Co je ETF a proč ho nemám rád?
Vložit
- čas přidán 5. 06. 2024
- Dnes se podíváme na ETF a řekneme si proč do nich já ani Warren Buffet neinvestujeme.
Nejprve si řekneme Co je to ETF?
Potom Proč já do ETF neinvestuji.
Následně se zamyslíme nad tím pro koho by ETF mohlo být vhodné
a nakonec pro ty kteří si budou i tak ETF chtít koupit ukážu jak jej koupit co nejvýhodněji.
ETF bez poplatků:
www.degiro.cz/data/pdf/cs/sez...
ISIN zmiňovaných ETF bez poplatku:
IE00B5BMR087 na XET - Akumulační
IE0031442068 na EAM - Distribuční
Jak diverzifikovat: • Akcie a kryptoměny bez...
0% úrokové sazby : • Způsobují nulové úroko...
Kontakty
Email: dan.holanek@gmail.com
Facebook: / danielholanekinvestice
Discord: / discord
Instagram: / danholanek
Patreon: / jogurtovaekonomika
Podpora
Patreon: / jogurtovaekonomika
číslo bankovního účtu: 189008689/2010
Osnova:
00:00 Úvod
0:40 Co je to ETF?
2:37 Proč do ETF neinvestuji?
9:51 Pro koho je ETF vhodné?
12:47 Jak do ETF investovat nejvýhodněji?
16:42 Shrnutí
17:46 Závěr
zdroje:
• Smoothie Maker
www.macrotrends.net/1433/hist...
porovnání ETF: bit.ly/3CIe2xc
Děkuji moc za tohle video. Fakt dobře vysvětlené a zároveň ukazuješ klady i zápory. Velmi objektivní. Jen tak dál!
Díky Kumare :)
Super video :) jsi hodne objektivni
Diky moc 😊
Jsem moc rád, že se ti video líbilo. :)
Super video, moc se mi líbí vtipný nádech, je to bomba. :D :)
Jem moc rád, že to oceníš. Zpracovat takového video s "vtipným" náchechem trvá asi 2x déle než normální videa. :)
Super!
:)
Pobavilo a poučilo :-)
Ahoj, Ondřeji. To jsem moc rád :)
Pro mně je ETF cenově dostupné , kromě SP 500 :D .Small cap usa ,all world a asie jsou levné oproti SP . Pořád lepší ETF než DPS . U samotných akcií musím sledovat firmy a jejich politiku a na to nemám čas a nejsem v tom úplně kovaný . Akcie nejsou pro každého .
Ahoj, pěkně shrnuto, díky za video. Nepřemýšlel jsi o diverzifikaci brokera, když vidím tu částku na degiru ? V poslední době je to velmi časté téma pojištění aktiv atd. Vím, že jsou oddělena od degira a drží je entita SPV. Nicméně Degiro zatím nemá zas tak velké jméno s porovnáním od IB. Nevíš náhodou jestli v historii už nějaký broker zkrachoval a jak bylo řešeno s investory ? Zajímá mě tvůj názor, jinak z tvých videí čerpám informace, ještě jednou díky.
R.
Ahoj, díky za komentář. Přemýšlím nad tím už delší dobu. S většinou mám v plánu přejít na IB, philip morris ČR si dám zpět k Fio a na Degiru si nechám jen část.
Slyšel jsem totiž i tom, že jednou nějaký brouker zkrachoval a jelikož měl nějak špatně oddělená aktiva, tak s tím byl velký problém. Neznám detaily, ale chci tomuto riziku do budoucna předejít.
Ahoj Dane,super video velmi poučné na Etf.Investiční brambora by asi snedl bramboru.hi hi Kam investovat 1.5mega???
Ahoj, :) Koukni na moje video o tom kde mám 5 milionů a poděl to 3mi :) Jinak jsem rád, že se ti video líbilo. :)
Nakonec hezké video, asi jediné na téma kritiky etf. Jen se ale zeptám, není jedním z kritérií s&p500 právě míra zadlužení? Případně které společnosti z vašeho pohledu uměle nevysuji hodnotu indexu. Díky
O zadluženosti nevím o tom jsem nic nenašel. Co vím, tak chtěli vyhodit Teslu za to, jak je předražená. O predrazenosti akcií v s&p 500 píší i zde www.investopedia.com/terms/s/sp500.asp
Podle mě nejde až tak o jedince jak o ten fakt, že když všichni investuji právě do s&p 500 tak právě to s&p 500 bude růst rychleji než zbytek. Takže akcie, ktere se dostanou do s&p 500 budou tímto fenoménem růst i když by normálně tolik nerostli a skrz to se v s&p 500 udrží, i když by se udržet neměli. :)
Máš dobrá videa. Trochu mě mrzí že nemáš víc odběratelů.
Doporučuji:
- Hoď si za kemeru někam peřinu ať trochu tlumí zvuk. Popř. si pořiď pár tlumících kostek na zeď. Je super že máš mikrofon a funguje dobře ale stále máš kolem sebe holé zdi.
- V editu si trochu přidej barvičky. Trošku expozice, kontrast, bílou, černou, světla, stíny a když budeš chtít tak lehoulince i živost :)
Máš tam LIKE A ODBĚR ;)
Díky moc za tipy. :)
Čau mám dotaz,proč mi nejde koupit ani prodat gazprom na degiru když jsem před rokem koupil 50ks.(Tento produkt bohužel nelze obchodovat. Důvodem může být regulace, typ vašeho současného profilu, nebo interní rozhodnutí)Díky za rady.
Ahoj, tak to vůbec nevím. Tipnul bych to na delistovani akcie z burzy, na které si to koupil. Bonuzel jsem zatim nikdy neřešil ani přepis, takže nevím jak to dostat na jinou burzu. :/ Napsal bych na podporu Degiro a zeptal se jich.
Už se to vysvětlilo?
Takže je lepší koupit berkshire namísto snp500?
Neni to s Buffetem trochu extremni srovnani kdyz drzel top firmy z sp500 od startu ? 😀
Jak to myslíte, že držel top firmy z s&p 500 od startu?
Logika ve videu se dá úplně stejně jako na ETF použít i na jednotlivé akcie. Každopádně cením zase trochu jiný pohled. Jak se říká, věšteckou kouli nemá nikdo. S&P 500 se mění, je otázka jestli současní hegemoni na vrcholu typu Microsoft, Meta, Apple budou krachovat.
Určitě ji lze použít na cokoliv a proto je třeba se vyhýbat všem aktivům, které je předražené. :)
Jen malá poznámka, o úrokových sazbách nerozhodují politici, nýbrž centrální bankéři, kteří by měli být na politicích více méně nezávislí.
Ano, je to samozřejmě tak. Nicméně nezávislost centrálních bank na politice není až tak jistá. 1. ČNB má více méně stejné cíle jako vláda, takže jí nemůže úplně podkopávat nohy a 2. Když teď Rusnok chtěl zvýšit sazbu o 0,5 % tak se do něj Schillerová a Babiš pěkně opřeli. :/
To však neznamená, že ETF jsou vždy nevýhodné. Jsou to flexibilní a likvidní nástroje, které mohou být vhodné pro mnoho investorů. Je důležité pečlivě zkoumat konkrétní ETF a zvážit své investiční cíle a toleranci k riziku před tím, než se rozhodnete investovat.
Ahoj moc nechápu 7:36 min , jaktože se firmy zadlužuji , když jsou nízké úrokové sazby . Děkuji 😊
Ahoj, to asi nedokážu vysvětlit během jednoho komentáře, ale pokusím se. Firmy chtějí dělat zisk. Když jsou nízké sazby, tak jsou levné peníze a skoro každý může založit business nebo expandovat ten svůj, tím roste konkurence a je tlak na marže. Když klesají marže, klesá průměrný výnos z vlastního kapitálu, který lze zvýšit pákou a proto se firmy zadluzuji. :)
Su tiez etf kde su value alebo quality firmy, tam je vacsia sanca porazit sp500 ako stockpicking, kde clovek musi byt expert a venovat sa akciam ovela viac casu
Ahoj, tak snad to i funguje. :) Zajímalo by mě, když někdo umí dělat kvalitní fundamentální analýzy, proč by je dával do etf se setiny procenta poptlatků. Nejde o to, že by absolutních hodnotnoách nemohl dost vydělat, ale jde o to, že čím více lidí do takového ETF zainvestuje, tím horší jeho výsledky budou, tedy aby to ETF bylo efektivní nesmí tam být moc peněz.
ETF mají samozřejmě i své zápory. Je např. otázkou, spíše hypotetickou, co by se stalo, kdyby na trzích byla naprostá většina pasivních investorů - Burrym zmiňovaná "past cenotvorby" a problematika likvidity, to je však otázka velmi hypotetická, imho vždy budou na trhu působit aktivní investoři, protože vidina zisku nad tržní průměr je lákavá. Tím se samoregulací řeší i otázka cenotvorby na trzích. Při obšírném zhodnocení ovšem nelze nevidět i nesporné výhody ETF pro naprostou většinu neprofesionálních investorů. A ještě poznámka na okraj - Berkshire Hathaway je firma Warrena Buffeta, nikoliv fond, jak je zmíněno ve videu.
Sice pozdě, ale musím reagovat na osla. To jako vážně ETF fungují tak, že když do nich vložím nějakou částku, tak si ETF moje peníze nechá a nenakoupí za ně akcie? Fakt? Jako že si kupuji vzduch či tedy index místo akcii? Index se koupit nedá, dají se pouze koupit akcie firem na indexu.
Dobrý den, asi úplně nerozumím Vaším otázkám. ETF si peníze nenechá, když si kupujete ETF tak se stáváte oficiálně podílníkem toho ETF a ono koupí ty akcie, takže vy je smluvně opravdu vlastníte. Index je tvořený těma akciema. Samozřejmě že si nemůžete koupit index. Index lze chápat jen matematický model. Nicméně pokud si koupíte to ETF tak si kupujete přesně takové akcie, ktere jsou v tom indexu.
@@investicedh Ja reaguji na osla. Jeho hodnota přece není pořád stejná, mění se s počtem investorů do daného ETF a s tím jak si dané akcie, které ETF kupuje, vedou na burze. Takže tvrdit, že cena se nafukuje a hodnota je pořád stejná, prostě není pravda.
@@pavelsvoboda6691 Jde o to jak si definujeme slovo hodnota. Pokud budeme slovo hodnota vnímat tak, jak ji vnímají hodnotový investoři, tedy hodnota je něco trvalého, neměnného trhem, ale pouze fundamentem. Potom se hodnota určitě nemění počtem investorů ani vývojem na burze. Výnos z kouzelného osla stejně zisky firem jsou až na výjimky zcela nezávislé na tom, co se děje na burze. Tedy pokud se začnou akcie obchodovat za 3x takovou cenu, tak se stanou 3x méně ziskové.
Warren nemá v ptf SP500?
Ne, on je stock picker. Vybírá si svoje vlastní akcie. Možná ses setkal s tím, že ostatním doporučuje s&p 500. To dělá proto, protože je přesvědčený, že nikdo kromě něj s&p 500 nedokáže porazit. :)
tak si jen rikam, proc nekdo kto utrati penize z prodeje bytu za akcie...muze potrebovat patreon aby mohl natacet videa.....to mi nejak nejde do hlavy (no offence!)
Nepotřebuji Patreon abych mohl natáčet videa, ale abych se mohl živit natáčením videí. Pokud by mi tvorba videí nic nevydelala, tak dlouhodobě nedává smysl ji věnovat čas ne?
@@investicedh to urcite ne, ale nabyl jsem z tech videi pocit ze jste daleko za vodou diky investicim ;)
@@mattp792 :) Být daleko za vodou je relativní. Sice by mě dnes můj kapitál uživil, ale až budu mít děti, tak předpokládám, že výdaje budou vyšší a proto stále potřebuji pracovat :)
Warren Buffett přeci řekl něco ve smyslu (volně řečeno) : Až zemřu není na světě nikdo lepší než jsem byl já (a to ani Daniel Holánek) a tak dejte všechny mé peníze do indexu SP500… Takže ETF na SP500 je podle Warrena Buffetta naprosto Super.
Investor nemusí být lepší než Warren Buffet, aby porazil trh :)
Konečně sleduju na CZcams někoho, u koho neusínám, když mluví o investicích. Investuješ?
Ahoj, jestli se mě ptáš, jestli investuji, tak to jsi asi zatím neviděla dost mých videí :D
@@investicedh To máš pravdu, dneska jsem začala 😅. A ten komentář jsem psala ještě než jsi došel ke zmínce o svém Facebooku. Jen mě to zajímalo, protože nemusím lidi, co o investování mluví, ale sami vůbec nebo skoro neinvestují 🙈
@@lucakralova5368 chápu :)
@@lucakralova5368 Ukaž mi jednoho člověka kterej mluví o investicích, ale neinvestuje.
Pětiset
? Jak to myslíte?
@@investicedh pětseti trhá uši. Něco sejete?
@@bulinak45 už to chápu. :) omlouvám se.
no mne fin.poradca ETF a ESG velmi chvali... pritom zisky slabučke
Pravděpodobně jsem to nepochopil. Pokud se podívám na 20-ti letou historii ETF S&P500, přesně kopíruje vlastní index.
Ano, tak to je, proč by ho neměl kopírovat?
@@investicedh Mám na mysli část o riziku přepálení cen ETF, cenu osla neurčuje zájem investorů, ale cena podkladu - indexu. Uniká mně prosím něco? Díky.
@@petrottt Už Vás asi chápu. Přepálení ceny ETF je úplně stejné jako přepálení ceny toho indexu. Není problém v tom, že by ETF bylo horší než ten index. Jde o to, že dnes strašně moc lidí (a centrálních bank) nakupuje s&p 500 naprosto bez rozmyslu. Ty společnosti obsažené v tomto indexu jsou jistě dobré (stejně jako osel, který Vám bude sypat 100 000 Kr ročně), ale pokud jej začnou všichni kupovat, tak se zvýší jeho cena. V ten moment, když tento předražený index koupíte, tak z něj už určitě nebudete mít 11 % ročně, jak někteří slibují, ale spíše okolo 5 %. Stejě jako když první investor koupí osla za 1M Kč, tak z něj má 10%, ale v okamžiku, kdy ho budou chtít všichni a někdo si ho koupít ho za 3M, tak ten výnos z něj už bude jen 3,3%.
Jen tak okrajově při nákupu sp500 kupujete pouze 1% top nadprůměrných firem... 9% nadprůměrných...30% průměrných a až 60% podprůměrných až špatných... A tyhle přece nechceš... Prostě celý index tahne jen málo firem, které mají opravdovou hodnotu.. Ve výsledku to udělá třeba těch 10% p.a, ale kdo by nechtěl víc že? Každý má však svoji strategii... Kdo si udělá analýzu firem sp500 tak ví o čem píšu..
Díky za doplnění. :)
@@investicedh není zač 👍 a to se ani nebudu bavit o procentech zadluženosti firem v sp500.. kde to taky hraje velkou roli si myslím.. 🤣
@@KSCK1 Ani nevím, jestli je zadluženější průměrně více s&p nebo evropa. Jediné co vím, že některé americké společnosti přežívaly jen díky emisím akcií a levnému dluhu, což je letos možná bude "stát život". :)
Všem kejvačům v komentářích doporučuju kanály jako investiční brambora nebo třeba Ondra Koběrský.
Děkuji za komentář na podporu algoritmu. :)
@@investicedh Kdybys to aspoň uměl vysvětlit nebo porovnat jako kanál Rozumný investor (Jak funguje etf +výhody a rizika) na co sicdávat pozor, ty tady jedeš Osla a porovnáváš Buffeta.
@@gumak53To už zní jako kritika, ke které se dá vyjádřit. :) Každý má svoji cílovou skupinu. Mým divákům očividně vyhovuje, jakým způsobem věci vysvětluji. Vysvětluji je tak, jak je chápu sám. Pokud se ti to nelíbí, tak můžeš samozřejmě z tohoto kanálu odejít. Určitě nebudu kvůli jednomu člověku měnit sebe ani tento kanál. :)
@@investicedh Na tvých stránkách nabízíš nějaký program, který stojí necelých 5000,- za rok. Tvoje s.r.o. je od roku 2018 skoro mrtvé, máš nějaké ekonomické vzdělání?
@@gumak53Ano, moje s.r.o. bylo úplně mrtvé. Všechno mám ve svých videích. Můžeš se podíval třeba na to kdo jsem a jak investuji svých 5M.
teleshoping rulez