais tu as forcément des frais caché… un courtier en ligne point final It’s not debate comme dirait l’autre.
Je comprend pas ton raisonnement, puisque les frais sont environ les mêmes qu’avec un courtier en ligne… ton raisonnement s’applique aussi pour les courtiers en ligne du coup ? 😅
C'est vraiment l'intégralité de ton portefeuille ? Tu n'as pas de cryptos ?
C’est seulement la partie action