Welche ETFs sind zu heiß fürs Depot?
Vložit
- čas přidán 3. 08. 2024
- Welche Kategorien von ETF beinhalten Risiken, und von welchen solltet Ihr wirklich die Finger lassen? Das erklärt Euch Saidi in diesem Video.
Wertpapierdepots von Finanztip empfohlen (Stand 16.3.2021):
Scalable Capital* ► www.finanztip.de/link/scalabl...
Trade Republic* ► www.finanztip.de/link/tradere...
Smartbroker* ► www.finanztip.de/link/smartbr...
ING* ► www.finanztip.de/link/ing-dep...
DKB
Consorsbank* ► www.finanztip.de/link/consors...
Comdirect* ► www.finanztip.de/link/comdire...
Von Finanztip empfohlene ETFs (Stand 22.04.2021)
ETFs auf MSCI World ► iShares (IE00B4L5Y983), Source (IE00B60SX394) und Xtrackers (ISIN: IE00BJ0KDQ92)
ETFS auf MSCI ACWI ► SPDR (IE00B44Z5B48), iShares (IE00B6R52259), Lyxor (LU1829220216) und Xtrackers (IE00BGHQ0G80)
ETFs auf nachhaltige Indizes ► UBS (LU0629459743) oder iShares (IE00B57X3V84)
Saidis Podcast "Geld ganz einfach": www.finanztip.de/podcast/geld...
Newsletter: newsletter.finanztip.de/
Instagram: / finanztip
Linkedin: www.linkedin.com/company/fina...
Facebook: / finanztip
Online-Forum: www.finanztip.de/community/
#Finanztip
* Näheres siehe hier: / finanztipde
00:00 Einleitung
00:51 Unterscheidung von ETFs
01:47 weltweite Aktien-ETFs
02:05 Anleihen-ETFs
03:00 Unternehmensanleihen-ETFs
03:50 Dividenden-ETFs
04:40 Faktor-ETFs
06:58 regionale ETFs
08:20 Branchen-ETFs
10:30 Länder-ETFs
12:45 Short-ETFs / Hebel-ETFs
13:46 ETFs, die keine sind
Vielen Dank für all deine Videos. Ich finde es megagut, wie verständlich und gleichzeitig mit welcher Begeisterung du diese Inhalte transportierst.
💰Super erklärt wieder, danke!
Ich habe ab wieder was dazu gelernt🤗
Sachlich, informativ und einfach gut gemacht - Vielen Dank dafür :)
Leider mit einigen Fehlern. Mehrfaktorenmodelle liefern nicht nur mehr Rendite sondern vermindern auch das Blasenrisiko eines MSCI World (siehe Japan). Alle großen Vermögensverwalter setzten auf Mehrfaktorenmodelle und nicht auf das Einfaktorenmodell. Der home bias der Amis ist außerdem rational. Die US Börsen sind das Zentrum des Kapitalismus. Alle erfolgreichen Unternehmen der Welt wollen dorthin, da die Eigenkapitalkosten dort geringer sind. S&P 500 schlug den MSCI World über jeden längeren Zeitraum. In diesem Fall gibt es keine Regression zur Mitte.
Mal wieder ein exzellentes Video Saidi. 👍🏼
Mal wieder ein herausragendes Video👍
Super Video. Und wieder ein paar neue Dinge gelernt. Weiter so. 👍
Echt super und plausibel erklärt! Danke euch! :-)
Super Video, vielen Dank dafür!
Sehr gutes Video, Faktor ETFs würden hier nicht ausreichend erklärt aber darüber kann man eigens Video drehen. Es gibt sehr viele fundierte wissenschaftliche Publikationen darüber besonders von Fama und French.
Vielen Dank Saidi für diese "super" Übersicht über den ETF-Markt.
Auf jeden Fall gut zu wissen von welchen ETF's man besser die Finger lassen sollte.
Ich freue mich schon auf das nächste Video!
Super Erklärung. Vielen lieben Dank
Mal wieder sehr gut erklärt
Super erklärt! Danke!
Tolle Zusammenfassung und natürlich klasse, dass ihr zu den wichtigsten Punkten auch schon längst eigene Videos gemacht habt. Ich würde mich mal über eine detaillierte Betrachtung eurerseits über (Multi) Faktor ETFs freuen!
Kayla Palmer ist der beste Weg, solange Sie über binäre Optionen und Kryptotrading sprechen
Möglichst alle Faktoren damit sie sich schön Nullen und am Ende das gleiche rauskommt nur auf dutzende Positionen verstreut - Viel Spaß beim Entnahmeplan später mal
Hallo Saidi, Danke!
Hey Saidi und Finanztip...wie immer voll korrekt informiert und evtl. auch die jungen Leute abgeholt. Ich versuche mit meinen fast 57 Jahren gerade meinen ältesten Neffen fit für die Finanzwelt zu machen. Trotz Abitur in 1984 ist nicht allzuviel umme Ecke gekommen bei mir.
Meiner Meinung nach hätte man die Infos hier in Drittel packen sollen.
ETFs an sich zu verstehen ist schon mal das Eine, aber dann alles Spezielle in den selben Film zu packen finde ich schwierig.
Macht nen Split - die Standardklamotten habt Ihr eh online. Können sie kucken, wenn die Basis her muss, und der Onkel gerade nicht verfügbar ist.
Ganz,ganz vielen Dank für die Arbeit! Weiter so!
Greetings, Dietmar
ETF ansich zu verstehen ist trivial und die Zusammenfassung ist: Sektorwetten sind sinnlos weil entweder zu klein um was zu bewirken oder zu groß um den möglichen Schaden einzugrenzen
Klasse Saidi 👏 wieder mal gut erklärt 👍 man schaut Dir immer wieder gerne zu ;
welche sind Deine Top 3 mit niedrigen Gebühren &Spread für Initial-Investment mit anschließender Monatssparrate ?? Liebe Grüße
check mal unseren ETF Rechner auf finanztip.de
Das war doch mal ein sehr guter Rundumausblick auf den mittlerweile ziemlich komplexen Markt der ETF. Bei mir ist die Diversifikation wie folgt: 50 Welt, 30 Emerging, 20 Branchen. Ich fühle mich ganz wohl damit! Schönes Wochenende!😃
Gute Kombi mMn. Kein hohes Risiko, und trotzdem nicht zu langweilig👍
Wie viele Branchen-ETF hast du?
Sehr guter Beitrag. Man hätte als Ergänzung noch ETC und ETN dazunehmen können.
Hallo Saidi, ich schaue deine Videos immer mit meiner dreijährigen Tochter. Sie sagt immer "Sahidi gucken!" :)
Vieles gutes dabei. Der Satz, dass der Spread für langfristige Anleger nicht wichtig ist, wäre aber identisch mit der Aussage, dass man auf Kosten rund um den Kauf nicht achten muss. Gerade Neobroker mit Handel an kleineren Börsen haben häufig einen höheren Spread und damit versteckte Kosten.
Ich würde mich sehr über ein Video zu Small Cap ETFs freuen, da diese ja auch sehr breit diversifizieren können, sogar mehr als die Pendants mit Large Caps. Hintergrundwissen, eine generelle Übersicht u. vielleicht sogar ein kurzer Vergleich der Small Cap Varianten (MSCI World S.C. / Europe S.C. / World SRI S.C.) wären optimal... Danke!
wieder mal ein bomben video! kleine anmerkung: bei 12:55 hast du dich leider versprochen. da fehlt ein "minus" wenn ich mich nicht irre
jupp, stimmt :) aber wird ja hoffentlich in der Erklärung dann deutlich
Small Caps bieten aber nicht nur eine Renditechance im Sinne des Faktor-Investings, sondern sind auch Ausdruck weiterer Diversifizierung, da diese ja beispielsweise in euren empfohlenen MSCI World und ACW-ETFS in aller Regel nicht enthalten sind.
Sehe ich genauso , deswegen selbst fast komplett alle smallcaps abgedeckt
@@SchoenbuchKarl Habe ich jetzt auch beigemischt...Alle predigen dir die Satelliten Struktur etc.Na, wenn der Mittelstand an Bord muss?! Ich war immer der Überzeugung, dass SIE es machen. Wehe, wenn Apple abpfeift. Ich habe in der Bundesmarine gedient und habe für Microsoft gearbeitet. Soviel mal zu wirklich großen Unternehmen. Die Marine schickt keine Schiffe auf's Wasser und Microsoft macht Updates, nachdem Computer die Biege machen.
Hol mich ab hier, mein Freund, Dein Name könnte Riff Raff sein - war ein lockerer Song von AC/DC ;-)
Finde ich auch. Ich habe in meinem Portfolio den MSCI World, den Small Cap und den EM IMI. Insgesamt sind das ca. 7800 verschiedene Unternehmen ohne Doppelungen und somit alles, was im Bereich der Industrieländer und der Schwellenländer handelbar ist. Fehlen eigentlich nur noch die Entwicklungsländer, aber auf die kann ich verzichten.
@@andreashein4940
Irgendwie fehlt für mich dann immer noch privat Equity ;) 🤯😬🤔
@@andreashein4940 Habe genau das gleiche Portfolio.
Hallo Saidi, gutes und verständliches Video. Wie würdet ihr einen EFT der andere EFT beinhaltet z.B. den global portfolio one einordnen? Grüße
Vielen Dank!
Hi Saidi, könnt ihr mal ein Video zu Spac's machen?
sehr spannend dank dir
Super Video, schöner kurzer Überblick, der das Wesen von ETFs gut erklärt 👍👍👍.
Nicht nachvollziehen kann ich die Empfehlung anstelle von Gaming-ETFs auf Einzeltitel zu setzen. Das würde das Risiko nochmal erhöhen und genau das wollen wir doch vermeiden 🤔.
So wie ich es verstanden habe geht es wohl darum, dass, wenn ich schon in einen so kleinen Bereich investieren will, ich die Einzelaktien auch selbst kaufen kann und mit somit die TER spare und flexiber bei der Auswahl und Gewichtung bin. .
@@NilsonNeo4 ? TER spare aber saftig mehr Steuern am Ende draufzahle. Der ETF ist nicht schlecht aufgestellt und ich müsste tatsächlich mit Aufwand andauernd meine ca. 10 Einzelaktien verwalten. Bsp.: wer weiß was mit Activision Blizzard in 10 Jahren ist? Solche Riesen können auch in einem so belebten Markt auch mal untergehen. Daher streue ich lieber weiter und entspannter mit dem ETF.
Sehr gute Klassifizierung!
Der Clip sollte jährlich neu publiziert werden mit dann aktualisierten Beispielen (also *Gaming* von 9:17 - 12:23 ersetzen und *China* von 10:53 - 12:28 anpassen/ersetzen).
Echt interessant 👍
Marx-engels. Du hast echt Ahnung von freier Marktwirtschaft. Hahahaha. :-)
@@johnnycash9788 😂
Diese videos sind Super besonders fur Anfanger wie ich. Machen Sie solche Video auch auf Englisch? Das waere fantastisch!!
das mit dem china-etf war ein wirklich guter tipp. hatte ernsthaft beabsichtigt mir genau so was ins portfolio zu holen. jetzt werd ich's noch mal überdenken 👍 👍
Und wie sieht’s jetzt aus?😅
Danke danke ☺️
Vielen Dank Saidi.
Habe jetzt ein ETF Konto.......gucken wir mal was in 15 Jahren damit passiert.
Kurze Frage in die Runde zum Thema Nachhaltige ETF. In der Videobeschreibung sind 2 ETF aufgeführt. Wie würdet ihr denn den UBS IE00BDR55927 als Sparplan bewerten und in wie fern unterscheidet er sich von den beiden oben aufgeführten? Danke für die Hilfe :-)
Hallol, Frage, Wie verhält es sich mit der Ausleihe von Aktien eines ETF``s, um z.B. die Kosten zu senken. Wie sind da die Risiken abgesichert oder wer achtet auf die realen Eigentumswerte oder verläuft sich der Besitz unddas eigentum im virtuellen Nirwaner der Finanzwelt in einem Verlei-Urwald, der nicht mehr nachzuvollziehen ist. Frage eines Laien. LG
Hallo!
Wie sieht das denn bei ESG oder SRI gescreenten ETFs auf den MSCI World aus? Könnte man eventuell auch als Sparte bezeichnen. Gibt es da ein höheres Risiko aufgrund der geringeren Anzahl an Positionen? LG
Danke für den interessanten Überblick. Wo würdest du die von euch empfohlenen nachhaltigen ETFs in eurer Liste einordnen? z.B. den iShares Dow Jones Global Sustainability
Unter die weltweit anlegenden Standard etfs. Denn unsere Empfehlungen beinhalten alle mehrere hundert weltweite aktien
Danke!
ARK braucht wirklich niemand. Schöne Aufklärung 👍🏻
Covered Call ETFs wären interessant gewesen. Bitte im nächsten Video nachholen. 😊👍🏻
Kayla Palmer ist der beste Weg, solange Sie über binäre Optionen und Kryptotrading sprechen
Was isn das ?
Angenehme zurückhaltende Seriösität - in angenehmem Gegensatz zu vielen anderen Kanälen, die vorgeben, Finanzinformationen zu vermitteln.
Saidi, klasse Video! Die Dame heißt Cathie Wood oder meintest Du (Tiger) Woods... :-) Mach weiter so!!!
Hi, weshalb ratet ihr zu einem gesonderten separaten Aktienportfolio was Gaming angeht? Beim ETF hab ich doch klar steuerliche Vorteile und ob ich nun besser abschneide als der ETF bin ich mir ziemlich unsicher, obwohl ich seit 30 Jahren im GamingMarkt aktiv bin und die Branche gut kenne, bin auch daher äußerst bullish für dessen Zukunftsmarkt. Der ETF deckt für die Branche doch gut viele Riesen ab....verstehe daher euren Tipp nicht....
In Ergänzung zu MSCI World und MSCI World EM habe ich auch in China investiiert. 3 bekanntere Einzelaktien, und decke den Rest mit iShares MSCI China A UCITS ETF USD (Acc) Share Class ( A12DPT ) ab. Der streut sehr breit, also auch mittel große und weniger bekannte Firmen. Und deckt sich fast nicht mit EM und den bekannten Einzeltiteln.
Frage zu den Anleihe ETFs: bezieht ihr euch dabei nur auf Anleihen von Staaten hoher Bonität oder auch auf Staatsanleihen aus Schwellenländern?
MSCI World + MSCI EM + MSCI Europe Small Caps (um Europa höher zu gewichten und Small Caps reinzuholen, ohne eine Überlappung mit dem World zu erzeugen -> 3 Fliegen mit einer Klappe)
So eine ähnliche Idee hatte ich auch. Vanguard all world + Msci Europe small Caps ... Allerdings bin ich am grübeln ob es doch besser ist einen weltweiten small Caps etf zu nehmen 🤔
Warum sollte man Europa übergewichten? Würde der Scheißdreck laufen hätte er auch mehr Gewicht - Die ganzen Euro Stoxx haben sogar 2020 es geschafft das komplette Jahr negativ abzuschließen während alles andere letztlich 15-20% Rendite geliefert hat
Ich bin ein absoluter Fan von dem VanEck Gaming and esports etf. Ich bin der Meinung dass der Gaming Bereich noch in den Kinderschuhen steckt. Die Grafik wird immer krasser und man versucht in Zukunft den Spieler immer näher ins Spiel zu bringen. Damit meine ich man versucht den Spieler so ins Spiel zu bringen durch iwelche Technik dass man das Gefühl hat tatsächlich im Game zu sein. Gerade die VR Technik die ein absolut neues Spielgefühl liefert ist noch am Anfang und noch überhaupt nicht ausgereizt. Die Spielebranche wird meiner Meinung nach noch ne goldene Zukunft haben und da ist man mit dem ETF bestens aufgestellt. Klar erwarte ich in den nächsten Jahren nicht so Renditen wie 2020 aber ich halte langfristig.
PS: Was hälst du oder die Community von dem „Invesco Nasdaq next gen 100“?🤔
Und trotzdem ist es eine Sektorwette - Solange sie den Markt nicht schlägt oder schlechter performt hast du hohe Opportunitãtskosten und das Risiko dass die Wette nicht aufgeht - Und wenn sind 5-10% Beimischung auch witzlos weil in Summe überschaubar und eine höhere Beimischung dumm - Also sinnlos
2:30 Und anscheinend ist die SVB an Staatsanleihen bei steigenden Zinsen gescheitert. Hatte vor einer halben Stunde mit meinem Freund darüber gesprochen, wie das sein kann, dass gerade sichere Staatsanleihen zum Problem werden können. Und nun höre ich das hier nochmal 👍
Könntet ihr mal in diese Risikoordung noch andere Wertpapiere (Einzelaktien, Anleihen, Optionen etc.) aufnehmen und vor allem mal den Vergleich zur „offiziellen“ Risikobewertung laut Verkaufsprospekt?
da wirds schwierig, dass alles pauschal zu kategorisieren. Wie vergleichst du sinnvoll eine Daimler-Unternehmensanleihe mit einem Südafrika-ETF? ;) Aber die mit den Risikobewertungen in den KIIDs finde ich gut
Was ist besser? Weltweiter ETF oder Betriebliche Altersvorsorge? Tolles Video wie immer eben 😊
kommt natürlich drauf an, ob und inwiefern Du von Deinem AG unterstützt wirst.. schau mal bei dem Video vorbei: czcams.com/video/f7GMgxC3qWo/video.html
Ein genereller Hinweis, bei welchen ETF's ein Fremdwährungsrisiko lauert, wäre hilfreich gewesen. Aber sonst finde ich die Finanztip-Videos sehr gut erklärt! Kompliment
Absolut, hast du dazu mittlerweile neue infos finden können?
@@ONS3T Bin kein Profi, daher "nur" meine subjektive Meinung: In den letzten 10 Jahren hat der Euro zum Schweizer Franken von 1.26 auf heute 1.04 bisher 17,4% verloren. Wer also, wie ich, seine ETF's in CHF hält, hat einen zusätzlichen Gewinn. Und würde die Schweizer Nationalbank nicht laufen Euros kaufen um die Aufwertung des CHF zu bremsen, wäre der Währungsgewinn "dank" der Geldpolitik der EZB noch höher. Aber Achtung: das ist KEINE Kaufempfehlung; Jeder ist für seine Entscheidungen selber verantwortlich.
Danke, sehr gutes Video und viele Fragen beantwortet! 😊 Was haltet ihr vom S&P 500 als Altersvorsorge ETF? Sind weltweit agierende Konzerne, die recht gute Renditen einfahren. Würde mich eure Sichtweise mal dazu interessieren.
Jo, hab den 2x gehebelt
Ich finde, REIT ETFs und Rohstoff ETFs usw. hätte man noch erwähnen sollen (bei Unterscheidung nach Assetklasse).
Short-ETFs / Hebel-ETFs gehören in die Klasse von ETFs auf Derivate, wenn ich das richtig verstehe.
Wo gehört eigentlich Arero rein? Zählt das noch als ETF oder ist das schon ein aktiv gemanagter Fonds?
Ist ein passiver Fond
REITs sind ebenso Unternehmen und daher keine eigene Assetklasse.
"Wo gehört eigentlich Arero rein? Zählt das noch als ETF oder ist das schon ein aktiv gemanagter Fonds?"
Ein ETF kann ebenso aktiv verwaltet sein, den Arero würde ich aber zu de passiven Fonds zählen.
Könnt ihr mal bitte ein Video zu kurzfristigem investieren machen? Also Geldanlage mit deutlich höherem Risiko, aber dafür kurzzeitiger. Es geht dann natürlich in Richtung "zocken". Aber mittlerweile weiss ich alles zu langfristigen Investments (auch dank eurer Videos) und nun reizt es mich mit etwas Geld zu "spielen". Wenn es weg ist, ist es weg, aber wenn es klappt, habe ich kurzfristig mehr. Lanfristig werde ich ohnehin mehr haben.
Gruß
Hallo Saidi,
ich würde gerne mal deine/eure Meinung hören zu Fonds Riester für die Altersvorsorge. Ich habe schon vieles über Riester im Allgemeinen bei euch gelesen, allerdings noch keine Details dieser Alternative.
Vielen Dank für eure Videos!
LG
BTW das Konzept: maximalen, steuerlich begünstigen Betrag einzahlen, Steuerlichen Rückfluss generieren und in MSCI World investieren.
Riester kann aus steuerlicher/förderungstechnischer Sicht sinnvoll sein, hat aber zwei große Nachteile: Zum einen die Regulatorik, Stichwort Beitragsgarantie und Cashlock. Kannst du überhaupt garantiert zu 100% in Aktien zu investieren? Zum anderen die Zwangsrente. Aktuelle Rentenfaktoren liegen in der Region von 25€ pro 10.000€ Kapital pro Monat als Rente. Das entspricht etwa 3% des Kapitals die man pro Jahr ausbezahlt bekommt und sobald man stirbt ist der Rest natürlich weg. Mit einem entsprechend ausgerichteten Portfolio kann man das bereits als Dividendenausschüttung bekommen, und wenn man stirbt wird das Portfolio vererbt. Wenn man den Frugalisten/FIRE glaubt kann man 4% entnehmen ohne dass sich das Kapital verringert. Teilweise wird das sogar noch höher angesetzt. Da kann der (garantierte) Rentenfaktor einfach nicht mithalten. Da spielt eben auch wieder die Regulatorik mit rein.
Als zusätzlichen Baustein als Absicherung falls der Kapitalismus den Bach runter geht vielleicht ganz nett diese Garantien zu haben, aber wenn man sich entscheiden muss ob ETF-Sparplan oder ETF-Riester würde ich den Sparplan nehmen (von astronomischen Förderquoten mal abgesehen).
@@bultvidxxxix9973 "Wenn man den Frugalisten/FIRE glaubt kann man 4% entnehmen ohne dass sich das Kapital verringert." Das kann schnell in die Hose gehen und je nach Dauer der Entnahmephase und SoRR kann man auch schnell bei einem Depotstand von 0 € landen.
Immer wenn der Staat die Finger mit im Spiel hat, ist das keine gute Idee. Die Überregulierung macht die Verträge teuer und mittlerweile auch für die Anbieter oft nicht mehr lohnenswert. Zudem wird man am Ende nie vom gesamten Vermögen profitieren, aufgrund der Zwangsverrentung. Ein Großteil des Portfolios wird zudem in eine Sofortrentenversicherung eingezahlt, für den Fall, man wird älter als 85, um die Rentenzahlung abzusichern. Außerdem ist die Rente zu 100% steuerpflichtig ggü. einem freien Depot mit Kapitalertragsteuer auf den Gewinn bei Auszahlung. Es könnte auch sein, es zeichnet sich eine Krankheit ab und man würde z.B. lieber noch einmal ein große Reise unternehmen, wie ein ehemaliger Kollege, der 180 Tage auf See war, oder das Haus komplett renovieren und altersgerecht umbauen lassen. Dann braucht man plötzlich Kapital, was Riester nicht leisten kann.
@@Enno.B Die steuerlichen Förderungen zahlt man letztendlich ja auch wieder aus der eigenen Tasche und subventioniert damit die Versicherungsgesellschaften.
Danke für den kurzen Exkurs zum VanEck Gaming ETF! Ich denke, wenn man den ins Portfolio aufgenommen hat, ist man sich im Klaren, dass das eine pure Branchenwette ist. Trotzdem immer noch sicherer, als auf einzelne Gaming-Aktien zu setzen (Beispiel: CD Projekt Red)
@Funtime Florian Warum wird bei der bewertung eigentlich immer vergessen, dass GOG zu denen gehört.
Sehe ich auch so und was ich gut finde, dass Hardware mit nvidia und amd auch abgedeckt ist
@@Alarith90 Wie viel Gewinn machen die denn mit GOG?
Genau, quasi gar keinen.
Ich hab ihn im Portfolie weil ich nvidia, amd, cdpr und tencent eh haben wollte und die dort große Anteile haben. Hab ihn aber nur beigemischt.
@@marv858 Das kann doch nicht das einzige kriterium sein. Potenzial dies das :)
Frage: Warum eignen sich Hebel-ETFs nicht für langfristiges Anlegen? Woher nimmst du die Schlussfolgerung, weshalb sich diese nicht eignen? Es fehlt eine genauere Begründung.
im welchen verhältnis wäre es den sinnvoll einen faktor etf zu einem msci world etf reinzumischen um den hohen us anteil zu kompensieren?
Eine Möglichkeit wäre zB 50/30/20, also 50% developed World, 30% Emerging Markets und 20% Europa..
Hier mal ein Video von einem ähnlichen Kanal dazu: czcams.com/video/tIQ8UlihLG8/video.html
Hallo Saidi
Bei einer Gesamtsparrate von aktuell monatl. 200€ habe ich 25€ im S&P global clean energy. Ist das wegen der geringen Rate vertretbar oder sollte ich die 25€ lieber auf meinen MSCI World (125€) oder MSCI EM (50€) verteilen.
Bin eher konservativ ausgerichtet aber beide MSCIs sind SRI bzw. ESG, da passt Clean Energy halt doch irgendwie rein... Was mach ich denn jetzt mit dem?
Du hast ja damals den ETF und dessen Gewichtung nicht einfach so gewählt. Sind die Gründe von damals weiterhin für dich aktuell? Wenn ja -> weitermachen. Wenn nein -> was anderes überlegen.
die entscheidung musst DU treffen.
MSCI China oder CSI300?
Macht mal eine Koop mit Finanzfluss
Zuletzt habe ich immer mal wieder von Covered-Call-ETFs gelesen - wie schätzt ihr die ein?
Gute Dividendetendite, performen aber idR. Schlechter als der allg. Markt. Vielleicht interessant, wenn man bereits viel Vermögen aufgebaut hat.
Hallo Saidi! Was hälts du denn vom Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing (IE00B3RBWM25)? Denn es gibt leider keinen Ausschüttenden ETF auf den ACWI.
Damit machst du nichts falsch.
Wenn es nur ein ETF sein soll, würde ich den Vanguard FTSE All World sogar den MSCI ACWI ETF vorziehen. Das ist mMn der beste "All World" ETF.
Ich persönlich präferiere aber die Mischung aus MSCI World und MSCI Emerging Markets (plus Small Caps), wie weiter oben (oder unten?) beschrieben.
kann ich Dir leider nicht genau sagen, da wir von Vanguard keine Daten bekommen und diesen somit nicht analysieren können...
Ist super. Ich bespare genau diesen ETF regelmässig. Ist einfach eine bequeme all in one Lösung ohne Aufwand
Was würde denn gegen den Thesaurierer sprechen?
All in FUTZI!
Danke für die zahlreichen informativen Videos. Hat nicht nur mir geholfen sondern auch meiner Familie. Ist echt brutal was für ein Mehrwert ihr (und Finanzfluss muss ich der fairneshalber da auch erwähnen) generiert. Selbst ein DAU kann so locker 5% Rendite p.a. machen und so locker mal eben 100k verdienen.
Hab selbst ein paar mittelheisse Eisen im Depot. Ich überprüfe die 1x im Jahr auf ihre 3-Jahres Performance und alles was schlechter als der MSCI World lief fliegt raus. Ist natürlich ein wenig schwierig sich einzugestehen, dass man falsch lag.
Könnt ihr ein Video zu Hebel-ETFs machen? Mir ist das nicht intuitiv einleuchtend, warum die bei langfristiger Betrachtung riskant sind. Dass Short-ETFs für langfristige Investoren Blödsinn sind ist dagegen ja recht einleuchtend.
Ich verstehe die Kritik an den Leveraged-ETFs auch nur in Teilen. Mein Amundi Leveraged MSCI USA Daily ist die stärkste Position in meinem Depot - und das seit Jahren. Die TER liegt bei 0,35 und an die Performance kommt kaum ein anderer ETF heran.
Hätte mir etwas mehr über die Unterschiede bezüglich synthetische ,optimierte und physische ETFs gewuenscht, auch über thesaurierende und ausschüttende (wegen der Steuer).
synthetische vs. physische ETFs: czcams.com/video/DNzs14dK6FA/video.html
Thesaurierende vs. Ausschüttende ETFs & Steuern: czcams.com/video/eAY6iZ6mlyw/video.html
Können Sie auch Englisch Untertitel schreiben. Ich möchte nur 50% verstanden.
Please add english subtitle.
Best regards
Bitte mal ein Video zu Gerd Kommers Ansatz. Ich fange immer mehr an an den Faktorprämien zu zweifeln. Gefühlt kam die Wissenschaft immer zu neuen Faktoren, die nach ihrer Entdeckung in ihrer Summe unter performen.
Max Weber, Vater des Arero-Fonds, hat in mehreren Interviews geäußert, dass die Faktorprämien so lange existieren, bis sie jemand entdeckt.
Andreas Beck hatte einmal in einem Interview gesagt, dass der Markt dauerhaft nicht rational ist, sondern die meisten Marktteilnehmer irrational unterwegs sind und deshalb der Faktor Momentum am ehesten ausbeutbar sein könnte. Das widerspricht der Markteffizient insofern als das keiner weiß warum irgendwo und irgendwie irgendwas steigt - Hauptsache es steigt. So bedarf es immer des Momentums, um den Markt nach oben zu ziehen. Egal von welcher Aktie, die Aktie muss steigen, sonst nutzt einem ein breiter ETF nicht, denn am Ende ist es doch egal, ob mein Portfolio wegen einer Aktie / Unternehmen oder der WELT AG steigt. Sollte Value besser laufen, dann ja auch nur aus Kurssteigerungen heraus. Um es mal ganz übertrieben zu sagen, bräuchte man eigentlich nur ein Algorithmus, der nur die Aktien täglich kauft, die auch steigen. Aus einer vllt. dümmlichen Logik heraus, habe ich geschlussfolgert, dass der Momentum ETF derjenige ETF mit der höchstwahrscheinlicheren Chance ist diesen Faktor auszubeuten. Warum? Weil es am Ende egal ist, warum eine Aktie, eine Branche, eine Welt AG steigt, Hauptsache sie steigt. Das Problem / höhere Risiko ist hier ein fallender Gesamtmarkt. Wenn aber statistisch der Markt mehr steigt als fällt, müsste Momentum statistisch minimal besser laufen.
Ich selber habe aktuell 3 ETF. Einen in den MSCI World Faktor Momentum, einen in den MSCI EM und einen in Healthcare Innovation. Mein Plan ist, früher etwas höheres Risiko zu fahren und dieses dann in einem Zeitraum von 30 Jahren in Abständen von ca. 5-10 Jahren jeweils konsequent zu reduzieren. Denkt ihr, das klingt sinnvoll?
Was sagt ihr zu Digital Security?
Hättest noch über ETPs und ETCs sprechen können. Das ist auch sehr interessant
haben dazu gesonderte Videos ☝️czcams.com/video/mRtBCUXrN4A/video.html und hier czcams.com/video/5LRGifuL58k/video.html
Ähm kleiner Hinweis. Etfs sind definitionsgemäß börsengehandelte Investmentfoonds, und nicht zwangsläufig Indexfonds.
Es gibt Indexfonds, die nicht börsengehandelt sind. Und es gibt auch aktive gemanagte etfs, siehe ark.
Übrigens, man kann auch mit passive gemanagten Fonds aktiv investieren und handeln.
Was wird noch alles kommen an ETFS? Speiseeis-ETF, Schuhgrößen-ETF. Fabelwesen ETF?
Ich investiere seid kurzem in den HSBC Emerging Market u. den HSBC MSCI World sowie in ein ETC Zertifikat auf Gold + einige Aktien. Was haltet ihr von dem Depot? Bin erst in der Orientierungsphase u. ziemlich neu an der Börse.
@@finanztip3911 ich verstehe die Frage gerade nicht?
Das ist ein Spam Bot und nicht der echte Finanztip Kanal. Kann man an dem fehlenden Haken nach dem Namen erkennen.
@@user0815fly Vielen Dank! Gleich mal gemeldet u. geblockt.
BITTE EIN VIDEO ZU SPACS
Kleine Korrektur: Small Cap ETF sind ab einer bestimmten Depotgröße (ab 80.000€) schon sinnvoll, vor allem als World Small Cap, da man hier ein gewisses Chance/Risko Verhältnis hinzukauft, welches sich positiv auf die Gesamtperformance des Depots auswirken kann. Allerdings sollten die Small Caps sich im Bereich bis maximal 10% Gesamtposition im Depot bewegen (eher 5%%), um nicht zu viel Risiko einzugehen (Beimischung)
Einen Scheißdreck sind sie langfristig und kurzfristig spielt Volatilität keine Rolle
Hallo Saidi! Wenn ein Aktien-ETF z.B. von ishare mal aufgelöst werden sollte, ist es dann üblich, dass dieser auf einen anderen ETF vom Herausgeber (z.B. den MSCI World) aufgelöst/umgelegt wird, oder wird das Geld dann ausgezahlt, was die langfristige Zinseszinseffekt-Strategie durch anfallende Steuer auf Kursgewinne, stark beeinträchtigen würde? Ist es aus dieser Überlegung für langfristige "ETF-Rentensparer" (ca. 40 Jahre Anlagehorizont) daher besser ausschließlich aus den größten MSCI World zu setzen? Da die Wahrscheinlichkeit dort am geringsten ist, dass dieser mal aufgelöst wird, und Aktien-ETFs mal aus der Mode kommen, auch wenn man das aktuell als sehr unwahrscheinlich wahrnimmt, wissen wir nicht was die Zukunft bringt.
entweder werden die Fondsanteile von einem anderen Fonds übernommen (=Fondsfusion) oder der ETF wird aufgelöst und Dir wird das Geld ausbezahlt (Liquidation). Passiert aber eher bei kleineren und neueren (Nischen-)ETFs. Bzgl. Steuern: Bei einer Fusion passiert nichts, bei einer Liquidation ist das wie ein Verkauf, der zu versteuern ist.
Wenn dann müsstest du auf große ETFs setzen, die werden eher nicht aufgelöst. Wobei das über Jahrzehnte eh kaum abzusehen ist und die vorzeitige Versteuerung auch keine Katastrophe ist. Aber ja, ein Argument gegen kleine ETFs (
@@finanztip Danke für deine Antwort. Sind Fusionen wahrscheinlicher als Liquidation? Gibt es da Erfahrungen aus der Vergangenheit?
@@fabimeyer Ja bei Standard-Indizes gibt es nahezu nur Fusionen.
Das Risiko ist sicherlich höher. Aber die Chancen auch 😎
Für den Algo
Ein Video zu Bitcoin/Ethereum ETNs wäre spitze 🙂 die Kosten sind meiner Meinung nach vernachlässigbar so lange die Transaktionskosten beim Direktkauf sehr hoch sind. 100€ im Monat in einen ETH etn stecken ist günstiger als 100€ Ethereum zu kaufen.
12:50
"nimmt ihn mal 1"
eher mal -1 oder?
oder sagt man das so nicht? verstehe nicht, wie durch "x1" rechnen ein umdrehen geschieht...
Dachte ich auch. Bitte um Klarheit!
Saidi du bist Iraner oder ?
Welche Anleihen ETF sind zu empfehlen? Per Sparplan, für einen kurzen Anlagehorizont von zwei Jahren. Ich möchte einen Anleihen ETF aufgrund der sehr niedrigen Volatilität, sodass größere Sicherheit besteht, dass der in zwei Jahren nicht gerade abschmiert wenn ich ihn entsparen will.
Ich hoffe, dass Du bereits weißt, dass wir Dir darauf keine Antwort geben werden 😉 aber falls Dir hier niemand antwortet, kannst Du Dich gerne an unsere Community im Forum community.finanztip.de oder in unserer Facebook-Gruppe facebook.com/groups/finanztipcommunity wenden :)
@@finanztip Das wusste ich. Genau genommen hab ich ja sogar eine bekommen, vielen Dank :) ich wusste noch gar nicht, dass man sich auf eurer Seite auch austauschen kann, prima. Und vielleicht antwortet hier noch jemand :) ihr seid super, ohne euch hätte ich wohl nie Zugang zum Thema Finanzen gefunden.
Danke Saidi. Wie wäre es mit einem Grundlagen-Video zur Chartanalyse (ggf. auch auf ETFs anwendbar)? Falls das nicht zu viel ist für das FT Themen-Portfolio.
Kayla Palmer ist der beste Weg, solange Sie über binäre Optionen und Kryptotrading sprechen
12:54 es war „Mal -1“ gemeint oder? 🤔
ja, sorry, dämlicher Versprecher von mir
Einen MSCI Momentum Etf kann man sicher als risikoreicher bezeichnen als einen msci Core wegen höherer Volatilität beispielsweise. Allerdings hat Momentum den Core glaube ich in den letzten 20 Jahren outperformed. Sicher ist vergangene Performance keine Garantie für zukünftige aber bei solch einem langen Zeitraum hat das denke ich schon Aussagekraft. Auf der Seite von Gerd Kommer gibts glaube ich eine Grafik wo die verschiedenen Faktor Etfs mit dem Core über lange Zeiträume vergleichen sind. Da sieht man ganz gut, dass man mit vielen Faktor Etfs den Core outperformen konnte.
Der Momentum world hat sogar eine minimal grössere Vola als der msci world. Aber nur minimal
Wenn ich den MSCI World outperformen will lasse ich ihn einfach weg und nehme gleich den s&p500 - Wenn die USA den Bach runter gehen ist der weltweite Aktienmarkt gestorben und erwacht auf absehbare Zeit nicht wieder zum Leben
M.W. sind im MSCI World nur Large und Mid Cap enthalten - Small Cap aber nicht oder zumindest nicht in signifikanter Höhe, oder? (lasse mich gern korrigieren)
Wenn dem so sein sollte, wäre ja der MSCI World ebenfalls ein Faktor, weil er die Smalls nicht abbildet.
Demnach würde man sich doch nur dann vollständig diversifiziert aufstellen, wenn man neben dem MSCI World auch noch den MSCI Small Cap bespart, oder?
Genau, sofern es nicht die IMI Variante ist, sind nur die oberen 85 % (nach Markkapitalisierung) enthalten. Wer auch die Smalls will, nimmt den IMI oder kauft noch ein ETF auf den Small Cap dazu.
@@NilsonNeo4 Kann man denn den IMI direkt besparen? Hab bisher noch keinen ETF gefunden, der den abbildet... Hast du das was? :-)
@@HD-ej4lh In Deutschland sind bislang nur ETFs auf den MSCI Emerging Markets IMI verfügbar, jedoch keine auf den MSCI World IMI. Um letzteren Index "nachzubauen", musst Du einen ETF auf den MSCI World Standard mit einem auf den MSCI World Small Cap kombinieren.
@@didymos5542 Ich denke, ich bleib beim Vanguard für den Large und Mid - Teil. Der relevante Index ist zwar im Wesentlichen der gleiche, allerdings hat der Vanguard wesentlich mehr gekaufte Titel im Bauch als der MSCI. Ist für mich ein Sicherheitskriterium; je mehr Titel vom Index der ETF tatsächlich kauft, desto besser ist er auch gegen Abweichungen vom Index gefeit.
Die kleine Überlappung zwischen Vanguard All World und MSCI Small Cap nehm ich daher in Kauf.
@@HD-ej4lh Deinen Sicherheitsansatz hinsichtlich der Postfoliodiversifikation teile ich. Allerdings ermöglicht eine ETF-Kombination aus MSCI World Standard (50%), MSCI World Small Cap (20%) und MSCI Emerging Markets IMI (30%) mit zusammen 7.754 Aktien im Vergleich zu einer Kombination aus Vanguard All World und MSCI World Small Cap (6.900 Aktien) einen noch etwas höheren Diversifikationsgrad (TER: 0,22% p.a.).
Warum warnt ihr vor FaktorETFs? Gewisse Smart-Beta Faktoren outperformen den Markt langfristig im Durchschnitt? Zumindest hat das Gerd Kommer so geschrieben?
Das müsste tatsächlich nochmal angesprochen werden. Genau so gut könnte man vor ausschließlicher Investition nach der Strategie Marktkapitalisierung (wie MSCI World) warnen. Hier investiert man dann hauptsächlich nur in sehr große Unternehmen und in Unternehmen denen von der Börse ein großes Potential vorausgesagt wird.
da ich MSCI World + EM als SRI Varianten bespare und damit im Vergleich zum klassischen World + EM deutlich weniger Firmen im Portfolio habe, sehe ich die Ergänzung durch Branchen oder Faktor ETF´s (wenn breit gestreut und nicht überlappend etc.) als willkommene zusätzliche Streuung.
Ist das nicht etwas kontraproduktiv? Durch den SRI lässt du ja explizit nicht nachhaltige Unternehmen weg. Um weiter zu streuen musst du ja dann genau diese nicht nachhaltigen Unternehmen wieder mit reinnehmen. Oder geht es dir um Small Caps oder nur um die Gewichtung?
Es ist keine Streuung sondern Klumpenrisiko weil du Unternehmen in mehr als einem haben wirst und damit die Balance vom Index weg ist! Mal abgesehen davon ist es ziemlich schwachsinnig erst einen Greenwashing-Filter drüber zu legen und sich dann über zu wenige Unternehmen im Portfolio zu sorgen
Beim VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF gibst du den Tipp, lieber direkt ein eigenes Spiele-Portfolio zu machen. Aber kann es nicht doch auch Sinn machen in so einen ETF zu investieren, wenn man z.B. die Branche interessant findet, aber nur kleine Summe investieren kann. Sprich eigenes Spiele-Portfolio reicht vielleicht für zwei, drei Titeln, hingegen mit dem ETF würde man gleich 30 Titeln haben. So wäre das Risiko etwas besser gestreut (eine Niete aus drei bzw. dreissig Titeln). Natürlich kostet diese Absicherung mehr Geld in Form des TER.
Nur auf die TER zu schauen ist bisschen zu kurz gedacht.
Die Kosten von Einzelaktien sind dann eben eine geringere Diversifikation und damit höheres Risiko, höhere Transaktionskosten, keine Möglichkeit Dividenden zu thesaurieren und somit den Steuerstundungseffekt auf Dividendenebene nicht nutzen zu können und auch keine Teilfreistellung von 30%. Zusätzlich muss man sich darum kümmern, zu viel gezahlte Quellensteuern zurück zu holen, was zeitintensiv oder teuer sein kann. Bei den ETFs erledigt das der ETF-Anbieter. In Summe ist das ein weitaus größerer Kostenfaktor. Noch dazu ist durch Wertpapierleihe die tracking difference manchmal sogar noch negativ beim ETF, also noch effektiv ein Gewinn im Vergleich zum Index. Die TER sollte allerdings auch nicht mehr als 0,1-0,3% p.a. betragen. Und das ist für die gängigen Indizes sicherlich der Fall. Fazit: Auch nicht/zu spät zurückerstattete Quellensteuern oder geringere Steuerstundung sind laufende Kosten, auch wenn man sich das nicht eingestehen mag.
@@Fabian9006 Leider nur halb wahr was du schreibst. Lies dich nochmal besser in das Thema ein!
@@dopefriend89 Ja ok das Argument hat mich überzeugt.
Hallo Saidi, mach doch mal bitte einen Vergleich zwischen dem Ossiam Shiller Barclays Cape US Sector Value TR und einem reinen S&P 500 ETF. Ich finde den Ossiam Value nämlich eine gute Alternative zum reinen S&P 500 und sehr spannend.
😂😂😂
Interessanter ETF
Mit auf die Liste sollten ETCs auf Bitcoin und Co
Die ARK-ETFs wurden erstens falsch ausgesprochen (nicht, auch nicht richtig buchstabieren!), sind tatsächlich ETFs im Sinne der dortigen Vorschriften und außerdem sicher für die Zielgruppe nicht relevant, also warum überhaupt nennen? Was denen fehlt ist ein wenig "Papier" um hier problemfrei erwerbbar zu werden, mehr nicht. Das war ein Fail.
Und wer die dennoch haben will, kann Optionen darauf schreiben und sie sich einbuchen lassen; dafür braucht es aber schon etwas tiefere Taschen.
Stichwort Europa: Warum ist eig. der MSCI EMU so beliebt, obwohl er deutlich weniger Positionen hat als beispielsweise der MSCI Europe oder der STOXX600 ?
Brexit. Die Leute wollen die UK Werte meiden. Eine andere Erklärung habe ich nicht.
Der STOXX600 ist mMn die beste Wahl wenn man Europa etwas höher gewichten möchte. Dort gibt es sehr gute und günstige ETF mit sehr niedrigen Kosten und Tracking Difference.
@@jitterskater In meinem Fall kann ich das auch so unterschreiben. War der Hauptgrund damals zur Auswahl des ETFs. Gerade Anfang 2020 als der NoDeal Brexit immer wahrscheinlicher wurde.
@@jitterskater Und Nestle fehlt als schweizer Unternehmen auch im EMU. Für viele ein kleiner Pluspunkt :D
Woran kann ich denn ablesen, dass ein vermeintlicher ETF kein "richtiger" ETF ist sondern trotzdem aktiv geführt wird?
geh...brauchs...anweisung
Es wurde jetzt schon öfters erwähnt, man solle ein eigenes "Spiel-Depot" einrichten unabhängig von seinem Hauptdepot mit den eher "langweiligen" Fonds. Wozu zwei getrennte Depots? Was spricht dagegen, dass in einem einzigen Depot parallel laufen zu lassen?
Als Schutz vor dir selbst 😊
Zum einen Schutz, zum anderen klarere Übersicht, wenn du über Jahre mit deinem Spieldepot kleine Verluste machst, das aber durch die Gewinne der ETFs ausgeglichen wird, fällt das in einem Misch-Depot vielleicht nicht so sehr auf.
Wenn man es aber klar sieht, hört man mit den Einzelaktien vielleicht wieder auf.
Sind covered call ETFs eine Überlegung wert?
Falls Dir hier aus der Community niemand antworten sollte, kannst Du gerne Deine Frage in unserem Forum community.finanztip.de oder in unserer Facebook-Gruppe facebook.com/groups/finanztipcommunity an unsere Community stellen und darüber diskutieren :)
Welche trading app benutzt ich will jetzt ab Mai anfangen zu investieren auch wenn es nur 50 Euro sind aber ich suche eine gute trading app
Würde ich auch gerne wissen welchen Broker als App ist am besten
für DE traderepublic oder scalable
Bräuchte auch eine Antwort drauf bitte
@@framed9240 aber es gibt da sehr schlechte spreads und die Registrierung soll sehr schlecht sein gibt es bessere
Egal, insbesondere brauchst du keine App. Du musst genau 1x die App oder Website des Anbieters benutzen. Und zwar um den Sparplan über deine 50 Euro auf z.B. einen MSCI ACWI oder FTSE All-World anzulegen. Fertig.