【債券投資入門】ラストバーゲンの米国債やドル建て社債の仕組みやメリット解説！円安で買い始めても良いの？どんな買い方が良いのか？※総集編
Vložit
- čas přidán 28. 07. 2024
- ※この動画は過去に配信された動画の総集編です。過去の金利情報を元に作られております。ただし、2024年5月現在では、まだ金利が高止まりであり、利下げ時期が見え始めている段階であるため、まだまだ債券投資には、過去動画収録当時と遜色ない魅力があると考えられます。
【動画の本】
『増補改訂 なぜ金利が上がると債券は下がるのか?』角川 総一 (著)／ビジネス教育出版社
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『ストレスフリーの資産運用 投資は米国債が一番！』林 敬一 (著)／幻冬舎
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『世界一安心な“米国債・ドル建て社債”の教科書』能登清文 (著)／ごま書房新社
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『このままではあなたの現金の価値が下がる！ インフレ・円安からお金を守る最強の投資』朝倉 智也 (著)／ダイヤモンド社
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【拙著】
『しっかり儲ける投資家たちが読んでいる 投資の名著50冊を1冊にまとめてみた』タザキ (著) ／KADOKAWA
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『お金の名著200冊を読破してわかった！投資の正解』タザキ (著) ／クロスメディア・パブリッシング(インプレス)
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【動画の目次】
0:00 なぜ金利が上がると債券は下がるのか?
23:57 投資は米国債が一番！①
45:15 質疑応答回
1:05:07 世界一安心な“米国債・ドル建て社債”の教科書
1:23:23 インフレ・円安からお金を守る最強の投資
1:37:36 債券投資種類別
#要約
#書評
#投資本
#新nisa
#債券運用
#利回り
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会社員で個人投資家、二児の父でもあるタザキです。毎月20万円ほどのインデックス投資信託はコア資産として積立投資。個別株式、アクティブ投信をサテライト資産とした、コア・サテライト投資を実践しています。日本証券業協会 一種外務員資格保有。
【アセットアロケーション】は、タイミングに応じて動かしていますが大まかには、キャッシュ３割、株式６割、その他１割です。株式は【全世界分散派】です。）
大学時代に株に出会い、授業で株を買うなどしておりました。社会人になっても前述の通り毎月継続しています。その経験が意外と珍しい事だったと気づきCZcamsで自分自身の学びをシェアするにいたりました。想像以上に多くの方に見ていただき、チャンネル登録10万人、初著書『お金の名著200冊を読破してわかった！投資の正解（クロスメディア・パブリッシング）』を出版、５刷１万2000部を超えるなど、反響をいただいております。
このチャンネルでは主に、
・投資やお金に関する書評や本の要約解説
・時事ネタに対する投資戦略
・自身のポートフォリオや投資戦略
などを更新しています。一人の親として子供や家族の生活を守るため、大人として経済的に自立するため、役立つ知識を、お届けします。
【視聴者層】
18〜24 歳：5.6％
25〜34 歳：25.0％
35〜44 歳：28.4％
45〜54 歳：25.7％
55〜64 歳：11.5％
65歳以上：3.9％
女性：13.2％
男性：86.8％
ブログでCZcamsの情報をまとめています
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※この動画は過去に配信された動画の総集編です。過去の金利情報を元に作られております。ただし、2024年5月現在では、まだ金利が高止まりであり、利下げ時期が見え始めている段階であるため、まだまだ債券投資には、過去動画収録当時と遜色ない魅力があると考えられます。
50代のアーリー・リタイヤ組です。資産の半分を債券にして、残りを株やコモディティで埋めようとしていました。
でも今ならもう2，3割を米国債で埋めて、株はNISA枠位でいいかなと思うようになりました。
5年以上なら為替にも負けないような気がしています。
ありがとうございました。分かりやすく繰り返し聞けるので、まとめになって良かった。
1回目は興味のあるものを選択してききました。(メモをとりながら)
2回目は通しでききました。
3回目は１日10単位ききました。
4回目は１日3単位、日々のウォーミングとして聴いています。
趣味の株式投資のレベルアップ教材として利用しています。ありがとうございます。(リタイア後の投資生活に役立っています。投資生活約50年)
こちらこそ、ご視聴ありがとうございます。投資歴50年の方に聞いていただき光栄です！今後も精進いたします！
預金金利＞インフレ率は日本のデフレのおかげです。これが変わるのがインフレの怖いところ、これ出すのはごまかしですね。
まとめ 動画 最高！
CZcamsで流行っているらしいので実験的にあげてみましたが、好評のようでしたら幸いです。
解説ありがとうございます
コメントありがとうございます！
ソフトバンクグループの利回り3％は魅力ですね。格付けもシングルAに格上げされたし。
老後の預金の代わりにソフトバンク社債は、僕は自分の親に買わせてもいいと思ってます。
インフレ？通貨価値目減？が心配です。
とにかく資産は利息？配当？よりインフレに連動をしてほしい。
過去の延長上に未来は来ない？
毎年3%のインフレが続けば、20年で、およそ資産価値が半分。物の値段が2倍になります。
例えば米国債ゼロクーポン債。今なら、約20年後に100ドルになるものが、40ドルで買えます。20年後の決まった日に確実にもらえる数字です。
一方で株の方が一般的にインフレには強いですが、値動き激しいです。
こんなに勉強になる投資関係のCZcamsrは見たことがないです‼️
これからも応援してます！
この動画本当に無料でいいんですか🙇♂️
コメントありがとうございます！励みになります！
1時間50分越え笑
超大作ですね、ゆっくり見ます
総集編なので(笑)垂れ流し用ですね(笑)
有難うございます。
債券利回りは名目利回りでインフレに弱いので、今後のインフレトレンドを想定すると悩ましいですね。
米株投資をやっているので、配当金は現在債券ETF（EDV、TMF）に投資している。
利下げが楽しみですね！
債券はナマ債券購入してこそ意味がある
チャンネル登録させていただきました😊
50代前半、投資信託と株式投資を20年ほど続けていまして、今後リタイヤを見据えた戦略に非常に勉強になりました、ありがとうございます！
債券はイマイチ分かりにくく投資対象から外していましたが、分かりやすい解説をお聞きし今の私に合っていそうだと思いました。
コメントありがとうございます！世代的に、要検討の内容だったかと思います。ぜひ！
債券について、ある程度理解できました。まじで神動画ですね。ありがとうございました。
1:21:00 アラフォー😢なので、参考になります😊
元本保証しながら、預金とは圧倒的な差が生まれる手法ですね
朝倉さんが最も信頼できる人！
ちょうど半年ぐらい前から米国債を買い始めました。
あと数年で６５歳になるので、６５歳になった頃に満期がくるゼロクーポン債を買って、満期がきたら、利付国債を買う選択肢もあったんですが、その時は、多分、今より価格が上がってるだろうと思い、３０年の利付国債にしました。
それでも、今回の動画を拝見すると、気持ちが揺れますね。これから買い増しするものは、３年くらいのゼロクーポン債にしようかな笑
元々、戦略的に計画されてたのですね。少しでも増やす目的であれば、ゼロクーポンですが、複利運用の期間は長いほど有利なので、３年となると迷うところですね。笑
@@invest_study さん
タザキさんの林敬一さん著作紹介の動画を拝見して始めました！
@@user-gu4ob4vr3i それは動画制作者冥利につきますね！
動画ありがとうございます。
５０歳を少し過ぎたので昨年から日本株の一部を売却して、米国債のゼロクーポン債を購入し始めました。年金の足しにしようと６５歳から８０歳過ぎまで毎年満期を迎えるように購入しましたが、こんな買い方が正のか、最近不安に思っています。もっといい投資方法があるのではないのか？とか、ゼロクーポン債で良かったのか？とか、７０歳代後半でパソコンの操作が出来るのか？とか、いろいろ不安ばかりです。大丈夫ですかね？
毎年満期になる買い方は良いと思いますよ！結局利付国債よりゼロクーポン債のほうが増えますからね！
65〜80の15年間でタイミング見て途中売却の選択肢もあるわけですし！
パソコン操作がわからなくなるリスクという話であれば、そのリスクに最も対応するのが債券を満期保有する投資だと思うので、そこも最善の選択はされてると思います。
去年は6つ買った。結果が良かったので今年も追加で２つ買い増し。
その分、現金比率は下がった。
流動性求めなければ現金よりは債券ですよね〜
もし秋にアメリカが利下げをするとして、買うなら利下げ前と利下げ後どちらがいいのでしょうか⁇
為替を気にされているということでしょうか？もちろん基本は利下げ前ですが、為替を考えると迷いますよね。期間にもよりますが、私なら、為替は読めないと割り切るなら、利下げ前に買います。
確かに為替は読めませんよね、、、少しでも円高に触れるならそのあとがいいかなと思っていたのですが始めるなら早い方が良さそうですね!
22:50 1:06:10
１００円のころやればよかった。
動画ありがとうございます。質問ですが、利付債とゼロクーポン債の利回りが同じ場合、基本的に税額は同じと思っていいですか？
そもそも同じ利回りであれば、複利運用できるゼロクーポン債の方が利益額が大きくなりますので、利益の絶対額が異なるのに、支払い税額の絶対額を比較するのは、意味がないと思います。税引き後に手元に残るのがゼロクーポン債の方が多いです。
よって基本的には、複利運用をするゼロクーポン債の方が、毎回クーポンから税が引かれる利付債より税金の面では有利と考えてもらった方が良いかと思います。ストレートな回答にはなっていないかもしれませんが。
@@invest_study ご回答ありがとうございます。確認した所、私が利付債の利回りを誤解していていたことが分かりました。
@@chocho980 いえいえ、納得得られたのでしたらよかったです。私も債券専門家ではないので、ご質問も勉強になります。
ニーサでEDV買いました
EDV人気ありますね
何と言うタイミングw 今週金利が上がっちゃってw EDVが$70切っちゃったw 早過ぎたか〜
僕も昨年から買い始めてます。当時は遅めと思いましたが、全然今からでも良かったです。
長期債なら後から振り返れば誤差の範囲になると思います。
物価を測るモノ差しを自分自身の生活水準てオリジナルを作って前年比等で考えるとインフレ率３%は現実的でないと感じます。
日米政府の指標の考え方が古い？実態から大幅にずれているように感じます。格差拡大？インフレは地域？商材？サービス？で全く違っています。
アメリカはとんでもない物価ですよー。
預金金利>インフレ率
これをデフレと呼ぶと思うんだけど・・・
デフレは物価が継続的に下落することであって、金融引き締めにより預金金利が上回ることはありますね。
課税の繰延効果,日本じゃ繰延したら金融所得税が20%→10%→20%→30%ついでに社会保険料も追加と変わり過ぎで繰延効果信用して良いか分からんw
NISAやりながら課税ですか。。少額の層だけ優遇という形はあり得そうですね。