【貯金が豊富な人必見】新NISA年360万円以上の現金がある場合はどうすれば良いか？
Vložit
- čas přidán 29. 07. 2024
- 【お詫び】
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私は独立系ファイナンシャル・プランナーとして日々たくさんの方の運用相談に乗っていますが、継続的によく頂く質問が「手元に積み上がった現金をどうすれば良いか」ということです。特に「新NISAは年360万円満額を使っているが、ここ数年の株高に乗り遅れた」という方は意外なほど多いです。なかには億単位の現金が銀行口座に眠っている人もいます。そのような手元に豊富な現金がある人はどのような投資戦略を取れば良いのでしょうか。今回はそのような疑問に対する解説をしています。
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・大手証券会社出身の独立ファイナンシャル・プランナー
・株式投資歴14年/不動産投資歴8年
・30代前半で純資産5000万円(準富裕層)に到達
・ファイナンシャル・プランナー資格(AFP)を保有
・9年の会社員生活を経て、2021年から個人事業主
・10年以上資産運用を本業としており、これまで1000名以上の家計管理を対応
・プライベートバンカー資格保有(プラマリー)
・ウェルスマネジメント部隊の勤務経験あり
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【お詫び】
今回は撮影と動画編集の設定がうまくいかずに、いつもよりも音質が悪くなってしました（ダミ声と言いますか、ちょっと音が割れてしまっている印象です）。少し聞きづらく大変申し訳ございません。次回以降からは、より心地よい音質を目指していきたいと思います...！
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「びくびくしていないで早く買え」刺さりましたwww
肝に銘じますね😆
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
あくまで個人的見解ですが、少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
全般的な見通し助かります。こういうの待っていましたし、為になりました。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
そのように仰って頂くと大変励みになります...！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
タイムリーですね😊
いつも有益な動画ありがとうございます！🎉
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
そのように仰って頂くと大変励みになります...！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
いつもありがとうございます。勉強になります。資産インフレの考え方はわたしも同意ですねー😊
それにしても、重商主義、モンロー主義という少し懐かしい言葉でトランプを表現したヨウヘイさんは流石だと思いました。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
そのように仰って頂くと大変励みになります...！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
いつも配信ありがとうございます！
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
そのように仰って頂くと大変励みになります...！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
配信ありがとうございます。
声がこもられているような感じなので、場所がなにか違うのでしょうか？でも、充分聞き取れますよ。
富裕層は富裕層で悩みがあるのですね。確かに早く自分が納得したアセットにもっていくことは、どの層でも課題かと思います。
自分も現金比率が高いのは事実なので、とれるリスクを考えてどう転換していくか計画を練りたいと思います。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
概要欄トップや固定コメントでも申し上げておりますが、今回は撮影と動画編集の設定がうまくいかずに、いつもよりも音質が悪くなってしました（ダミ声と言いますか、ちょっと音が割れてしまっている印象です）。
少し聞きづらく大変申し訳ございません。
次回以降からは、より心地よい音質を目指していきたいと思います...！
更新ありがとうございますm(__)m
トランプの政策とバイデンの政策のどちらが良いかはわからないですが、投資を怖がっても仕方ないですね。
年末までは積極的に攻めていくことにします。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
仰る通りだと思います。
素晴らしいご運用になることを祈っております！
資産バブル
全く同感です！ちな仮想通貨急落局面では法人で買い増しました...どうせインフレ亢進＆絶好の押し目と信じて^^)b
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
資産バブルは起きそうですよね。
素晴らしいご運用になることを祈っております！
動画と直接的で無いコメントですみませんが、ヨウヘイさんNVDAどうします？
私もヨウヘイさんと同じころ仕込んだのですが、中長期で持つ予定ですが短期で戻り売りとかされるのか
参考までにお聞きしたいです。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
とりあえずこの相場が続く限りは保有するつもりです！
債権購入の発信を散々して頂いてるのに今更ですみません。
米国債のストリップ債(残存期間の長い物)を金融機関に勧められてますが、現在のドル円相場でも購入して良いでしょうか？
利付債の方が良いでしょうか、アドバイス宜しくお願い致します🙇♀️
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
＞現在のドル円相場でも購入して良いでしょうか？
良いかどうかは神様にしか分かりませんが、ドル建て債券を買うのであれば、円高リスクはもう仕方ないと思います。
そして個人的には、まだまだ円安傾向だと思います！
＞利付債の方が良いでしょうか
それはコメント主様の考え次第ですね。。。
インカムゲインが欲しいのであれば、当然利付債を買うべきです。
手元資金の運用方法を模索してました。
今は為替の影響が心配です。
160円で7割をオルカンやS&P500に回した後、円高が進んで140円になった場合、含み益が減ってしまうかも。どのように考えたら良いでしょうか。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
コメント主様の状況が分かりませんが、一般論としては「為替リスクはしょうがない」と割り切ることが重要ではないでしょうか。
投資先の収益性（期待値）を優先すべきです。
新NISA、含み益が大きいものはなるべく最後、は本当にそうでしょうか。同じ商品に乗り換えるのであれば、今税金を払っても、今後の非課税期間が長いほうが有利であるというシミュレーションがあり、それを見てからはいち早く新NISAに切り替えるべき派です。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
基本的には新規キャッシュでNSIA枠を埋め切るのが最も有利なはずです。
含み益が大きいものしか残っていない場合は仰る通りだと思います！
リスク許容度が1番大事だと思います。キャッシュポジションも心の余裕の為に必要ですね。狼狽売りしないような投資額を見極めないと
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
仰る通りだと思います！各人の状況に合わせて決めていきましょう！
ヨウヘイさんから見て
auカブコム証券はどうですか？
SP500，FANG+で考えてるのですが、どのチャンネルもSBI証券と楽天証券ばかりで😅
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
auカブコムはそこまで使い込んでいるわけではないので、あまり申し上げることはないですね。。。
まぁ一般論で言えば、大手ネット証券の一角ですので、そこまで悪い選択肢ではないと思います。
@@yohei-chokin お忙しい中、返信ありがとうございます(^^)
ご返信頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
1億円までの資産には到底及びませんが、夫の会社が途中から退職金前払いになってしまって、それをどうすれば良いのかわかりませんでした。
1年間のNISAの枠を埋めることも躊躇していましたが、今回の動画で背中を押してもらえたように思います。
ありがとうございました。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
そのように仰って頂くと大変励みになります...！
少しでもお役に立てたのであれば幸いです！
引き続き何卒宜しくお願いいたします！
そういえば為替予想バッチリ当てましたね！
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
相場の予想なんて確率50%なので、当たったのはたまたまですが、少しでも参考になったのであれば幸いです！
トランプ来たらおいらのBTCが火を吹いちゃう
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
私も仮想通貨に毎月積立をしているので、ぜひ火を吹いて欲しいですね！
一括でもタイミングは計った方がいいのではないでしょうか
分配金で相場が下がる場合もあるので😂
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
分配金で下がった分は理論上プラスマイナスゼロですので、あまり気にする必要はないと思います。
ただ一括で入れる分のタイミングを測る選択肢自体はありますよね。
40代で1億円あったら、5000万株式、3000万債券、2000万エクシブリゾート会員権買う
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
その割合でも良いかもしれませんね。
私もリゾート物件（会員権）が欲しいです...！
円安、株高が当たっているとはいうものの、債券の購入を勧められた時に買った人は損してるのよね。
トランプになったら更に含み損増えるかもね。
当たり前だけど投資は自己責任で。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
債券についてはタイミング次第ですが、損している人もいそうですね。。。
仰る通り自己責任でお願いできればと思います。
説明時間が長い割には、資産配分に留めず、より具体的なアプローチが求められたのではと疑義を感じます。
タイトルは、年齢から低リスクで効率的な運用を目指したい要件だろうから、一時的な円高の今、＄を総資産の半分位買って、MMFで運用するとか、
為替が怖いなら、今後金利上昇でインカムに期待できる国債など より具体的にお勧めするというのが良かったんじゃないのかなぁ。
それらの年に数回得られるであろう利子を新NISAに投資するという方法も新たに資金を用意する必要も無い訳だから効率的な訳でしょ。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
タイトルと中身に一定の齟齬があったようで大変恐縮です。。。
ご指摘も踏まえて、より良いコンテンツ作りの精進していきたいと思います！
ヨウヘイさん、このタイトルとは関係のない事なんですが…,
妻が個人事業主となり、主人（年収約3000万）の税金を減らす事は出来ますか？それとも損益を合算する事は出来ないでしょうか？
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
個人は累進課税ですので、本来ご主人が受け取るはずだった収入を妻が受け取れば、夫婦合算での税負担は軽くなります！
ただグレーゾーンではありますので、実行は自己責任でお願いします！
債券は決して安全資産ではないと思います。農林中金、シリコンバレーバンクなど債券で大損しています。ようへいさんのご意見と同じです。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
彼らは償還まで持ち切るのが難しい投資家なので、個人の運用を一緒にすることはできませんが、債券にも一定のリスクはあると思います！
声籠ってない？
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
概要欄トップや固定コメントでも申し上げておりますが、今回は撮影と動画編集の設定がうまくいかずに、いつもよりも音質が悪くなってしました（ダミ声と言いますか、ちょっと音が割れてしまっている印象です）。
少し聞きづらく大変申し訳ございません。
次回以降からは、より心地よい音質を目指していきたいと思います...！
私の勤めていた会社は、私が入社した時は退職一時金がありましたが2000年代に入り、支給されなくなってしまいました。組合から、あまりにも酷いということで、慰労金として、勤続年数により、私の場合200万円頂きました。ローンを支払うと、何も残りません。私は思う。投資も、つまるところ、ギャンブルだと。私は、まとまったお金で馬券で勝負します。投資の世界、稲妻が輝く時は、馬券の世界では、この馬しかいない、と直感が働く時です。私の投資は、お馬さんです。
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
ご自身のなかで期待値が高いと思うのであれば、戦う場所が競馬でも全然良いと思います！
素晴らしい勝負になることを祈っております！
七夕が終わりました。
このオワコン日本で、いつか政治の新しい風が吹くと信じて、それまでは経済の勉強頑張ります。
悔しい！！
上位3人の顔ぶれが酷かったですね。メディアが推したがる候補者に入れても何にも変わらないのに。それを分かってない有権者の多いこと。小池も石丸も蓮舫も中身は一緒、過程が違うだけでこいつらの目指す東京、日本は同じ未来なんですよね
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
引き続き金融リテラシーを高める旅を続けていきましょう！
内容が無い
じゃーお前の予想晒してみろよ
コメント頂きありがとうございます！ヨウヘイです！
ご満足頂けなかったようで申し訳ございません。
お役に立つ動画を配信していけるように精進いたします！