Tout comprendre de la faillite de la Silicon Valley Bank
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- čas přidán 13. 03. 2023
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✍️ Panique sur la finance mondiale, la 2ème plus grosse faillite bancaire de l'histoire américaine vient d'avoir lieu. Comment est-ce possible ? Quelles erreurs ont été faites ? D'autres banques vont-elles suivre ?
🤵 Trader puis manager dans des banques d'investissement et banques privées à Paris, Londres et Genève, Xavier Delmas décrypte les marchés financiers et l'économie.
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Merci Zonebourse et au talentueux présentateur pour cette vidéo explicative et claire qui a aussi le mérite de ne pas jouer sur le marketing du catastrophisme pour être intéressante. On doit appeler cela un certain professionnalisme !
Bonne vidéo. Mais permettez-moi de parler de quelque chose de majeur, je vois les jeunes et les moins jeunes faire des erreurs qu'ils ne devraient pas commettre, je pense que tout le monde, jeunes et moins jeunes, devrait avoir un plan d'investissement qui augmente son rendement financier de trois à six chiffres, l'investissement peut être votre plan de retraite ou votre plan d'investissement, selon votre choix, mais ce qui compte le plus, c'est que vous ayez un investissement rentable
J'ai essayé d'investir dans le Forex, la crypto-monnaie et le marché boursier et je continue de perdre, s'il vous plaît avez-vous des conseils ou de l'aide pour moi
@@panarellirita6357 Investir dans le Forex ou le marché des crypto-monnaies nécessite un professionnel pour vous guider afin d'éviter les pertes car les signaux ne sont pas exactement faciles à lire, c'est pourquoi vous devez investir avec un expert pour un meilleur profit.
@@mariocastaneda1442 Quel expert recommandez-vous et comment puis-je le contacter
@@panarellirita6357 Angelina Morris est la meilleure experte que je puisse recommander, j'ai réalisé un bon investissement avec elle et je suis toujours en affaires avec elle.
@@panarellirita6357 Vous pouvez lui écrire sur
Toujours aussi pédagogique et instructif. chaque émission permet d' accroître sa culture économique et financière.
Merci vidéo très intéressante qui permet de remettre les choses en perspective. Je retiens également le comportement misérable des influenceurs sur les réseaux sociaux qui ont tous contribués à propager la peur pour faire des vus c'est vraiment pitoyable...
Comme pour un certain virus il y'a 3 ans ...
C’est pas d’aujourd’hui, la moindre correction ils nous font croire que c’est la fin , la peur fait vendre c’est connu des médias depuis des lustres.
c'est vrai alors que d'autres chaines ont décidé de parler à nouveau de ce sujet.... pour faire des vues ?
C'est la sélection naturelle : on ne prend pas des décisions financières cruxiales en regardant des trolls sur CZcams... 🙄
Tres bonne video avec une bonne dose de technique comptable notamment au niveau de la distinction entre AFS et HTM.
Je remercie vivement le présentateur pour sa pédagogie.
Bravo pour cette vidéo très intéressante. C’est la première que je vois qui va aussi loin et de manière très pédagogique dans l’explication de cette faillite.
Je suis content d'avoir commencé le trading à ce moment-là, car ce fut un tournant pour moi financièrement. C'était ma meilleure décision. Tout cela grâce à Mme Yvonne Kiely, ses compétences en set sont incroyables
Ce n'est pas la première fois que j'entends parler de Madame Yvonne Kiely et de ses exploits dans le monde du trading mais je ne sais pas comment la joindre.
En tant que premier investisseur avec qui j'ai commencé à trader, Mme Yvonne Kiely, j'apprécie personnellement son approche directe et simple de la formation des traders. Mon portefeuille a augmenté davantage en quelques semaines seulement après avoir échangé avec elle.
Wow... Je viens aussi de commencer à trader avec Mme Yvonne Kiely, elle est la meilleure dans ce qu'elle fait avec un investissement initial de 1550 $ que j'ai gagné jusqu'à 3200 $ en seulement une semaine de trading avec elle, ses stratégies sont époustouflantes.
vous pouvez communiquer avec elle par télégramme via
©Yvonneinvestment
Excellente explication, la plus claire que j'ai vu a date. Merci beaucoup pour toutes ces vidéos très intéressantes
Évidemment qu'on a appris des choses, merci Xavier, une fois de plus c'était ultra clair.
Parfait. Merci énormément.
Il devrait y avoir un moyen sur le plan juridique d'éviter un bank run. En même temps, cette la liberté de retirer ses dépôts incite les banques normalement à gérer les communications convenablement et à prévenir les risques en les couvrant. Avec l'explication toute simple que vous venez de nous fournir, on comprend mieux l'importance que cela a pour une banque d'anticiper les baisses et les hausses de taux d'intérêt et d'avoir suffisamment de couverture contre le risque de taux. On se focalise principalement sur le risque de crédit et le non remboursement alors que le risque de taux semble être plus pernicieux et encore plus dangereux et important à surveiller que le risque de crédit.
Merci de présenter le bilan de la banque tout en le commentant.
Merci donc pour votre altruisme et le partage de vos connaissances et expérience !
Merci!!!! Vous êtes le master de mon grand oral de ses ❤
Vidéo bien venue pour comprendre cette actualité sur SVB ... Merci.
Explications tellement claires. Merci pour le travail de recherche et bonne continuation🫡
Une fois de plus Xavier, voici une vidéo extrêmement qualitative et pédagogique. Je vous remercie de produire ce genre de contenu et vous encourage à poursuivre vos travaux 💪🏆
Merci Xavier. Encore une excellente vidéo (comme toujours)
Merci beaucoup pour cette vidéo de qualité et bonjour à tous de la chaine de trading TRADER PRO
Merci pour la vidéo, c'était passionnant à suivre !
Explication simple, factuelle et limpide. Merci 🙏
Explication de grande qualité.
Je cherchais une explication sur cette actualité dans cette jungle d’info , pas déçu : clair, précis et complet, comme toujours 👍
Merci.
Merci Xavier , excellente vidéo explicative , claire avec les détails
Bravo
Excellente vidéo, comme d'habitude !
Un grand merci pour les explications!
Merci, c'est super bien expliqué et documenté. Très clair!
Passionnant, merci pour cette super vidéo ! :)
Franchement 10/10, clair et concis. Pourriez vous nous faire une autre vidéo sur crédit suisse, je ne comprend toujours pas pourquoi on laisse pas cette banque faire faillite!
Vidéo très instructive, je détiens pour ma part des valeurs bancaires européennes et j'essaye de mener des comparaisons entre les données financières de SIVB et celles des titres que je détiens pour "anticiper" un tel risque, cette vidéo m'y aide grandement.
Très bonne explication. Merci.
Merci pour le cour de gestion ! 😉
Top merci ,j'avais lu un article de Mr Chevalier qui est sur TVL ,mais maintenant j'ai tout compris🙏🙏🙏
Très intéressant. Merci. 👏
TRÈS BONNE EXPLICATION DE CAS
C'était super intéressant. Mille mercis
Merci pour ce beau travail, personnellement j'ai tiré un grand leçon .
Merci Xavier, super vidéo.
Très bien expliqué, merci beaucoup
Les évènements ne se sont pas déroulés comme dit dans la vidéo.
Ce que j'ai entendu, c'est que SVB ne voulait plus autoriser des retraits d'argent. Certains clients n'avaient pas encore reçu leur virement après plusieurs jours. Ils se sont rendus compte qu'ils étaient plusieurs, ils en ont parlé et alors ils ont déclenché un bankrun.
Dans ce déroulement, ce n'est qu'à partir de là que SVB a été obligée de vendre ses obligations dévalorisées.
Mais SVB n'arrivait pas à honorer les virements avant la vente forcée des obligations et même avant le bankrun.
C'est donc qu'elle avait déjà des pertes trop importantes.
A priori ce sont certaines société startup qui ont mal encaissé l'éclatement de leur bulle et qui ont fait défaut sur leur emprunt.
Si vous avez des sources je suis preneur, merci 🙏
Désolé, je n'ai pas retrouvé la source où ils mentionnent que des clients ont parlé de retard dans les retraits, avant le bankrun proprement dit.
Merci de ces précisions ça nous eclaire un peu!!!
Il y aurait bien d'autres questions à se poser......
Merci pour le rapport comptable détaillé de la SVB.
Est-ce que les autres banques américaines touchées, ainsi que les françaises (européennes) et suisse répondent au même schéma (communication, anticipation & répartition des actifs/passifs) ?
Et quelles interpénétrations en réseaux (relations inter-bancaires) susceptibles de créer des secousses, puisque la SG, BNP et CA ont dévissé ?
Merci beaucoup pour la vidéo. Très claire.
Merci beaucoup pour ces explications!
Merci beaucoup. Très professionnel
Très instructif, merci
Je suis le seul qui trouve ça hallucinant qu'on reproche à cette banque d'avoir été "trop" transparente ?
Olivier Delamarche avait déjà prévenu en 2010 que ces petites banques américaines allaient faire faillite.
Merci. Tres informatif...
Très bonne analyse 👌👏👏
Très bonne explication.
Très intéressant. Merci.
Merci pr la vidéo. Ca aide ❤
Merci Xavier ;-)
Merci beaucoup c'est très clair. Sur le monde de l'obligation il n'y a pas assez de tutoriels je trouve. Surtout sur la pratique (comment investir dans les obligations)
A propos de votre parenthèse sur la punition 'salvatrice' on est malheureusement encore loin du compte dans les politiques économiques et financières (le quoiqu'il en coûte aveugle de la période covid) et même, sur votre sujet, la garantie a posteriori de l'Etat féderal comme vous le soulignez...
Merci pour cette vidéo. Voyez vous un rapport avec les amendements sur la législation Dodd Franck de 2018?
La confiance en déclin envers les banques ce fait déjà au moment où les futurs travailleurs actifs ouvrent leur premier compte bancaire : quand un banquier ment ou vend des contrats absurdes de style assurance jeunes décès à quelqu'un qui a 18 ans, c'est vraiment prendre son client pour un pigeon. Pas étonnant qu'à force d'abus, le système bancaire à du mal à trouver la confiance et les discours institutionnels n'aident en rien étant donné les scandales de malettes dorées et autres prises illégales d'intérêts dans certains pays. Sujet et vidéo toujours aussi fournies, bravo et merci
Tres très bonne analyse. ❤
Laisser couler la banque c est bien ,mais faudrait aussi mettre les gestionnaires vereux hors d état de nuire.j ai entendu dire que l un d entre eux (à la svb) était déjà dans le coup à lheman brothers ?..
merci, excellent explication
Tres bien expliqué
Masterclass !
Tres bonne video. En plus du risque de taux on peut egalement ajouter le risque de concentration sur sa clientele trop homogene, ce qui a accelere le bank run
Mille mercis Xavier. Si je comprends bien, il n'y a donc pas de risques de faillite en cascade d'autres banques ?
Merci beaucoup pour cette explication limpide
vidéo vu avec hardisk, je connaissait pas la chaine. Très bien expliqué en tout cas.
Très clair, merci.
/Continuez !
Super video ! Le second problème pour les banques avec l'augmentation des titres "held to maturity" c'est que ça va tuer leurs rentabilité dans les 5 - 10 ans qui viennent avec des intérêts a payer sur les dépôts et pas de rentrées en face. Ou alors ils vont laisser les taux de dépôt très bas et perdre beaucoup de clients
@@frasiersprite6474 ETF monétaire (money market fond?) ou une banque qui a bien vu le coup venir et a peu d'investissement à taux fixe et long terme sans couverture de risque ou google qui lance une nouvelle banque ? Ceux la pourront monter leur taux et faire payer très chers aux autres banques qui ne pourront pas monter leurs taux et verront une sorte de lent bank-run (comme c'est arrivé à SVB avant le vrai bank-run)
Une vidéo complète sur le fonctionnement des obligations svp
+1 - Une vidéo sur les obligations - En effet, imaginons un scénario où le tappering et remontée des taux s'arrêtent alors la détention d'obligation à un taux élevé ne serait-elle pas intéressante ?
@@fbd78 on distingue deux types classiques qui sont ds valeurs mobilières à revenue fixe par opposition aux actions qui sont des valeurs mobilisées à revenu variable.
1- obligation indexée.
2- obligation participante
Top 🎩🔝 cher Monsieur
Bien utiles , ces informations ! le fait d ouvrir des comptes dans plusieurs monnaies, entre autres.
bonne video
Excellent 👌
Super vidéo
Ton travail fait tellement de bien. J’ai écouté ta vidéo avant d’enchaîner sur la réaction de Mélenchon sur le même sujet. Ça se passe de commentaire, je dirais juste que si vous inversiez vos niveaux d’exposition médiatique, le monde serait plus beau.
Bonjour petite question après la faillite la banque disparaît ?
Top la vidéo !!
Merci !
Merci pour la vidéo (cf. Hardisk : )
Merci 👍
As-tu entendu dire que le boss de cette banque venait 15 jours avant de toucher ses stock-option ? As-tu une idée de combien coûte un hedge sur 91 milliards de Tbond ? Sais-tu que cette banque n'avait dégagé que 2 milliard de bénéfice ? ....
Les employés aussi, et aux amis de sortir leur billes. La seule monnaie est l argent et l or, le reste c est du papier!
Proteger vous !
Partiellement sur le même sujet:
Il serait intéressant de mettre en lumière le comportement des 3 dernières années des placements dit "défensif" (ETFs fixed income, Assurances vie ou tout autres fonds considérablement exposés en obligations) et des risques associés.
quel banque conseiller vous svp
Bonjour Xavier cette crise s accompagne d une augmentation appréciable du cours de l’or. Pour un investisseur dans l or physique, peut on imaginer de prendre ses profits maintenant avant la baisse de l or qui surviendra quand la confiance reviendra dans la finance classique.
Ils savent pas se protéger des taux? J'ai entendu parlé d'options de collar, ils ont rien fait de mal sauf qu'ils se protegent pas
Une vidéo d'actualité. Je me demande avant d'écouter si ça va être comme tout le monde: "passez votre chemin, tout va bien: pas de contagion"
Merci infiniment pour vos vidéos ! Y a-t-il moyen de faire quelque chose contre les bots en commentaires ?
Les dirigeants ont vendu des millions de leurs titres...
Et Peter Tiehl a activement poussé les autres hedges funds.
😮
Merci Xavier pour vos analyses.
top !
Merci
Merci pour votre explication car je ne suis pas familiere au monde economique financier et jai bien saisi le probleme en jeu.
Donc le Crédit Suisse c'est une petite banque maintenant ? Quelle ineptie totale !!! Analyste fantaisiste que ce monsieur !
J'ai une somme à 5 chiffres sur mon compte courant depuis pas mal d'année et je cherche à placer mais aucune expérience la dessus, des idées à me conseiller?
Franchement ce serait bien! Qu'il y ait une cascade de faillites... Ça ferait du bien aux rapaces !
Diversification est en effet un mot qui aide.
Après... je me demande comment des géants bancaires peuvent faire des erreurs de communications pareilles...Après à mon échelle je dois en faire des pire mais pour une banque il y a en théorie un service dédier non ? x)
J'ai une question simple:
est-ce le moment d'acheter pour le long terme des actions BNP à 55,50 € [minimum du mardi 14 mars] avec un dividende de 3,67 € soit 6,34 %
ou bien faut-il encore ATTENDRE un certain temps que le secteur bancaire européen consolide encore un peu ... ou bien peut-être BEAUCOUP ?
Je rappelle que la BNP avait publié récemment d'excellents résultats et progressé de plus de 10 % depuis le début de l'année
C'est déjà du passé les 55,50€. Regardes la remontée cette après-midi. Il est fort probable que les gens se sont rendus compte -- comme toi un peu tard -- de cette anomalie de marché: Rien n'a changé pour BNP entre la semaine dernière et cette semaine. Qu'est-ce qui justifie la chute, à part la peur ? La réponse à cette question te guidera pour une estimation des cours à venir pour les prochains jours...
il aurait fallu acheter en 2020...
Je réponds à ma propre question:
aujourd'hui mercredi 15 mars à 13h l'action BNP est déjà descendue à 50,77 € , ce qui fait maintenant un dividende de plus de 7%
Sous 50 € je pense acheter pour le LONG TERME ...
@@enricofermi5608 Je vois 50,92€ au plus bas ce jour (je ne comprends pas comment vous avez pu voir 50,77€). Ceci étant, c'est incroyable ! Comme quoi, la Bourse surprend toujours à court terme...
Quelles sont les causes de cette faillite de la part des clients?
En attendant... C'est reparti, les algos sont au taguet pour shorter les banques françaises!
Warning sur le Crédit Suisse si ça tombe risque systémique majeur!
C'est une attaque, j'ai acheté les grosses banques, ils ont pas d'assurance et du coup ils se font défoncer
Le bitcoin est il la seule solution ? Merci pour votre vidéo même s’il faut s’accrocher pour l’entendre ( pbme d’audio) dommage!!!
Peux-tu faire une vidéo sur pourquoi les États veulent à tout prix sauver les banques ? J'ai du mal à saisir les enjeux...
La confiance comme actif, ça veut bien dire que leur BM ne vaut rien. Dans le cas d’une entreprise qui fabrique des produits, c’est pas une question de confiance….mais de qualité des produits. Bref système financier est juste un énorme ponzi…..
À 3:03, j'ai pas compris le lien entre les taux et la valeur des bonds du trésor. Si les anciennes obligations étaient à 1% et que les actuelles sont à 4%, je ne comprends pas comment la perte pourrait être supérieur à 3% ?
Offre et demande : Si tu revends une obligation avec 1% à long terme, qui en veut? ...personne car une obligation court terme rapporte plus et tu récupères ton argent plus vite. Donc l obligation long terme à une décote à la revente. Et supérieure à 3%, parce que pourquoi payer le même prix...pour une durée plus longue ?
@@AmauryGrv Merci, en fait je me rend compte que je ne sais pas ce qu'est une obligation. Je pensais que c'était comme un prêt, mais en vous lisant je réalise que c'est pas clair !
@@fifilulu oui, c'est un pret. Et donc un pret a une durée. Si on a des obligations à 10 ans d'il y a 3 ans, le taux est faible. On peut attendre jusque la fin, ou vouloir le revendre tout de suite sur le marché. Et là, vu que les taux actuels sur des durées courtes sont bien plus haut, et bien, ça fait perdre une grosse valeur à l'ancien pret.
@@AmauryGrv C'est un prêt qui est remboursé avec des échéances ou à terme ?
@@fifilulu je ne suis pas banquier ;-) je sais qu'avant il pouvait y avoir des "coupons détachables" donc des échéances. Mais ici, c'est plutôt "obligation à terme dans x années."