I MIGLIORI BROKER in regime DICHIARATIVO per INVESTIRE IN BORSA nel 2023 (Quale scegliere?)
Vložit
- čas přidán 21. 07. 2024
- Qual è il miglior broker in regime dichiarativo nel 2023? Nel video di oggi cercherò di dare risposta a questa domanda importante. Andrò ad analizzare un po’ di dettagli quali, costi, prodotti, praticità di utilizzo. Su CZcams ci sono molti altri video che descrivono le differenze tra i vari brokers, ma spesso vengono tralasciati alcuni aspetti rilevanti. Andiamo oggi quindi a dare informazioni utili riguardo le alternative presenti.
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🕘 Capitoli:
00:00 Broker in regime dichiarativo
03:13 ETF
05:45 Azioni
06:50 Derivati
07:10 Criptovalute
07:40 Costi fissi e altri costi
10:10 Supporto
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E voi che intermediario utilizzate per investire? Fammelo sapere nei commenti 😉
Titolo alternativo del video: qual è il peggior broker e perché proprio Etoro
@@ArturC-jg4hv 🤣🤣🤣
Fineco e BgSaxo, ma il primo mi lascia perplesso specie dalle risposte imprecise ed erronée dell'assistenza clienti, ci ho perso 20 testoni per una risposta sbagliata
Directa. Le fee sono ragionevoli, l'assistenza è cortese, preparata ed estremamente rapida. Mi tolgono l'ansia delle imposte, ho a disposizione un parco obbligazionario completo, la banca mi permette di fare il bonifico periodico essendo iban italiano, un eventuale trasferimento futuro sarà gratuito. Sono un risparmiatore molto tranquillo non faccio trading, sto benone con qualche obbligazione e un po' di etf, non ho necessità di operare su borse estere
@@sebastiandiprimiocfa Assolutamente! Directa può essere un'ottima opzione per tantissimi investitori 🦾
Ottimo video ! Grazie !. Io e l mia compagna utilizziamo DEGIRO da diversi anni, anche se ultimamente il report fiscale arriva troppo a ridosso della prima scadenza del 30 giugno. Fortunatamente non ha mai contenuto errori (veniva ritirato ma il secondo report era identico al primo). Se quest'anno DEGIRO seguirà la stessa linea dei 2 anni precedenti, probabilmente passerò a Scalable Capital.
Si sarebbe interessante vedere come è questo modello tasse di Scalable 🙃
grande comparazione. Concordo sulla questione di evitare la gamificazione degli investimenti
Grazie Pasquale 🤗
Grande video....molto chiaro ed interessante ;)
Grazie Claudio, grande 💪🏻
Bellissimo video, da quasi neofita lo percepisco abbastanza completo
Grazie mille Matteo 💪🏻
Il confronto broker più completo di YT 👌🏻
Grazie Silvia 🙏🏻
Ciao Davide,grazie e complimenti per l'ottimo video!!!
Andando un po' fuori OT, hai una capacità comunicativa impressionante,superiore a molti professori: nella vita non hai mai pensato di fare l'insegnante?
Ciao Bruno! Da piccolo ho sempre detto che avrei voluto fare l’insegnante 😁 però poi mi sono interessato ad altro e non ho più considerato la cosa. In realtà il lavoro del consulente ha tanta formazione nella routine quotidiana, quindi in qualche modo mi occupo di formare ogni giorno i miei clienti 👨🏼💼
Grazie per la comparazione, molto ben fatta. Ti scrivo per una domanda molto specifica, conosci brokers (anche stranieri) che consentono di investire in aziende quotate in Brasile a costi non superiori allo 0,1%?
In generale conosci brokers che abbiano a disposizione accesso a più borse di IB (che già ne offre molto ma appunto non proprio tutte).
Ciao Francesco, purtroppo no non ti so aiutare 🙁
Bel confronto! Io uso Trade republic e quest anno avrò la prima dichiarazione con questo broker. Anche trade republic cmq fornisce report fiscale.
Ciao Fede! Vero, sai se il report fiscale è completo di quadri per la dichiarazione però? Ti faccio l'esempio di Trading212 che dà un report fiscale, ma poi in realtà è inutile perché calcolato in FIFO anziche LIFO e non ha i campi per l'RW che deve essere per forza di cose approssimato se non ci si appoggia a una realtà terza.
@@DavideRavera Si, ci sono i quadri Rm, Rt e RW
Grande video, molto informativo! Esiste un video tuo con informazioni su come funziona il regime di dichiarazione con un broker all'estero?
Ciao, ho una playlist di video sulla dichiarazione dei redditi con temi diversi tra loro. In tutti ho dei cenni al dichiarativo czcams.com/play/PLmHpdcveRDn8n4lFT3aebVocxT86rbRll.html&si=fx1NZaAQs6QcTdO3
Ciao Davide, grazie per i tuoi contenuti molto interessanti. Vorrei chiederti un parere. Ho provato etoro riportando una minusvalenza, volendo cambiare intermediario mi conviene aprire un conto in regime amministrato o dichiarativo? Se ho ben capito se opto per un intermediario a regime amministrato non potrò compensare la minusvalenza giusto?
Ciao, grazie! Per poter compensare dovrai aprire altro dichiarativo, confermo
Ciao e complimenti per i tuoi video. Per quanto riguarda la dichiarazione dei redditi per un conto etoro, avendo investito solo 100 euro come prova, ed essendo andato in perdita, è dovuta l' imposta IVAFE? O nella compilazione del quadro RW bisognerà barrare solo la casella del monitoraggio fiscale? Inoltre il codice stato estero è da considerare Israele o Cipro? Grazie!!
Ciao Daniele! L’IVAFE è tecnicamente dovuto (non devi barrare solo monitoraggio) ma per somme inferiori ai 12€ non devi pagare 🤗 quindi dovrai dichiarare e non pagare. Per il codice stato estero non ti so aiutare purtroppo ☹️
Video molto interessante, grazie Davide! Cosa ne pensi di Mexem in alternativa a IB?
Ciao Francesco, grazie! Penso possa andare, ho un cliente che lo usa. In realtà faccio fatica a dirti svantaggi e vantaggi delle due soluzioni, penso siano molto simili, ma probabilmente su IB hai qualcosa in meno di commissioni.
Grazie mille!
Ciao Davide, riguardo alla decisione dell' ESMA su Etoro non ho trovato nulla se non riguardo ad alcune posizioni aperte con stop loss risalente a 5 anni fa... per il resto Etoro ha le stesse certficazioni degli altri Broker citati nel tuo video.
Ciao, parlavo di ESMA rispetto a CySec: www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-finds-shortcomings-in-supervision-cross-border-investment-activities-and
Ti lascio altri link utili:
- www.aduc.it/articolo/broker+trading+esteri+etoro+caso+emblematico+grane_34496.php
- www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-provides-guidance-supervision-copy-trading-services
In generale, come dicevo nel video, non trovo il motivo nell'uso di eToro, in quanto non ha nulla di meglio rispetto agli altri prodotti e c'è carenza di strumenti rispetto agli altri.
ciao, consigli ancora money viz per la dichiarazione? Se sì, è ancora valido il tuo referral con sconto del 20%? Grazie
Ciao Giovanni! Moneyviz ancora consigliato, presto farò un nuovo video a riguardo. Il mio codice sconto è sempre attivo 😉 unica cosa, penso tu possa acquistare il servizio solo per il 2021, per l'anno 2022 non credo l'abbiano ancora lanciato guardando rapidamente il sito.
ciao ottimo video pero mi piacerebbe sapere quali tra quelli menzionati offrono la possibilita di praticare lo short sull azionario grazie
Ciao Mauro, Interactive penso sia quello con meno limiti sullo short. Anche su Degiro puoi fare qualcosa, ma non su tutto se non sbaglio.
@@DavideRavera ciao ti ringrazio e ti ragguaglio su de giro. Che uso. No nn permette AZ americani ciao
Ciao Davide, una domanda off-topic:
Circa un mese fa ho aperto un conto Degiro ma non l’ho usato (non ho comprato ne depositato soldi). Se adesso lo chiudo, per l’anno 2024 devo dichiarare qualcosa? (tipo che ho avuto un conto trading estero)
Grazie
Ciao Jurgen! Credo che nel caso non avessi versato nulla tu non lo debba dichiarare (anche perché non so se puoi fare un rigo RW con importo 0 😄). Se hai versato anche solo 1€ teoricamente dovresti dichiararlo invece.
Ciao e complimenti, solo una considerazione, su alcuni dei broker che hai citato, es. (Degiro, IB) si acquista il titolo, su altri, es. (Etoro, trade r.) Si possono acquistare azioni frazionate e in quel caso non si possiede il titolo. Ci sarebbero problemi se il broker fallisse visto che ne detiene i diritti.
Ciao Cris grazie per il commento! Non so esattamente cosa succede con le azioni frazionate, ma so per certo che le quote acquistate sono di chi le acquista e detenute in un conto separato dalla società.
Dal sito trade republic “The securities in your custody account are not covered by the deposit guarantee scheme, they are your property instead. They are deposited by our custodian bank HSBC Germany in the corresponding depositories in Germany and abroad. Therefore, the securities belong to you for all purposes.”
Discorso diverso per i CFD di etoro come dicevo nel video.
Dal punto di vista legislativo, non importa se il detentore del titolo dia una persona fisica o giuridica, è quindi più persone, il medesimo titolo è registrato presso Monte Titoli per le azioni italiane, quindi non ha nulla a che vedere con il fallimento della banca, una non attendibile risposta potrebbe essere quella di affermare che dipende dal titolo acquistato anche se frazionato, dalla legislazione del paese a cui fa capo la borsa è quindi dall'ente presso cui è registrato...
Alcuni broker non accettano trasferimenti di azioni frazionate...se non sbaglio Scalable Capital...di altri non so
Se ho la stessa azione o ETF su due broker in regime dichiarativo, per calcolare le plusvalenze si usa LIFO tra tutti i broker o per ciascun broker in modo separato?
Ottima domanda! Purtroppo non sono sicuro su questo punto, si dovrebbe provare a sentire un commercialista
Ciao ho 19 anni ho 6000€ di lato che vorrei investire in etf che broker consigli? E su cosa io avevo pensato 50% s&p 500 30% vanguard e 20% paesi emergenti per poi continuare mensilmente ad aggiungere soldi,pareri o consigli?
Ciao! Innanzitutto complimenti per iniziare così giovane! Ti posso consigliare alcuni video per farti una idea su come investire alla tua età:
- Come investire tra i 20 e i 30 anni: czcams.com/video/7DKYFd5_fI0/video.htmlsi=NkTc6xjPmFkfMOav
- Errori ricorrenti negli investimenti: 1 czcams.com/video/WbksjWPVS64/video.html ; 2 czcams.com/video/PFJcrpTF2GI/video.htmlsi=M4_ZCCEmUJVaIds0
- Perché non fossilizzarti solo su azioni usa: czcams.com/video/ZDV95OIWCpw/video.htmlsi=dL6Q4xx_YrW_CH-p
- I rischi e vantaggi delle azioni da dividendo: czcams.com/video/RpKOFvM7GU8/video.htmlsi=C-5kyOldEv0WDOJq
Davide avrei una domanda di carattere amministrativo , avendo delle minusvalenze da recuperare su fineco è possibile utilizzarle per abbattere le tasse sulle plusvalenze che ho maturato su etoro?
Solo chiudendo il conto titoli Fineco e facendoti certificare queste minusvalenze. A quel punto le puoi portare in dichiarazione dei redditi. Alternativa sarebbe trasferire i titoli di eToro verso Fineco, ma eToro non permette questo per ora.
Ciao Davide, un informazione perchè non hai preso in considerazione anche Trading212? che ne pensi di questo broker, non tanto per fare trading, ma come broker su cui detenere titoli o avviare un pac in etf? la mia è una domanda principalmente legata alla sicurezza in caso di default del broker stesso.
Ciao! T212 non l'ho preso in considerazione perché è leggermente incompleto lato ETF e comunque ha costi abbastanza importanti sul cambio valuta. In generale preferirei tutta la vita spendere pochi centesimi o pochi euro su IBKR o Degiro rispetto a T212 a meno di patrimoni estremamente bassi.
@@DavideRavera ok ti ringrazio! con patrimoni estremamente bassi, più o meno che cifre intendi? es. meno di 2/5mila €?
Interactive Brokers, è il migliore in assoluto.
Professionale, efficiente, un po' difficile il primo impatto , ma poi si va
Assolutamente d'accordo Enrico! Grazie per la tua opinione
Ciao davide
Ho da anni un conto cointestato su fineco e da quest anno sono passato al regime dichiarativo per compensare le minusvalenze con eventuali plusvalenze maturate su altri conti esteri.
Vorrei sapere se hai gia' affrontato gli argomenti legati al recupero dei report (fineco)che devono essere forniti al commercialista per la dichiarazione dei redditi.
I report sono facilitati? Oppure bisogna mettersi a fare i conti.
Fineco mi ha fornito le certificazioni delle minus e vedo che applica gia' le decurtazioni del 26% sui dividendi.
Saluti
Ciao Salvatore, purtroppo non so risponderti, non ho avuto esperienze di questo tipo ☹️ anzi se avessi novità facci sapere qui sotto, così aiuti qualcuno che dovesse cercare la stessa informazione! Grazie in anticipo 🤗
@@DavideRavera ok grazie. Ma visto che hai un link diretto con moneyviz, non potresti chiedere a loro se analizzano anche i conti fineco (in regime dichiarativo) alla stessa stregua dei conti esteri? E se valgono le stesse condizioni sui costi? Saluti e complimenti per i contenuti!!!
Quale è il miglior broker per i Bonds internazionali? La liquidità coperta dai vari enti, vale per correntista o per ogni conto? Come è possile che interactive brokers copra sulla liquidità 250 mila dollari se il cliente non è statunitense? Sei sicuro di ciò? Forse l'informativa che hai letto riguarda solo i cittadini statunitensi
Ciao Mauro! Grazie per il commento, in realtà infatti è una imprecisione.
The ICS is intended to help private individuals and does not cover institutions and professional clients. Compensation under the ICS is limited to 90% of the amount lost, subject to a maximum of €20,000 to each investor. The coverage provides protection against the failure of the investment firm, not against loss of market value of financial products.
Interactive Brokers Ireland Limited ("IBIE") custodies certain of your securities positions with its US affiliate, Interactive Brokers LLC ("IBLLC"), which is licensed by the US Securities & Exchange Commission and a member of the US Securities Investor Protection Corporation ("SIPC'). To the extent that your securities (or cash balances, to the extent they are acting as margin in support of a short stock or option position carried by IBLLC) are custodied at IBLLC, they are protected by SIPC for a maximum coverage of $500,000 (with a cash sublimit of $250,000)
Quindi in realtà sicuramente abbiamo una copertura di 20.000€, e alcune delle posizioni possono essere custodite da IBLLC, solo in quel caso la copertura è di 250.000€.
Per la tua domanda su Bond interanzionali, tra questi, sicuramente interactive brokers, perché le altre hanno una copertura inferiore, Degiro ha qualcosa, ma non so come si confronti rispetto a Interactive, mentre gli altri 3 non hanno proprio obbligazioni.
Ma tu ci dici questa storia di MEXEM come sarebbe molto meglio da usare per noi per fare IBKR ????? POi come si fa a trovare un azione che sicuramente sarà in crescita ? Quale è quel portale dove si puo calcolare una azione in automatico crescente ??..se c'è ???
Ciao Berto! Purtroppo trovare una sicura crescita è impossibile. Se si vuole avere qualche certezza in più sul lungo periodo meglio sicuramente un ETF 😉
@@DavideRavera grz davide sei molto bravo....
Io sto usando Scalable Capital ed è perfetto sotto tutti gli aspetti. Davvero incredibile.
Per il report fiscale non lo so, non è ancora arrivato e non so in realtà quando siano le scadenze
Ottimo! Grazie Alberto per la condivisione, ma quando sai qualcosa in più lato fiscale raccontaci ✌🏻 la scadenza per il pagamento dell’anno fiscale 2022 è a fine giugno
@@DavideRavera certamente.
Per ora la mia esperienza è davvero ottima.
Potrei riassumerla così:
- Iscrizione : semplice e veloce, ma ho avuto problemi con il riconoscimento automatico dei dati sulla carta d'identità, risolti da una videocall di 5 minuti con un operatore umano.
- Assistenza: ho avuto questi problemi con l'identificazione e quindi ho testato con mano l'assistenza tramite messaggio che è fantastica, velocissime e con persone vere (parlano italiano, non inglese o tedesco ahah, quindi per chi non è buono con l'inglese è top).
- Report fiscale: aspetto quando arriverà e poi farò edit di questo commento.
- Prodotti e costi: tantissimi prodotti, etf e azioni, poca roba sulle obbligazioni va detto, ma non mi interessano particolarmente.
- Costi: mai pagato neanche 1 euro di commissione, dato che se fai ordini da 250 in su in prime ETF non hai costi. Se fai molte transazioni su cose non prime meglio farsi l'abbonamento che costa pochissime e conviene per chi è molto attivo.
- Interfaccia utente: bellissima, adoro il dark theme e tutta la GUI in generale, saranno piccolezze ma è un piacere per gli occhi ahah.
Mettono sia ritorno percentuale che assoluto.
- Funzionalità: Possibilità di fare PAC su praticamente qualunque cose. Ci sono poi un sacco di cose più da utente quasi-trader come stop loss, notifiche immediate personalizzabili se succede qualcosa a un titolo e altre cose.
@@DavideRavera ciao Davide! È arrivato il report fiscale di Scalable Capital in tempo, precisamente ieri 30 maggio a un mese dalla scadenza del 30 giugno.
Il report è ben fatto ma devo ancora analizzarlo per vedere se trovo errori, a colpo d'occhio è perfetto e richiede poco sforzo per portarlo in dichiarazione sul modello persone fisiche.
Quindi per ora approvato 10/10
@@albertofoti4152 me lo hanno girato, sembra molto ben fatto 🥰
@@albertofoti4152come funziona? Basta semplicemente portarlo al caf oppure lo compili tu
Segnalo che scalable acquista su borsa di monaco, qualor vogliate un giorno spostare da lì a un intermediario che opera in italia è un bel casino trovarne uno che accetta trasferimenti su quella borsa. Nemmeno degiro lo fa.
Scalable supporta xetra ma con commissioni elevate che a quel punto vale la pena usare degiro.
Pensateci molto bene, un giorno magari vorrete fare un operatività evoluta o comprare delle obbligazioni per efficienza fiscale
Giusto Sebastian grazie per il commento e averlo fatto notare! Operano tramite gettex che è principalmente utilizzata sul mercato tedesco. Purtroppo ci sono dei limiti anche con Degiro soprattutto legati ai costi costi di trasferimento su portafogli con molti strumenti (si paga 10€ per titolo al trasferimento esterno). Per cui se non si ha una posizione sostanziosa non c'è troppa convenienza a trasferire titoli, ma piuttosto potrebbe essere meglio tener d'occhio le varie posizioni ed eventualmente chiuderle e riaprirle sul secondo broker quando riusciamo a evitare impatti fiscali. Sugli altri broker invece sarebbe da approfondire.
Scusami Sebastian, cosa intendi con "comprare obbligazioni per efficienza fiscale"? Grazie
Davide scusami, Interactive Brokers è buono solo per investimenti a lungo termine con una transazione/ordine all'anno, visto che ha l'1.5% di massimo per ordine di azione. È una mostruosità. Se tendi al trading con cifre importanti, è un dissanguamento. È il migliore invece per il cambio valuta, praticamente perfetto. Degiro per trading con cifre importanti è una tragedia, 2 euro a transazione. Trading 212 per trading è il migliore a sto punto come mi facevi notare, fatta la tara del 1.5% su cambio valuta, sempre meglio di 2000 euro l'anno di commisioni su ordini azionari di IB... idem etoro ma con meno scelta di azioni. Scalable capital è invece molto molto interessante con un costo fisso al mese e zero commissioni sull'ordine!
Ciao Matteo, quello a cui fai riferimento è appunto il massimo. Il prezzo applicato è di meno di 1 centesimo per azione scambiata con minimo di 35 centesimi o 1 euro a seconda del profilo commissionale. Ossia un prezzo estremamente basso. Su Trading 212 ci rimetti molto di più in cambio valuta a meno che non si operi con cifre estremamente basse.
Evidentemente mi sfugge qualcosa, ma non credo che sia difficile raggiungere il tetto massimo... se è come altri brokers, bastano 10000 euro. Sono 100 euro di commissioni. Giusto?
@@matteozanetti3926 No, sono 0,005 centesimi per azione. Se tu negozi 100 AAPL sono circa 15.000€ di controvalore, pagherai 5€
Perché non dai indicazioni di chi, a costi tranquilli, elabori i report di interactivebrokers per la compilazione della dichiarazione redditi?
Ciao Lino! Lo scorso anno ho collaborato con Moneyviz (e credo che riproporrò la collaborazione nei prossimi mesi vista la stima reciproca). A mio parere è la migliore realtà per questo in Italia. Nel video nelle schede finali lo trovi, te lo incollo qui: czcams.com/video/Y1JwmoIGWkk/video.html c'è un codice sconto a mio nome che dovrebbe essere ancora attivo se decidi di acquistare il loro servizio.
Cia,Davide ho sentito dire che broker market maker non sono molto affidabile volevo sapere la tua opinione Grazie
Directa è estremamente valido
Assolutamente! 💪🏻 ne parlo nel video sui broker in regime amministrato: czcams.com/video/JVpxqYpcdjc/video.html
Ci si sofferma sempre troppo poco sulle quasi 0 commissioni di eToro, mentre troppo tempo sui suoi difetti come i relativamente pochi titoli disponibili e il suo parziale aspetto "ludico". Secondo me ancora tantissimi usano etoro mentre si riempiono la bocca con altri brokers
Eh ma a costo zero hai prodotti tipo Trading212 che sono molto più completi. Quindi eToro lo vedo un gradino sotto gli altri.
@@DavideRavera Grazie a te Davide, non lo conoscevo 👍🏻
Io ho scelto Trade republic perchè semplice ed intuitivo, sono un neofita e vorrei iniziare ad investire spero sia la scelta giusta.
Facci sapere come ti trovi ✌
DeGiro non si cambia bro
Hahah dai dipende dall'utilizzo, però iniziano a esserci alternative interessanti 🤓
Team Degiro! ma soprattutto team anti Etoro 😂
@@xcookie2 grande la Silvia!
@@Salvo3mm3 😂
Interactive brokers e via di commercialista 😂