Wie Verluste bei ETFs & Aktien die Steuer mindern
Vložit
- čas přidán 3. 08. 2024
- Saidi rechnet anhand von 3 Beispielen vor, wie Ihr bei Verlusten aus ETFs und Aktien Steuern sparen könnt.
💶 Wertpapierdepots - von Finanztip empfohlen (Stand 19.5.2020):
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Smartbroker* ► www.finanztip.de/link/smartbr...
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💶 ETFs - von Finanztip empfohlen (Stand: 11.3.2020)
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👉🏼ETFS auf MSCI ACWI ► SPDR (IE00B44Z5B48), iShares (IE00B6R52259), Lyxor (LU1829220216) und Xtrackers (IE00BGHQ0G80)
👉🏼ETFs auf nachhaltige Indizes ► UBS (LU0629459743) oder iShares (IE00B57X3V84)
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Wie immer gut verständlich für den "Normalsparer" erklärt, danke.
Du hast die Gabe alles so zu erklären , das man es versteht.
Super , weiter so.
Das stimmt ! Viele erklären wichtige Dinge absichtlich unübersichtlich und kompliziert....... oder ganz wichtige, entscheidende Dinge weiß "komischerweise" Keiner.
Ja Saidi ist nicht nur megasympatisch, sondern auch fachlich und bildungstechnisch top.
Sehr gut aufbereitet und die Komplexität schön aufgeschlüsselt für verschiedene Szenarien! Auch wenn man als Anleger nicht überall und permanent 100% durchsteigen muss, ist es doch gut für's Gewissen, sich immerhin mal schlau machen zu können.
Das schätze ich bei Finanztip auch sehr; sie arbeiten die Themen sehr detailliert auf; führen auch immer verschiedene Fallbeispiele an, welche zu den meisten Situationen passen ;D
Was passiert wenn man wie ich vergessen hat die Verlustbescheinigung bei der Depotbank zu beantragen?
Exakt über dieses Thema hatte ich mich erst vor zwei Tagen mit einem Arbeitskollegen unterhalten. Wir waren uns beide unsicher wie das genau läuft, danke für das Video!
Dann sind meine Wirecard-Aktien doch noch zu was gut 😂😂
genau mein Gedanke
Alles auf Wirecard! 😂
ja bei mir auch.... das sowas passieren kann
jungspund. Frage mal deine Eltern nach den T-Aktien aus 2001😆
Mach dir nichts draus-ich habe im "neuen Markt" Hype angefangen :-(
Perfekt erklärt. Ich werde nun auch einen strategischen Teilverkauf mit 500€ Verlust machen, um die Steuerlast zu senken.
12:39min und sooooviel gelernt. besten dank!
Danke für die sehr gute Aufbereitung/Darstellung eines, aus meiner Sicht, ungeliebten Themas!
Ich habe gerade eine Weile nach einer Antwort zu diesem Thema gesucht und es wurden nie wirklich alle meiner Fragen beantwortet. Jetzt bin ich doch wieder bei Euch gelandet und es ist perfekt erklärt, top!
immer wieder super symphatisch und verständlich erklärt. herzlichsten dank für diese arbeit:)
Wieder was gelernt. Herzlichen Dank für die sehr gute Erklärung mit praktischen Beispielen.
Endlich mal etwas normal verständliches. 😊Ich habe bisher bei diesem Thema verzweifelt aufgegeben. Jetzt geht das benötigte Licht auf. Super erklärt. 👍
Vielen Dank für das Video. Bei Sparplänen immer weiterlaufen lassen. Niemals im Börsentief verkaufen. Höchstens kaufen! Für unvorhersehbare Ausgaben kommt das Tagesgeld zum Einsatz. Sogenannte Pufferstrategie! Schönes Wochenende euch. Und immer ruhig bleiben.
@@FinanzenimGriff 👍
Ich hab verkauft. Allerdings nicht aus Angst ich hatte schon länger keine Lust mehr auf die Emerging Markets. Mit -1000 verkauft und hab das direkt zu sehr guten Konditionen reinvestiert. Die neuen Papiere haben die 1000€ Verlust aufm Papier schon wieder ausgeglichen weil top Einstiegszeitpunkt.
Sehr gutes und informatives Video! War super spannend und es wurde so erklärt dass ich es gut verstehen konnte.
Danke für den verständlichen Einblick :)
Ich investiere ab nächsten Monat auch in ETFs (erster Zahlung von Vermögenswirksamen Leistungen sei Dank)
Ich wollte auch mal danke sagen. Nur wegen diesen Videos und sehr guten Erklärungen habe ich mit ETFs angefangen. Auch wenn es schon komisch ist über eine App Geld anzulegen.. Aber diese Videos haben mir die Angst fast genommen. Macht weiter so.
Vielen Dank für ein erneutes gutes Video! 👍
schönes Puli👍🏼. Und hilfreiches Video, Danke!
Sehr hilfsreiche Informationen und wie immer supper erklärt! 👍
Super wichtiges Video.
Habe mich am Dienstag noch gefragt wie lange ich Zeit habe meine Wirecard-Verluste auszugleichen bzw ob ich Buchgewinne aus ETFs/Aktien jetzt dafür realisieren muss.
Danke für die Aufklärung.
Super Video.
Wie meistens.
Vielen Dank dafür!
Vielen Dank für das tolle Video! Ich war lange auf der Suche nach der Antwort auf die Frage, ob man Aktienverluste mit ETF Gewinnen steuerlich verrechnen kann, da sie Gesetzgebung dazu nicht so einfach nachzuvollziehen ist für mich. Jetzt habe ich es verstanden, danke!! 🙌🏼
Danke für die Infos! Das war genau das, was ich gesucht habe!
Ich find das super dass Du frei gesprochen und sehr anschaulich die Dinge erklärt hast, Saidi.
Ehre, wem Ehre gebührt, aber ich vermute stark, das Team schreibt ein super Script, dass Saidi vorliest :-)
Dank für die schöne Zusammenfassung.
Genau diese Fragen habe ich mir gestern gestellt! Vielen Dank :)
Klasse erzählt - vielen Dank ! 👍
Danke , klasse ... und verständlich erklärt !
Super video danke saidi und team!
Sehr gut und verständlich erklärt 👍
Ihr seid einfach die Besten !!!!
Super erklärt!!! Ich hab es endlich verstanden👍.Schade das man nur ein Daumen hoch geben kann.👍👍👍👍👍👍👍👍😄
Einfach wieder genial erklärt 👍
Wie immer top video 👌! Hätte zu diesem Thema fast noch länger/ ausführlicher sein können.
Danke dir dafür, dass du auch Videos machst mit tiefgreifenderen Themen erstellst. Gerne mehr davon! a‘la Expertenchannel. Ich bin stetig auf der Suche nach Neuem Wissen und oft deprimiert wenn mir dann erst mal wieder erklärt wird was ein ETF ist.
Daumen hoch also von mir!
Die thematische Tiefe gefällt mir auch sehr ;bei Finanztip sind halt echte Experten :D
Vielen Dank für das ausführliche Video. Direkt abonniert!
Ausführliche Videos - die kann der Saidi :D
Und wieder ein tolles Video.
Danke für die sehr sachliche und leicht verständliche Gegenüberstellung. Ich nehme mal an, in Österreich läuft es sehr ähnlich ab, vom Sparerpauschbetrag mal abgesehen.
Er ist schon lustig. Ich liebees wie er es erklärt. Macht spass zuzuhören und musst auch mal lachen
SEHR GUT erklärt. DANKE Bruder ^^
Ihr seht gar nicht wie Brüder aus :0
Vielen dank! Super Video! 👍
Gut erklärt, war in der Vergangenheit auch verwundert, dass Aktienverluste nicht mit ETF bzw. sonstigen Erträgen verrechnet werden können.
Top super erklärt .
Top Mann !
Tatsächlich sehr gut gemacht, vor allem der Zusatz, dass die Angelegenheit von der Depotbank zu erledigen ist.
Was so pauschal aber nicht stimmt. Es gibt durchaus Broker, die das nicht selbst erledigen. Hat den Vorteil, dass du die Steuern zum Jahresende (bzw im Folgejahr) abrechnen kannst und bei Gewinnen mitten im Jahr zunächst keine Steuern anfallen. Du musst die Steuern dann erst später zahlen und kannst vorher mit dem Gewinn arbeiten.
@@paulmaier1751 ist es bekannt welche Broker das nicht machen bzw kann man es iwo ersehen? Ich trade bspw mit trade republic
Endlich ein Video für mich!
Danke Saidi, gutes Video ;)
Super video! Danke!!!
Moin Sahidi, danke für die hervorragende Erklärung der verdammten Steuern!!! Es wäre toll, wenn du ein neues Video, bezogen auf die aktuellen Steuern und Freibeträge, machen könntest. Gruß aus dem hohen Norden 😉👍
hat geholfen - sehr gut!
super erklärt.. danke Dir
Super Video, vielen Dank!
Sehr gerne!
Bevor ich einen festen Job hatte, hab ich immer 8k Buchgewinne kurz vor Silvester verkauft, dann hab ich alles von der Steuer zurück bekommen.
Könntest du das bitte etwas genauer erläutern?
@@swalliswarlos6208 wenn du kein Einkommen hast und unter der Einkommenssteuergrenze liegst, kannst du über die Steuererklärung die Abgeltungssteuer zurückbekommen
gut erklärt. Danke.
Wow super, danke für das Video! Hab zwar bisher keine Verluste gemacht aber ich hätte echt nicht gedacht, dass ich das Geld dann automatisch zurück kriege :) Dachte ich müsse dafür eine Steuerklärung machen... :P Hab extra nomma nachgeguckt bei meinem Broker gibt es: 1. Mein Freistellungsauftrag ( wie viel noch über ist ), dann: Verlustrechnungstopf Aktien, Verlustrechnungstopf Sonstige und Quellensteuerverrechnungstopf.
Wie immer super erklärt! :)
Mal abgesehen von eurem fantastischen Content (sehr gut erklärt und extrem informativ) finde ich es echt klasse, dass ihr völlig selbstverständlich PoC und andere Minderheiten in euren Beispielen benutzt. "Max Mustermann" war gestern. ;)
Danke für das video
Sehr interessant!
Danke für das Video. Sehr informativ, da ich Fall Lena gepaart mit 2 versch. Depots bin.
Die Fallbeispiele finde ich auch immer sehr hilfreich :D
Saidi lass dir eins gesagt sein, du bist ein guter Mann! #Ehre
#Ehrenmann
Super aufgeräumt erklärt, vielen Dank! Die wichtigste Aussage ist doch, dass man sich um nichts kümmern muss 👍
Aber wie ist das eigentlich mit Verlusten aus Aktien, werden die auch Jahr für Jahr weiter gegeben, bis sie sich mit Gewinnen verrechnet haben? Ich frag fürn Freund😉😉
Dass es in Deutschland mittlerweile gefühlt ein halbes Dutzend verschiedene Verlusttöpfe gibt, die alle nicht miteinander verrechnet werden dürfen, ist auch wieder ein typisch deutsches Absurdum... Bloß keinen Cent rausrücken.
Leider so wahr :(
Rassistischer Kommentar.
Falsch, Sonderregelungen sind immer auf der idee basiert gerecht zu sein, je mehr sonderfälle man hat, desto mehr Regeln wird man dazu erfinden.
Einem Unternehmer, der 3 Jahre keine Gewinne macht, dem kann man schon mal das Unternehmen schliessen, keine Gewinnerzielungsabsicht, Hobby, verschleierte Insolvenz.
Wenn keine Chance auf Erträge (Steuereinnahmen) vorhanden ist, dann braucht man auch die Verluste nicht zu subventionieren.
Wenn zwei Leute 50.000€ im Jahr verdienen, und einer davon zockt zusätzlich an der Börse rum, warum soll man den damit auch noch unterstützen, in dem der Staat ein Teil des Risikos mitträgt, und einen Teil der Verluste über erstattete Steuern wieder auffängt ? Das ist schlicht unfair.
Steuern sind generell nie irgendwas das man "rausrückt". Ausgezahlt wird nur wenn Du eine zu hohe Vorauszahlung gemacht hast. Da zögert auch keiner mit der Auszahlung.
Es ist für die Sache aber unerheblich, ob es überhaupt eine Vorauszahlung gab. Die Idee "was wir haben, behalten wir auch, ist definitiv absurd".
@@holger_p "Auf der Idee basiert" das ist sehr schön ausgedrückt, denn es spiegelt die Realität sehr schön wieder. Aber "gut gemeint" ist die kleine Schwester von Scheiße. Im Endeffekt wird das Steuersystem ungerechter je unflexibler und aufgeblähter es durch die ganzen Sonderregelungen wird. Nicht umsonst ist das deutsche Steuersystem das komplexeste der Welt. Mit extrem bescheidenen Ergebnissen. Auch das an der "Börse zocken". Da hat jemand Geldanlage wohl mal wieder null verstanden...
@@Mondknall "Gut gemeint" kann auch besser sein als "gar nichts". Das Nichtstun ist nicht immer die bessere Option, und solange man keine Alternative vorschlägt, kann man immer sagen "Was wir haben ist das beste was uns eingefallen ist".
Wenn Du möchtest kann ich auch die Sprache ändern, und "zocken" als "risikoreiche Unternehmen" umschreiben, man weiß ja nicht welches Publikum zuhört.
Es ist doch schon ein Zugeständnis, das man die Verluste von einem Jahr mit den Gewinnen vom nächsten Jahr verrechnet.
Bei Unternehmen gilt das bei der Gewerbesteuer z.Bsp. überhaupt nicht.
Die kann man auch nicht zwischen mehreren Unternehmen verrechnen, und auch einen Verlustvortrag gibts nur bei echten Verlusten.
Wer z.Bsp nur 10.000€ Gewinn macht und seinen jährlichen Freibetrag nicht ausschöpft, der kann den Freibetrag nicht ins nächste Jahr mitnehmen, während derjenige mit -10.000€ seinen Verlustvortrag mitnehmen kann.
Also Argumentationsketten die irgendwas als unfair darstellen kannst Du immer aufstellen. Es ist eher unmöglich etwas ohne Zielkonflikte aufzubauen.
Sehr schön aufgearbeitet!
Ich weiß nicht, ob es eine Besonderheit ist, aber bei der comdirect wird "live" verrechnet, nicht erst am Jahresende.
Hi Saidi, genau das Video habe ich gebraucht! Mir war nicht bewust, dass ich ETF Verluste mit Dividenden, Zinsen etc. verrechnen kann. Auf diversen Internetseiten steht, dass man Verluste aus ETFs nicht mit Dividenden/Zinsen verrechnen kann. Könnt Ihr das noch mal prüfen?
Wie sieht es mit ETFs auf Staatsanleihen aus-gilt da dasselbe Prinzip oder geht die Verrechnung nur mit Aktien ETFs?
Noch eine kleine Anmerkung an dieser Stelle: Verluste kann man pro Jahr nur bis zu max 20 000 Euro geltend machen!
Beste Grüße und danke für Eure tolle Arbeit.
Wieder ein sehr schönes Video! Lassen sich denn auch Gewinne aus P2P Krediten mit ETF Verlusten verrechnen?
Sehr gutes Video. Die Erklärung ist leicht verständlich und hoffentlich in 2023 noch gültig. Eine Frage habe ich allerdings noch. Wie verhält es sich, wenn eine Firma insolvent geht und die Aktie abgewickelt wird (Wird vom Aktienmarkt genommen). Gilt das dann auch als Verlust oder muss ich sie aktiv verkaufen? Lieben Dank.
Danke für dieses aufklärende Video. Sind die Inhalte noch aktuell im Hinblick auf die Steuererklärungen 2022?
Sehr gutes Video! Kennt sich diesbezüglich jeder Steuerberater gut aus, und gilt die Gewinn - Verlustrechnung in jeglicher Anlagehöhe bei Aktien - und auch Optionen?
Den Fall hab ich jetzt. Hab seit 3 Jahren den Emerging Markets ETF aber bin da einfach nicht Glücklich damit. Ich hab den jetzt mit ca 1000€ Minus verkauft und hab das freigewordene Kapital dann woanders investiert weil die Kurse grad günstig stehen ( Ukraine Krieg etc ). Fühlt sich komisch an mit Minus verkauft zu haben aber ich bin froh das ich aus den EM raus bin uuund ich hab ja zu günstigen Konditionen einkaufen können am letztrigen Tiefpunkt. Es war sozusagen n "umschichten". Die "Gewinne" der neuen Aktie haben die "Verluste" vom Emerging Markets ETF auch schon wieder weggemacht auf dem Papier.
Vielen Dank für das tolle Video. Besser kann man dieses komplexe Thema kaum erklären. Macht bitte unbedingt weiter so!
Was mich nur interessieren würde ist deine Erklärung am Ende des Videos. Warum sollte ich, bei mehreren Depots, am Ende des Jahres das Depot, welches einen Verlust hat bei der Steuererklärung einreichen? Der Verlusttopf wird doch mit ins nächste Jahr genommen.
Oder ist das eine Besonderheit, die nur ist, wenn man mehr als ein Depot hat?
Wenn Du in Depot 1 einen Gewinn z.B. mit Aktienverkäufen von 1.000€ realisiert hast und in Depot 2 einen Verlust in gleicher Höhe (auch mit Aktienverkäufen), dann zahlst Du in Depot 1 die 25% Steuer plus Soli. In Depot 2 würden die -1.000 ins Folgejahr mitgenommen. Wenn Du aber die 25% plus Soli aus Depot 1 für das Jahr wiederhaben willst, so kannst Du den Verlust mit der Verlustbescheinigung in Depot 2 bescheinigen lassen und in der Steuererklärung geltend machen - der Effekt wäre dann so, als hättest du den Verlust tatsächlich in Depot 1 realisiert. In dem Fall ist der Verlusttopf in Depot 2 auf 0 gesetzt, d.h. für solche Ausgleiche immer vorab gut nachschauen, welche Steuertöpfe wie befüllt sind. Wenn dein Verlust den Gewinn übersteigt und Du die Verlustbescheinigung ausstellen lässt, wird die Differenz nicht ins Folgejahr übertragen.
@@JanLeitner Hi Jan, nach dem Thema habe ich gerade gesucht. Hab ich dich richtig verstanden, wenn ich die verlustbescheinigung ausstellen lasse und ich den Verlust nicht komplett gegen einen Gewinn gegenrechnen kann verfällt der Verlust und ich kann ihn nicht noch mal das nächste Jahr anrechnen. Nach Aussage meines Steuerberaters, würde der Betrag über das Formular KAP in der Steuer im nächsten Jahr mitgeführt und könnte doch noch berechnet werden. (?) Hab ich da was falsch verstanden - oder ist die Beratung nicht die erste Wahl. Vg
@@MrBasar1979 Hey MrBasar1979, was ich meinte war dass der Verlust dann bei der Bank, die die Verlustbescheinigung ausgestellt hat, nicht mehr automatisch mitgeführt wird, wenn Du dort im Folgejahr neue Aktiengeschäfte tätigst. Das Finanzamt stellt den Verlust aber fest und man kann ihn in den Folgejahren anrechnen. Keine Steuerberatung meinerseits und die Ausführung deines Steuerberaters klingt korrekt. Gruß
@@JanLeitner hi Jan, danke dir für deine Antwort. Vg
Tolles Video! Vielen Dank.
Wie ist denn das mit Rohstoffen (z. B. ETC's)? In welchen Steuertopf fallen die denn hinein?
2
Tolles Video, und wie immer gut erklärt.
Eine Frage bleibt aber offen: Wie verhält es sich mit Anleihen?
- mit welchem Topf kann ich die Kuponzahlungen (Gewinne) verrechnen?
- wie sieht es mit Kursverlusten aus (z.B. Anleihe zu 120% gekauft, Rendite auf Verfall damit niedriger als die Kuponzahlung). Kann ich die bei Fälligkeit der Anleihe irgendwo anrechnen?
Anleihen fallen unter Topf 4 (der ganze Rest)
Gute Frage! Danke für Antwort den ich besparen auch 30% Anleihen und 70% ETF. Fühle mich sicherer wen ich auch etwas in Anleihen gehe.... Wobei es sich um Anleihen ETF handelt. Anleihen sind mir zu komplex um in einzelne Anleihen gezielt zu investieren.
Hallo Saidi und Finanztip-Team! Danke für das Video! Ich hätte hier noch 5 Fragen und wäre über Antworten dankbar :)
Frage 1: Zu [5:47]: Der Aktiengewinn beinhaltet auch Ausschüttungen, also alles was eine Aktie abwirft, wenn sie gehalten wird. Richtig?
Frage 2: Werden eventuell nicht aufgebrauchte Verluste bei dem Fall mit den Aktien (s. [6:00]) analog zum ETF (s.[8:37]) zum Jahreswechsel mitgenommen und im Folgejahr wieder mit den nächsten Gewinnen verrechnet? Oder verfällt dies beim Jahreswechsel bei Aktien?
Frage 3: Zu [7:08]: Unter die Dividenden fallen auch die Gewinne, wenn der gesamte ETF verkauft wird. Richtig?
Frage 4: Zu [9:15]: Würde der Verlusttopf auch weitergeschleppt werden, wenn mal keine Erlöse dagegengerchnet werden?
Frage 5: Werden die Verluste über die manuelle Steuererklärung ebenfalls von Jahr zu Jahr mitgezogen, sofern sie in einem Jahr nicht aufgebraucht werden (analog ETF ([8:37]) und addieren die sich ggf. sogar, wenn mehrere Bescheinigungen hinzukommen?
Sehr solide Fragen, diese wollte ich auch so erfragen: schade dass bisher keine Antwort kam :D
Danke für die super Erklärung!
Wirklich sehr schön aufbereitet.
Eine Frage habe ich jedoch bzgl. der Steuererklärung.
Beispiel:
Eine Aktie verkauft mit -500€ und eine andere Aktie verkauf mit +1.100€
Alles im selben Depot bei der selben Bank.
Der reine Gewinn liegt über dem Sparerpauschbetrag (+1.100€)
Die Summe aus beidem liegt darunter (+600€)
Muss ich jetzt die Anlage KAP in der Steuererklärung ausfüllen oder brauche ich die dann nicht?
Sind AktienETFs und Aktienfonds steuertechnisch das gleiche , also im gleichen Topf?
Sehr gut erklärt und auch neu für mich.
Jup
Super Video, danke! Gibt es ein ähnlicher Regel wie in den USA bzgl. erneut kaufen? Bzw. Wash sale?
Danke für diese Aufklärung. Bei meinem Depot bekomme ich, wenn ich etwas mit Verlust verkauft habe und etwas mit Gewinn verkauft habe, zeitnah eine Art Ausgleichszahlung.
Von meiner Hausbank habe ich das so nicht mitbekommen. Ich sehe da hauptsächlich, für was sie alles Geld von mir haben möchte.. :D :/
Didaktisch und grafisch klasse Videos! Danke! Der Freibetrag kommt erst ins Spiel, wenn nach Abzug der Verluste noch Kapitalerträge übrig sind, oder? Schade wenn's so wäre - umgekehrt könnte man die Verluste nutzen wenn der Freibetrag aufgebraucht ist und dadurch viel mehr steuerfreie Gewinne einfahren ;-)
Steuerfreie Gewinne haben je keinen Mehrwert. Wenn mein Nettogewinn 1000€ ist sind a ca 1000 an mich und 250 an Lindner geflossen, der verteilt es in Kassen die mir vielleicht auch wieder helfen.
Danke für das Video Said. Eine kurze Nachfrage: Im Video wurden nur Aktien und ETFs besprochen. Wie verhält es sich aber mit managed funds - oder gar Dachfonds? Werden diese genau wie ETFs behandelt, oder gibt es da noch Unterschiede?
Vielen Dank für die tolle Erklärung. Ich hab noch eine Frage. Kann ich Verluste aus Aktienverkauf auch steuerlich mit in die Folgejahre nehmen?
Super erklärt. Gibt es Änderungen in 2021? Kann man noch Verluste anrechnen? Es soll ja anders sein, oder gilt es nur für Termingeschäfte? Danke.
Jup. Noch aktuell, wenns Änderungen gibt, kommt ein Neues Video ;)
Super Video, vielen Dank! Wie sieht es mit der Verrechnung von Verlusten aus Investment Fonds mit Gewinnen aus Einzelaktion aus?
Ist möglich, nur umgekehrt klappt es nicht.
@@Michael-gx1jv vielen Dank für deine Antwort Michael 🤗
Die Erklärungen haben mir gut gefallen, Danke. Ich habe noch nicht lange ETFs und wusste nichts von der Verlustbescheinigung, die ich aktiv bis 15.12. anforderun muss. Bin davon ausgegangen, dass ich wie bei z.B. Festgeldbanken jährlich die benötigten Steuerbescheinigungen erhalte. Kann ich das dann bis 15.12. in diesem Jahr nachholen?
Danke für das Video! In welchen Topf gehören realisierte Verkaufsverluste von REITS wie bspw. Omega Healthcare Investors. Topf #2 ?
Die Verrechnung von Einzelaktien kann ordentlich Rendite bringen, die sogar den Markt schlagen kann. So kann man z.B. eine Aktie mit unverschämt hoher Dividende kaufen, dessen Aktienpreis aber stetig sinkt (Aktie 1), sowie eine Aktie, die keine Dividende ausschüttet und dessen Preis üblicherweise steigt (Aktie 2). Zum Schluss verkaufe ich anteilig beide Aktien und rechne den Aktiengewinn aus Aktie 2 mit dem Verlust aus Aktie eins gegen, idealerweise bis anteilig Gewinn und Verlust 0 ergibt. Was bleibt, ist die über die Jahre jeweils unverschämt hohe Dividende von Aktie 1. Das ganze macht vor allem dann Sinn, wenn die Dividende von Aktie 1 nach Steuern langfristig den jährlichen Preisanstieg von Aktie 2, oder den Gesamtmarkt, übersteigt. Da gibt es in Deutschland ein paar sehr interessante Kandidaten.
Sehr gutes Video und mal wieder sehr gut erklärt!
EIne Frage, die nicht so ganz zum Thema passt, aber vielleicht kann mir einer helfen: Kann ich irgendwie herausfinden, wie viel und wo ich einen Teil des Freibetrags in Anspruch genommen habe? Finanzamt? Oder bleibt mir nichts anderes übrig, als alle meine Banken, Konten, etc. separat zu überprüfen?
Das FA hat über Deine Freibeträge keine Kenntnis, die musst Du schon bei den Banken einzeln abfragen. Das geht im Regelfall online.
Ein eingereichter Freibetrag gilt dabei immer für alle Konten die Du bei der jeweiligen Bank hast. Es reicht also die Banken durchzugehen, Du musst nicht bis auf die Kontoebene runter.
@@Michael-gx1jv Danke für die Antwort. Dann würde das FA ja gar nichts merken, wenn ich bei jeder Bank den vollen Freibetrag in Anspruch nehmen würde? :D
@@tobire6212 Nett Idee :)
Ich präzisiere: Das FA hat über Deine eingereichten Freibeträge und deren aktuellen Stand keine Kenntnis. Es bekommt nach Jahresabschluss von den Banken aber sehr wohl eine Info über die tatsächlich freigestellten Erträge. Wenn Du also bei mehreren Banken jeweils 801 € angibst, dann merkt das niemand. Wenn Du aber deswegen in Summe 805 € kassierst, dann kriegst Du Post.
Super erklärt. Eine Ergänzung noch:
Zumindest die comdirect erstattet gezahlte Steuern direkt bei der Verlustbuchung und nicht erst am Jahresende.
Danke für die Info :D
Auch die DKB
#finanztip in welchen verlusttopf fließen denn Verluste aus Optionsgeschäften?
Wahnsinn, aber sehr gut erklärt! Kann man in der Bank eigentlich nachfragen, wie man gerade so steht, um gegen Ende des Jahres nochmal einen Gewinn/Verlust zu realisieren von Titeln, die man eh abstoßen wollte?
Bei einem anständigen Broker kannst Du die Stände jederzeit einsehen ohne dafür extra jemanden fragen zu müssen ;)
Super Video. Trotzdem noch eine Frage. Fallen Dividenden aus Einzelaktien unter Topf 3 oder Topf 4? Bzw. können Verluste aus Einzelaktien mit deren Dividenden verrechnet werden?
Sind Topf 4. Und nein, das geht eben nicht.
Wie sieht es bei der Verrechnung von Verlusten/Gewinnen von Optionsscheinen aus? Ich habe gesehen das § 20 Abs. 6 S. 5 EStG ab 1.1.2020 in Kraft getreten ist, aber erst für Verluste nach dem 31.12.2020 gilt. Was genau bedeutet das bzw. was gilt jetzt und was gilt dann?
Vielen Dank für das gute Video!
Wann erfolgt am Ende des Jahres die Verlustverrechnung? Geschieht das mit einiger Verzögerung (Wochen oder Monate) oder bereits am ersten Werktag im neuen Jahr?
Besten Dank für eure Antworten
Der Zeitraum beträgt immer vom 01.01. bis 31.12.
@@finanztipmit meiner Frage wollte ich wissen, wann die Abrechnung bzgl. Gewinne und Verluste erfolgt. Also wenn ich mehr Steuern gezahlt habe als ich Verluste gemacht habe, werden die Verluste doch wieder erstattet, oder? Wann erfolgt dies?
@@volkerstrauss ahh. bei Deiner Steuererklärung ☝️
Der große Reinfall der Zeit ist, dass es keine Zinsen mehr gibt, d.h. wer Verluste macht hat keine/kaum Möglichkeit hier gegenzurechnen
bzw. nur mit Aktiengewinnen, also man ist dazu "Verdammt" dann Aktien zu kaufen und hier kann auch wieder verlieren.
Sehr schön erklärt, vielen Dank. Eine Frage:
Gibt es ein Limit, bis wann man der Freibetrag mitgeschleppt wird? D.h. es ist nicht mehr nötg/sinnvoll als Langzeitsparer am Ende des Jahres die 801€ Freibetrag auszucashen? Das wäre ja interessant, dann würde ich einem Neugeborenen raten direkt ein Depot zu eröffnen, um Freibeträge zu sammeln oder versteh ich da was falsch :)
Ja, das verstehst Du falsch. Der nicht genutzte Freibetrag verfällt am Jahresende und kann nicht ins folgende Jahr übertragen werden.
Übertragen lassen sich nur Verluste und die, nach aktueller Rechtslage, zeitlich unbegrenzt.
Muss man was man an Gewinn gemacht hat jedes Jahr bei der Steuer mit angeben oder geht das automatisch von der Bank aus also wenn man nicht verkauft oder wird alles erst versteuert wenn man sich das Geld auszahlen lässt? Und muss man das dann auch bei der Steuer mit extra angeben oder macht das dann die Bank automatisch?
Wie sieht denn die Verrechnung aus, wenn man Aktien oder Fonds aus dem Altbestand verkauft?
Vielen Dank im Voraus.
Komplizierter.
Da spielen viele verschiedene Faktoren eine Rolle deren Zusammenhänge hier aus Platzgründen nicht komplett erklärt werden können. Die Verrechnungstöpfe wurden ohnehin erst gemeinsam mit der Abgeltungssteuer in 2009 eingeführt. Verluste die vorher realisiert wurden sind also in keinem Topf bei einem Broker dokumentiert sondern beim FA. HIer gibt es wiederum verschiedene Stichtage zu beachten usw.
Es wäre also besser wenn Du ein konkretes Beispiel hast: Was (Aktie vs Fonds/ETF), wann gekauft, wann verkauft.
Und auch wieder würde alles wieder wesentlich spannender werden mit Günstigerprüfung und dem Ausreizen des Freibetrages jedes Jahr von 9400€ ^^
Dann würde man meines Verständnisses nach zunächst überall die Steuern zahlen, und dann nach der Günstigerprüfung diese komplett wieder vom Staat zurückerhalten. Die Kunst wäre dann aber wie gesagt das Ausreizen, so dass man beträge nicht unnötig "stundet" sondern Steuerschuld mit Freibeträgen los wird.
6:37
Ja aber wie viel bleibt jetzt noch im steuerkorb ?
Bitte antworten es ist mir wichtig
Shönes video ❤
Können die Verluste aus dem Aktienverlusttopf ins nächste Jahr zum Verrechnen mit den Aktiengewinnen verwendet werden. Oder gilt dies nur für ETFs? Macht die Bank das dann automatisch oder muss man dies beantragen?
Sehr schönes Video! Wie läuft das denn, wenn man einen Verlusttopf mit ins nächste Jahr nimmt und dann Erträge erzielt? Wird dann zuerst der Freibetrag "belastet" oder zuerst der Verlusttopf? Den Freibetrag hat man immerhin jedes Jahr, während der Topf irgendwann (hoffentlich) aufgebraucht ist.
Es werden immer zuerst die Verluste verechnet, erst anschließend der Freibetrag.
Nicht gut für den Anlager, aber gut für den Finanzminister - und der hat sich für diese Reihenfolge entschieden ;)
@@Michael-gx1jv Das habe ich ja schon fast befürchtet. Danke dir für die Antwort 👍🏼