Jak si vedou české podílové fondy z pohledu běžných investorů podle Lukáše Nádvorníka alias Skejwina
Vložit
- čas přidán 14. 06. 2024
- 🤯 Co se z epizody dozvíte?
Lukáš Nádvorník alias Skejwin je fyzik, amatérský retailový investor a bloger, který se odvážil podrobit české aktivně spravované podílové fondy jako je Top stocks od Jána Hájka či Vltava Fund Daniela Gladiše přímému srovnání s pasivními indexovými fondy v podobě ETF.
K nevoli manažerů těchto fondů tak rozdmýchal na české investiční scéně spoustu emocí a vzbudil tolik potřebnou diskuzi. V exkluzivním rozhovoru Rozbitého prasátka se dozvíte, jak se to s českými aktivně spravovanými fondy má! A nezůstane jen u toho. S Lukášem si totiž posvítíme i na penzijní reformu a aktivně spravované penzijní fondy.
❤️ PŘIPOJTE SE DO KLUBU
hherohero.co/prasatko
Přidejte se do klubu Prasátek! Všechny epizody podcastu dostanete o týden dřív, dočkáte se livestreamů, pravidelných doporučení na zajímavou četbu nebo slevy na mojí šablonu. A to se vyplatí!
📖 KNIHA
rozbiteprasatko.cz/kniha
🧠 Proč investovat složitě, když to jde jednoduše? Investování nikdy nebylo jednodušší. V knize Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka vás provedu problematikou časem ověřeného a spolehlivého přístupu pasivního investování. Vydejte se na fascinující cestu indexových fondů, kupte si své první ETF a sledujte, jak postupně roste vaše bohatství!
🌡️ MĚŘTE SI SVÁ BOHATSTVÍ
rozbiteprasatko.cz/sablona
Co se dá měřit, to se dá řídit. Budujte bohatství s Rozbitým prasátkem je unikátní Excel tabulka pro správu osobních financí. Výpočet a vizualizace celkového bohatství, spořicí míra nebo výpočet doživotní renty, to vše v tabulkách najdete!
📈 DEGIRO - Nákup ETF fondů
rozbiteprasatko.cz/degiro
💰 Portu - Pasivní investování bez práce
rozbiteprasatko.cz/portu
🏠 Upvest - Investice do realitních úvěrů
rozbiteprasatko.cz/upvest
🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:43 Lukáš Nádvorník alias Skejwin - o fyzice, blogování a investování
09:32 Investování je cesta poznání sebe samotného
10:45 Jak srovnávat a vyhodnocovat své investice?
13:40 Co to je aktivně spravovaná akciový podílový fond?
15:57 Je fér srovávat aktivně a pasivně spravované fondy?
19:03 Fondy a dopad poplatků
22:34 Podle jakých kritérií hodnotit podílové fondy?
26:55 Investiční kultura v Česku
32:58 Top stocks, Vltava fund a Quant fond - jak si vedou?
38:00 Jde o srovnání jablek a hrušek? Jakou má srovnání vypovýdající hodnotu?
42:34 Benchmarky podílových fondů
45:31 Odpověď Jána Hájka, Top stocks, na kritiku - co na to Skejwin?
48:17 Netransparentnost penzijních fondů a jejich reforma
01:00:47 Cena stavebního spoření
01:03:09 Horké křeslo 🥵
⚙️Nástroje a zajímavé odkazy
- Kdo je Lukáš Nádvorník alias Skejwin? skejwin.cz/o-webu-a-mne/
- České akciové fondy - sen, realita a diabetes skejwin.cz/ceske-akciove-fondy...
- České akciové fondy - dva světy a důchodce - intermezzo skejwin.cz/ceske-akciove-fondy...
- HN: Investor Hájek vysvětlil, proč nákup indexu S&P 500 není nutně dobrý nápad archiv.hn.cz/c7-67194760-1208...
- Investiční web: Lukáš Nádvorník - Musí vás zajímat obsah, výkonnost a poplatková struktura investicniweb.cz/videoteka/luk...
- Ekonom: Aktivní vs pasivní fondy aneb jak hodnotit statistiky ekonom.cz/c1-67195550-aktivni...
- Fond Top stocks cz.products.erstegroup.com/Re...
- ČSOB dynamický účastnický fond www.csob-penze.cz/nase-penzij...
- Rozbité prasátko: Je penzijní spoření nejlepší investicí na stáří? rozbiteprasatko.cz/penzijni-s...
- Rozbité prasátko: Poplatky a investování rozbiteprasatko.cz/poplatky-a...
🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB rozbiteprasatko.cz/
#️⃣ TWITTER / rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM / rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK / rozbiteprasatko
🤝 Tým
Grafika Nikola Tilgnerová nikatlg.sk/
Zvuk @ANFAN_FOLGE
⚠️Upozornění
Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.
Ty penzijní fondy jsou hodně zajímavé téma. By mně zajímalo, které penzijní fondy jsou TOP. Mám ještě staré penzijko od Generali, které za 2 roky vyždímu o 50% a využiju. Zaměstnavatel na penzijko přispívá, tak bude vhodné přejít do nových fondů?
Super zajímavé téma, díky za rozhovor, na druhou stranu některé názory které v rozhovoru zaznívají by zasloužily trochu fact-checkingu @ 57:05 "komise pro spravedlivý důchody" a OECD říkají že výnosy jsou druhý/třetí nejhorší na světě..Výnosy čeho ? Transformovaných fondů ? No to asi ano.. Ale když se podívám třeba na Conseq globální akciový účastnický fond tak ten za posledních 10 let připsal skoro 9% ročně PO odečtění všech poplatků..Taky celý podcast zaznívá, že "banky" spravují penzijní fondy. Nikoliv, jsou to samostatné penzijní společnosti.
Jsou to výnosy celého 3. pilíře penzijního systému. Ano, jsou v tom i transformované fondy, ale jak jsem říkal i v podcastu, je to i na státu a samotných penzijních společnostech, aby se snažili zákazníky proaktivně dostat do dlouhodobě renteabilnějších produktů.
Pokud jde o Conseq, tak roční návratnost 9 % není přesná. Za posledních 10 let má fond kumulovaný výnos asi 87 %, což je anualizovaný roční výnos 6,4 %. iShares ACWI má za stejné období kumulovanou návratnost 152 %, což je anualizovaný roční výnos 9,68 %.
A výtka k penzijním společnostem a názvosloví - ano, máte pravdu, nejde o banky a za přesnost se omlouvám. To nic ale nemění na tom, že je banky vlastní, viz web České spořitelny:
"Od března 2001 je 100% vlastníkem společnosti Česká spořitelna, která se již v roce 2000 stala členem silné středoevropské finanční skupiny Erste Bank."
@@rozbiteprasatko OK díky za vysvětlení u anualizované výkonnosti, nepoužil jsem pro výpočet vzorec.
To nemusíte brát jako výtku, spíš upřesnění :) Jen ve třech z 9 penzijních společností u nás jsou vlastníky banky (KB, ČSOB, ČS)
@@rozbiteprasatko Mohu se zeptat, jestli kumulovaný výnos 87 % je po odečtení poplatků? Podle webu mi připadá, že to je hrubé zhodnocení penzijní jednotky, což by ale při poplatku 1 % z objemu ročně a 15 % z výnosu ročně bylo opravdu slabé - pod 5 % ročně?
Předem děkuji za odpověď a za skvělý podcast!
@@jirivancura3854 Díky za pochvalu i dotaz!
Všechny fondy (i ty penzijní) musí udávat svou výkonnost vždy po odečtení poplatků, takže ano, jde o výkonnost po odečtení poplatků.
Proč k tomu není i video? 😞
Bohužel zatím není v mých časových možnostech dělat vše s videem. Tenhle rozhovor nebyl plánován dopředu, takže jsem se spokojil s audio verzí. A proto zkouším malý experiment s vydáváním audio-only i na YT.
@@rozbiteprasatko Škoda, rád k tomu koukám i na grafy. Btw raději bych se díval na statický obrázek než na létající prase. 😉