Krisen als Rendite-Boost? So lange dauern Erholungen an der Börse!
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- čas přidán 3. 08. 2024
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Im heutigen Video geht es um die Frage, ob man selbst in Krisenzeiten oder nach Börsencrashs weiter seine Sparpläne ausführen oder generell investieren sollte.
Wir zeigen euch anhand einiger Beispiele, wie Crashs teilweise sogar nützlich für eure Rendite sein können. Außerdem geht es noch um das Renditereihenfolge Risiko. Viel Spaß beim Video!
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0:00 Intro
0:51 Historische Renditen an den Aktienmärkten - MSCI World
2:20 Renditereihenfolge Risiko erklärt
3:15 Auswirkung von Krisen auf die Rendite
5:01 Rendite, wenn die größte Crash am Anfang stattfindet
6:43 Rendite, wenn alle Krisen am Ende stattfinden
8:00 Rendite, wenn alle Krisenjahre am Anfang der Sparphase sind
8:35 Interner Zinsfuss und Durchschnittsrendite erklärt
9:51 Kurzes Zwischenfazit
10:45 Maximale Verluste des MSCI World und Dauer der Krisen
14:00 Positive Aspekte der Krisen
14:46 Do’s und Don’ts in der Krise
16:18 Wann sind Krisen nicht gut fürs Portfolio?
17:48 Outro
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Hallo, kurze Frage könntest du mir in der aktuellen Zeit einen guten ETF empfehlen, der auch Dividende auszahlt? Vielleicht auch einen den du im Deport hast. Ich bin in den Thema noch nicht so drin. Aber ich möchte den wenn es geht langfristig 5 Jahre oder mehr halten.
Es gibt ja einen Great Reset, da kann man nichts vorhersagen oder?
ich bin gerade neu auf euren Kanal gestoßen. Ihr gebt die Inhalte in sehr verständlichen Worten wieder und ich würde mich freuen, eure Tipps umzusetzen. Jedoch frage ich mich, wer die Sponsoren von Finanzfluss sind. Transparenz wäre da doch sicherlich nicht nur für mich gut.
Und was ist wenn auf grund von Externen Faltoren wie Klimakriese, Kriegen oder staatspleiten es einfach in den nächsten jahrzehnten garkein endloses Wachstum mehr geben wird? Weil wir realisieren das wir auf einem planeten mit begrenzten resourcen leben?
@@Kyrok100 ❤eeeew2
Schönes Video. Habe ich zwar meinem Neffen, der nun seit einem Jahr 18 ist und angefangen hat zu investieren, gesagt, aber ein solches Video mit Beispielen wird ihm hoffentlich noch mehr Mut geben. 😃
Wenn er seit einem Jahr 18 ist, dann müsste er doch 19 sein 😂
@@user-fb7rr8ru4u Tatsächlich vorgestern geworden. 😅 Wollte damit aber nur ausdrücken, dass er auch erst seit einem Jahr selbstständig investieren darf. 😉 Habe sein Depot mit ihm vor ca. einem Jahr eingerichtet. 💪
Ewig jung. Wenn er 20 wird ist er seit zwei Jahren 18
Dein Neffe wird dich in 20 Jahren zur heiligen erklären 😜 ich wünschte, ich hätte so früh jemanden gehabt, der mit mir ein Depot angelegt hätte.
@@user-fb7rr8ru4u Immer 1 Jahr mehr als das Jahr.
Was für ein gutes Video. Für viele wahrscheinlich ein Augenöffner und für andere ein toller Reminder. Kurz, knackig und inhaltlich extrem relevant. Toller Kanal, weiter so Thomas! 👏🏽
Was ist der Augenöffner?
Sorry das ist einfach gesunder Menschenverstand und kein Augenöffner
@@omgitsdavid578 Dass eine Krise einen nicht abhalten sollte, langfristig an der Börse zu investieren. Vielmehr ist es ein guter Zeitpunkt damit zu starten, wie das Video sehr gut darlegt :) Sehr viele Personen die sich mit der Materie nicht so beschäftigen wie die meisten hier wissen sowas einfach nicht...
Einfach in der Kriese nachkaufen 😆 und noch mehr Geld rausziehen...Hauptsache nicht auf dem Girokonto liegen lassen
It's not the only way to wait for stocks to return to Sod
Sehr gutes Video. Bin seit Anfang des Jahres investiert und gut im minus 😅🙈 mache mir zwar nicht so den Kopf, weil ich an die Zukunft glaube. Aber du gibst rückenwind !
Bei mir sieht's genau so aus und das Video zieht meine Laune auch nach oben :)
Ja, durchhalten...irgendwann kommen bessere Zeiten 👍👍👍
Das ist doch das beste was passieren kann. stell dir vor du willst ein Haus kaufen, du kaufst es stückweise Stein für stein jeden Monat. Und zufällig grade in dem Jahr wo du anfängst zu kaufen sind die Preise plötzlich um 30% gefallen. Ist doch geil
@@Matzes Wie er sagte. Er hat Anfang des Jahres investiert. Also vermutlich vor dem Fallen der preise ^^'
einafach weiter machen. ich paar jahren biste fein raus. immer breit streuen wie in den videos von finanzfluss erklärt
Fazit: Abwarten und Tee trinken 🤓
Buy and hold nicht zu vergessen
Ganz genau. Ich würde sogar eher einen drauf setzen: Kaufen, kaufen, kaufen in der Krise. Ich habe in den letzten Wochen echt zusätzlich einiges in mein Depot gehauen.
@@nhallo7596 ich bleib bei meiner Strategie, meinen sparplönen etc als ob es keine Krise gibt 😀freu mich über den einkaufsrabatt und hoffe auf die Zeit nach der Krise. Bin da Psychologisch komplett entspannt
Buy the dip würde Markus Koch sagen
2 Jahre später und ich ärgere mich damals nicht schon an die Börse gegangen zu sein🫣
Das Video war Balsam für die gequälte Depot-Seele. 70/30 for the win Thomas!
70/30 😅 Emergin Markets ETFs seit fast 2 Jahren 0 Rendite. Was soll man damit im Depot. Anteil viel zu hoch. Absoluter Renditekiller und dann muss man auch noch ständig rebalancen. Dann gleich den All Country World
@@CK7985 Weil zwei Jahre aussagekräftig sind? Die Regression zur Mitte existiert. Ferner sind langfristige Charts aussagekräftiger. Wie hoch ist eigentlich das Renditereihefolgerisiko bei Einzelaktien, die hauptsächlich Dividenden zahlen und das unsystematische Risko ignorieren?
@@rationalreminder6759 Halt einfach die Klappe 🤣 Psychisch Gestörten wie dir lege ich ans Herz, den Chart des S&P500 über den der EM zu legen. Es war im Grunde über Jahrzehnte hinweg völlig dumm, außerhalb der USA zu investieren. Da hilft deine dämliche Regressionsbehauptung auch nicht weiter. Ich schaue mir lieber die Fakten an. So und jetzt führe weiter deinen 200 Euro Sparplan 70/30 aus und sei still du Niete. 🤣 Es ist wie immer. Die, die kein Geld haben, reden am meisten darüber. Dein Wissen ist sooo grandios. Dein Vermögen auch? Aber genug. Warum vergeude ich schon wieder Lebenszeit für dich? Hatte ich dich nicht blockiert...
@@Rachlust Asset Allocation lässt grüßen. Historisch bedingt sind die U.S.A. die renditestärksten. Ob das so bleiben wird lässt sich erst in 10-25 Jahren sagen.
Kann klappen, muss aber nicht. All in S&P500 ist alles, außer Risikominimierung.
Warum nicht vorher belesen wie der Markt tickt? So Drawdowns können locker mal 2/3 Jahre anhalten, aktuell sind es einfach Schnäppchen langfristig, ob Fondanteil oder Einzelaktien. Also weshalb gequälte Seele?? Ich werde es nie verstehen, weils nicht zu verstehen ist. Nichts für ungut.
omg thomas. das ist bisher das geilste video, dass ich von euch gesehn habe. ich liebe deine zahlenspiele, vorallem weil ich sowas auch gern in meiner freizeit mache. aber auf die idee mit der reihenfolge der renditejahre zu spielen, bin ich noch nicht gekommen. HAMMER.
Sehr informatives Video
Der Tip 'nicht ins Depot' schauen ist gold wert.
Bin seit längerem an der Börse investiert.
So lange man nicht gezwungen ist zu verkaufen, hat man nur 'Papierverlust'...
Ich Nutze fallende Kurse zum Zukauf
Euer Video kommt für mich leider 22 Jahre zu spät, damals Anfang der 2000er habe ich mich total verunsichern lassen, und ich habe trotz guter Börsenkurse und so aufgegeben. Also jeder der dieses Viedo schaut - nutzt Eure Chancen. ... Inzwischen bin ich aber wieder dabei, nutze natürlich die tiefen Kurse um mir in den kommenden 15 Jahren bis zur Rente, meine finanzelle Unabhängigkeit besser abzusichern. Dabei muss man aber sagen, auch ohne Aktien, ETFs, Fonds und Co. bin ich dran geblieben und so sind ETW, der Umbau, Parkplatz, Garten und paar Obstbaumstückle alle schon ohne Kredite abbezahlt. Aber sicher so mit Blick zurück, ich hätte damals clevere sein können. ... Übrigens schreibe ich das nur, um der neuen Generation Mut zu machen. Zieht Eure Lehren drauß und seid schlauer. ;)
Wenn du all das Beschriebene schon 15 Jahre vor der Rente abbezahlt hast, dann hast du aber auch wesentlich mehr richtig als falsch gemacht, finde ich.
dann hast du ja aber jetzt schon einen guten Wohlstand erreicht. Und bis zum statistischen Ableben noch weit über 30 Jahre, wenn du lange fit bleibst vielleicht auch 40 oder 50 Jahre. Das ist doch ein sehr guter Horizont für Wertpapiere!
Mir geht es sehr ähnlich. Ich habe meine ersten Erfahrungen im neuen Markt gesammelt, hatte als Azubi wirklich sehr sehr wenig Geld.
Das war echt bitter und ich habe über 20 Jahre gebraucht, um mich wieder für die Börse zu erwärmen. Dafür kratzen mich heute die paar Prozent Verlust im Depot überhaupt nicht, obwohl ich fast noch 0,5Mio Immobilienschulden bis zur Rente abzustottern habe.
@@vornamenachname8783 Dann drück ich mal feste die Daumen. ... Mir hatte es dabei sehr geholfen künstlerisch und kunsthistorisch interessiert zu sein, das hat mir einiges ermöglichst. Da dieses Wissen immer mehr verloren geht, kann man aber dennoch gute Gewinne erzielen. Dies kann ich auch der jüngeren Generation nur ans Herz legen. Beides erweitert nicht nur den Horizont, sondern auch schnell die finanzellen Möglichkeiten.
@@sonjawieland1119 danke dir, ich bin sehr optimistisch, trotz der enormen Herausforderungen.
Auf jeden Fall in mehreren Bereichen Eisen im Feuer haben, nicht nur auf ein Pferd setzen. Immobilien, Aktien, Human Capital und gute Beziehungen fokussieren 😎
Sei doch froh dass du Anfang der 2000er bei noch guten Kurs ausgestiegen bist und dir damit ziemlich viel und lange Stress in der dotcom-Krise gespart hast
Diese Art von Videos sind für mich total wertvoll, da ich dadruch immer wieder zum Durchhatlen animiert werde. Bin erst seit 3 Jahren investiert, d.h. ich bin jetzt dick im -, da ich relativ hoch gekauft habe. Jetzt buttere ich dafür umso mehr rein. :) Danke Finanzfluss
Super genial, und so motivierend in diesen Zeiten!! Danke, ihr macht einen tollen Job!!! 👌
Für solche Videos liebe ich euch. Super erklärt. Ich finde es ist eines eurer besten Videos überhaupt.
Endlich ich hab solang auf so ein video gewartet.
Vielen Dank
Super Analyse, wunderschon hergeleitet und erklärt, ich danke euch! 🙏
Danke für diese super lehrreichen Videos!
Bitte macht weiter solche Videos👍🏼
LG Glenn
Wiedermal ein super Video. Sehr interessant, man sieht wie komplex eigentlich alles ist.
Gutes Video! Sehr lehrreich! Danke
Super erklärt. Nerven behalten und weiter kontinuierlich investieren. Ich mache das seit 20 Jahren jeden Monat. Es ist nicht wichtig wie der Depotstand heute ist. Entscheidend ist er zu dem Zeitpunkt, an dem ihr das Geld braucht und das ist in der Regel weit in der Zukunft. In den letzten Jahren dann langsam in risikoärmere Assets wechseln und Depotbestand absichern. Viel Erfolg.
Wieviel geld hast du bereits gemacht
Investierst du nur in ETFs? Wie hat sich deine Strategie in den letzten 20 Jahren verändert?
@@CK7985 Für dich läuft es doch super mit Einzelaktien (3 nicht 4k Dividenden pro Monat). Einfach am Ball bleiben!
Kursverluste sind eben keine realen Verluste.
@@rationalreminder6759 Ja das stimmt das dritte Jahr in Folge besser als der MSCI World aktuell ist schon super. Ist aber auch nicht schwer wenn man die schwachen Big Tech Werte nicht übergewichtet die den Index dominieren. Habe nun auch noch 100.000 Euro Cash die als kleine Rücklage investiert werden wollen aber da bin ich doch noch etwas zurückhaltend auch wenn es nur einen kleineren Teil des Vermögens ausmacht. Da sollte das Timing schon etwas passen. Ist ja kein Pappenstil.
Sehr schönes Video! - Das Video kann bestimmt für einige Menschen eine Beruhigung am Abend sein! Vielen Dank!:)
geniales Video. Vielen Dank liebes Finanzflussteam für diese Mühe
Sehr gutes Video 👍 Danke wieder einiges gelernt
Verdammt gutes Video. Wieder was gelernt. Danke!
Vielen Dank für die interessante und praxisnahe Erklärung! 👍
Sehr guter Beitrag! Merci!
Unglaublich gutes Video!
Sehr interessant! Danke. 🙏🏻
Es kommt zur richtigen Zeit :)
Nächste Woche verschenke ich euer Buch. Ich hoffe, es kommt gut an^^
Eins deiner wichtigsten Videos. Danke!
Vielen Dank für das Video..... Genau so eine Analyse brauche ich gerade😅
Das Video beruhig mich einfach so sehr !!!😃👍 durchhalten Leute
Tolle Darstellung mit vielen interessanten Informationen! Vielen Dank dafür!
Richtig gutes Video! Danke dafür
Vielen Dank für dieses superinformative Video - die Aussichten wenn man sich nicht so ausführlich auskennt und es erklärt bekommt wie bei euch, wirken viel viel düsterer als Sie wirklich sind! Durch euch bin ich beruhigt und werde weiter fleißig meine Sparplan laufen lassen und nicht oft ins Depot schauen :P
Wunderschön erklärt!!
Super Video. Danke 👍🏻
Sehr gut erklärt. Ich fand den letzten Aspekt spannend: Krisen sind schädlich für große Depots. Da die aktuelle Krise nicht die letzte Krise sein wird, wäre ein Video spannend wie Werterhalt im großen Depot gelingen kann. Minus 40% kurz vor der Rente (oder dem selbst gewählten Stichtag zur finanziellen Freiheit) sind sicher nur bedingt lustig.
Das Leben ist auch nicht immer lustig. Und das ist eben das Risiko bei Wertpapieren. Da hilft nur eine defensivere Ausrichtung seiner Anlagen und weniger Risiko nehmen (Aktienquote senken).
Man gibt allerdings auch nicht am 1. Tag der Rente sein gesamtes Geld aus. Man entnimmt so viel wie man braucht, oder besser noch, hat genug andere Reserven, dass man über die 3-5 Jahre die so eine Kriese dauern kann nicht an das depot ran muss. Dafür soltle man ggf. rechtzeitig vor der Rente das Depot teilweise liquidieren. Mit 50.000€ bar kommt man besser durch so eine Phase als mit einem wertlosen Depot
@@fabianfeilcke7220 es gibt aber auch viele finanzprodukte, z.b. aktienriester, die mit stichtag ausbezahlt werden und dann ist man schon gelackmeiert
Da hat man den großen Vorteil wenn man viele Einzelaktien hat, den irgendeine steht meistens halbwegs gut.
Man kann ein großes Depot mit einer gekauften Put-Option absichern.
Allerdings kostete diese eine Prämie - wie eine Versicherung eben.
Endlich mal das Rendite Reihenfolge Risiko verstanden, danke
Super Video, sehr spannend das so zu sehen!
Das Video zeigt echt warum ihr mein Lieblingsfinanzkanal seid. Ihr seht den Menschen hinter den Investoren und holt auch nicht nur 70/30-Jünger, sondern auch spekulativere Leute wertungsfrei ab. Wirklich toll gemacht, das gibt mir zusätzliche Motivation dabeizubleiben!
This video is also for me the best I have seen from you, and the best I have seen about the big picture of market long term behaviour. Many things that I have read, analysed and made conjetures from, you and your team have done a great job presenting all together! Vielen Dank !
Mega gutes Video! Danke! Gracias!
Tolles Video!!! Immer wieder Top!
Boa, super Video. Vielen lieben Dank
Danke für den Input
Danke dir für deine Videos 👍👏
Wichtiges Video! Danke
Starkes video!
Echt super Video!
Danke für dieses tolle Video. Auch wenn ich bisher noch nicht ans verkaufen gedacht habe, kommt dieses Video genau richtig. 🙂
Danke! Geiles Video, wieder gut dazu gelernt.
Eins der besten Videos von Euch❤️👏👏👏
Super Video wie immer 😊
Danke für den super Beitrag !!
Super gutes Video 🙏
Starkes Video! Genauso muss man langfristiges Investieren begreifen ✌🏼
Ein wirklich gutes Video👌👌👌
Sehr informatives Video!
Seht gutes Video, danke!
Sehr geiles Video!
Wow das war mir echt nie so klar, also aus mathematischer Sicht find ich das auch so faszinierend.
Super Video!
Eines eurer besten Videos
Wow, sehr starkes Video. :)
Ein Video, das einem erfahrenen Investor etwas Neues beibringt.👍👍👍
Spannendes Video!
Sehr spannend, danke! Nie darüber nachgedacht.
Sehr interessantes Video und wirklich gut erklärt. Aktuell schaue ich nicht in mein Depot und ziehe weiter monatlich durch. Wichtig ist für mich nur ein Punkt....das investierte Geld darf nicht im Portemonnaie fehlen! Dann bleibt die innerliche Ruhe bestehen.
Danke fürs Video
Den Blickwinkel hatte ich bisher noch nicht
Tolles Video danke
Ihr macht einen sehr guten Job für die Jungen Anleger ! Das hätte ich vor 30 Jahren auch gebraucht. Liebe Grüße aus Wien
Danke für das Video
Sehr Gutes Video weiter so 👍
Tolle Finanzielle Bildung !!!
Sehr motivierend bei der aktuellen Zeit :)
Sehr interessantes Video, auch für nicht ETF Investoren. Danke für die gute Darstellung der Analyse 💪
Sehr gutes Video, Danke!
Es motiviert mich „dranzubleiben“, auch wenn mal ein schwache Börsenjahre dabei sind.
Läuft
Sehr guter Inhalt.👍👍👍👍 Am besten in Krisen Sparplan erhöhen und konsequentes Rebalancing halbjährlich.
bestes Video!
Mein Leaning war auch. Nicht jeden 0,1% Rendite hinter rennen.
Besser daran arbeiten wie man im Arbeitsleben sich weiterentwickelt und dadurch viel schneller zum Ziel kommt.
Danke für dieses Video. Macht mir Mut gerade jetzt noch mehr in Etfs zu pumpen 🏋️♀️
Thomas du bist echt Weltklasse👍🏼
Ich habe vor kurzem euer Buch gelesen und dafür auch ein großes Lob von mir!
Macht weiter so!
Sehr wertvoll dieses Video, meine Finanzschule, die mich motiviert mit ETF durchzustarten🙏🏻
Realistischer wäre es noch den Sparplan ansteigen zu lassen. Die meisten Sparer haben ja am Anfang eher weniger Geld als am Ende (Karriere, Inflation, Gehaltserhöhungen,…)
super Video!
Sehr gut erklärt.
Finanzfluss liefert mal wieder ab! Das neue Setup ist wirklich klasse!
coole Sache, danke!
Toll erklärt. Diese Gespräche führen wir aktuell leider mit vielen, die seit 2019 investiert (teilweise NEU). Separaten beibehalten, Langfristigkeit bedenken und interne Zinsfußmethode nicht vergessen. Danke Dir!
Fynn Kliemann: Krise kann auch geil sein!
Ganz toll erklärt. Vielen Dank für dieses aufwendige Video. Dadurch wird alles sehr gut verständlich. Wir Zuseher profitieren und ihr verdient euch jeden einzelnen Abonnenten redlich. 👍
Top Content :)
Menschen in der Krise : Oh nein ich kann nicht mehr so viel Konsumieren.
Ich in der Krise : Geil, Rabatt bei Aktien.
Vielen Dank für das tolle Video! Sehr ermutigend und diesen Zeiten und bestätigt einfach, dass man richtig handelt und weiterhin investiert.
Danke euch 🙏🏻
Echt mega tolles interessantes aufschlussreiches Video. Gerade für Leute die wirklich gerade erst angefangen haben, sehr wichtig. Und auch für mich wo ich ja auch erst ca. 2 Jahre dabei bin, also ca. kurz nachdem sich nach Corona die Aktienmärkte erholt hatten, leider nicht davor, aber vielleicht war das auch besser so, damit ich erstmal gut im Plus war, ist dieses Video sehr hilfreich um sich noch mal bewusst zu werden, bleib locker. Man muss einfach kalt bleiben und vielleicht eher noch hin und wieder nach investieren, aber dabei auch immer auf die Kosten achten. Vielen lieben Dank. 😉 🤓
top video!!
Meine Strategie
1. Sparplan erstellen
2. So selten wie möglich in mein Depo schauen
3. Profit.
Wenn ich älter bin schauen ob Finanzfluss ein Video "So sichern Sie sich gegen Schwankungen ab" hochgeladen hat.
Ein wirklich informatives Video, vielen Dank dafür.
Danke!
Deswegen lege ich auch gerade jetzt richtig nach um für den nächsten Bullrun noch mehr raus zu bekommen. Auf 30 Jahre+ ist der aktuelle "Verlust" peanuts.
So soll es sein! 👍📈
Genau soll...
Sehen wir dann
Hilmar Kopper lässt grüßen 😂
Glückwunsch zu 1 Mio. total verdient. Toller Kanal.