State attenti agli ETF!!!
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- čas přidán 24. 07. 2024
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🕛Timestamps
00:00 ETP
02:17 ETN
03:10 ETC
04:40 conTEmplata
07:20 Reaction
08:55 Perché i costi di gestione degli ETF sono bassi?
11:40 Criticità degli ETF
14:30 Spread Denaro-Lettera
19:35 Effetto Leva e Volatility Drag
24:10 ETC che non replicano il sottostante
30:20 Conclusione
Credits:
● Editing: Montatore Casellante
● Timestamps/Playlist: Carre
Aggiungo che gli ETP hanno un nome composto da solo 3 lettere, mentre i fondi ne hanno 5. Quindi il 66% in più.
E questi segreti i lobbysti degli ETF non te li dicono. La verità che non vogliono farci saperci
🤣
ahahah babbeo ahahah
ET-P, lo dice il nome, sono "P"ericolosi 🤣🤣
e allora io investo nel ROBOADVISOR, scacco matto!
un povero professore non può tirare l'acqua al suo mulino senza che qualcuno ci metta becco, non c'è più rispetto 😢
Per fortuna ci siamo noi a comprarle i corsi a 777 euro iva esclusa, i tetti non si riparano da soli.
Dormite preoccupati!!! 😀
Sicuramente non fa na buona pubblicità all’università dove insegna
Purtroppo generalmente i professori non sono come il Prof.! L'università italiana sarebbe un posto migliore con professori come il Prof.Coletti!
Professo’ cambi lavoro
Mio cugino una sera ha preso un ETF e la mattina dopo si è risvegliato in una camera d’albergo senza un rene
Anche il mio! Questa cosa e’ allucinante! Basta ETF nuociono alla salute!
😀@@lossantos3712
Perchè gli hanno _leva_ - to l'organo
Sullo specchio c'era scritto benvenuto nello spread denaro/lettera?
@@andreaguzzon2307ecco spigata la paura della leva😂😂
Rip. In merito a quello che dicevi nella reaction a Wesa. Questo video e' alzare il livello generale per tutti, questa e' vera educazione, se nel farlo non ci si annoia e ci si fa' anche una risata, tanto meglio. Tutto il resto sono un miscuglio di cazzate e pippe mentali. Avanti tutta senza guardarsi indietro! 💪
Grazie :)
Ahaha il finale 😂 Bellissima analisi comunque. È terrificante pensare che ancora oggi grandissima parte dei risparmiatori non sia abbastanza erudita in merito all'utilizzo di strumenti finanziari efficienti e che continuino a foraggiare l' ingorda industria del risparmio gestito. Buone Feste, Giorgio 😊
Come sempre si impara di più da un video reaction di RIP che da sti video di professoroni❤
L'unico argomento sensato che molto maldestramente il signore sta cercando di veicolare é che quando si investe su ETP bisogna accendere il cervello e studiare, sapendo cosa si compra e i rischi che si corrono a comprare determinati ETP. Bastavano due minuti, ma va a svantaggio del suo di portafoglio😂
Preciso ed efficace! Ti seguo da tanto tempo, continua così che hai una qualità espositiva fantastica! 🫶🏻
Grazie come sempre ! E' un piacere ascoltarti.
Grazie per quello che fai 🙏🏻
Il problema non è il professore che spiega i possibili rischi deglj ETF (per quanto irrilevanti) a scopo didattico.
Il problema è il consulente finanziario che consiglia questo video per dimostrare che sono sconvenienti.
Distinguiamo bene le due cose
Grande RIP - l’hai smontato! E grazie mille per quello che fai 😊
Bravo! Critica e formazione, connubio perfetto!
Mi hai fatto morire dal ridere, soprattutto quando citi Freddy Kruger!!😂
Hai guadagnato un follower anche per il finale con Boldi!!😂😂
Fantastico come sempre👌🏻 Tuttavia, e so che è molto diverso, sono sempre più diffusi gli ETF a gestione attiva, un compromesso, una nuova tendenza fatta dai grandi gruppi, una ulteriore possibilità di scelta a basso prezzo che potrebbe in alcuni casi portare un ulteriore miglioramento delle prestazioni degli ETF…
Infatti ETF non significa passivo, significa solo "Fondo negoziato in borsa". Ha a che fare con il modo con cui le shares vengono scambiate tra investitori, non con l'attività/passività della gestione del fondo stesso.
Esistono ETF attivi e passivi, come esistono fondi comuni d'investimento attivi e passivi.
Va però detto che la stragrande maggioranza di ETF al momento sono passivi.
Grazie Rip per tutta la formazione che ci metti a disposizione!!! 🙏
Grande Rip!!! Questa gente plurititolata dovrebbe fare vera informazione ed educazione finanziaria e invece fanno l'esatto opposto mettendo ancora più confusione nella testa della gente. Onore a te per questo video e per il lavoro di vera diffusione di conoscenza ed educazione finanziaria che fai!! Grazie
Un buon modo per comprendere gli ETF, e gli ETP in generale, ovvero cosa voglia dire quel "exchange traded", è questo: nel caso dei fondi comuni (mutual fund), le azioni/quote non hanno un mercato secondario, ovvero vengono emesse dal fondo e vendute all'investitore e quando quest'ultimo vuole liquidarle le rivende al fondo stesso (redemption/riscatto), mentre le azioni di ETP si possono acquistare sia sul mercato primario, ovvero direttamente dall'emittente (ma questo vale anche per le azioni, come nel caso delle IPO), che sul mercato secondario, ovvero esistono degli "exchange" su cui vengono scambiate.
Incredibile come gli unici video dove becco fuffaguru come ads sono i tuoi 😂
Un certo signor Marco Cappelli stavolta.
Ciao Giorgio, grazie dei tuoi video! Sono un po' nuovo al tuo canale e ho appena iniziato ad investire in ETF quindi sto imparando molto sulla nomenclatura e terminologia. In questo video si fa un punto veloce al drag volatility: potresti fare un video che spieghi un po' come stai proteggendo il tuo portfolio o quanto meno limitando gli effetti negativi del drag volatility? Nel mio caso specifico sto guardando ad un investimento 40, 40, 20 con EFT SCHD, SCHG e VOO. Grazie! Fabrizio
Ottimo video Mr RIP.
Quando il prof parla di ETC che non tracciano penso si riferisca a carry costs. Che è sicuramente un fattore per petrolio ad esempio ("convenience yield"). Comunque irrilevante poiché non limitato ad ETC.
Confondere vol drag con compounding effect molto comune nella industry. Ma si tratta solo di terminologia.
Sorpreso che non abbia parlato di alcuni rischi un po' meno minori, tipo synthetic replication, o rischi collegati a fondi con poche masse, o emessi da emittenti non established. Rischi cmq gestibili, difficili da usare come ragioni per preferire gestioni attive.
Giorgio, i tuoi video devono essere visti nelle scuole! Io definirei questi personaggi, dei fuffaguru😂 Giocano su tecnicismi per accaparrarsi clienti! Ragazz* più giorgione per tutti, e usate sempre la testa quando sentite questi personaggi!
Grazie Mr.Rip per il lavoro che fai ogni giorno❤
Grazie per il complimento, ma questo professore non è di certo un "fuffaguru".
Si decisamente non lo è, ci tenevo solo a porre l’attenzione sul modo in cui si va leva nelle persone “impreparate” per tirare acqua al proprio mulino. Per questo abbiamo bisogno di più Mr.Rip ed educazione finanziaria🔥
Si decisamente non lo è, ci tenevo solo a porre l’attenzione sul modo in cui si fa leva nelle persone “impreparate” per tirare acqua al proprio mulino. Per questo abbiamo bisogno di più Mr.Rip ed educazione finanziaria🔥
@@mr_rip Non so Rip. Uno che sfrutta l'autorevolezza del suo ruolo di professore, comunicando volontariamente in modo tendenzioso (perché non ci credo che lui stesso creda veramente che queste argomentazioni siano valide), nel migliore dei casi per venderti corsi alternativi del tipo "Giudicare il vero bello, la sopravvalutazione della giovinezza", nel peggiore dei casi avendo ricavi sugli acquisti di figurine di Boldi (cosa che non sappiamo ma a questo punto non mi stupirebbe).
Secondo te perché esiste questo video? A me sembra un video pregno dello stesso tipo di vibes di tendenziosità, incoerenza ed omissione presenti nelle narrative dei classici "fuffaguru". Che non sia definibile "fuffaguru" a sto punto non so quanto sia rilevante, l'effetto a livello sociale mi sembra paragonabile
Dopo aver goduto dei video di Marcello Ascani, ero curioso di sapere qualcosa di più. Finisco su questo video che fa formazione in modo veramente dettagliato (adoro il fatto che vai subito sulle pagine internet di JustETF e il resto), con effetto comico.
In un colpo solo mi sono intrattenuto, ho imparato (in Q&A quando hai una base impari molto di più... e questo è come un Q&A) e ho anche cenato. Ma questo per motivi miei 🤣
Sarebbe molto interessante invitare il professore in un approfondimento, o continuare queste reaction che hanno un valore immenso per uno scopo didattico.
60 secondi di educazione finanziaria!
czcams.com/video/ok22pxHIZ50/video.html
Credo che il finale me lo sognerò stanotte, grazie cipollino
non mi piace affatto che un professore faccia delle analisi cosi "fantasiose" e questo getta enormi dubbi sul mondo universitario italiano (poiché non è la prima volta che si sentono certe teorie), in ogni caso mettiamo in chiaro alcuni punti:
1) è professore associato all'università di cagliari, con tutto il rispetto.. non parliamo di un ordinario di università top, anzi...;
2) il fatto che un professore faccia delle analisi cosi di parte e mirate, quasi a voler screditare deliberatamente uno strumento, non è una cosa bella perché l'università in teoria dovrebbe essere imparziale, senza cercare di tirare acqua verso qualche imprecisato mulino (=interessi personali) attraverso analisi atte a screditare degli strumenti, peraltro con motivazioni allucinanti e argomentazioni pretestuose (il che è indice di quanto sia stato necessario andare a scavare aspetti negativi per parlarne male)
3) era già capitato con beppe scienza, altro critico degli ETF.. a me verrebbe da chiedere a questi personaggi: ok, gli ETF hanno aspetti negativi.. quindi cosa facciamo? e quando vedi le alternative che propongono questi personaggi (se non proprio il fumo e la fuffologia) allora capisci che sono solo chiacchiere..
Interessantissima questa reaction 🤘
Ma che bel video, super istruttivo!
Questi video sono oro
grazie per i contenuti che porti, potresti tranquillamente farci un videocorso a pagamento ma hai deciso di condividere gratuitamente le tue conoscenze. Oro colato.
Lo stacco su esacerbato mi ha steso, grande Rip :D
Perfetto!👍
Il "Cipollino " alla fine mi ha spezzato 😂
Ahahaha...Finale impeccabile👍😂
Sulle "forchette enormi che non riesci a sollevare" ho avuto i crampi allo stomaco per le risate😂😂😂
La famosa leva obbligatoria! Grazie mille RIP per questi video informativi, sono davvero utili come inizio per l'educazione finanziaria soprattutto dei pischelli come me
Semplicemente stupendo
Bravo RIP. I fondi attivi si stanno dissanguando grazie agli ETF e la buona informazione finanziaria come la tua,. In Italia ci vorra' piu tempo ma il trend credo sia irreversibile.
Bello come Mr.Rip facendo l'esempio dei virus sul pc come esempio iperbolico abbia in realtá portato una criticita itrisoria ma comunque di ordini di grandezza piu seria di quelle "serie" presentate nel video
Nomen Omen: ETPericoloso, ETFatale, ETCatastrofico, ETNefasto 🤣🤣🤣
Grande Rip!!!
😂😂l'elicottero con le motoseghe...ti adoro Rip
Buongiorno, una domanda.
Qualli sono i più usuali tempi di liquidazione dalla vendita di un etn (evitando situazioni estreme supponiamo che sia di un emittente solido e che abbia capitalizzazione almeno di una qualche decina di milioni di euro).
È comparabile a quella di un "normale" fondo azionario o possono passare molte settimane prima del riaccredito?
Grazie
Grande RIP, sono morto dalle risate. Sopratutto per le forchette giganti ahahhaah
Il montatore avrebbe dovuto togliere questo fastidiosissimo rumore di unghie sullo specchio.
Ahah ho riso più del dovuto :D
Fantastica la battuta finale!!! 😂
Purtroppo chi non è della materia non capisce le sottigliezze e il professore gioca sulle paure delle persone di perdere soldi.
Chi investe dovrebbe usare solo strumenti che capisce e gli etf semplici (ad es. World, Europa o Emergenti) sono adeguati a questo scopo.
Complimenti per il video 👏
sarebbe tecnicamente possibile quotare un etc che replica l'andamento del tatattata?? mi accontento anche di una replica sintetica
Chiarissimo Mr. RIP sei un grande!
una volta da bambino mio cuggino ha mangiato un ETF ed e' morto
Povera stellina
Non ho capito perché se un ETF ha leva x2 (che è anche bassa) allora sarebbe rischioso.... Non basta investire esattamente la metà del capitale per avere lo stesso profilo di rischio di un normale ETF senza leva?
Il discorso sugli ETC su materie prime deperibili che potrebbero non tracciare il sottostante l'ho trovato interessante a prescindere dal fatto che è irrilevante al fine di giudicare gli ETP degli strumenti pericolosi o meno
😂😂grazie di tutto mr
Con l'esempio della forchetta fatta di plutonio mi hai fatto morire😂😂😂
Sei un grande.
23:24 ma poi qual è il problema del volatility drag? esiste qualche dimostrazione o statistica che dice che se oggi un titolo è salito di x% è più probabile che domani scenderà dello stesso x% (ma rispetto al nuovo valore raggiunto)?
La parte sulla forchetta radioattiva è geniale
L’irrepresenbile prof crespi ha un vertiginoso h-index 2 con il mirabolante numero di 2 articoli pubblicati. Incredibile come si possa diventare associati in italia con queste metriche da studente di dottorato
Prendere difetti irrilevanti e amplificarli per tirare acqua al proprio mulino... questa tattica la usano in tanti e chi lavora nell'ambito dell'accademia o della ricerca è molto bravo a farlo
Fratello sei un mito continua così. Ti stimo 😂
il Mio consulente quando gli ho inviato la richiesta di rimborso delle quote di fondi attive in portfolio,mi ha chiesto perchè? ho risposto che ho letto 4 libri sugli investimenti in etf, sto guardando video di esperti indipendenti su youtube ed ho capito i vantaggi ... ahime tardi.. mi ha risposto che non può piu seguirmi ed ha rimesso il mandato perche guadagna troppo poco.....la banca online mi ha detto non si preoccupi le individuiamo un nuovo PFA e glielo assegniamo , offerta già rispedita al mittente , grazie mi arrangio...
So cascato dal letto con la gag su esacerbato. Mr Rip road to 1 million entro 2025.
Una cosa importante invece che non ha detto e vedere la grandezza dell’ETP per chi potrebbe provenire da un emittente poco solida ed essere difficilmente rivendibile
Questo professore ci ha reso ben chiaro di quanto facciano schifo le banche nel proporre i loro prodotti fuffa truffa. Grazie Rip
Ma l'etc sul cipollino si basa su swap o su futures? È a leva?
una statua ti dobbiamo fare giorgio, una statua.
Ricordare sempre che spesso anche nelle leggende più fantastiche c'è un .... .... Fondo!!.. di verità
..mio cuggggggino ha visto un ETF rubare la pensione ad una vecchietta fuori dalle Poste.. 🤡💀
..ahahah ho scritto il commento e tirato in mezzo mio cugggggino prima di arrivare al minuto 24..sono troppo prevedibile!! 🥺🥺
Ahahahah love it
mi dispiace solo per tutte le persone che si fanno fregare da questi promotori 😢
Buono anche Whitechapel lì dietro ;-)
Comunque per evitare di pagare il fantomatico “bid-ask spread” hai due opzioni:
1- impositi un limit price, in questo modo sai che tu entrerai a un determinato prezzo scelto da te, con il rischio che però non venga eseguito il tuo ordine.
2- diventi trader in banca come me e fai il market maker così al posto di pagarlo, addirittura sei tu a guadagnarci come compenso per essere un liquidity provider 😂
1 - sbagliato. Ovvio che se adesso il prezzo è 100 e BID=99 e ASK=101 tu puoi dire "metto un limit buy order a 100 e quando si esegue è come se non avessi pagato spread". Il problema è che si esegue quando il prezzo è 99 e in quel momento BID=98 e ASK=100...
Senza tanti discorsi tecnici, questi signori propongono dei fondi che hanno battuto il benchmark?
"In genere quando non ci sono pandemie" mi ha ucciso😂
Ci sono gli ETF a leva? E sti cazzi ??? 👏👏👏👏
Grande Mr.Rip 👍👍👍👍😎 Standing ovation
Grande reaction, ... Dopo aver sentito il professore parlare ho le orecchie che continuano a sanguinare.... Hai per caso un rimedio mr. Rip? 😄
Professor Crespi è stato il mio docente di tecnica bancaria, mi diede 30 e lode, big up
E tipo Trade Republic creando regole di investimento regolare non ci sono commissioni, le stesse sono applicate solo su acquisti diretti di un tot.
Ciao rio, io malauguratamente ho aperto un fondo a gestione attiva con la mia banca circa quattro anni fa dopo oltre 42 mesi mesi è finalmente tornato in attivo, era andato sotto fino al 40%.
“Stop stop he’s already dead!” Cit ❤️
Esacerbati tutta la vita! :D TOP RIP
Bravo Rip
Vabbè, qualche anno fa (stavo iniziando allora ad avvicinarmi agli investimenti per la prima volta e volevo qualcosa di molto tranquillo) la direttrice della filiale delle poste dove avevo il conto cercò di convincermi che fosse meglio investire in un qualche prodotto di poste non garantito che dava rendimenti equivalenti ai BTP (che invece sono garantiti dallo stato) rispetto ad investire nei BTP stessi. Per farlo sosteneva che avrei potuto trovarmi nella situazione di voler vendere ma non trovare nessun compratore.
Ciao, dove hai imparato tutte le nozioni che conosci? Che libri consigli per imparare, oltre a guardare i tuoi video si intende😂
Hahaha la conclusione una genialata.
Ne il Prof. Crespi , ne lei Mr. Rip ,avete parlato di una caratteristica negativa praticamente innata , degli ETC che non e' l' Extra Volatility da lei menzionata .
Quindi per l'ETF che possiede il sottostante e tu dici che "se ne sbatte di quello che succede sul mercato secondario, chi entra chi esce", come riesce a gestire gli asset sottostanti in modo proporzionale? Per esempio: quando entra un nuovo cliente in un ETF che investe fisicamente in titoli sul Nasdaq, come si comporta quell'ETF? Lascia il portafoglio invariato, diluendo le posizioni di coloro che ci sono già dentro? Oppure acquista proporzionalmente nuove quote di ogni asset già in portafoglio proporzionalmente al nuovo capitale acquisito?
No, qui Giorgio ha cannato di brutto. Anche gli ETF sono per definizione fondi aperti (altrimenti non sarebbero scambiambili in borsa ad un prezzo corretto), e per quanto la maggior parte degli scambi avvenga sul mercato secondario tra investitori, esiste un mercato primario in cui operano i market maker che, in accordo con l'emittente, possono creare e distruggere quote dell'ETF scambiandole con il sottostante (per esempio le azioni), per poi eventualmente tradarle sul mercato secondario.
Questo garantisce anche che il prezzo di mercato dell'ETF non si discosti troppo dal valore del sottostante, perché in quel caso il market maker può scambiare l'ETF con il sottostante e guadagnare dalla differenza di prezzo.
Per esempio se ci sono molti acquirenti per un ETF e il suo prezzo bid sale oltre il NAV, il market maker compra il sottostante a un prezzo più basso e lo scambia per quote dell'ETF che rivende sul secondario, facendone riabbassare il prezzo.
È uno dei meccanismi con cui un ETF vede aumentare il proprio AUM e di conseguenza il numero di quote in circolazione.
Il costo di hedging, per esempio, è un costo nascosto. Non intendo giustificare il professore, ma è importante riconoscere che esistono insidie per coloro che non hanno molta esperienza. Generalmente, si presume che chi si rivolge a un consulente bancario per questioni di investimento non abbia una grande esperienza in materia; in caso contrario, probabilmente eviterebbe di ricorrere a tale servizio fin dall'inizio.
Secondo me ogni tanto una consulenza ci sta perché immagino quelli che operano per le banche siano interconnessi per spingere al rialzo certi prodotti...vuoi proprio che non si mettano d'accordo per fare e disfare la matassa? Il mercato non penso sia allo stato brado
Buongiorno, io prima della guerra tra Ucranina e Russia avevo in etc con molte materie prime dal petrolio al grano e devo dire che ho guadagnato molto, ma pensava pochissimo nel mio portafoglio.
Comunque, l'ironia che fai sulla propaganda che fa il professore mi fa spaccare hahahah
Professore, ci vogliono le ventose per arrampicarsi sugli specchi...
Io voglio capire una cosa: questa propensione ad agire in modo losco, sempre propensi ad aggirare il buon senso é tipico del modus operandi dell’Italiano medio o é una caratteristica universale ?
Tra i due c'è una cosa chiamata "mutuo" (cit)
Sei un grande Giorgio.
ti stimo
Puoi fare un video sui life strategy di vaguard visto sono usciti anche in Italia?
In effetti con Flatex in Austria pago 5,90 per transazione su ETF. Ma per me ci sta perché almeno è a regime amministrato.
Per quanto riguarda lo spread, il fondo attivo è esente? Hanno lo sconto "amici delle commissioni"?
Mi piacerebbe anche capire cosa comprano i fondi attivi.... Mi pare strano che non mettano in portafoglio ETF a loro volta
I fondi arrivi hanno 5% di costi in ingresso non ti rendi conto dello spread 😀
NON HO CAPITO BENE ALLA FINE COSA PROPONE COME ALTERNATIVA,COMUQUE SUI GLI ESEMPI SONO MOLTO D'ACCORDO CON TE MR.RIP, A NAPOLI CI SONO DECINE CHE POSSO ESSERA A PENNELLO, (CE UNO CHE CHIEDE AL CHIOSCO DELLE ACQUAFRESCAIO,SCUSI L'ACCQUA COME E?,E QUELLO GLI RISPONDE E FRESCHISSIMA😊
Se gli togliete i fondi attivi questi non mangiano più. Sento il rumore delle unghie sui vetri lol
Grande Giorgio
Sei un grande
Io non so cosa è meglio ma intanto guadagno con entrambi.