Pourquoi les Débutants Perdent de l'Argent en Bourse
Vložit
- čas přidán 13. 07. 2024
- Pourquoi la Bourse possède une aussi mauvaise réputation en France ? Quelles sont les 3 erreurs fatales que commettent les personnes qui démarrent (et que j'ai commises moi même..) ?
🎁Analyse de la Dernière Action que j'ai Acheté (16% de Rendement Annuel Estimé) :
bonus.romanpaillet.com/analyse
🔱 Découvrez ma méthode complète pour investir en Bourse :
go.romanpaillet.com/trident
📈 Le courtier que je recommande pour investir en bourse (c’est le plus sécurisé, celui qui offre le plus de produit et qui pratique les frais les plus faibles) :
go.romanpaillet.com/ib
⏱Timing :
0:00 INVESTIR EN BOURSE OU EN IMMO ?
2:00 LE RENDEMENT CHANGE EN FONCTION DU NIVEAU
07:43 ERREUR N°1 : ACHETER DE LA MAUVAISE QUALITÉ
14:57 ERREUR N°2 : PAYER TROP CHER
19:55 ERREUR N°3 : VENDRE TROP TÔT
27:29 CONCLUSION : TRIDENT ET MERCI
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬ ℹ️DESCRIPTION ℹ️▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Pour beaucoup de gens (surtout en France) Bourse = Risques et Immobilier = Sécurité.
Pourtant les statistiques sur 40 ans montrent que la Bourse rapporte plus que l'immo (et demande moins de temps à gérer) !
Si l'investissement en bourse conserve une mauvaise réputation malgré cette moyenne de performance supérieur…
Je pense que c'est dû au fait que beaucoup de débutant en Bourse commettent des fautes graves qui leurs font perdre un peu (ou beaucoup) d'argent.
Je le sais bien, car je les aies commis moi-même ! (Et j'estiment qu'elles m'ont fait perdre au moins 60 000€ sur mes comptes d'investissements)
Voici les 3 erreurs qui me semblent les plus graves :
⭐️Erreur n°1 : Acheter des entreprises de mauvaise qualité.
Quand on est démarre, on cherche un peu à faire «l'affaire du siècle »…
Et on va acheter toutes sortes d'actions à prix cassé avec de fort rendement espéré.
Sauf que souvent ces actions ne sont pas cher pour une bonne raison : elles sont extrêmement risqué et spéculative !
Elles ont des bénéfices cycliques (voir des pertes), des dettes trop importantes par rapport à leurs cashflow, un business modèle qui n'a plus aucun avenir, etc…
La première étape quand vous achetez une voiture, c'est de vous assurez qu'elle va pouvoir rouler…ça ne sert à rien de la payer 1000€ si au bout de 10km elle tombe en panne !
C'est pareil en bourse :
La première étape quand vous achetez une action, c'est de vous assurez que l'entreprise qui est derrière va pouvoir bien performer pendant les années qui viennent.
Car, sur le long terme, la performance de votre investissement sera équivalent à la performance de l'entreprise qui est derrière l'action.
Mauvaise qualité = Mauvaise Performance
Bonne qualité = Bonne Performance
C'est aussi simple que ça.
Première étape, assurez-vous donc que votre entreprise :
-génère un peu + de bénéfices chaque années.
-à des dettes raisonnable.
-et prévoir de continuer de faire de la croissance dans le futur proche.
Quelques sites que j'utilise pour mon analyse :
MorningStar, SimplySafe Dividend, Seeking Alpha, Sure Dividend, TipRank, etc...
💰Erreur n°2 : Payer trop cher des entreprises de qualité
C'est l'exact opposé de la première !
Même si acheter de la qualité coute généralement plus cher…en bourse, il y a des limites importantes à respecter !
Il faut que le prix auquel vous payez l'action fasse sens par rapport aux bénéfices de l'entreprises !
Un bon point de départ pour une grande entreprise avec une croissance modérée (3-7% par an)...c'est un P/E ratio (Price to Earning ou encore PER) de 15.
Ca veut dire que vous payez environs 15 fois ses profits annuels quand vous achetez l'action.
Vous serez prêt à payer plus cher si l'entreprise à de gros avantages compétitifs (16, 17 voir 18)...ou génère une croissance plus importantes chaque année (l'idéal serait un PER proche de sa croissance annuel).
Dans tous les cas, une fois que vous avez trouvé une action de qualité, il est vraiment important que vous cherchiez à faire une bonnes affaires…et payez un prix juste pour votre actions, pas un prix délirant !
Car même si votre entreprise est de qualité et obtient un succès fou, si vous avez payé l'action trop cher à la base, il est possible qu'elle ne vous rapporte rien du tout.
😱Erreur n°3 : Paniquer et vendre au mauvais moment
Tous les grands investisseurs vous le diront…c'est en gardant vos actions sur le long terme, 10 ans et +…que vous allez vraiment pouvoir gagner des sommes importantes en bourse.
Malheureusement on se trouve toujours des bonnes raisons pour vendre avant ça !
Pourtant si vous avez acheté une entreprise de qualité, à un prix juste et que celle-ci continue de bien fonctionner, il n'y a aucune raison valable de vendre !
Et tôt ou tard vous allez gagner de l'argent, il faut juste apprendre à rester patient.
Oui j’attendais avec impatience ! Merci à toi
;)
Salut Roman
Ça fait plaisir de te revoir.
Super vidéo comme d’habitude 💪👍
Hey hey, merci pour ton message super sympa
Merci pour la vidéo Roman !! Vraiment super cool de ta part :)
Hey merci Victor, content si elle a pu t'aider !
Enfin te revoilà, super vidéo Roman! Ne nous refais plus ce coup et ne disparait pas aussi longtemps haha. Tes vidéos sont les plus enrichissante dans le domaine de la bourse francophone. Continue comme ça et merci pour tes vidéos de qualité.
Merci pour ton superbe message The Stark, ça fait vraiment plaisir à lire !
Même si j'ai maintenant pas mal de vidéo à produire pour la méthode trident, je vais faire le max pour garder un bon rythme sur CZcams = au minimum 1 vidéo par mois ! (peut être plus si je trouve la bonne personne pour monter mes vidéos ! ;))
Enfin. Une nouvelle vidéo
Yes ! Ca fait plaisir d'être de retour ;)
Une nouvelle vidéo !! Enfin ! Merci Roman ;)
Hey merci à toi pour le soutien !
@@RomanPaillet Pas de quoi, vidéo de qualité donc le soutien (et le pouce bleu) est (sont) mérité(s) ! Suggestion pour une prochaine vidéo : les ETF (leurs placements PEA vs CTO, avec ou sans distribution, types de marchés, quels sociétés d'ETF privilégier, etc.). Au plaisir !
Super vidéo ! content de te revoir :)
Merci pour ton message !
Excellente vidéo ! Très didactique :)
Merci Quentin ! ;)
Salut Roman,
Enfin une nouvelle vidéo ! ça fais plaisir de te revoir sur youtube !!!
Excellente video comme toujours ;)
Bon retour Roman ! 😃
Merci pour ton message Fabien !! Ca fait plaisir d'être aussi bien accueilli pour le retour ;)
Merci Antho ! :)
Excellente vidéo et merci pour les conseils et astuces 👏👏👏
merci pour ton message 👍
The deep value concept! Tu es le prochain WB FR. Plaisir de regarder tes vidéos. A+++
Merci à toi 🙏
Super vidéo !!!
Merci Dany !
Le come back ! Toujours du qualitatif et agréable à suivre, merci ! (je réitère ma requête de sujet dont on a discuté par email héhé).
Au plaisir !
Hey merci pour ton commentaire Jérémy !
L'idée de sujet est bien noté ;)
Votre vidéo est très bien faite. Je la partage 👍🏻
Merci pour ton partage !
Excellente video. Simple et pleine de bons sens pour ceux qui veulent entrer en Bourse pour investir (et non pour trader). Je fais les deux (investir/trader), mais ça n'a RIEN à voir, Mais alors RIEN de RIEN. Si vous voulez placer vos économies, suivez ces conseils de Roman et surtout ne vous laissez influer par les forums, les news à la TV, etc... Ce petit effort de réflexion est INDISPENSABLE avant d'acheter des actions.
Merci pour ton superbe retour Hugues !
En effet, il faut bien séparer investissements long terme et trade court terme, ça n'a rien à voir ce n'est pas le même métier ni les mêmes outils ;)
Merci Romain pour tes bons conseils.
Merci maharam !
Merci c'est vraiment intéressant comme vidéo. Je pense qu'avant de commencer il faut se renseigner.
Merci Bertrand pour ton message :)
Bravo pour cette magnifique vidéo
Merci Ludo, c'est top si elle t'as plu :)
Enfin ! C’est cool de te revoir sur CZcams
Merci 🙏🏻
Hey, merci Julien !!
merci tres bonne video , super conseils :) merci
Merci pour ton message !
Salut Roman, toujours très intéressantes tes vidéos. Ravi de te revoir sur youtube.
Merci pour ton message et ton soutien Nicolas !
J'adore tes vidéos ! Depuis la création de la chaine j'ai commencé à bien investir :)
Hey merci pour ton retour Maxence et bravo à toi d'être concrètement passé à l'action ! (beaucoup de gens regarde sans investir :))
merci infiniment pour cette vidéo ,elle est vraiment instructive sur les dividendes.
Merci pour ton message !
Merci pour cette belle explication, j'adore.
Merci pour ton retour ;)
Au top merci !
Merci pour ton message !
Vidéo de très bonne qualité sans mentir.
Merci Kevin !
Hello Roman, welcome back. Tu connais bien l'aversion du français au risque. Top vidéo "enrichissante". Quel est ton courtier, please? Je n'arrive tjrs pas à me décider. Des avis négatifs ou "à fuir" pleuvent sur la quasi totalité.
Hello Jean Pierre, merci pour ton message !
Le courtier qui a la meilleure réputation/historique et le plus d'offre disponible c'est Interactive Broker, c'est donc celui que je conseille pour les gens intermédiaire/avancée qui ont plus de 2000€ à investir :)
Sinon Revolut/Trading 212 peuvent être intéressant pour démarrer rapidement avec son mobile
Très qualitatif !!!
Merci !! 🙏
et beh merci mec pour tes infos. J'avais déjà pas mal d'info j'ai fais les erreurs de débutant j'ai perdu pas mal d'argent mais j'ai rien lâcher et j'ai appris encore et encore et je continue encore a apprendre. Je m'apprêter a faire un placement long terme justement et tes petites infos supplémentaires vont me permettre de scruter vraiment l'action a la loupe. ( placement prévu 20/30ans)
Merci Fabien pour ce message et pour ton retour d'expérience :)
Elodie, Méthode Trident
Propres les principes et analyses 👍🏽
Merci Yan !
Ce sont effectivement 3 règles de base pour éviter de se planter... moi aussi dans les 3 premières années j'ai perdu de l'argent par manque de stratégie et de connaissance... depuis c'est beaucoup mieux uniquement en appliquant des règles simples et de bon sens.
Merci pour ton retour !
Bonjour !
Sauf que garder des actions ne coûte quasiment rien a la différence des biens immobilier avec les impôts foncier , la vacance locative les crédits , frais de copropriété , risque de squat et autres joyeusetés !!!
Merci beaucoup pour ta vidéo 👍
Yes ! On a des frais beaucoup plus faible sur les actions ;)
Merci 1000 fois Roman pour tes explications et le temps que tu prends pour partager toutes ces informations : elles me sont très utiles !!!! Y a t il une possibilité de te laisser un pourboire ?
Hey nicolas, merci pour ton message, je suis super content si la vidéo à pu t'aider !
La meilleure manière de me soutenir c'est de rejoindre ma formation la méthode trident... mais si c'est trop cher pour toi ou pas le bon moment pas de soucis ;)
@@RomanPaillet Merci de ta réponse Ronan. Vu que j’apprécie beaucoup ton travail et le temps que tu prends pour partager toutes ces informations (process), c’est pour ça que je souhaitais essayer d’offrir une petite contribution, mais malheureusement oui désolé, a cet instant, la méthode trident représenterait un coût un peu trop élevé pour moi. En attendant, je me suis abonné à ta chaine, et j’imagine que comme ça au moins, tu devrais pouvoir toucher un peu d’argent grace à Google adsense ou qqch du genre j’imagine ;)...
Top l’analyse même si je suis bien plus loin dans les étapes d’investissement ;)
Hey merci pour ton message Marcel !
Je pense qu'on peut en effet aller beaucoup plus loin, là c'était vraiment histoire de poser les bases pour un investissement long terme :)
@@RomanPaillet c’est pas une critique je disais juste que j’ai passé les bases dans mon expérience d’investissement maintenant c’est que du mental 😄
Toujours aussi qualitatif
Merci !
Le problème de ne jamais vouloir vendre son action c'est qu'on ne bénéficie au final jamais de notre investissement. Même si la comparaison est douteuse, ça serait comme gagner 15 fois sa mise de départ au casino mais continuer à miser, l'issue on la connait tous, on finira par tout perdre.
C'est un peu le danger de la bourse je trouve. On se fabrique au final une prison dorée (pour reprendre tes termes), on se retrouve à systématiquement épargner et à ne jamais profiter de ses revenus (et moi le premier je le fais car je trouve plus de satisfaction dans le fait de voir mon patrimoine augmenter que dans le fait de profiter d'une dépense - contrairement à ma femme ^^ - mais ce n'est pas rationnellement
le plus judicieux). Combien d'amis je vois dans leur petis T2 et qui ont pour certains des dizaines et des dizaines (voir des centaines) de milliers d'euros sur les comptes (alors oui, d'un point de vue comptable c'est la chose à faire, mais mieux vaut il profiter de 50k à 25 ans ou de 100k à 60?).
De plus, le fait de se constituer un superbe portefeuille ne permettra au final que dans de trés trés rares cas de vivre des dividendes. Il sera alors nécessaire de vendre ses actions pour compléter les revenus et beaucoup de gens vont être trop attachés à leur portefeuille pour le faire.
Hello Jérémie, merci pour ton commentaire détaillé !
-Je ne suis pas fermé à vendre mon action mais j'estime qu'il faut au moins la garder 10 ans pour qu'elle puisse réaliser son plein potentiel. Pendant ce temps là je reçois de l'argent avec les dividendes; comme un proprio immo percevrait des loyers.
Ces versements de dividendes sont assez faible au début mais augmentent de 8-10% par an et finissent par constituer une belle rente.
-Je ne cherche pas à économiser à tout prix, je sais que la vie est courte et qu'il faut en profiter. Il y a trop de gens qui ont peur sans arrêt et qui ne font rien de leurs vies.
Perso, je me fais plaisir très souvent et je n'ai pas du tout l'impression de me priver. Je veux simplement éviter de sacrifier ma liberté futur pour des plaisirs futiles aujourd'hui que je regretterai demain :)
=> Je pense que c'est un équilibre à trouver
Yes PAPA 🔥
Merci !
@@RomanPaillet ça gère 🔥
Bons conseils, j'avoue.
Merci c'est super sympa !
Salut Romain je n’ai aucune connaissance là-dedans je voulais savoir si tu as un site ou applications à me conseiller pour la bourse ?
En ce moment je suis en train de regarder toutes tes vidéos j’essaie de comprendre c’est pas facile j’avoue mes ça va le faire, continue comme ça 👍
Hello Brice, merci pour ton message !
Je vais essayer de faire des vidéos dans lesquelles j'aborde un peu plus les bases de la bourse :)
Mais rassures-toi si tu découvres tout juste, c'est normal qu'il y ai pas mal de choses qui t'échapes.
Ma prochaine vidéo sera justement sur le meilleur courtier à utiliser pour investir en bourse.
Merci beaucoup
Avec plaisir ! Merci pour ton message Tristan
👌👌👌👌👌 Merci
👍
Bonne l’idée du calcul du nombre de jours depuis l’achat d’un titre, mais en partant de l’idée de l’achat en une seule fois. Ce qui est conseillé est d’étaler son achat dans le temps afin de profiter des baisses du cours du titres.
Hello, merci pour ton retour !
Oui, en effet si tu rachète plusieurs fois la même action je pense que l'idéal est de créer 2 entrées dans le fichier sheet avec chacune une date de départ différentes :) (comme ça pas besoin de repartir à 0 sur le timer !
Merci beaucoup Roman pour cette vidéo je débute est ça me rassure t’assure je viens de m’abonner par contre je trouve pas ton lien pour l’étude d’une entreprise
Merci pour ton message !
Voici le lien pour l'exemple d'étude d'une entreprise : bonus.romanpaillet.com/dernier-achat :)
Bonjour, excellente vidéo
L'ensemble des (environ) 35 actions contenu dans ton portefeuille font telles toutes parties des 500 plus grandes entreprises américaines (s&p500) ?
Merci pour ton message !
Généralement j'investit dans des actions avec au moins 10 milliards de capitalisation = donc une grande partie d'entre elles sont bien dans le sp500 (je viens de regarder la plus petite du SP500 est à 11 milliards).
Je n'ai que 7 actions qui ont moins de 10 milliards de market cap :)
Merci pour tes vidéos, tu penses quoi de l'action Chegg ? J'ai acheté 150 actions quand l'action est tombée à 66$ le mois dernier ...
Hey Cédric, merci pour ton message !
Je suis pas familier avec l'action car elle ne verse pas de dividende et elle est assez récente (je préfère les actions avec un peu plus d'historique).
Elle à l'air d'avoir une très forte croissance sur les dernières années, si ça se prolonge, c'est un bon plan, il faut analyser le business modèle et sa pérennité
Merci mille fois pour tes videos, j'envisage de me lancer à présent suite à tes informations claires et précises . sur IB y'a til possibilité d'avoir un PEA ? étant résidant français. investir sur du long terme sur des actions produit systématiquement des intérêts composés? ou faut il avoir un PEA ou un CTO pour avoir ses fameux intérêts composés sur les plus values ! Merci
Salut, c’est Dimitre je travaille avec Roman sur la Méthode Trident :)
Merci pour ton message !
Le PEA n'est pas disponible sur Interactive Brokers, c'est un courtier en ligne américain.
Les fameux intérêts composés sur les plus-values sont produits lorsque tu investis dans une action qui prend de la valeur chaque année. (exemple : j'achète l'action Pepsi pour 100€ et elle prend 8% de valeur chaque année, l'année 2 j'aurais 108€ (100+8% d'intérêts), l'année 3 j'aurais 116,64€ (108€ +8% d'intérêts), l'année 4 j'aurais 125,97€ (116,64€ + 8% d'intérêts) etc etc.). Tu as investis 100€ de ta poche et tu te retrouves avec 125,97€ après seulement 3 années. Les 25,97€ représentent les fameux intérêts composés. Plus tu investis une somme importante et sur une durée de temps longue, plus tes intérêts composés seront importants. Ne pas oublier que les frais peuvent diminuer l’effet des intérêts composés (ils sont assez importants sur les fonds gérés et les assurances vies notamment). En plus de la plus-value tu as aussi certaines entreprises qui te versent des dividendes, cela ne fait qu'accélérer le processus si tu le réinvestis !
Et du coup, pour pouvoir acheter des actions, oui tu as besoin de passer par un CTO ou un PEA :)
J'espère t'avoir été utile ;)
Dimitre
Merci pour cette Video,
C'est quoi le site sur lequel tu trouves les informations sur le PER ?
Merci
Hello Michel, merci pour ton message !
Le site que j'utilise pour les infos concernant le PER se nomme "FastGraph"
L'élève a dépassé le maître 🔥😉
;)
Salut Roman,
Pour une stratégie Long Terme, n'est-il pas préférable de se tourner vers des ETF qui réinvestissent les dividendes (ETF Capitalisant) plutôt que de choisir de percevoir les dividendes sur son compte bancaire via des ETF ou ses propres actions ?
Sachant que les dividendes perçus sur sont compte bancaire sont taxés par les impôts ou prélèvements sociaux ( selon la durée de notre PEA).
En tout cas merci pour ta transparence et ce que tu fais pour nous ! ;)
Hey Chap Ka, merci pour ton message !
Tu payes quand même un impôts sur les dividendes des ETF capitalisant (c'est juste que c'est invisible :) ).
Les ETF capitalisant peuvent juste être plus pratique si tu prévois de toute manière de ré-investir 100% de tes dividendes en actions.
La taxation des dividendes varie en fonction de l'origine de l'entreprise et si tu es sur un PEA ou un compte-titre (par exemple sur PEA avec entreprises FR tu n'as pas d'impôts sur dividendes avant la sortie) mais de manière générale tu seras autour des 30% d'impôts prélevés à la source/lors de ta déclarations annuelle.
Tu toucheras toujours tes dividendes sur ton compte de bourse et ensuite tu peux décider (ou pas) de les envoyer sur un compte courant.
J'espère que ça pourra t'aider, je prévois une vidéo plus complète sur les ETF bientôt !
@@RomanPaillet Merci pour ta réponse rapide et pour cette information, c'est bon à savoir!
Comment sont calculés les frais de courtage des dividendes réinvestis sur un ETF capitalisant?
Sinon hâte d'en savoir plus sur ta futur vidéo ETF
Très belle vidéo, dont le message contraste avec à ce qui se voit ailleurs. Je n'y connais rien par contre à Excel : comment ajouter la colonne avec le nombre de jours écoulés?
Hello Beje, merci pour ton message, c'est super sympa !
En fait je dis excel mais j'utilise google sheet qui est assez similaire (mais que je trouve plus simple et 100% en ligne).
Voici la formule à rentrer dans la case = =DAYS(TODAY();C4)
Sachant que C4 correspond à une case avec la date à laquelle tu as acheté ton action
J'espère que ça pourra t'aider !
Salut Romain et merci pour ta nouvelle vidéo. En fait, si tu commences avec un petit capital de départ, il te faut réaliser des plus values pour ensuite commencer à profiter des dividendes.
Dans mon cas j'utilise une stratégie mixte: j'ai un portefeuille spéculatif (pour gagner sur le court/moyen terme) et un portefeuille d'investissement (gagner avec les dividendes) que j'alimente mensuellement.
Il est dommage je pense, de ne pas profiter de temps en temps de certaines plus values, je sais que c'est un peu plus consommateur de temps, mais jusqu'à aujourd'hui ça m'a plutôt réussi.
Du reste que penses-tu de l'IPO de Airbnb ? (je suis actuellement en train de faire ma propre analyse)
Merci et bonne continuation.
Hey Doctor, merci pour ton retour très pertinent !
Je pense qu'en effet dans certains cas, ça peut être intéressant de faire des coups plus "court terme" comme par exemple acheter une action de qualité bof mais qui est vraiment trop descendu par rapport à sa valeur réelle.
Après comme tu le soulignes bien, c'est plus consommateur de temps et il faut avoir un bon niveau pour pas se cramer les ailes.
Je pense que beaucoup de gens gagnerait plus facilement de l'argent en développant des compétences à forte valeur ajouté dans leurs boulot qu'avec des achats court terme sur le marché (surtout si ils ont un plus petit capital).
Ex avec moi : si j'ai pu investir 140K à 26 ans c'est par ce que j'ai mis de l'énergie dans mes business en ligne qui sont extrêmement rémunérateur lorsque bien maitrisé (ecommerce notamment).
(Je pense que j'aurais aujourd'hui un capital beaucoup moins important si j'avais passé mon temps à faire des trades de bourse court terme mais va savoir !)
Concernant l'ipo d'Airbnb je n'ai pas regardé mais ça va être intéressant à suivre. Généralement je suis pas fan des IPO qui ont tendance à être sur-optimiste; je préfère attendre qu'il y ai plus d'historique.
@@RomanPaillet Merci beaucoup pour ton retour Romain !
Bonne continuation.
@@DoctorZXXI Attends 6 mois sur Airbnb, le temps que tous les business angels et les salariés avec des stocks options qui attendent de récupérer le pactole depuis 10 ans vendent. Grosse pression à la baisse.
Salut Roman, intéressante ta vidéo mais j'aimerais avoir plus de détails sur ton calcul de PER je n'es pas compris avec quels données tu le calculs
Merci d'avance
J'utilise le logiciel FastGraph pour tout ce qui est calcul de valorisation :)
Hello. Et merci pour ta vidéo.
On pourrai pas vendre nos actions à dividendes qui on fait une belle plus value et racheter de suite plus d'actions de la même entreprise ?
Hey David,
merci pour ton message.
Le problème est qu'en vendant tu vas payer des impôts puis tu rachètes l'entreprise au même prix que lors de la vente donc ça revient au même ;)
👍
Bonsoir, existe t-il une alternative à fastgraph qui soit gratuite?
Pas à ma connaissance !
Bonjour, en étant rattaché à la fiscalité de mes parents je peux ouvrir un compte titre en restant attaché à eux ou pas ??
Hello SMV, oui mais dans ce cas là, tu devras déclarer ton compte et tes dividendes/plus-value sur leurs fiches de déclaration... :/
Il serait peut être plus simple d'attendre que tu sois séparé d'eux
@@RomanPaillet D'accord merci des infos ! 😉 Mais investir le plus tôt est le mieux, a condition d'être bien renseigné évidemment
Merci pour ces vidéos !!
Est ce que les dividendes doivent être déclarés aux impôts tous les ans même s'ils ne sortent pas de notre CTO ou PEA ?
Les dividendes doivent être déclarés tous les ans pour un CTO (même si tu ne sors pas l'argent du compte) mais pas pour un PEA le temps que tu ne retires pas d'argent.
Pour aller plus loin, je te recommande cette vidéo ou Roman aborde en détails le thème de la fiscalité : czcams.com/video/IEKOBHLc7kA/video.html
Elodie, Méthode Trident
Salut! Vidéo super intéressante! Je suis un parfait débutant, c'est seulement la deuxième vidéo que je regarde sur le thème de l'investissement, mais j'ai une questions sur les dividendes. Je vois sur ton graphique que tu sembles les recevoir tous les mois. Pourtant, j'ai cherché sur Internet vite fait et j'ai cru comprendre qu'ils sont versés généralement une fois par an. Qu'en est-il? Question sûrement stupide, mais bon, j'ai l'excuse du parfait débutant ahah
Hello et merci pour ton message.
En réalité ça dépend des entreprises.
Beaucoup d'entreprises françaises versent leur dividendes une fois par an.
Mais la plupart des entreprises américaines le verse une fois par trimestre.
D'autres encore décident de le verser une fois par mois.
La majorité des entreprises que possède Roman versent leur dividende une fois par trimestre. Mais comme elles ne le versent pas toutes en même temps, au final ils reçoit bien des dividendes chaque mois :)
Elodie, Méthode Trident
@@RomanPaillet Merci beaucoup de cette réponse claire et développée! :)
Merci pour ta vidéo j'adore ce que tu fais :) Que penses tu du coursier Trading 212? Comparez a interactive broker ? Que ce soit frais ? Ergonomie du site ? 🤔
Hello merci pour ton message !
Je pense que Trading212 est un bon courtier pour démarrer mais ça ne vaut pas Interactive Broker niveau sécurité, historique et choix de produit (les frais sur l'eur/usd sont un peu élevés aussi).
Si tu as plus de 2000€ à investir je te conseillerai plus IB et sinon c'est si plus pour te faire la main rapidement T212 est très bien.
@@RomanPaillet je te remercie de ta réponse oui ces se que je comptes faire rester sur trading 212 et ci j'arrive a suivre tes conseils je passerais plus tard sur interactive broker ;)
Petite questions comment ce passe les transferts d'actions d'un coursier à un autre ?
Hello Roman merci encore pour tes vidéos qui me permettent de progresser dans ce domaine.
Concernant ma progression j’ai une question bête, j’ai commencé à investir grâce à Re...ut (pour ne rien citer) mais j’ai découvert une plateforme qui me convient parfaitement et je souhaiterai avoir ton avis, est-ce qu’il est acceptable si je vend mes actions acheter sur Rev...ut pour réinvestir la somme sur la nouvelle plateforme, histoire d’utiliser que celle-ci, à savoir je suis en positif sur Re...ut??? Merci de ta réponse
Hello Philippe, oui tu peux complètement revendre tes actions de Revolut pour les racheter ensuite sur ton autre courtier.
Après pour des raisons fiscales (imposition sur les plus-values) tu préféreras peut être essayer de transférer tes positions directement sur ton nouveau courtier plutôt que de les vendre (ou alors simplement les garder sur Revolut vu qu'il n'y a pas de frais d'inactivités).
@@RomanPaillet merci de ta réponse et oui comment fait-on pour transférer ses positions
Salut Roman que pense tu de l’action Alphabet ( Google ) pour le long terme , je pense faire l’achat lors de la baisse des marchés .
Hey Serkan, je pense que c'est une très bonne action croissance (par contre 0 dividendes) et qu'en dessous des 1600$ c'est une bonne affaire
@@RomanPaillet long terme.. Il fo garder 5 ans ou plus ?
Bonjour roman,
Je n'est pas bien compris comment on peut évaluer le ''juste prix d'une action'' en analysant ses finances ? Quel indicateur, cela demande t-l de se plonger assidûment dans les comptes de gestion ? Comment y avoir accès si l'on est pas encore actionnaire ?
Hello Sam, merci pour ton message !
Tu peux avoir accès à beaucoup d'infos concernant les entreprises (sans être actionnaires) en utilisant les sites que je recommande dans la vidéo.
Pour arriver au juste prix d'une action je regarde sa qualité et je détermine un prix que je suis prêt à payer pour les profits de cette entreprise (basé sur sa croissance et ses avantages compétitifs).
Ex : je suis prêt à payer un per de 16 pour JNJ.
Je regarde ensuite à combien les profits se vendent en ce moment pour cette entreprise (JNJ est à un PER de 18.55 en ce moment donc un peu trop cher...)
Si l'on suivait ta strategie avec les dividendes de A à Z avec un budget de 1000 € et un yield par action de 2% combien de placement conseillerais le tu. Partant d'un apport mensuel de 500 €.
Hello Yann, merci pour ton message !
Quand tu dis combien de placement, tu veux dire combien d'actions je conseille ?
Pour une bonne diversification, je conseille généralement entre 20-30 entreprises, pas plus de 25% dans un seul secteur et pas plus de 10% dans une seule industrie.
Si tu peux mettre 500€ par mois, j'achèterai 500$ chaque mois de l'entreprise la plus intéressante en ce moment (qualité et prix) jusqu'à avoir une vingtaine d'entreprises puis je renforcerai les positions qui sont toujours à des prix intéressants.
il faut aussi faire gaffe au choix du broker en fonction de votre capital ! tu devrais faire une video sur les brokers idéaux en fonction des budgets ça peut être interessant .
Hey, merci pour ton message Quentin !
Oui, il faut faire attention mais heureusement, la majorité des brokers International pratiquent des prix très correct (il faut juste éviter les français et les banques tradi).
Je conseille IB lorsqu'on a plus de 2000€ à investir et sinon Trading212/Revolut pour démarrer.
Je ferais surement une vidéo en 2021 sur les brokers
Salut Roman, pourquoi faudrait il éviter les Brokers Français ?
@@lucasm5391 Ils prennent trop de frais tout simplement
Salut , sur quel site tu obtiens tes graphiques stp
Hello, j'utilise le site "FastGraph" pour les graphiques concernant le PER :)
Hello Roman, merci pour cette vidéo ! Petites questions : lorsque l'on parle de rendement (ou de taux d'intérêt), c'est par rapport aux dividendes ou bien à la croissance de l'entreprise ?
De plus, comment savoir qu'un prix est juste ou bien sous/sur évalué ?
Hello Rosane, merci pour ton message !
Le rendement que tu obtiens en bourse est composé de deux partie :
-les plus values (la croissance du cours de l'action)
-et les dividendes (le montant que tu reçois chaque année sous forme de paiement).
Souvent on va parler du rendement du dividende (ou yield) car celui-ci est connu à l'avance (contrairement à la croissance du cours de l'action qui n'est qu'une estimation).
J'utilise un système en 3 étapes pour définir le prix juste d'une entreprise :
1.Estimation de sa futur croissance avec différente source
2.Basé sur cette croissance, quelle serait le prix que je serait prêt à payer pour les bénéfices actuels de l'entreprise (PER)
3.Est-ce qu'on est proche aujourd'hui de ce PER ou pas du tout ?
J'aimerai bien savoir comment investir en bourse (donc avoir déjà de l'argent) en 2021 quand cette vidéo a était faite était plus rentable que l'immobilier avec un taux à 1% financer à 110% comme à l'époque. Bref, gagner de l'argent avec 0€ de départ, Ça fait quand même un rendement à l'infini un crédit à 110%. C'est bien pour cela que l'immo reste le meilleur investissement pour la plupart des français, grâce à l'effet de levier + taux fixe.
L'immobilier a ses propres forces et faiblesses ;)
Si tu es curieux, j'en parlais mieux dans cette vidéo = czcams.com/video/km39wF0p_8A/video.htmlsi=KR-m8TGl6_3KVbQl
Salut Roman , pour toi dans un premier temps commencer avec sp 500 c’est une erreur ?
Hello all see, non je pense que le sp500 (même si il est un peu cher en ce moment) est une très bonne porte d'entrée pour démarrer les investissements en bourse :)
comment puis je fairepour débuter avec la formattion
Bonjour Carine, c’est Dimitre je travaille avec Roman sur la Méthode Trident.
Merci pour ton message :)
Tu peux retrouver la page pour t'inscrire à la formation en cliquant sur le 2eme lien sous la vidéo, ou directement ici : shop.romanpaillet.com/la-methode-trident
À plus ;)
Top
Merci !
La grande erreur c'est le manque de patience! Si un secteur économique est délaissé aujourd'hui, en raison de la rotation continuelle il deviendra porteur demain! Il faut donc apprendre à patienter
C'est juste ! :)
Elodie, Méthode Trident
Bonjour,
Que penses tu de la plateforme investor du CA ? Je te remercie
Si tu parles de CA pour credit agricole, la plateforme investor integral est vraiment bien. Mais investor de base ne vaut pas le coup.
Hello, je ne connais pas !
De manière générale (à moins que tu souhaites ouvrir un pea et investir sur actions française) je conseille plutôt les plateformes étrangère comme IB ou T212 qui ont des frais beaucoup plus faibles et plus de produits disponible.
Pour le PEA, on m'a dit que Bourse Direct était cool !
Avec l'immobilier on à pas besoin de payer le loyer (>~600euros/mois) pendant des dizaines d'années => L'immobilier peut performer au long terme...
Je prévois de faire une vidéo "Bourse VS Immobilier" mais clairement il y a des avantages et des inconvénients des 2 cotés :)
Ce que je critique surtout c'est qu'en France la Bourse n'est limite même pas considéré comme un investissement par rapport à l'immo.
@@RomanPaillet Oui c vrai sans oublie la taxe d'habituation...
@@Ingenierie-Projets ᴛᴇʟᴇ'ɢʀᴀᴍ~ᴀʙɴʏᴠᴏɴɴᴇ
Dites à l'expert que Roman vous a référé à elle, pour des conseils sur le marché baissier et pour participer à un nouvel investissement rentable, merci pour votre commentaire. !
Salut roman merci pour ta vidéo mais j’ai pas très bien compris ce qu’est un PER
Hello Romain,
Le PER est un ratio de valorisation que l’on peut calculer en divisant le cours de l’action par son résultat net par action.
Pour faire simple, il permet d’évaluer ce que le marché est prêt à payer pour les bénéfices de l’entreprise.
Par exemple, si une entreprise coûte 100€ et a généré 10€ de bénéfice par action cette année, alors son PER est de 10 (l’action coûte 10 fois ses profits annuels).
Plus les bénéfices sont stables et croissants, plus l’on sera généralement prêt à accepter un PER plus élevé :)
bonjour, connaissez vous un broker sérieux qui permet acheter des
actions en fraction (principalement pour trader le marche us) et qui ne fait pas payer des frais d’inactivité hors
(trading 212, revolut, interactive brokers ) ? cordialement
Hello Armand, j'ai tendance à recommander Interactive Broker pour les investissements important et Revolut/T212 pour débuter.
Mais si tu veux regarder d'autres broker disponible dans ton pays tu peux regarder sur le site Broker Chooser. Il y a en une quarantaine de testé sur la France par exemple :)
@@RomanPaillet merci romain
Ouille le nombre d'erreurs que j'ai faites 🤔😅
Par contre je trouve ça vraiment difficile de trouver des entreprises assez vieilles, stables, avec un bon chiffre d'affaire qui augmente et un bon score de valeur sur Yahoo finance (toutes celles que je recherches sont notées comme étant "overvalued")
Hello Sara, t'inquiète c'est normal, on en fait tous !
Sur l'estimation de la valeur juste d'une entreprise pour les sélections tridents, j'utilise 5 sources différentes + mon calcul de PER afin d'avoir un consensus/une moyenne plutôt que juste l'avis d'un seul site.
Quelques actions qui me semble sous-évalués en ce moment (même si elles sont chacune très différentes) : BABA, BMY, ENB ou encore LMT
Ça fait un baille
Eh eh ;)
Tiens, un revenant! 🧟
Très bon contenu,. intéressant.
Merci Christophe !
@@RomanPaillet D’après toi combien d’actions dois-je posséder? (Actions que je souhaite conserver sur le long terme et avec dividendes)
Tu conseilles combien d’actions à acheter par mois avec 100 euros par mois dans ta formation ?
Avec 100€ j'aurais tendance à recommander une seule action par mois = ça te donnerai un portefeuille avec une dizaine d'action au bout d'un an
Du coup le DCA tu recommandes ou pas ? Je fais le lien avec ton erreur n°2 car vu que l'approche DCA consiste a lisser l'investissement, on se préoccupe pas du cours de l'action qu'il soit haut ou bas... En tout cas merci Roman pour tes vidéos que je découvre et sont d'une grande qualité !
Hey Thanxii, yes je t'ai répondu sur ton autre commentaire, je recommande en effet bien le DCA ;)
Attention par contre de toujours effectuer des achats à des prix qui restent correct par rapport à la valeur estimée de l'entreprise (je juge ça de mon côté avec le trident score).
J'aime également bien garder un peu de cash en réserve sur mon courtier (investir légèrement moins que ce que je dépose) afin de pouvoir acheter un peu plus lors des chutes de marché.
@@RomanPaillet Desolé pour le doublon, merci pour ta réponse c'est très clair !
Toujours écouter Matt Murdock 👍
;)
merci pour cette video ..ca me démangeait de vendre alibaba..je vais peut être attendre alors
Merci pour ton message !
Pourquoi souhaitais-tu vendre l'action ?
Si tu penses que l'entreprise à de l'avenir sur le long terme, il vaut mieux les conserver :)
@@RomanPaillet elle a perdu pas mal depuis 2 mois et est un peu empêtré dans des problèmes politiques ainsi que le ratage d Ant .. mais c est sur qu elle a de l avenir cette entreprise
Le château sur l'image c'est pas en Lituanie à Trakai? Parce que tu parles des anglais et des châteaux forts
Exact ;)
Merci pour ton travail ! Comment connaître la notation d’une entreprise ? Par exemple pour Realty Income. Merci
Salut, tu peux jeter un œil sur les sites de Moody's, S&P, Morning Star, MCSI index etc...
@@DoctorZXXI Pour avoir accès aux notations sur ces sites, il faut s’inscrire et payer un abonnement. Est-ce qu’il existe un site gratuit ? Merci pour ton retour
@@PierreCorreJr Ils sont en partie gratuit et se complète assez bien.
@@DoctorZXXI d’accord merci bonne journée !
@@PierreCorreJr De rien, bonne journée.
Salut Romain, que penses-tu de la stratégie des Dogs of the Dow ?
Hey Corentin, merci pour ton message !
C'est une stratégie intéressante qui a fait ses preuves :
Pour être dans le Dow Jones, il faut un minimum de qualité... et le fait de trier par yield tu permets d'avoir les actions les plus sous-évalués.
Maintenant, je pense qu'on peut obtenir de meilleures résultats en y passant un peu plus de temps et en analysant chaque entreprise plutôt que de simplement acheter le top10 par yield.
Perso, dans le top10 actuellement, il n'y a que MMM, CSCO et MRK qui pourrait cocher toutes mes cases...
WBA, CVX et IBM ont de gros yield mais des risques assez important vis à vis de leurs business model.
J'espère que ça t'aide !
Tu penses quoi de TRADING 212 comme courtier ?
C'est de la merde... Fais gaf
Bon courtier pour démarrer facilement avec petit budget.
Si tu prévois de mettre plus de 2000€ à terme, je privilégierai un courtier avec plus d'historique comme Interactive Broker.
Quels livres tu recommandes pour apprendre de 0?
Salut, c'est Dimitre je travaille avec Roman sur la Méthode Trident.
Tu peux regarder cet article de Roman sur ses livres préférés :
romanpaillet.com/livres-preferes/
J’ai une question peut-être bête mais j’aimerais savoir une action acheter en bourse est-ce à vie? Ou bien il y une limite de temps et qu’il faudra en racheter ?
A vie
@@boglio1209 merci
A vie, du moins tant que l’entreprise en question est côtée en bourse. Si elle s’effondre ou quitte la bourse tu peux être la perdre mais c’est extrêmement rare.
Hello Kevin, yes en effet tu gardes bien les actions à vie, tant que tu ne les vends pas :)
je suis rentré en bourse en décembre 2019 avec 33000 eur ,j'en suis (vendredi 17 h35 ) a 38592 eur, je suis débutant , j'achète des actions je mets un stop a moins 5% ,pour ne perdre beaucoup et quand ça monte je vends a + 25% , sauf pour les actions covid qui ont flambées,
Hello Jeanpierre, merci pour ton retour et bravo pour tes résultats !
merci mais est-ce que ma méthode est bonne ou bidon ? j'ai 68 ans et je suis en bourse pour le plaisir , parce que les placements a 0,5 % a la caisse d épargne ,merci
Meilleurs voeux Roman! Tu as disparu? Ou ta formation te prendre tout ton temps.... dommage ! J appréciais ton conept
Hello Jean Christophe, merci pour ton message !
Non, non je suis toujours présent mais à un rythme un peu plus faible d'environs 1 vidéo par mois afin d'avoir le temps de faire les analyses pour ma formation ;)
J aimerai investir en bourse par où commencer ? Un site ? Une application?
hello Gianni, c'est une question très large !
J'espère que mes vidéos pourront t'aider à te former sur le sujet ;)
J'ai commis pas mal d'erreur aussi je suis toujours à mes débuts mais il faut comprendre cette vision long terme pour éviter les grosses erreurs ! 😉
Hey, merci pour ton message Quentin et bravo à toi de reconnaître aussi que tu as fait des erreurs = c'est le premier pas pour progresser ;)
Salut Quentin, on commet tous des erreurs, le but étant de ne jamais commettre deux fois la même et idéalement d’apprendre des erreurs des autres.
Effectivement, la stratégie long terme permet de se mettre moins de pression. On comprend l’inutilité de chercher des raccourcis pour aller plus vite.
Je trouve bien que tu partages avec nous tes investissement dans ta formation. Est-ce que tu as déjà pensé à une lettre d'investissement ?
Cordialement Jeremy.
Hello Jeremy, merci pour ton message !
Je suis un peu plus à l'aise avec le format vidéo donc je fais une sorte de "lettre d'investissement vidéo" 3 fois par mois dans la méthode trident :)
l argent , c'est un metier , cela s apprend !!
ce n est pas du casino ,
Exactement ! ;)
Elodie, Méthode Trident
Bonjour ! Est ce que je risque beaucoup si j'investis 600$ pour débuter ?
Tout dépend combien tu as pour mettre ne met jamais tout ton capital sur une action. Il faut que tu as une stratégie.
@@ingebrand14 d'accord merci !!!
En effet, TBOA difficile de te répondre ça dépend beaucoup de ta stratégie...
Les 3 erreurs dont je parle dans la vidéo peuvent déjà te faire éviter beaucoup de risque :)
@@RomanPaillet merci beaucoup !
Quel moment qu'on retire l'argent du coup ?
Tu peux soit décider de te reverser tes dividendes petit à petit comme Roman. Soit retirer une certaine somme régulièrement lorsque tu veux vivre de te rentes (ou te verser un complément de revenus)
Elodie, Méthode Trident
@@RomanPaillet vous avez des plate-forme à conseiller ?
Oui merci, mais même avec une bonne entreprise, on n' est jamais à l' abri d' un krach boursier !
Hello Pierre !
En effet sur le court-terme, tu peux avoir des baisses importantes qu'il faut savoir accepter (et justement en profiter !)
Mais si l'entreprise qui est derrière l'action continue de performer...sur le long terme elle finira toujours par remonter et retourner à un prix qui fait sens par rapport à ses bénéfices.
J achète des etf sp 500.
Hello Yves, le même processus en 3 étapes peut être appliqué à un ETF :
1.Vérifier la qualité des entreprises à l'intérieur
2.Regarder le prix de l'action par rapport à son PER/croissance
3.Le garder sur le long terme une fois acheté :)
vous confondez prix et valeur
les fondamentaux ne justifient plus le prix depuis longtemps
la bourse est complètement déconnectée de la réalité économique et les prix des actions aussi complètement déconnectés des fondamentaux
vous trouvez des sociétés qui sont au bord de la faillite dont les actions montent
vous ignorez les interventions étatiques dans la fixation arbitraire des prix.. le marché des actions est administré
dans ce cas c'est une autre stratégie complètement différente de ce que vous dites qu'il faut adopter axée sur la VAD seulement quand l'occasion se présente
Merci pour ton message News !
En effet sur le court terme, les marchés sont complètement dominé par le momentum et les sentiments (aucune réalité économique).
Par contre sur 10 ans et +, les études sont formelles et montrent que 90% de la performance des actions est expliqué par un retour à leurs fondamentaux (un prix qui fait sens par rapport à leurs revenus/bénéfices).
En achetant des actions de qualité à un prix inférieur à leurs valeurs juste, j'ai beaucoup de chance d'avoir de bons résultats sur les 10 ans à venir.
Salut, merci pour la vidéo.
C'est long pour le grand public 30 minutes, ils vont retourner sur LBC.
2/3 Etf ça suffit pour les non pro.
Tu devrais commencer par nuancier et expliquer que c'est ta stratégie et qu'elle n'est pas adaptée aux petits porteurs.
Qui a plus de 100k à investir en bourse en suivant tes bons conseils pour percevoir une rente ? 0.1% de ton audience ?
A bientôt.
Hey merci pour ton message Gérard !
Yes mon contenue est long, il est plus fait pour les gens qui s'intéressent vraiment au sujet :)
Oui carrément les ETF c'est très bien si tu veux que ça soit le plus passif possible et tu ne souhaites pas particulièrement creuser le sujet... -> Après je trouve que la majorité des ETF sont sur-évalués en ce moment et devraient délivrer des performances décevantes sur 5 ans (c'est aussi pour ça que je sélectionne moi même mes actions).
Ma stratégie est carrément adapté aux petits portefeuille (j'ai démarrer avec 1000€ et j'ai fait grandir petit à petit). Je vise environs 10-15% de rendement par an avec 3-4% de dividendes.
Peu importe la somme, ça fait toujours plaisir de toucher des revenus passifs, une rente de 25€ par mois 100% reste mieux que rien (et ça augmente avec le temps !) :)
@@RomanPaillet bonjour roman, video tres intéressante, je te remercie.
Concernant les ETF vs gestion libre de ses actions, n'est-il pas interessant de se construire un portefeuille que l'on gérera de manière passive comme un etf. Pour la construction de ce portefeuille on filtrer les meilleurs actions d'un bon ETF tout en cherchant la diversification géographique et sectorielles ?
Qu'en penses tu ?
J'espère que ma question est claire
le bon francais
;)