SCHD - nejlepší dividendové ETF pro rostoucí pasivní příjem!
Vložit
- čas přidán 4. 11. 2023
- V tomto videu se podíváme podrobně na ETF SCHD, které je, dle mého názoru, nejlepším dividendovým ETF pro rostoucí pasivní příjem! SCHD investuje do 100 nejlepších akcií v USA v oblasti dividend se zaměřením na rostoucí dividendu.
O mně a tomto kanále:
===================
Jsem dividendový investor Tom a věnuji se investování do dividendových akcií, zejména metodě DGI - Dividend Growth Investing.
Jsem investor amatér a žádné video není investiční doporučení. Jsou to pouze moje názory a myšlenky. Berte moje videa pouze jako inspiraci k vašemu dalšímu studiu.
Přátelé, toto video jsem natočil s novým mikrofonem HyperX QuadCast 😀 Doufám, že "snad" lepší kvalitu zvuku oceníte 😀 Děkuji za tip na mikrofon uživateli
@doyen9334.
Schd nemá stejný total return jako SPY. Zapomněl jsi že musíš platit 15% daň z dividendy takže má SPY dlouhodobě lepší výkon
@@tomas8773 Ano, to máte pravdu. V těch porovnávacích stránkách se s daněma nepočítá. Nicméně i SPY má dividendy a daně. Šlo mi o to hlavně ukázat, že SCHD není kanibalizující se ETF a že i zhodnocení kapitálu tam není špatné - i když kapitál u tohoto ETF asi nikdo prodávat nebude.
@@Dividendovy_investor_Tom to ano ale prostě nemá stejnou nebo dokonce lepší výkonnost než SPY jelikož ty dlouhé grafy total return nezahrnují daň které musíme odvést z nově příchozích dividend ve vyšší 15%. SPY je pokud vím i akumulační ETF takže tam pak už další daň z dividend neplatíte
@@tomas8773 Ono taky záleží z jaké země se na to díváte. Zda z pohledu ČR, kde je 15 procent nebo z pohledu třeba USA nebo třeba z pohledu někoho z Británie apod. Jinak máte pravdu. Nicméně nevím jak jinak by se to mělo správně dělat, když ty daně jsou všude jiné a porovnávat to bez dividend by nebylo fér.
@@Dividendovy_investor_Tom Chápu jen jsem chtěl naznačit, že tím že vám chodí distribuce 4x ročně jako pasivní příjem na brokerský účet tak je tam navíc 15% zdanění u těch dividend a v dlouhodobém horizontu a u větších částech s tím jak funguje proces složeného úročení v čase už to není tak veselé. Netvrdím že je SCHD špatné, jen že můžou být pro někoho lepší SPY nebo SCHG. Prostě nabídnout i býčci pohled
Za mě zlepšení zvuku je patrné hned po pár slovech ;-) Je lépe rozumět 🙂 a zase je to hned lepší 👍
Zdravím, super video. Zvuk skutečně lepší. Rád bych se zeptal, zda nějak řešíte i kurzové riziko? Když se podívám na kurz USD/CZK, tak za posledních 20 let kolísal mezi krajními hodnotami 14-27 Kč za dolar, což pak může dané výběry v důchodu dost rozkolísat. Díky za pohled.
Bohužel kurzové riziko tu je. Já ho nijak neřeším. Nějaké zajištění by stálo zbytečně peníze, které raději zainvestuji rovnou do USD a o to víc pak budu mít větší zisk. V případě méně příznivého kurzu mi to pak trochu kompenzuje fakt, že jsem nezajištoval a víc peněz zainvestoval. Snad jsem to dobře vysvětlil :)
@@Dividendovy_investor_Tom Jasně, díky za odpověď.
Dobrý den při porovnání schd x spy za posledni rok si myslím že rozdíl je značný z 1 mil u schd je hodnota investice 925.100kč a u spy 1.105.800kč. Jsem lajk tak ale myslím ze výkonnost schd v budoucnu musí být vysoká aby došlo k dorovnani tohoto rozdílu
Ano máte pravdu, poslední rok nepřeje moc SCHD. Na druhou stranu SPY táhne možná 5 technologických mega firem, ostatní firmy v indexu nejsou zrovna taky terno. Já však nekupuji SCHD kvůli kapitálovému zhodnocení, protože ho stejně nikdy neplánuji prodávat. Chci jeho rostoucí dividendy. Takže beru, že je nyní SCHD ve slevě. Asi se shodneme na tom, že SCHD asi těžko zkrachuje, takže pokles ceny je prostě sleva a dosáhnu tak na lepší nákupní dividend yield.
@@Dividendovy_investor_Tomdobrý den kde bych našel přehled vývoje vyplácených dividend. Tedy % z investovanych peněz. Porovnávam návratnost vůči investici do nákupu bytu kde v mem případě je nárůst za 10 let +123% + roční najem nyní je to Cca 4% za r. 2022 ( bývalo 7% v návaznosti na cenu nemovitosti). Dekuji
@@smakleremsochamartin4202 Třeba tady: seekingalpha.com/symbol/SCHD/dividends/yield . Ale nevím jestli jsem Vás správně pochopil. Eventuálně to najdete v jiné záložce.
Ahoj.
SCHD je zajimave,ale aby z etf-ka byla dostatecna dividenda musel bych do nej investovat 10 let a to kazdy rok 95% svych budoucich uspor ( nakup 300ks etf-ka rocne)
abych se za 10 let dostal na potrebnych 3000ks SCHD etf.
Neudelam chybu pokud budu 10 let svych zivotnich uspor sazet na jednu kartu?
Nebo je treba jeste radsi diverzifikovat s jinym etf.
Cil sporeni na duchod do,ktereho mi zbyva 17 roku.
Dekuji za odpoved.
Ahoj, nejsem finanční poradce, takže ti nemohu oficiálně radit. ;-)
Dle mého osobního názoru je toto ETF momentálně fakt nejlepší mezi dividendovými ETF. V tomto ETF máte 100 firem, což je diverzifikace dostatečná. Pravda, sázíte tím pouze na USA, ale kam jinam byste chtěl investovat? I kdyby jste to dal do celosvětového ETF na index, stejně v něm je kolem 65% obsaženo USA, takže ať byste udělal cokoliv, stejně byste byl velmi závislý na USA. Nezapomínejte také, že Vám budou pomáhat dividendy, takže nebudete muset fyzicky koupit všech 3000 ks za své úspory, ale mnohem méně. Konečné rozhodnutí je na vás. Já bych se toho nebál. Však klidně můžete po dosažení 3000 ks začít pak nakupovat i něco dalšího, kvůli diverzifikaci (z USA hlavně REIT, eventuálně akcie mimo USA).
Dobrý deň.Mohli by ste pozreť aj etf JEPI.Vďaka.
Zdravím, toto ETF existuje zatím docela krátce na zhodnocení výsledků a spoléhá na deriváty a opce, takže jsou to komplikovanější mechanizmy, což mě moc nepřitahuje. Nevím jestli na to budu dělat recenzi.
Dobrý den, u Financial Insider & Dividend Guys jsem narazil na EFT podobné k SCHD s lepší výkonnosti a to Fidelity US Quality Income UCITS ETF Acc. SCHD zhodnocení za 5 let 53% a Fidelity 88%. Měl jste možnost porovnat i toto ETF se SCHD? Neumím dohledat % výplatu dividend co je lepší z těchto ETF. Děkuji za reakci.
Dobrý den, vámi uváděný fond má na konci zkratku Acc, tzn je to akumulační ETF, tedy dividendy nevyplácí. Nelze to tedy porovnávat s SCHD, které se zaměřuje na dividendový růst a vyplácí dividendy. Ohledně celkového zhodnocení se samozřejmě dají najít lepší ETF než SCHD (např QQQ), ale to není mít cílem. Mě zajímají rostoucí dividendy.
Zdravím,chci se zeptat jestli by jste tu změnu z akcií do ETF SCHD udělal znova když jste začal obchody i na opce akcii?
Zdravím, ano - SCHD je prostě nejlepší. I na to SCHD se dají vypisovat opce, takže je to nastejno s akciemi.
@@Dividendovy_investor_Tom děkuji za rychlou reakci.
Prezentovat tabulku kde dividend yield roste na dvouciferné až trojciférné číslo je fakt úlet. Dividend yield a rozumného ETF bude někde v rozmezí 3 až 5 % a už i těch 5% je moc. Takže ta tabulka na konci je fakt sen, nic víc. Proti SCHD nic nemám, to je dobré dividendové ETF.
Proč je to úlet? Za cca 11 let existence SCHD byl takový narůst v průměru každý rok. Jasně, může to v budoucnu klesnout, ale stále si myslím, že to bude hodně dobrá hodnota oproti jiným divi ETF. Už jen z toho principu, že to sleduje index, kde je 100 divi akcií a jednou z podmínek pro zařazení do indexu, je právě vysoký 5-letý nárůst divi.
@@Dividendovy_investor_Tom ale nebude to (a to se s vámi klidně vsadím) ani blízko 10% div. yield po 10 letech, určitě to nebude nikdy víc jak 20%!
A uvádět dividend yield po 30 letech až 100% ale no tak :) Můžete mne říct, jak může firma rozdělit zisk a vyplatit více než 100% ?
@@MarioUlivelli No raději se nevsázejte, protože byste prohrál. 🙂 Dividend yield v mé tabulce je brán vzhledem k nákupní ceně, tj pokud jednorázově zainvestujete a pak už nic. Takže je to div. yield k té ceně, za kterou to koupíte teď. Např. koupíte to za dnešní cenu 70 USD. Z těch 70 USD se vám div. yield bude narůstat, klidně to časem přesáhne těch 70 USD, tj 100 procent dle mé tabulky. Jasně pokud by cena 70 USD na trhu zůstala konstatní, nešlo by vyplatit přes 100 procent, to máte pravdu. Jenže tou dobou už SCHD zcela určitě nebude stát na trhu 70 USD, ale mnohem více - nejspíš to bude cca za takovou cenu, že div. yield bude pro tu tržní cenu kolem těch 3-4 procent jako dnes (tj vychází mi to cca na cenu 1700 USD - pokud nebude split). Takže sice pro Vás bude div yield 100 procent díky vaší nákupní ceně 70 USD, ale pro ostatní, co si to budou chtít koupit v té době za 1700 USD bude tou dobou div yield jen 3-4 procenta. Chápete?
Jestli mi stále nevěříte, mohu uvést snadno doložitelný příklad. Buffett poprvé koupil akcie Coca-Coly do portfolia Berkshire Hathaway v roce 1988, kdy akcie nabídly dividendový výnos 2,9 %. Dnes, platí akcie každý rok divi už 1,84 USD, což přináší 70 % div yield původní investice Buffetta. Přitom, pokud si budete chtít koupit dnes akcie KO, tak taky budete mít jen div výnos kolem 3 procent.
@@Dividendovy_investor_Tom dividend yield má jasnou definici jak se počítá. To, že si to počítáte jinak z nějaké vaši ceny je značně matoucí a neříká to nic o tom jaký dividend yield bude SCHD mít za x let.
Zdravím, jak je to se zdaněním dividend v tomto případě, pokud se jedná o dividendy z USA, FIO broker odvede daně automaticky , tak jako z českých akcií nebo je to jinak? děkuji za odpověď
Ahoj, na účet u FIO ti přijde dividenda s již strženou 15-ti % daní (u FIO se podepisuje w8ben). Nicméně je nutné tuto daň pak uvést do daňového přiznání, protože do daňového přiznání se musí uvádět všechny akcie / ETF které mají domicil (sídlo) mimo ČR. Jde však jen o papírování, protože si proti tomu započteš tu strženou daň, takže ve výsledku je to skoro nula. Plánuji na toto udělat podrobné video někdy v březnu.
super, mám účet i akcie české tam je to automatické,ale s těmi zahraničními nevím co a jak a ani můj daňový poradce to moc dobře nezná. díky@@Dividendovy_investor_Tom
Treba si dať pozor na zdanenie dividend z etf. Bol som v tom, že je to ako pri akciách, že už mi prídu zdanené dividendy. No minimálne na Slovensku je to tak, že ešte zaplatíte 19% daň z príjmu + 14% zdravotné poistenie. Takže jedine v tom prípade jedine akumulačné etf, alebo jednotlivé akcie z SCHD. SCHD myslím v acc verzii nieje.
@@tomasstefanicka3945 Netuším, jak je to na SK, ale v ČR nic takového není. V ČR je pouze 15% daň.
@@Dividendovy_investor_Tom Áno pozerám, že u vás je to rozumnejšie vyriešené.
Nemuzu u Fio banky schd najit. Maji ho tam nejak schovane? :)
Možná tam máte filtr, tj třeba to hledá jen mezi českými akciemi. Zkuste najít třeba Apple apod. Pokud to najdete, pak byste měl najít i SCHD. Jinak nevím, kde by mohl být zádrhel.
Zdravím. Prečo nenakupovať SPY ktoré bude mať celkový total return lepší ako SCHD a potom na čerpanie renty, predať SPY a výsledný veľký kapitálový výnost zainvestovať do SCHD? Neznižujete si týmto skorým investovaním do tohoto ETF výslednú rentu? Predsta SCHD za 10 rokov 2014-2024 má zhodnotenie 110% a SPY má zhodnotenie 159%
Zdravím, vaše řešení také není špatné. Nicméně nezapomínejte na fakt, že nikdo na 100% neví, jestli SPY bude i v budoucnu stejně efektivní. Pokud začínáte a nebo máte malý kapitál, pak je asi určitě lepší investovat do SPY. Teprve cca od 100 000 USD a více je už možné to překlápět do SCHD, pokud chcete mít nějaký průběžný pasivní příjem ještě před důchodem, např nějakou rezervu, pro případný výpadek příjmu ze zaměstnání. Pokud peníze z SCHD nebude potřebovat, budete je reinvestovat, pokud je budete potřebovat, můžete dividendy klidně čerpat. Což je výhoda oproti SPY, kde byste musel investici v případě potřeby předčasně odprodávat. Nicméně nakonec spíš stejně záleží na tom, co vám vyhovuje a jak to chcete mít.
@@Dividendovy_investor_Tom Ďakujem za odpoveď. Ešte by som mal dotaz, ako to máte premyslené ak by CŘ prijala euro a už by nebolo možné jednoducho kupovať US ETF? Riešili by ste ich cez opcie, alebo len čisto akcie?
@@Crovenko Přes Opce. Bohužel neexistuje žádné jiné ETF, kterým by se dalo SCHD nahradit.
Zajímavé ETF, podobně jsem koukal i na ETF SPYD, ale ani jedno bohuzel nejde nakoupit u broukera (T212), v nabidce jsou, ale nákup není umožněň, i kdyz ostatni prosdukty NYSE nakoupit lze
Ahoj, bohužel to díky naší slavné EU nejde nakoupit u většiny brokerů. Existuje pár výjimek. Např. ETF lze nakoupit u českého brokera FIO, tady to nakupuji i já.
Našel jsem ETF SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS, ISN: IE00B6YX5D40, které lze koupit, ale rostoucí dividendy už nejsou tak velké, poplatek bohužel 0,35%
@@ElRastY Jo bohužel žádné alternativní ETF nemá podobnou výkonnost jako SCHD. Myslím, že se vyplatí ho nakoupit u jiného brokera, nežli koupit něco jiného (a méně efektivního).
@@Dividendovy_investor_Tom dobrý den doplním ze obě etf jsou na eToro
@@smakleremsochamartin4202 Jen bych doplnil, že na eToro jsou ta ETFka pouze v podobě CFDček.
Poprosil bych o vypocty bud ke stazeni ci preposlat na mejl dekuji
Jasně, poslal jsem na email.
@@Dividendovy_investor_Tom Dobrý deň, mohol by som Vás poprosiť tiež o výpočty? Moc ďakujem.
@@Hodler94 ok 🙂
nevíte jestli to jde nakoupit u XTB ? :)
U XTB to jde údajně koupit pouze jako CFD.
@@Dividendovy_investor_Tom to je celkem zvláštní že to jde koupit pouze i Fio brokera..
Dobrý den, nebojíte se dědické daně v USA? Není to pak problém?
Dle mých informací to FIO moc neřeší. Riziko tedy je, pokud byste to měl koupeno u amerického brokera. Český broker je snad v pohodě.
@@Deeply-tom no nevím, jak to portfolio prevedete například na dceru nebo manželku? V případě úmrtí vam zablokují účty a je to vše komplikované.. natož us akcie, musím si o tom něco načíst
@@frantiseksmrcek799 Tak jistě, jde to do dědického řízení. Notáři sdělí pozůstalí, že jste měl portfolio u např. Lynxbrokera a notář si u Lynxbrokera vyžádá celkový zůstatek ke dni úmrtí a broker účet zablokuje. Tato částka pak jde do dědického řízení. Oprávněný dědic pak sdělí Lynxbrokerovi, že on je tím nástupcem a Lynxbroker na něj převede účet. Jelikož v ČR je dědická daň nulová, nebude se nic platit. Nevím proč by měl ještě notář řešit nějakou USA daň.
Není to malá diverzifikace?
Však si k tomu můžete přidat něco dalšího, záleží na preferencích každého.
yield 4% rocne, nie je to malo ?
Je vidět, že jste nepochopil sílu tohoto ETF SCHD. Mrkněte na to video znova.
Nakupovat u drahe fio, to nechces. Kdyz to ma US domicil tak US dedicka dan je jistota :-(
Poplatek u FIO se dá akceptovat, pokud to nakoupíte za větší sumu, myslím, že od cca 10 000 Kč / 500 USD se v tom poplatek 9 USD ztratí. Jinak USA dědické dani u FIO se právěže nejspíš vyhnete. Český broker nebude mít takové ambice to řešit s USA bernákem, nežli kdyby jste toto ETF nakoupil např. u amerického brokera TASTY, kde to riziko máte o dost vyšší.
Zdravím ,Tome. Chtěl bych se Vás zeptat , jak vnímáte velmi vysoké poplatky u FIO? Podle jejich kalkulačky je to na nákup přibližně 8-9USD/obchod. To sice není tak významné při větších nákupech a případných dokoupení v budoucnu, ale co reinvestování dividend? Není snad smysl právě v tom? Tzn. čtvrtletně při každém reinvestování dividend zaplatím 9USD na poplatcích , tedy 36USD ročně. To může představovat i 10 procent z dividendy ročně při mojí velikosti pozice. Nebo naopak kupovat pouze jednou ročně čímž se například zbavím výhody zprůměrování ceny za daný rok. Nemluvě pak o měsíčním odkládání právě do tohoto ETF. Neznáte nějaké levnější alternativy?@@Dividendovy_investor_Tom
co je drahé? pro každého to může být něco jiného , pro mě 7,95 a 9,95 usd za nákup akcii do 100 a +100 ks není moc ,potažmo nakupuji za víc peněz a udělal jsme to tak že měsíční nákup jsme zrušil a nakupuji čtvrtletně , to znamená to co mám na měsíc 15k x3 + dividendy co dojdou , 4 nákupy za 50k ročně za roční poplatek 39,8 usd, dolary tam posílám přes easychange , není to taková hrůza když se chce , jsem starší ročník tak pro mě je lepší/bezpečnější český broker kde se domluvím a pobočku mám ve městě + za ním stojí banka , a jak psal Tom Fio asi moc nebude po úmrtí řešit nějaké dodanění v usa