Je change d'avis sur les dividendes !
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- čas přidán 7. 09. 2024
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✍️ Et si les actions à dividende battaient le marché ? Retour sur une étude de S&P qui présente son indice "Dividend aristocrats".
Lien vers l'étude: www.spglobal.c...
ETF cités:
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF IE00B5M1WJ87
SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) IE00B6YX5D40
🤵 Trader puis manager dans des banques d'investissement et banques privées à Paris, Londres et Genève, Xavier Delmas décrypte les marchés financiers et l'économie.
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Team dividende ! On est gagnant à tout les coups : dans les périodes de crises on fait les soldes et dans les périodes où tout va bien on laisse monter tranquillement et on encaisse les dividendes (si on a bien fait ses devoirs et investi dans les bonnes valeurs j'entends). Personnellement, je suis investisseur depuis 2014 et j'ai jamais autant gagné que pendant le trou d'air de 2020 où j'ai pu acquérir beaucoup de très bonnes valeurs à prix bradés.
Ces investisseurs chevronnés considèrent les actifs numériques comme une alternative aux classes d'actifs existantes qui seront de plus en plus attrayantes dans les années à venir - en termes de rendements possibles à long terme et de leur fonction de réserve de valeur immuable. Dans le monde volatil de la crypto, vous aurez besoin de nerfs d'acier, d'un plan de jeu gagnant et d'une plateforme de trading intuitive si vous voulez gagner. Vous trouverez les nerfs d'acier et une plateforme de trading intuitive grâce à la recherche, la recherche et plus de recherche. Si vous voulez gagner du temps, vous pouvez copier instantanément les jeux des commerçants professionnels, mais je ne recommanderai que Stéphanie Pellot en tant que responsable du commerce de battement.
Investir sur les marchés financiers peut sembler être l'une des parties les plus effrayantes de la gestion de vos finances, mais c'est aussi potentiellement la plus gratifiante. Un compte d'épargne ne créera tout simplement pas de richesse. Aujourd'hui, les meilleurs traders apprennent à entrer et à sortir du marché en une journée, et ils ont profité de la volatilité des prix des pièces pour en tirer des bénéfices massifs. Cette stratégie de trading fonctionne très bien pour les day traders actifs. A fait 7 000 £ en investissant seulement quelques milliers en une semaine et je suis toujours confiant avec mon portefeuille.
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L'arbitrage consiste à acheter de la crypto-monnaie sur un marché et à la vendre sur un autre marché à un prix plus élevé. La différence entre le prix d'achat et de vente d'un actif est connue sous le nom de "spread". En tant que marché généralement non réglementé, la crypto permet à quiconque de créer un échange. Cela peut entraîner des différences importantes dans le spread en raison des différences de liquidité des actifs et de volume des transactions.
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Moi j'aime been les dividendes, ça me permet de réinvestir du cash où je veux sans avoir besoin de forcément vendre une partie de mes titres
Tout a fait d'accord
Il y a peu de temps que je m'intéresse aux dividendes et le 1º point en leur faveur est qu'ils permettent de dormir mieux !
Oui , et le sommeil vaut de l'or ;)))
@@anniemariejeanne Excellent ! C'est mignon et c'est vrai.
Pour moi un bon investisseur ne se fait pas de religion et va vers le plus de diversification possible. C’est que je fais en étant investi sur des boites pépères aristocrates ET je panache avec des valeurs de croissance Tech etc.
Les deux mon bon monsieur 😊
Same 50% indice 50% action à dividende
Idem
Le but de mes investissements en bourse est de me constituer une rente à base de dividendes pour ne pas entamer le capital de base une fois à la retraite . Il me reste encore plusieurs années avant de l’atteindre ( c’est bien d’actualité malheureusement ) et si, au départ, je fais plutôt parti de ceux qui ne voient que peu d’intérêts à recevoir beaucoup de dividendes, j’essaye de faire en sorte d’en recevoir chaque année un peu plus que l’année précédente histoire de mettre progressivement en place ma stratégie de rente à base de dividendes.
J'AI IMPORTÉ TELLEMENT DE PERTES COMMERCIALES PAR MOI. JE COMMERCE BIEN SUR DEMO MAIS JE PENSE QUE LE VRAI MARCHÉ EST
MANIPULÉ.. QUELQU'UN PEUT-IL M'AIDER OU AU MOINS ME DIRE CE QUE JE FAIS DE MAL ?
Pareil ici, mon portefeuille s'est effondré pendant que j'essayais de négocier, je ne sais tout simplement pas ce que je fais de mal
Le commerce avec un expert est la meilleure stratégie pour les débutants et les investisseurs occupés qui ont peu ou pas de temps pour surveiller le commerce.
Il est vrai que la plupart des gens aujourd'hui ont eu beaucoup d'échecs dans le secteur du Forex et de la cryptographie en raison de mauvais conseils et de mauvais experts.
Je vous déconseille fortement de négocier par vous-même, c'est vraiment dangereux et a fait tomber tant d'investisseurs, vous avez besoin de quelqu'un avec les connaissances et les stratégies, quelqu'un dédié aux affaires du marché crypto forex et je recommanderai vivement Exper… M. Alberto
Investissez 2000 $ avec et faites un gros profit de 6800 $ et réinvestissez plus après cela??
Moi à mes débuts j'investissais sur les dividendes mais c'est terminé depuis des années, je n'investis que dans les boites dont je mesure la valeur qu'elles apportent à la société comme supérieur à leurs valorisations boursieres
Pareil ici, prio au dividende MAIS, sur des boite ayant une croissance a venir.
Dans un sens je priorise plutôt un dividende moyen mais une croissance, qu'un gros dividende et un cours qui stagne depuis 10 ans.
Bonjour le problème sur un cto c'est la taxe sur les dividende donc je préféré les action a croissance pour un investissement a long terme
C'est super intéressant et j'irais même plus loin en osant te demander un react du récent débat entre Victor Ferry et Matthieu Louvet ! :D
Personnellement pour l'instant dans la trentaine mon objectif est sur du 75% capitalisant et 25% distribuant, et en vieillissant je privilégierai le distribuant (via PEA uniquement)
Comme beaucoup d'autres commentaires, pour moi, l'intérêt principal du dividende est la flexibilité : pouvoir réorienter le capital détaché vers la même ou autre entreprise.
Bonjour, il existe bien un ETF qui réplique l'indice dividend Aristocrat, il s'agit du ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ticker "NOBL" et qui est bien constitué de 64 valeurs comme l'indice en question.
Team dividendes
Si tu choisis bien tes actions sur leur croissance de bénéfices et cash flow et non seulement sur le dividende, bref juste t’assurer que derrière le dividende tu as du profit suffisant et la capacité à le distribuer, le dividende permet de toucher ta part des bénéfices en tant qu’actionnaire de façon beaucoup plus stable qu’en mode revente d’actions où tu es à la merci du marché donc de l’émotion des gens.
Ce que je n'entend pas souvent comme argument pro dividendes cest le côté prévisible et défensif
En 2022 pendant le krach boursier j'étais totalement dans le rouge sur mes positions mais mes dividendes sont resté relativement intacte
Ca me permet moi d'anticiper une certaine tresorie et les choix d'allocations suivant
Ce quune entreprise pure croissance n'offre pas, vendre une valeur de croissance en plein Bear Market cest stratégiquement erratique
Le seul vrai gros problème des dividendes pour moi c'est l'imposition qu'on ne contrôle pas
Cest pourquoi j'essai de maximiser mes valeurs dividendes sur pea
La ou les valeurs a risques je préfère le cto pour déduire les moins value le cas échéant
Bonjour Xavier. Je mets un like avant même la fin du générique rien que pour le titre. Quelle accroche !
Bonne année et merci pour cette excellente vidéo, comme de nombreux commentateurs, j'estime qu'il est possible de rester ouvert, en achetant, selon les occasions, des actions à dividendes ou des actions de croissance, ou encore, si possibl des actions de croissance qui versent des dividendes !
Merci Xavier pour cette vidéo, toujours un plaisir de te suivre. On peut être dans les deux équipes ? Personnellement, j'essaye d'avoir dans mon portefeuille une pondération 30/30/30/10 avec rendement/value/croissance/cash (en plus de la diversification sectorielle). Je trouve que le dividende permet en effet de contrebalancer les valeurs de croissance qui vont pas nature être plus techno et ne pas avoir la même évolution selon la couleur du marché. Continue de faire ton contenu, que j'apprécie beaucoup !
Tu pourrais aussi être moins regardant sur le type d'action et te concentrer simplement sur celles offres les meilleurs perspectives sans te préoccuper de leur catégorie mais en intégrant bien à chaque fois le dividende dans l'analyse.
Pour la diversification l'or bat son plein en ce moment mais inaccessible sur PEA...
Les dividendes, sont mon cœur de stratégie, compte tenu de la trajectoire de la politique monétaire, pour 2023, je privilégie les produits de taux, avec un rendement qui redevient attractif, parcontre pour les actions, seuls les titres growth font sens dans se contexte, à l'achat aussi sur faiblesse.
Pour moi ça n’est pas un critère primordial mais je regarde quand même l’historique pour apprécier de la stabilité de la gestion du management
J'ai l'ETF SPDR sur les dividendes US en portefeuille donc je peux t'expliquer pourquoi tu penses qu'il y a un problème sur le nombre de valeurs
L'ETF NOBL de Proshares est bien équipondéré sur 64 valeurs du S&P500 ayant augmenté leurs dividendes depuis au moins 25 ans
Le SPDR SPYD ne suit pas le même indice : il suit le S&P High Yield Dividend aristocrats Index
C'est à dire les sociétés du S&P Composite 1500 ayant augmenté leurs dividendes chaque année depuis au moins 20 ans
C'est donc normal qu'il y ait 119 valeurs car l'indice de référence est plus large
Très intéressant comme d'habitude. Je pense que les dividendes sont importants. Maintenant, comme expliqué dans la vidéo, il faut distinguer les dividendes aristocrates et les gros dividendes. Si une personne mise sur une forte croissance de son portefeuille, il y a un risque pour que cette forte croissance n'arrive pas. En revanche, en misant sur des dividendes aristocrates ou des forts dividendes comme les entreprises bancaires ou celles de l'énergie, il est possible de réinvestir ces dividendes pour avoir des rentrées d'argent de plus en plus importantes. Toutefois, pour mener à bien cette stratégie, il faut investir de manière régulière en attendant que les dividendes prennent le relais. Je pense à Ronald Read qui avait réussi de cette manière.
j'aime les dividendes même si je ne regarde pas que ça pour investir. Tonton Warren aime les dividendes et il à compris qu'il vaux mieux en recevoir qu'en donné et il s'applique bien à le faire
Salut oui le rachat d'action et sa stratégie et elle et pour le cto bien plus intéressante :)
@@cyril--7971 Le rachat d'actions est plus interessant aux US car il n'y a pas d'impôts sur les plus values contrairement aux dividendes! En France tu te fais hacher des deux côtés.
Vraiment interessant. Merci pour la video. Je ne suis pas sur qu'il faille être soit l'un soit l'autre. Pour être diversifié on peut taper dans les deux camps.
Moi je m'investis que sur les ETF a fort dividendes (plus de 9%) a payment mensuel. Ça me fait un revenu 100% passif.
intéressant comme stratégie c quoi comme etf ?
Est ce un Etf us pour avoir des paiements mensuels ?
@@persoed9554 oui je n'investis que dans des ETF et REIT qui ont des payement de dividendes mensuels
Je ne connais pas encore la fin de la vidéo, mais il y a une grosse raison d'investir ou non dans les dividendes: la fiscalité appliquée ! Selon la fiscalité, pour une même entreprise, on pourra vouloir recevoir un dividende directement, ou passer par un etf qui n'aura pas la même fiscalité, voire laisser l'entreprise ne pas verser de dividendes du tout afin que la circulation du cash flow ne soit fiscalement réduite !
Plutôt team prise de bénéfices forcée ici (et taxée), je prends pas en compte mais très intéressant quand même ce genre de sujet
Il faut aussi prendre en compte les taxes sur dividendes qui les rendent beaucoup moins attrayantes.
Perso double team :)
J ai du dividendes (TTE / RUI) que pour du div
Et après j ai une stratégie mid smallcaps (que je teste pour 2023) et la pour le coup avec un bon PRU j ai aussi du div rendement + croissance ^^ (entre 1 et 4% de rendement )
Le livret A à 3% va faire mal ...
Et perso je prefere le rachat d action que les dividendes
MErci Xav
Rendement => immo
Performances associées à de la croissance et du progrés technique => actions. J'aime donner du sens à ce que je fais.
Excellente vulgarisation sur le sujet des dividendes. Merci Xavier !
Team Stratégie Value - Quality sur des Smalls Caps françaises et américaines
Je te conseil aussi une poche ETF (conséquente) car mine de rien faire mieux que le marché c'est pas évident du tout même si ici on en rêve tous.
Un de mes sujets préférés ! Et un critère important pour moi 😅
Juste pour se rassurer !!!
Certains pays imposent les dividendes mais pas les plus-values. Les dividendes sont souvent imposés dans le pays de résidence de l'actionnaire (avec un prélèvement a la source partielle récupérable dans le pays de l'entreprise). Donc ça dépend d'où on habite.
C'est logique, ça favorise l'investissement
@@MrScheeen oui. Il faut aussi conserver les actions un certain temps sinon c'est imposé dans la case spéculation et là c'est dissuasif pour le coup.
Merci Xavier, très intéressant.
En fait on pourrait considérer l'ETF Aristocratique comme fidèle à la philosophie Warren Buffett non... ? Pas de tech, du solide pépère sur le long terme, peu de volatilité.
Autre commentaire, pendant le COVID, quasiment tout a chuté sans discernement, mais les dividendes sont restés pourtant.
Finalement, comme pour tout, la réponse n'est pas POUR ou CONTRE; les actions à dividendes, ça doit être une portion du portefeuille, le % reste un choix, une décision personnelle vs risque.
J'ajoute que pour le dernier graphique présenté (performance comparée entre le S&P500 et les actions à dividendes Aristocrate après la crise du COVID), il faudrait aller au-delà de 2020 pour conclure que la performance est moindre pour les actions à dividendes. En effet, après la correction actuelle des marchés (fin 2021 et tout 2022), il serait intéressant d'avoir à nouveau cette comparaison.
En matière d'investissement un portefeuille équilibré permet de profiter des 2 solutions. On peut très bien avoir une partie valeurs de croissances pour profiter de la dynamique du marché et ré-investir les plus values dans des valeurs de rendement.
L'etf Lyxor select Stoxx Europe dividend 30 code SEL distribue actuellement 8,74% ( source Morningstar).
Personnellement, je suis un chasseur de dividendes. Je préfére réallouer les bénéfices moi-même plutôt que d'en confier le soin aux dirigeants des entreprises que j''ai en portefeuille. Cela me permet aussi d'augmenter ma diversification car, le plus souvent, les dividendes reçus sont investis sur d'autres sociétés distribuant elles-mêmes de bons dividendes. Bref, la composition des intérêts doit être externe pour moi.
Le problème des dividendes est le frottement fiscal.
A long terme, l'impact est très important.
@@Aboticelli L'imposition reste la même que sur une plus-value au moment de la vente.
L'objectif de toute manière c'est d'avoir les meilleures perspectives de performances donc dividendes ou non...
@@diegooorodriguez8725 oui mais la plus-value tu choisis de la faire quand tu veux, tu peux rester investi des années sans la toucher, optimiser en fin d'année si t'as d'autres pertes, etc. c'est plus souple quoi.
@@Aboticelli faux . Dividendes et plus values, c’est aujourd’hui peu prou la même chose au plan fiscal
@@2e4sY4U exact. Les gens se racontent parfois des histoires pour pouvoir investir comme ils ont envie de le faire. Il n'y a pas photo entre un ETF capitalisant et des actions à dividendes taxés à 30% tous les ans pour ré-investir dans d'autres actions à dividendes (en payant des frais de transaction à chaque fois).
Pour ma part groupe 2 ! Je considère qu'une société qui réinvestit au lieu de distribuer crée de la valeur qui se retrouve dans son cours. Donc posséder une entreprise c'est avoir son bénéfice dans la poche gauche, le distribuer c'est le transférer dans la poche droite... Mais c'est toujours le même pantalon !
Superbe formule même si je ne suis pas sûr de la poche.
Ce n’est pas un fait si c’est seulement considéré par vous. Il ne faut pas investir selon ses croyance. La croyance doit rester dans le cadre de la foi.
En période de baisse de croissance désinflationiste (comme on risque d'avoir aux États-Unis) je pense que les valeurs de rendement peuvent être intéressantes.
Je pense pour ma part que moins baisser que le reste n'est pas un très bon argument commercial pour promouvoir les entreprises de rendement.
Il y a également beaucoup d'entreprise qui n'ont jamais atteint le grade d'aristocrates car elle ont splittée voir coupée leur dividende en 2008 ou en 2020 soit l'année même où on pourrait penser judicieux d'en avoir.
L'objectif doit rester là performance, perceptive de hausse ou de distribution peu importe.
@@diegooorodriguez8725 oui bien sûr ce qu'on recherche c'est la perf. Et on peut aussi l'obtenir avec une variation de cours. Mais j'ai écris ça en pensant à la théorie des cadrans de Ray Dalio qui dit qu'il faut acheter des obligations en période de décroissance désinflationiste. Sauf que les taux montent même si ils vont monter moins vite, donc les oblig vont baisser. Quel type d'action ressemble le plus à une obligation? Je pense à une valeur de rendement.
@@coala6019 Le raisonnement est implacable.
Merci pour cette bonne discussion 👍
Xavier, toujours au top. Son avis est précis, désintéressé et vulgarisateur. Perso je fais partie des portefeuilles à dividendes croissants US (ce qui ne veut pas dire à fort dividende en effet)
Super vidéo !
Même si c'est pas le premier critère que je regarde, c'est bien de savoir dans quelle direction l'entreprise se dirige concernant les dividendes !
Dividendes -> Rendement
Pas de dividendes -> Performance
Mais il y a encore les entre deux qui offrent +-2% de dividendes et qui font un peu de perf.
J'ai un portefeuille avec une allocation env 22% de pure perf ou du berk.b qui réinvestit ses dividendes.
Le reste se porte plus sur des dividendes (pétrolières) et l'entre deux (consommation, minière par exemple avec 2.5% de div).
Pour l'année 2022, c'est clairement les dividendes qui m'ont fait avoir une perf annuelle positive, de pas grand chose +2% mais honnête!
Je partage votre avis sur les dividendes : ils ont importance secondaire pour moi lorsque je fais du stock-picking (je n'y regarde même pas lors de l'analyse).
Hello Xavier - bonne vidéo mais un oubli majeur: les dividendes ont un traitement fiscal significativement moins bon pour l épargnant que celui appliqué aux gains en capital
Pour les reit c est encore différent
Personnellement mon fond de portefeuille est un etf word. Comme il est très exposé aux valeurs tech, j'ai pris en complément un etf word health care et un etf world consumer staples qui sont plus défensifs mais qui performent très bien sur le long terme (je pense d'ailleurs qu'il est composé largement de dividend aristocrats).
Notre cher amis te conseillerai d'aller jeter un oeil à la composition des ETF car on retrouve souvent des actions identiques sur des EFT censés représenter des secteurs différents.
Oui puis s'exposer un peu plus sur les zones géographiques (Japon, Suède, Suisse, Corée, Chine (selon l'appréciation du risque), Indonésie) et peut être avoir une poche métaux précieux vu l'intérêt pour les 10 prochaines années.
@@MrGurgeh1 oui les métaux précieux je pense que c'est judicieux, je pense que je vais en rajouter à mon allocation à l'avenir mais j'ai rien trouvé d'intéressant sur mes AV. Je passerais sûrement par le CTO.
Merci pour cette discussion intéressante 👍
Dans mes critères sur les fondamentaux, je surpondère les dividendes, sous réserve d'un ratio de distribution correcte : sociétés pouvant surmonter les périodes de crises récentes et futures.
De mon côté 50 % action croissance et 50 % actions à dividendes, dans les années difficiles, un bon amortisseur psychologique ! Et puis générer du cash pour réinvestir de façon opportuniste, c est assez efficace !
Je débute, je suis pour les dividendes.
Pas d équipe : j essaye de mixer les actions dividendes et les actions croissances. Parmi mes meilleures lignes dividendes, stellantis, acheté quand c'était encore juste "psa" au prix PSA... 8e. Dividende 1,34/action soit +16% dividendes
Pour ma part j'ai plutôt une approche value, les dividendes c'est secondaire mais alliez les deux c'est encore mieux.
Bravo. Pas de sectarisme. Les deux approches combinées ne sont probablement pas à exclure
Bonjour, pour ma part , 70% de mon portefeuille est basé sur les actions à dividendes. Cela me permet de d'avantage sécuriser mon portefeuille. Très bonne vidéo merci
Un point qui n'est jamais mis en avant sur les dividendes aristocrates : certes le coupon augmente tous les ans mais en dollar / euro courant donc sans tenir compte de l'inflation.
Exemple cette année 3M qui est passé de 1,48$ à 1,49$. Compte tenu de l'inflation US 1,49$ vaut moins maintenant que 1,48$ il y a 1 an.
Peut on vraiment dire que 3M a augmenté son dividende dans ce cas ?
Existe-t- il un indice qui corrige de l'inflation pour avoir les vrais dividendes aristocrates (cad, selon moi, ceux qui augmentent leur coupon tous les ans depuis X année avec une hausse supérieur à l'inflation) ?
Car il n'est pas très difficile de voir qu'à ce petit jeu la, sur le long terme, un coupon peut tendre vers 0 en valeur tout en augmentant chaque année.
Prenez par exemple sur 100 ans un coupon qui augmente de 0,5 % par an avec une inflation a 2 % par an sur cette période.
Edit, un exemple pour illustrer mon propos : coupon de 10$ qui augmente de 0,5% par an pendant 100 ans -> coupon à 16,46$ au bout de 100 ans.
dans le même temps avec une inflation à 2 % mon 10 de départ se déprécie et il faut maintenant 72,45$ pour le même pouvoir d'achat.
C'est un bon point en effet. On a tellement été habitué à une inflation très faible ces dernières décennies qu'on commence seulement à reprendre cette donnée en considération.
j'ai 45 lignes assez équilibrées : moitié d'air liquide, coca, procter.... et immo belges ; et moitié Amazon, ALPHABET, Gafam.
toujours des sociétés matures ayant fait leurs preuves sur le long terme.
bref il me faut un mélange des deux
Vous avez l'air d'avoir construit un beau portefeuille et 45 lignes, ça doit être une sacrée mécanique, bravo !
Intéressant. Je suis dans les deux équipes à la fois, selon ma perspective, MT ou LT
Je préfère maîtriser moi-même ma fiscalité en revendant des titres que d'avoir des dividendes qui tombent. Je préfère aussi que l'entreprise réinvestissent pour faire grossir son bénéfice futur plutôt que de distribuer le bénéfice aux actionnaires.
Amen !
Bonjour pour ma part suivants la méthode de benjamin Graham. Je n'investissez que dans les entreprises à dividende depuis au moins 10ans et ayant un payout ratio inférieur à 75% excepté les reits ce ne sont pas que mes critères principaux
Bonjour, merci pour cet avis. Les dividendes sont un plus mais ne doivent pas être déterminants. Ce qui compte c'est que les cours progressent. Et on sait déterminer si c'est bien le cas, historiquement ou dans une courte période, les indicateurs de trading sont très utiles. Ils permettent aussi, dans certaines situations, de prévoir avec une forte probabilité la direction future du mouvement.
Plus de la moitié de mes titres rapporte des Dividendes (total,airliqide la base d'un PEA sans oublié le Luxe à la française bien sûr)
Oui, la majorité des compagnies versent des dividendes ,
méme si je ne considére pas la référence du luxe à la Française comme une reine du dividende (faible rendement) mais plus comme un ETF en croissance ;)
Bonjour et merci. Pour moi cela reste un critere, meme si je comprends bien que normalement au final cela devrait revenir au meme, c est juste un choix d’entreprise sur la redistribution des benefices. 3 atouts celon moi cependant: protection de la valeur a la baisse, choix personnel de reinvestissement desdit dividendes, possibilité de rente pour vieux jours
Important de voir le ratio dividende versé par rapport aux bénéfices pour voir le potentiel d'évolution
@ZoneBourse3 arrêtez les escrocs imposteurs et parasites c'est pénible, c'est de l'usurpation d'identité en plus d'une escroquerie
Team dividende ! Parce que ça permet de recoller le cours de l’action à la réalité de l’investissement et à sa rentabilité sonnante et trébuchante.
le dividende est la cerise en plus ,comme j'ai du total l oréal et lvmh et DS ,je suis trés satisfait ,pourtant comme Xavier ,avant je regardais moins ,à présent ,comme j'ai une trés faible rotation de mon portefeuiile ,ça compte plus ,merci pour vos chroniques
L'étude de S&P 500 sur les Dividendes Aristocrats que vous analysez cite évidemment 65 valeurs TOUTES cotées aux USA (aux pages 13 et 14 de l'appendix) qui étaient prises en considération à la date de septembre 2021.
Par ailleurs à un moment de votre vidéo (vers 3:40) vous faites allusion au fait que S&P a aussi fait une étude analogue faite pour l'Europe, mais je n'ai PAS réussi à trouver la liste des valeurs Européennes qu'ils prennent en considération en tant que dividende Aristocrat.
Or pour le petit investisseur acheter (frais de courtage) et surtout conserver (et donc payer les doits de garde) des valeurs cotées aux US est BEAUCOUP PLUS CHER que pour des valeurs européennes, sans compter le risque de change ...
Ce qui m'intéresserait donc, c'est au moins d'avoir une liste des valeurs à dividendes Aristocrates pour des valeurs cotées sur EURONEXT.
Super vidéo , comme d habitude, vous expliquez de façon détaillée et abordable
Une de mes chaîne préférée
On oublie le côté imposition sur les dividendes qui rend moins intéressant cet investissement.
Personnellement, pour moi c'est ETF capitalisant pour la simplicité de gestion et pour du long terme.
Cela dépend de l'enveloppe, etc, mais pour moi oui c est une grosse raison de s intéresser aux dividendes ou non. Lorsque Buffett met en avant les dividendes, il les met en avant dans un contexte U.S. où la fiscalité pour investir dans le SP500 est quasi nulle, et bien sûr non pas avec une flat tax de 30%
Nous avons en Belgique une fiscalité très importante sur les dividendes et aussi sur les achats/ ventes (0.70 %), mais pas d'impôt sur la plus-value...( même immobilière).
Nous avons donc intérêt à conserver nos positions longtemps et maximiser ainsi notre plus-value (pas d'impôt) et ne pas trop compter sur le dividende.
Je n'arrive pas à choisir une équipe plutôt qu'une autre, non pas à cause des dividendes eux-mêmes mais à cause de la taxation qu'ils subissent si ils sont distribués. Quand aux actions dites de croissance, je ne vois vraiment pas comment je peux vérifier que l'augmentation de son cours est bien liée à une absence de dividendes et qu'elle n'aurait pas pris un cours identique tout en distribuant "en plus" un dividende.
Personnellement, je pense que les etfs accumulatifs sont très bien en période d’accumulation (plus grosse croissance, etc…) mais une fois arrivé sur une phase de retrait, il peut être intéressant d’essayer de vivre sur les dividendes pour pouvoir laisser un patrimoine important à sa déscendance
Hi, top vidéo comme d’habitude, tu n’as pas les mm etf mais capitalisant sinon un big like as usual
J'aimerais des infos sérieuses et simples sur l'imposition des dividendes : societes en France, en allemagne, autres pays d'europe, us ou autres... avec ou sans pea...
30% sans PEA pour dividendes ou plus-values (excepté certains pays pour la non double imposition) et 17,2% pour les dividendes ou plus value sur PEA.
En espérant avoir été clair et correcte.
Ma résidence fiscale étant la Belgique, je suis taxé à 30% sur les dividendes et 0% sur la plus value. Je suis donc relativement peu intéressé par des valeurs à haut dividendes. Cela mets un biais growth dans mon portefeuille (qui est donc fort volatile) mais étant très jeune et avec des rentrées d'argent importantes et régulières, ce n'est pas quelque chose qui me pose un soucis.
Le problème c'est que dans certains pays, la plus value n'est pas taxé alors que les dividendes oui.
Il faut donc privilégier les entreprises qui font du rachat d'actions
Sur PEA, c'est excellent car vous avez automatiquement 50% en plus de performance si celle ci n'est que le dividende (exemple : Orange). En plus vous bénéficiez d'un cours favorable car les investisseurs fuient ces actions à cause des taxes.
Les gens fuient Orange car aucune croissance, très endetté et management incompétent depuis de nombreuses années. Le dividende c'est la dernière chose qui retient le cours d'aller à la cave. Un actionnaire LT Orange (+ de 20ans) c'est quelqu'un qui s'est fait dépouillé de son capital et qui se fait battre par le marché depuis des décennies. Ca ne fait pas rêver....
Team dividende ;)
Les sociétés versants un dividende croissant et régulier ont tendance à mieux performer à long terme ,
Même si certaines valeurs techs commencent à montrés le contraire (ex:Alphabet qui réinvestit tout pour développer d’autres projets)
Tout dépend du recule que tu prends car ces 10 dernières années les dividendes n'ont pas effleuré la performance du NASDAQ.
J'apprécie bcp les actions à dividende
Sur mon PEA oui je privilégie les dividendes pour sa fiscalité (sur mon CTO c’est full capital) mais pas que
Car si on veut vivre de ses dividendes, il faut un gros capital
Aussi un gros rendement n’est pas gage de garantie. Il faut aussi s’assurer de la santé financière de l’entreprise.
Car avec des rendements de 10% Nexity et Scor ou coface, il y a de gros risques qu’il puisse être coupé. Ce que le marché anticipe, d’où un fort rendement
Aussi des entreprises qui versent des gros dividendes évoluent peu sur le long terme (cf engie, orange) et le cours est hyper stable.
Le dividende n’est pas une fin en soi, il faut aussi éplucher les bilans et les projections sur le long terme, et souvent de gros dividendes empeche l’entreprise d’avoir une capitalisation qui augmente
Il faut trouver le juste milieu :)
Les dividendes comptent dans le choix des actions. La distribution d un dividende fait baisser le prix de revient de l action. Au final, après plusieurs années, mon investissement est remboursé et j en tire une rente. Libre à chacun de réinvestir ou pas dans une autre action à dividende. Dans le cas de marché baissier, le cash obtenu est un parachute et permet de réinvestir à bon prix. C est un afflux de liquidité qui irrigue mon champs d actions et le fait croître
Bonjour, peut être que si certaines sociétés old school s'en sortent aux US mieux qu'en France c'est justement dû au versement de dividendes qui plaisent tant aux petits actionnaires. Il faut de tout pour faire un monde même des éléphants..
Team dividende, merci pour vos vidéos
C est critère très important pour mes investissements. Il y a 2 mois j ai renforcé fortement dans mon PEA RUBIS BNP AXA CREDIT AGRICOLE ENGIE KAUFMAN NEXITY VEOLIA AIR LIQUIDE M6 AMUNDI TOTAL Saint gobain etc. je me régale des intérêts composés chaque année. La clé de la réussite long terme.
Moi je suis entre les 2 équipes, je regarde mais c'est pas ce qui va me faire décider si je prend ou pas, sauf pour total :)
Mon portefeuille est constitué de 1/3 en action dividendes ( air liquide total gtt, Vinci Amundi) et le reste en action de croissance avec une toute petite partie de small, air liquide ^^, Microsoft Apple etf sp500, hopium eo2, LVMH , ASM etc... :)
Bonjour et merci pour cette vidéo de qualité, comme d'habitude. Team ETF plutôt. Je ne comprends pas l'attrait d'un investisseur pour les dividendes qui sont ponctionnés par la flat tax une fois perçus. L'ETF permet au contraire, de conserver ses plus values intactes jusqu'à la revente. Ce paramètre est souvent oublié ou minoré dans les comparatifs.
Je pense qu'il faut avoir quelques actions à dividendes mais ça ne doit pas être le critère principal
Je construit mon portefeuille avec une part d'action de rendement et une part d'action de croissance. Avec l'âge je passerais sur plus de rendement.
Perso j’aime bcp les dividendes, j’ai une aversion au risque moyen+.
Je suis en train de construire un portefeuille d’action ou j’aimerai y mettre au moins 75% d’actions à dividendes (pas forcément toutes des dividendes aristocrates, mais au minimum qui distribue des dividendes stables depuis 15-20ans).
Totalenergies
@@pancakegaming4485 c’est la première action que j’ai acheté
@@alexisschumacher ça me semble être une sage décision. Le versement des dividendes tout au long de l'année, à l'américaine, est un avantage supplémentaire. Coface et Scor sont aussi à regarder à mon sens.
Bonne video comme d'abitude Perso je fais du SP 500 en ETF et tous les mois j'achète un nombre de pars . Si l'on regarde sur plusieurs années cela est interressant
Qui peut investir sur le produit présenté?
Bonjour Xavier,
Merci pour ton analyse enrichissante.
Personnellement je vois les dividendes comme étant essentiellement un moyen pour l'investisseur moyen de se rassurer et de secréter d e la dopamine, indépendamment des caractéristiques et de la maturité des entreprises.
Su PEA ça ne me gène pas de recevoir des dividendes français mais pour les autres valeurs européennes ou sur CTP j'avoue être embêté de voir mes investissements ponctionnés au titre de la loi macron (je suis de ceux qui voient le verre à moitié vide). JE préfère donc investir sur CTO dans des actions de croissance et ETF capitalisant bien que dans mon stock picking je prend en compte la continuité du dividende comme un signe de bonne santé financière.
le probleme est la récupération des impôt à la source sur les dividendes. Un casse tête ou presque impossible. Les états volent les épargnants de cette manière.
Merci! ***** Je suis dans les deux camps, pouvez-vous nous donner une liste d'entreprises a' dividendes réinvesti .Merci encore super émission.
Jusqu’à présent je ne m’y intéressé pas mais là je regarde car ma fille vient d’avoir 18 ans (je veux lui faire faire ses 1ers investissement) et je me dit que ça pourrait être valable pour elle🤷♂️
J'aime mieux avoir quelques dividendes qui nous revient que de voir les PDG et les membres du board vider les comptes avec leur rémunération souvent excessive. L'important c'est surtout la prospérité de l'entreprise avec une gestion adéquate.
Superbe vidéo j’ai bcp appris
Benjamin Graham en parle dans "l'investisseur investissement". La différence de rendement vient du fait que le marché anticipe l'imposition annuelle des dividende. Il en parle sur les bons du tresor US federal vs collectivité locales.
Donc le rendement avec dividende est meilleur avec une optimisation fiscale :-)
Magnifique vidéo comme d'hab. Team pas de dividendes de mon côté! Je me demandais si vous avez eu l'occasion de regarder la série de Madoff sur Netflix. Si oui, qu'est-ce que vous en pensez?
La performance de cet etf est elle dividende réinvesti et surtout impôt prélevé ? Ça change tout 😜
J'aimerai bien investir sur cet ETF US mais avec Fortuneo ce n'est pas disponible sur le CTO ni le PEA ni sur mon assurance-vie Spirica. Quelqu'un aurait des références pour investir sur ces supports?
Sujet toujours très intéressant en effet, je suis plutôt de l'équipe de ceux ne cherchant pas ces fameux dividendes...
Yékrik. Je suis intéressé par les dividendes
Pour moi il n'y a pas de réponse universelle, ça dépend de la fiscalité dans son pays et de sa situation personnelle.
En Belgique, 30% d'impôts sur les dividendes, 0% sur les plus-values. Je pense que la question est vite répondue.
Ensuite, si on est au début de la constitution de son portefeuille, les dividendes diminuent l'effet boule de neige pour la constitution de son capital, et il vaut sans doute mieux privilégier des sociétés de croissance.
Passé 60 ans ou une fois à la retraite, il est sans doute plus prudent d'avoir un portefeuille plus défensif qui ne s'écroulera pas en cas de crise sur les marchés. Bien qu'effectivement la crise du covid a prouvé qu'on ne peut avoir aucune certitude dans ce domaine, tout dépend de la nature de la crise et de son impact sur la société.
Aussi, l'argument souvent avancé en faveur des dividendes, à savoir vivre de cette rente sans devoir vendre une partie de son portefeuille, n'est valable que si vous souhaitez qu'il subsiste après votre mort. Si je n'ai pas d'héritiers, ou si je ne souhaite pas qu'ils héritent de mon portefeuille, je peux me permettre de le dilapider petit à petit. Rien ne sert d'avoir un portefeuille de plusieurs millions à 95 ans. Je ne vois pas trop l'intérêt de s'être privé pendant toute sa vie active pour constituer un capital, pour vivre avec des miettes une fois à la retraite et se faire enterrer avec.
Enfin, l'argument de Xavier à la fin de la vidéo "si vous avez peur de la bourse", je pense que si on a peur de la bourse on ferait mieux de ne pas y mettre son argent, sachant que les émotions sont le pire ennemi de l'investisseur sur les marchés. Essayer de trouver le portefeuille qui permettra d'avoir les avantages de la bourse sans ses inconvénients c'est contre-productif à mon avis. Ce genre de compromis ne peut donner que de la frustration. Mieux vaut alors faire une allocation de capital entre des produits risqués et des produits non risqués qui seront chacun bien plus efficace dans leur domaine.