La fiscalité des ETFs expliquée en détail (Retenu à la source, PEA etc)
Vložit
- čas přidán 27. 07. 2024
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1:11 La décomposition de la fiscalité
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La fiscalité des ETFs expliquée en détail (Retenu à la source, PEA etc)
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Toujours impeccable merci 🙏 ❤
Super, très pédagogique.
T'as oublié de parler dans ton exemple sur CTO du crédit d’impôt octroyé par le fisc qui annule les 15% de retenue à la source.
Dans le cas d’un ETF, il n’y a pas de crédit d’impôt à faire valoir, la fiscalité de niveau 1 est irrécupérable pour un ETF UCITS.
C’est pour ça que je n’en parle pas :)
@@Linvestisseuravise Effectivement, ça concerne les actions individuelles non pas les ETF, au temps pour moi 👍
Super video, c’est la première fois que je vois ça. Meilleure chaine sur la bourse et pourtant tu es récent dans le milieu (la DeFi ca forge ;) ) merci a toi
Merci énormément :)
parfait ! la vidéo que j'attendais. Merci à toi Charles
Avec plaisir 🙂
Merci top vidéo encore une fois, même en étant non débutant j'ai compris un peu plus concernant la fiscalité des etf notamment le premier point. Les youtubeurs investissants en etf distribuants sur cto bons en rhétorique parlent de possibilité de saisie / majoration de taxes dans les enveloppes capitalisantes françaises (pea/per/AV) vs des cto étrangers. Si ça peut te donner des idées pour nuancer leur appel à la peur (ou les confirmer malheureusement)
Oui et malheureusement la majoration des taxes se produira essentiellement sur les revenus (et non les plus values que l’on peut ventiler)
Merci pour la vidéo, très serviable ! Petite question sur les frais : sur les ETS physiques les frais sont de 0.07 et de 0.05 sur la réplication synthétique mais il ne semble pas inclure les frais de swap de 0.04 selon la factsheet d'Invesco en l'occurence. Ces frais de swap ont-ils vraiment un impact sur le long terme ? Merci pour ton avis.
Hello, il y a différent type de frais (swap, turn over etc) et potentiellement des produits (prêt de titre)
Le mieux est à mon avis de simplement comparer les ETFs entre eux pour un même indice :)
👍👍
Merci pour cette excellente vidéo, très détaillée ce qui est rare, par contre je ne suis pas sur de bien tout comprendre. En tant que contribuable FR, est-il préférable de choisir un ETF domicilié au Luxembourg ou aux Etats-Unis pour un ETF SP500 par exemple ? De ce que j'en comprends la retenue à la source est de 30% de la même manière si l'ETF est domicilié aux Etats-Unis ou au Luxembourg. Les performances affichées par les émetteurs sont-elles nettes de frais de gestion et de retenue à la source ?
Le mieux est simplement de comparer la performance des ETFs entre eux est choisir le plus performant pour un même indice à mon avis
(Oui, la perf d’un ETF est « nette » de tout)
Donc il faut favoriser les etf synthétique plutot que physique ? Pourquoi certain pourtant explique de favoriser les etf physique ?
Pour une raison différente de la fiscalité. Physique : le fait que l'émetteur détienne réellement les titres, et pas une technique de swap de réplication de performance.
Donc il faut comprendre que cette solution implique un/des intermédiaires pour les swap. Une fois qu'on a dit ça, franchement en 2024 avec les swap quotidiens le risque est minime. C'est une chance de pouvoir investir sur le S&P 500 dans le PEA en "Acc", profitez en.
Car les ETFs synthétique peuvent faire peur avec leurs fonctionnements. Il faut donc les comprendre avant de les utiliser/recommender… d’où potentiellement des contenus parlant uniquement d’etf physique
Tout les etf sp500 pour pea sont isin FR…
Donc obligé de passer par la car 2 fr 15% de taxes?
Ils sont synthétiques 😉
@@Linvestisseuravise tu es sur le Lyxor ou bnp toi ?
@@Paule9511 Perso Lyxor, mais le BNP est très bien aussi
Tous les ETF capitalisant track des indices Net Return, que ce soit en réplication synthétique ou physique. Donc désolé mais meme avec ce produit tu payes l'impot à la source! Et regarde les grilles de réinvestissement de div de MSCI qui s'imposent recemment comme le standard de marché, le taux n'est pas petit!
C’est pour cela que certains ETFs synthétique surperforment l’indice net return 😉
De plus, il ne faut pas oublier qu’il y a d’autres frais (gestion, swap etc)
Oui, tu as un produit ultra performant et auto nettoyant, ce n’est pas gratuit… mais presque !
Il n’en reste pas moins que via un ETF tu payes implicitement un impôt sur les dividendes à la source (autour de 30% pour un MSCI world). La sur performance éventuelle par rapport à l’indice de ref tient souvent a du bruit ou à la rémunération du collatéral. Donc ok c’est un bon investissement et ok les divs US c’est pas grand chose, mais sur la fiscalité des div il n’y a pas d’avantage à être capitalisant
Je t'invite a consulter les sources que je met en description, ainsi que les conventions fiscales de certains pays. Dire que c'est 30% c'est une grosse erreur attention!