Vyhněte se chybě! Jak správně vybrat ETF?
Vložit
- čas přidán 15. 05. 2024
- Více obsahu a výhod 👉 herohero.co/prasatko
- Týdenní videonewsletter Investiční rychlovka 💸
- Získáš přístup k exkluzivnímu obsahu
- Čeká tě sleva na knihu, kurz a šablonu
- Přehraješ si epizody podcastu o týden dříve
- Podpoříš svého oblíbeného tvůrce ❤️
💰 Portu - Pasivní investování pro každého
rozbiteprasatko.cz/portu
📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíš přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
rozbiteprasatko.cz/kniha
🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měř a buduj své bohatství s Rozbitým prasátkem!
rozbiteprasatko.cz/sablona
🤯 Co se z epizody dozvíš?
Zaměřte se na to, co skutečně dokážete ovlivnit - parametry ETF fondů.
Co je důležité při výběru ETF fondu? A na co naopak hledět nemusíte?
V epizodě budu diskutovat důležitost výběru správných parametrů, abyste maximalizovali své zisky. Mluvit budu měně ETF fondu, poplatcích a celkové nákladovosti, stylu replikace, nakládání s dividendami a dalších méně či více důležitých parametrech.
📌 Zdroje
"ETF Profile." JustETF - www.justetf.com/en/etf-profil...
"Cost of ETFs: Total Expense Ratio (TER) vs. Total Cost of Ownership (TCO)." JustETF - www.justetf.com/uk/news/etf/c...
"Comparison of Accumulating ETFs and Distributing ETFs." Bogleheads - www.bogleheads.org/wiki/Compa...
"Měnové Riziko." Rozbité Prasátko - rozbiteprasatko.cz/menove-riz...
"Synthetic Replication of ETFs." JustETF - www.justetf.com/uk/academy/sy...
"Securities Lending: Unlocking Portfolios." iShares - www.ishares.com/us/literature...
🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:28 - Novinky ze světa Rozbitého prasátka
02:52 - Parametry výběru ETF fondu
08:03 - Evropské ETF 🇪🇺 vs. Americké ETF 🇺🇸
10:34 - Hledejte informace na webu JustETF.com
13:17 - Na co se u výběru zaměřit?
13:43 - Nákladovost (TER) a celková cena za držení
24:05 - Dividendy a jejich zpracování v ETF fondu
27:36 - Replikace podkladového indexu
34:38 - Na jakých parametrech nezáleží?
39:48 - Shrnutí - jak si vybrat správný ETF fond?
🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB rozbiteprasatko.cz/
#️⃣ X / rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM / rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK / rozbiteprasatko
🤝 Tým
Zvuk & video @ANFAN_FOLGE
Reels Jakub Žabža
⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.
![tattoo printer tutorial[제품단순선물]](http://i.ytimg.com/vi/g40_GwEJak0/mqdefault.jpg)
Richard z Brambory a tento pán jsou jedni z mála co vědí jak fungujou ETF a jak daňově optimalizovat.
Jen si myslím že to Richard dělá poutaveji, používá obrázky, grafy, videa. Kdo se chce dívat půl hodiny jen na obličej?
@@mirek1893 je to podcast...
Kratší "CZcams friendly" formát jsem ale začal dělat taky 😉
souhlas
Super video, skvělý přístup 👍👍👍👍, čtu i tvou knihu. Opravdu moc oceňuji ty videa. 😉👍. Jen tak dál👍
Díky, určitě toho video obsahu bude přibývat a přeju příjemné čtení ♥️
Super video, diky!
Ahoj, video je naprosto úžasné, děkuji za něj. Mám dotaz. Když investuji do ETF, jak moc velký má vliv to, v jaké měně? Momentálně investuji v dollarech. Měl bych kupovat dolarové ETF, nebo to vyjde na stejno pokud jsou ETF eurové nebo v librách??? Předem děkuji za odpověď
Ahoj, doporučuji vygooglit "měnové riziko Rozbité prasátko". Najdete článek na mém blogu, kde se měnami a měnovým rizikem věnuji. V článku je i kapitola o měnách ETF fondů + výpočty. Ve zkratce, pokud kupujete totožný ETF fond, je úplně jedno, jestli si ho koupíte v USD, EUR nebo GBP. Já preferuji EUR, protože existuje nenulová šance, že jednou přijmeme euro. V principu je to ale jedno. ☺
@@rozbiteprasatko Děkuju moc za odpověď. Pokračujte v tom co děláte, inspirujete tím spoustu lidí a je to velmi naučné. Děkuji ještě jednou.
Diky
Pochopil jsem správně, že například KO platí do akumulačního SP&500 ETF dividendy nezdaněné? Nebo v čem je výhoda akumulačního ETF?
Ne tak úplně. Jde vždy o danění mezi subjekty. První danění je na úrovni "Země akcií - země fondu". Vždy záleží na smlouvách mezi těmito subjekty. Druhá úroveň danění vzniká na úrovní "Země fondu - Země investora".
Příklad s ETF S&P 500 registrovaného v Irsku:
USA společnosti vyplatí dividendu do irského ETF. Zdanění probíhá mezi USA a Irskem, Irsko ale žádnou srážkovou daň pro fondy neaplikuje a protože má s USA dohody o zamezení dvojího zdanění, strhává se jen 15 % na straně USA. Pokud máte akumulační ETF, dividendy se reinvestují a nic se nestrhává. Pokud však dividendy vyplatí koncovým investorům v Česku (distribuční ETF), tak čeští investoři musí dividendu znovu zdanit, protože jde o příjem.
Když vygooglíte termín "daneni investic rozbite prasatko", tak najdete stránku, kde celý princip vysvětluji. Omlouvám se, pokud to v podcastu nebylo vysvětlené dostatečně.
Dobrý den, chci se jen zeptat, slovo "DEGIRO" název brokera se vyslovuje "DECHIRO" ?
Jojo, je to z holandštiny. Alespoň už jsem byl kdysi opraven 😀
@@rozbiteprasatko jen mě to zajímalo, tak Vám děkuji za objasnění:)
@rozbiteprasatko Co je dle tvého názoru "malé ETF" a "větší ETF", resp. kolik peněz pod správou považuješ za dostatečné, aby jsi si řekl, že to je větší ETF? 🙂
Ta hranice, kde se to láme, je asi 100M EUR, ale přesné číslo bohužel není. U známých indexů tohle většinou není problém, protože ty sumy jsou astronomické, ale především u různých "niche" menších ETF hrozí, že pokud nedosáhnou na tuto hranici, budou pro vysoké náklady na správu a prodělečnost zlikvidovány.
Není tak docela pravda, že na ceně ETF nezáleží. Pokud pobíráte průměrnou mzdu a máte ETF s cenou 1 000 USD, není to praktické pro DCA nebo rebalancování. Cenný papír se dá rozštípat na frakce, což však také není ideální řešení (pojetí frakcí z hlediska daní). A ještě dotaz: co je tak zlého na swapových ETF? ETF na Nasdaq od Amundi je tu s námi už 23 let a žádný problém.
V podcastu to říkám. A ano, s tvrzením souhlasím, ale bohužel jsem se až příliš mnohokrát setkal s tím, že lidé považují levnější ETF za lepší, ačkoliv cena (teoreticky) není vůbec rozhodujícím parametrem.
U swapových ETF existuje nenulové riziko krachu protistrany a bývají dražší (ačkoliv to je zase vyváženo tím, že mohou dosahovat o něco lepších výsledků než fyzické ETF a že jsou dražší platí spíše pro exotičtější indexy + horší dostupnost u brokerů). Za mě jde o méně konzervativní a pro long-only investory o zbytečnou komplikaci života s diskutabilní přidanou hodnotou. Nicméně na ně chystám taky epizodu, přeci jen jde o zajímavé produkty!
Za mňa perfektné, pozrieť sa do "čriev" ETF
Chci jít ještě dál (syntetická ETF a půjčování aktiv i u těch fyzických), ale to si nechám na jiné povídání.
S výberom ETF je to zložitejšie, ako to hovoríš na videu. Môžeš vyberať iba to, čo ti tvoj broker ponuka a nie to čo je najlepšie.
Souhlasím, že ne každý broker má v nabídce všechno, spousta lidí se o tom bohužel přesvědčila nedávno v případě DEGIRO, které sám používám. To už se bohužel do jednoho videa nevešlo, ale samozřejmě je to důležitý poznatek. Na druhou stranu mají dnes už čeští investoři dost možností a pokud se jedná o ty největší ETFka, o kterých většinou mluvím v podcastu, brokeři je v nabídce většinou mají.
Škoda , čekal jsem nové nebo zajímavé informace , ale nic nového, vše co už tu na jůtubu bylo 100x řečeno. Mimochodem Sampling se používá při nákupu dluhopisů a není na tom nic špatného, jsou akcie které pro Čecha mají smysl i při vyplácení dividendy protože i přes to zdanění (mimochodem i akumulačni se daní !) mají větší zisk a renvestice jako akumulační ETF. Člověk by měl nakupovat hlavně to čemu rozumí a nedívat se pouze na výsledky za posledních 5-10-15 let protože do budoucnosti nevidíme a může to být naopak. Další připomínky už raději nebudu uvádět.
Evergreen stojí za to opakovat. Možná pro Vás nejde o nové informace, což je úplně v pořádku.
Pokud jde o sampling, tak neříkám, že jde o něco špatného, jen podotýkám, že je to jedna z možností tvorby fondu. A také netvrdím, že se u akumulačních fondů zdanění vyhnete, ale že se vyhnete dvojímu zdanění. Připomínce o větším zisku a reinvestice u distribučního ETF nerozumím. Klidně mi napiště další připomínky, pokud nějaké máte. Kritice se nebráním.