Высокодоходные облигации (ВДО) / Стоит ли инвестировать и как не потерять деньги
Vložit
- čas přidán 28. 11. 2019
- Стоит ли инвестировать деньги в высокодоходные облигации (ВДО)? Эти ценные бумаги предлагают доходность, на несколько процентов превышающую ОФЗ, но и риски инвестирования в мусорные облигации намного выше. Дефолт по корпоративным облигациям - нередкое явление, в результате начинающий инвестор может лишиться не только прибыли, но и всей суммы вложений. Стоит ли вкладывать деньги в ВДО и как выбрать надежного эмитента таких облигаций на Московской бирже?
Таймкоды из видео:
01:22 Мусорные облигации: история
03:35 Рынок ВДО в России
08:59 Риски инвестиций в ВДО
11:34 Как выбирать эмитента?
Открыть брокерский счет: clck.ru/G7gGe
Текстовый обзор: clck.ru/MoPpN
Экономика и инвестиции - последние новости на сайте InvestFuture: investfuture.ru/
Контакты:
Мы в Телеграм(@InvestFuture) - is.gd/Wxz2RC
Мы ВК - clck.ru/G8yn4
Мы в Facebook - clck.ru/G8yn8
Кира Юхтенко в инстаграм - clck.ru/G8ynM
Кира Юхтенко ВК - clck.ru/G8ynW
По вопросам сотрудничества: info@investfuture.ru
Подписаться на канал - goo.gl/qTRmG8
Поддержать канал: clck.ru/MFJmX
Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции: • Инвестиции в акции и о...
2) Что такое ИИС: • Вся правда про ИИС и н...
3) Что такое ОФЗ: • Что такое облигации ОФ...
4) Что такое ETF: • ETF на Московской бирж...
5) Чем опасны кредиты: • 5 причин не брать кредиты
Было полезно? Ставьте лайк и поделитесь этим видео с друзьями, пожалуйста :)
Открыть брокерский счет: clck.ru/G7gGe
Экономика и инвестиции - последние новости и прогнозы: investfuture.ru/
Инвест-шоу: clck.ru/JXCNc
Что такое ИИС: czcams.com/video/2nufZlCRTMU/video.html
Где открыть ИИС, выбор брокера и тарифа: czcams.com/video/vvguhHYdEqQ/video.html
Как перенести ИИС к другому брокеру: czcams.com/video/Y4jbRutMmMk/video.html
Как закрыть ИИС: czcams.com/video/XGpTOe78mGo/video.html
Как получить налоговый вычет по ИИС: czcams.com/video/KEyaM5v2JFs/video.html
Что такое ОФЗ: czcams.com/video/MEXrTXtQQ-E/video.html
Как выбрать ОФЗ: czcams.com/video/VDPtwwhho4E/video.html
Ошибки инвесторов: czcams.com/video/rldhcl6ALv4/video.html
Стоит ли отдавать деньги в управление? czcams.com/video/nC9zjsi-BmU/video.html
Структурные продукты: czcams.com/video/0621lwADX7E/video.html
Как выбрать финсоветника: czcams.com/video/gmaKCMO5jA4/video.html
Как платить налоги с инвестиций: czcams.com/video/PtgiNtV9oho/video.html
Спасибо, Кира!
Как раз об этом интересовался недавно у вас)
Неделю назад задавал вопрос в инстаграм, а тут целое видео с развёрнутым ответом. Спасибо!))
Приятно видеть человека занимающегося любимым делом
Очень интересно и познавательно! Побольше таких видосов про разные инструменты! Голосую лайком и комментарием!)
Большое спасибо Кира.
Отличная тема! Кира спасибо!👍
Кира, добавьте, ради эксперимента ВДО в народный портфель для сравнения и показателя надежности, например, облигации Обувь России - 12%. Надежность больше зависит не от %, а от эмитента. МБ выделяет отдельно такие бумаги в "Сектор Роста" и "Сектор компаний повышенного инвестиционного риска". И почему-то никто не говорит про облигации крупнейших банков - Открытие и ПСБ, их явно никто раньше не считал мусорными.
Благодарю Вас Кира, вы так ясно объясняете. 👍
Кира, сделайте пожалуйста выпуск про облигации американских компаний!
Спасибо за информацию!
Было полезно, спасибо.
Кира я не успеваю ролики смотреть!!!))) Вас наверняка двое(сестрёнки двойняшки) ,а может и трое))))
Спасибо большое
спасибо за выпуск
Спасибо Кира!
Инвестирую немного в ВДО чуть менее года.
Пока Слава Богу без дефолтов.
Ксати, пользуюсь следующей стратегией по инвестированию в ВДО:
1) не более 5% суммы на один инструмент
2) продавать если цена достигла 95%
Добрый день, а я Кира только в ОФЗ вкладываю, но сейчас рассматривать начал и Ростелеком, и МТС. P. S лайк поставлен., а подписан на вас давно уже.
Кира, спасибо!
Благодарю вас
Кира плиз про высокодоходные и рискованные акции. Или про тех которые могут взлететь на Новый Год
Добрый день , не совсем по теме вопрос , хотел бы вас спросить что думаете по IPO SpaceX? И хотел бы предложить вам рассмотреть в видео лучшие компании , предоставляющие возможность закупиться в IPO, а то посмотрел ваше видео , увидел там только рекламу United Traders. Вы так же еще через них учавствуете в IPO? или не занимаетесь таким больше?
Спасибо ,Кира)
Кира, вы как всегда прекрасны)). У меня к вам просьба а может быть совет, вы можите иногда напоминать обывателям не разбирающимся в инвестировании, про диверсификации по инструментам , т .е направлениям инвестиции в бизнес, доходную недвижимость, драг металы, соочредительство, а потом уже и фондовый рынок. какой процент от общего капитала оптимально вкладывать в ценные бумаги. а то у нас в компании много кто подсел на ваш канал и я так понял из разговора что люди не обладая финансовыми знаниями уже чуть ли не весь свой капитал готовы инвестировать в фондовый рынок, даже не разобравшись. на ютюбе везде слышно инвестируй, диверсификация, обыватели думаю что если они все свои деньги инвестируют они разбогатеют, я так понял что таких людей много. жаль их. заранее спасибо.
Кира добрый день! Что скажите по поводу ОФЗ, стоит ли вложить те деньги которые копятся к примеру на квартиру 5-8 лет в ОФЗ вместо депозита.? Заранее спасибо!
Ну потерять все деньги при грамотной диверсификации невозможно. Так же стоит заметить, что ВДО дают доходность не на "пару %" как сказано, а на 4-9%, что уже существенно. Так же, нет 100% связи риска с % доходности (по купону). Некоторые компании с % по купону выше на 2-3, могут быть устойчивее.
Еще нюанс про налогообложение: Когда продаете ВДО-бумагу во время НКД большее 0, то налог вы платите не 35% (с разницы выше ставки), а 13% со ВСЕГО НКД (что больше, чем 35% с разницы). Поэтому выгоднее продавать бумагу в день выплаты купона, либо на + 1-2 дня, что бы был не критичен налог.
P.S. Сам инвестирую в облигации. В ВДО 40% бумаг, в этом году, либо следующем доведу до 100%. Но мне можно, я анализирую эмитентов и читаю тонну аналитики.
А как относитесь к бпифам,например vtbb, используете?
@@user-gd5tr2kl1s Бпифы - инструмент скорее для более пассивного инвестирования. Надо отметить, что начиная с 2021 года ПИФы вообще станут с точки зрения налогообложения интереснее, чем скажем просто покупка облигаций (Инвестиции в ETF дают дополнительные налоговые преимущества, т.к. зачисление дивидендов и операции с отдельными ценными бумагами происходят внутри фонда и не влияют на текущую налогооблагаемую базу).
На данный момент, я не использую БПИФы, но до конца года я планирую рассмотреть их подробнее. Ожидаю БПИФ на сектор ВДО.
Теперь рассмотрим БПИФ VTBB (рассмотрел пока поверхностно)
Из преимуществ помимо налогообложения, на середину 2019 года (что уже не так актуально в связи с последними событиями) являются:
- высокая ликвидность и узкие спреды (не забываем, что БПИФы имеют маркет-мейкеров)
- дюрация около 3-х лет или равен ему (это хороший показатель)
- средневзвешенный рейтинг бумаг BB+ (средний параметр риска по рейтингу, но для меня лично рейтингование имеет далеко не первозначное значение в рамках риска)
- большая диверсификация инструментов (на 28.10.2020) Индекса RUCBITR (которому следует в большинстве своем VTBB) состоит из 109 бумаг.
Из минусов:
- комиссии = -0.8% (совокупные расходы). Это не так мало, как кажется, но в любом случае надо будет сравнить с комиссиями и налогами с 2021 года.
Но у любого БПИФа есть минус. Не вы его составили и менять состав не вы будете. Упор любого БПИФа на диверсификацию и усреднение.
Если нет личных идей по конкретным инструментам по облигациям, где есть возможность обогнать данный БПИФ, то да, - БПИФ является удобным средством, если не хотите заморачиваться, читать отчетности, анализировать бизнес эмитента.
Если я и буду использовать БПИФы, то скорее всего только на падениях рынка (если не будет идей на конкретных бумагах) (как март 2020), дабы использовать максимальный потенциал широкого рынка и пониженного риска за счет диверсификации.
@@artemmaslakov7231 благодарю за развернутый ответ!
@@artemmaslakov7231 прочитала ответ и аж в жар бросило, как всё сложно.... не доросла я ещё до инвестиций, не доросла, ну если только на покупку ОФЗ и ETF)))))
@@user-bv6jx9gm5f начните с ОФЗ и надежных корпов. Постепенно к ВДО придете. Минимальный навык для ВДО - умение читать отчетность
Я вижу привлекательными КарМани вып.2 , буду их покупать и держать до лета. Стабильный доход - подушка моей безопасности. Риск, согласен, есть. Он повсюду.
Большое спасибо.
Было бы интересно послушать Ваше разъяснение по поводу листинга (может и было,не встречал) . И почему даже у одного и того же эмитента уровни листинга разные?
Кира Доброго времени суток Спасибо вам за ваши видео А скажите пожалуйста а как вообще открытие корпоративные облигации что-то Искал в интернете ничего не нашёл можно подробнее видео какое-нибудь об этом .
Кира, я забыл, что покупать когда повернута ручка на правой дверце?😉
Ура! Опять новое видео! А Кира красивая :)
Кира, подскажите, пожалуйста. Есть калькулятор для облигаций на ММВБ. Так вот там несколько вариантов доходности (эффективная, текущая, скорректированная текущая и др.). Какая именно отражает реальную доходность при покупке?
Кира, благодарю за видео. А по поводу акций компании Tupperware Brand/Valor 473054 можете сказать что-то? Дивиденды 9,59 $, но акци на самом дне, риск большой. Благодарю!
Кира, прошу сделать обзор etf finex. Чем отличаются fxtb и fxmm? Fxrb и fxru? Какие плюсы и минусы? Подводные камни и, налоги и т.д.
Кира, скажите пожалуйста у Вас есть в портфеле ВДО?
Подскажите, как отличить структурные облигации (по которым не купонный доход зависит от базового актива) от обычных с фиксированным купоном?
Кира, спасибо. Прошу Вас снять ролик про инвестиции на Московской бирже для НЕ РЕЗИДЕНТОВ РФ. В чем особенности открытия брокерского счета и налогообложения. Спасибо.
Что значит нерезидент?
А как рассчитывать налоговую базу в случае изменения СР, когда она изменилась в процессе удерживания ВДО и попала под НДФЛ? То к примеру за 2мес превышения СР надо уплатить НДФЛ с разницы превышения? Это рассчитывает брокер или требуется самостоятельно? И когда в течение года стоит уплачивать НДФЛ с операций на ВР?
В США было исследование что портфель из ОФЗ обгоняет портфель из высокодоходного мусора, стоит только в мусорном портфеле дефолтнуться хотя бы одной компании, притом что % по вдо в 2,5-3 раза выше чем по трежерям. И там короче вывод - 85% из 100 за то что на дистанции хотя бы 1 компания екнет, берите гос бумаги.
Ну если у тебя 15% в одной бумаге то да, а если 2 то нет
По какой ссылке я могу посмотреть видео про дюрацию?
Нужно ли выставлять стоп .И поможет ли он? Спасибо.
здравствуйте.на какой площадке лучше торговать?
Во многих видео рекомендуете ОФЗ. Решил посчитать на сегодняшний день: покупаю ОФЗ 26220 (к примеру) по 1077,17 руб./шт. Срок её окончания 07.12.2022 год (через 1099 дней). За это время получаю на 222,62 руб купонов. Из этой суммы вычитаю 77,17 получаю чистую прибыль в 145,45 руб (повторюсь - за 1099 дней!). Получается, за всё это время 4,83% годовых (а это процент ниже банковского). И так щас практически со всеми ОФЗ! Получается эти облигации вообще не стоит брать если цена выше номинала! Что скажете?
Кира доброй ночи, что про Займер можете сказать?
Кира добрый вечер… хотел бы узнать ваше мнение по облигации Bcs 10/21 с номинал в 100к… стоит ли игра свеч… спасибо…
Кира, сейчас банки Сбер и ВТБ вслед на БКС начали создавать и активно рекламировать ИО ( инвестиционные облигации), красиво их презентуя как гарант доходности 10-12%. В условиях падения банковских ставок будут их продвигать вместо дискредитировавших себя ИСЖ, через год ждем новую волну разочарования. Сделайте ролик с "прожаркой" ИО, разбором нюансов данного продукта.
У Сбербанка много ИОС продуктов что о них думаете?
Афк система под 7,8 процентов хорошее ли вложение?
Очень прикольно особенно про невыплату наминала
Это домашние деньги и бриллиантовые цитаты руководства уровня " мы оферту платить не будем потому что облигации выкупили спекулянты по 35% от номинала и платить 1000 за штуку купленную по 350 слишком жирно, всем все прощаем".
Здравствуйте. Я начинающий инвестор. Прикупил по одной еврооблигации veb 23-11, ngmk 23-4 и gpn 23-11. Надо было пристроить доллары. Узнал про уровень листинга и он оказался для всех трёх 3 т.е. мусорный. Как вы думаете пока не поздно выйти из этих бумаг ?
если банк не дает кредит компании то почему её допускают к выпуску облигаций где логика ???
Что вы скажите про еврооблигации vtb eur?
Мой опыт - когда мусорными были тгк 2 и мечел включил логику и купил по 60% (много купил ) . Облигации погашены . Затем купил домашние деньги , но тут вмешалось государство в виде рекита и я потерял деньги полностью . Так что вот так . Сейчас облигации не покупаю , сижу в акциях .
А государство тут не причём. Все вопросы к главе Домашних Денег. Он вас кинул, и никто другой. Выплатить он облигации не мог и знал об этом.
@@mrregik я тоже не дурак . 1 выпуск он погасил , и так бы и продолжал , но был рейдерский захват в пользу бывшей первой леди . Но может я и не прав. Но раз в сми утверждают что кинул глава домашних денег тогда точно был рекет со стороны власти .....
После этого пару раз мелькали сообщения что она в бизнесе роставщиков .
@@user-tr2yo3js8v скажите, а чем у вас история закончилась с домашними деньгами?
Продал в убыток . Мой родственник до сих пор держит . Как то сказал что получил по 20 руб . Больше ничего не знаю .
Советую покупать акции квалком пока они упали , предполагаю ещё упадут на 2-3 пункта . Так как 60% рынка находится в Китае и потеря такого рынка сильно ударит по ним . К июню ситуация восстановится акции полетят вверх( в июне примерный срок когда будет готов антивирус), так же квалком монополист, с которым даже эпл не смогли ни чего сделать .
Добрый день! Есть задача вложить USD , снятые с вклада более менее надёжно. И чтоб это было ещё и консервативно. Думаю в сторону еврооблигаций которые можно купить на наших биржах. Расскажите пожалуйста о них, какие могут быть риски , и что с ними может происходить в кризис
Посмотрите что стало с еврооблигациями Восточного. Думаю, вопросов потом не будет.
Думайте в сторону диверсификации лучше, будет более менее надежно и консервативно.
Мой опыт. Купил очень дёшево "Мик" дождался и они выросли прилично. Продал. Результат порадовал (более 1500%). Сейчас держу "открытие 03, 04" в надежде на рост)
@@Alexey_Alexeevich, Согласен. Покупал за смешные деньги ради эксперимента. При неблагоприятных условиях потери не страшны.
Основные активы в акциях, офз и етф
А у меня сегодня день рождения!!!
А у меня 20 декабря!!! Зачем я это ляпнул....
поздравляю тебя .желаю тебе здоровья денег как у абрамовича .жену как моника белучи долголетия как у владимира зельдина . страну как швейцария настроения как у галкина юмора как у райкина .короче всего самого наилучшего.
Поздравляю !
Наливай😂✌️
Поздравляю:)
Расскажиие про облигации открытия
Важна ли диверсификация в корпоративных облигациях, в компаниях со средним рейтингом, но доходностью выше средней по российскому рынку (8-9% без учёта налогов)? Или важнее найти одну-две проверенные компании и вкладывать в них? Ведь при выборе 10-20 облигаций в портфеле выше шанс нарваться на дефолт одной из них. Что скажете по этому поводу?
🔥🔥🔥
Кира, спасибо за ролик! Мир ВДО глубже, сложнее, интереснее, чем кажется... Это не только ставка " ключ + 5%, но наличие рейтинга, банковского финансирования, размера выпуска, малой доли или отсутствия институциональных инвесторов. То есть это некая "философия" эмитента. Поэтому Обувь России, Самолет, Гарант-Инвест - не ВДО. По сути сегмент начал формироваться около 3-х лет назад, до этого были только отдельные истории. Анализ российской статистики дефолтов не подтверждает гипотезу бОльшего процента дефолтов у ВДО по сравнению с остальным корпоративным сектором. На новом этапе дефолтов среди ВДО еще не было, в отличие от средних и крупных корпоратов. ДД - не ВДО....Рынок ВДО молодой, динамично растущий, безусловно со своей спецификой. Он требует определенного внимания, погружения, но и "награда" не 2-3% от ОФЗ", а 7-8%, что при определенном капитале безусловно становится интересным.
Здравствуйте, Кира ! Как лучше мониторить состояние своих акций - каждый день, раз в неделю, раз в месяц, или всё индивидуально ?
Здравствуйте, лучше не чаще одного раза в месяц:) А то и раз в пол года можно)
Интересно в афк систем отчет каков
Сразу скажу, вопрос сложный. ))Кира, помогите пожалуйста разобраться новечку. На примере АЛРОСА Нюр. Они обьявили о ликвидации общества, и вот вопрос: если кредиторы посчитают и все будет хорошо, они никому не должны, то может мне, обычному смертному, перепасть с их акций какая то прибыль? Допустим я куплю 1 акцию, в конце 2020 года они скажут что ликвидировали с плюсом, и там пойдет распределение по акционерам средств. Смогу ли я поиметь хотя бы ту сумму за которую приобрел акцию? Или я при плохом раскладе могу получить еще и долги компании? :D
"Сразу скажу, вопрос сложный. ))Кира, помогите пожалуйста разобраться новечку"
может не стоит новичку лезть в сложные вопросы )))))) выкупят принудительно по определенной цене и вся ваша схема рухнет)))
Нужно оценивать каждую компанию отдельно, иногда мусорные бумаги очень хороши.
@@Alexey_Alexeevich Когда устойчивая кампания, востребованный, перспективный продукт. Или сфера надёжная, или маржа высокая. Гос поддержка. И в таком духе.
Есть ВДО
Талан финанс
Априфлай - 2 выпуска
ИСПЕТРОЛИУМ
Шевченко
АгроЭлита
Технолизинг
Стратегия такая, покупаю на первичном размещении продаю через 6 месяцев перекладывая в другое первичное. Шанс Дефолта в первые пол года ничтожно мал. Средний процент доходности 14,25. Использую как депозит в ожидании сильных просадок на рынке акций )
@@Alexey_Alexeevich 100 минималка
@@Alexey_Alexeevich голосом по телефону, о размещениее новых узнаю с канала пробондс
@@FunDaLoL Пробондс - толковые ребята, я им тоже доверяю.
@@FunDaLoL подаете заявку на покупку облигаций по телефону своему брокеру или кому то другому???
@@MrFedorr54 своему брокеру, режим первичного размещения называется
Покупал Домденьги по очень низкой цене для того чтобы посмотреть что будет после истечения даты погашения. Естественно денег не получил, но и бумаги из портфеля исчезли. Осталось очень много вопросов. Есть ли способ взыскать долг с подобных компаний? Что происходит с бумагами после срока погашения? Находил информацию о том что иногда крупным держателям дефолтных облигаций предлагают поменять их на облигации нового выпуска с повышенной доходностью. Если так то что получают мелкие держатели? Одним словом хотелось бы узнать " Что происходит послее…?"
Надо разбираться, конечно, в каждой конкретной ситуации, но через суд можно взыскать, в том числе и по субсидиарной ответственности - с директора как физ лица
КИРОЧКА! ПОДСКАЖЕИТЕ ПОЖАЛУЙСТА, почему у вас на сайте нет информации по KO - Кока Кола?
К сожалению так и не сделали еще акции иностранных компаний:(
Мне кажется можно такие облигации покупать, но не держать долго, продавать после 6 месяцев.
@@Alexey_Alexeevich не покупайте)
Расскажите,пожалуйста,про ИОС Сбербанка.
Сказав, что ВДО - мусорные облигации многих обидели. Среди ВДО полно эмитентов с хорошими финансовыми результатами и достаточно высокой надежностью( само собой не такой, как у какого-нибудь Газпрома).
Думаю, было бы полезно сделать обзор инвестиционных инструментов на 2020 год.
Жду ETF на ВДО.
JNK
Жду опционы на фьючерсы, на ETF на ВДО
Сегодня втб выпускает инвестиционные облигации под 11%, является ли именно инвестиционная облигация ВДО и каковы ее риски?
До ВДО не дотягивает всего лишь на 0.5%
Читайте условия этой облигации, они не гарантируют что 11 будет выплачены.
Структурный продукт. Не связывайтесь.
Это структурная облигация, возможно без обязанности полного возврата номинала, будьте осторожны. 11% -это если очень сильно повезет и будут выполнены все условия, и то это будет 9, 57% , нужно вычесть НДФЛ 13%.
после расследования Навального акции ВТБ могут просесть))
Кира, спасибо! Как всегда все доходчиво и прозрачно! Вопрос касательно покупки ОФЗ: инвестирую на долгосрок, покупаю ОФЗ на определенную сумму раз в месяц. Как лучше покупать, скопить большую сумму и купить сразу много, потому как бумагу постепенно подрастают в цене или продолжать покупать небольшими долями? Заранее спасибо за ответ!!!
Покупать частями, неизвестно, будут ли они расти или падать в цене, а при покупке частями можно усредняться
@@igorsitnikov4023 , спасибо за информацию!!!
"купить сразу много, потому как бумагу постепенно подрастают в цене"
простите, вы точно облигации покупаете? )))))
облигация = долг, представим я вам дал в долг 1 тыс. руб., как ваш долг может "подрастать"?????????
я могу продать ваш долг больше/меньше одной тысячи, но вы то мне в итоге вернете все-равно 1 тыс.руб.
@@Oleg-of2lj , да конечно облигации.
Кира, расскажите, пожалуйста, про еврооблигации. В частности было бы интересно услышать про VTB Perb с субодинированным займом
Проголосовал за Вас в конкурсе.
Спасибо)
А ведь есть умные и красивые женщины в России! 👍👍👍
Здравствуйте! Вопрос: хочу открыть ИИС, жена госсужащий, на основании 79-ФЗ не могу использовать иностранные инструменты, типо ETF на золото от FINEX, но сбербанк предлагает свои ETF и ИОС (например, на тоже золото или зависимость от акций ИТ-сектора США или иностранных автопроизводителей), с гарантией застрахованности 100% от вложенных средств, и менеджер говорит что их ETF и ИОС - это отечественный инструмент с зависимостью от иностранных акций, хотя в интернете пишут, что использовать посредников-прокладок межжду иностранцами нельзя - могу ли использовать их варианты (например взять только низкорискованные идеи сбера) - и как в плане надежности? Заранее спс, классный канал)
ETF от Сбера для вас подходит, надежен
ИОС это тоже самое что структурный продукт, надежно, но доходность не обещают
Подскажите, пожалуйста, есть ли плюсы в открытии ИИC для пенсионеров? Может есть видео на эту тему?
ИИС типа В. Для получения налоговых льгот по доходу на брокерском счете.
9:58 Это та самая, которая 555 35 35?
Возник вопрос. Что будет с ценой и купоном облигаций, если гос-во решит добавить или убрать пару нулей у денег( как в Беларуси )? Все останется как было или пропорционально изменится?
пропорционально изменится
Особенно 400% доходность улыбает )
Инвестирую сейчас в ВДО через ИИС. Покупаю СофтЛайнТрейд и РедСофт. Хорошая доходность, стабильная выплата купонов. Что ещё посоветуете до 15%?
Кира, спасибо за обзор ВДО.
Кармани, только в случае кризиса не будет мани))
Мясничий, им.Шевченко, грузовичкофф и конечно же обувь России.
@@user-de2mj3vu4x привет, потомки, как там обувь россии?
А разве компания при погашении облигаций не платит ровно столько, за сколько та была куплена изначально? Так чего боятся, если рыночная цена падает?
А купоны по ОФЗ и муниципальным облигациям, выпущенным до 2017 года, НДФЛ облагаются? Допустим я купил ОФЗ в 2014, когда ставка ЦБ была 17%, а сейчас ставка 6,5%, получается доходность превышает максимальный уровень 11,5%, который не облагается налогом.
по моему нет ОФЗ с выпуском 2014 года с высоким купоном
Инвестировал в короткие ВДО "Ломбард мастер" с доходностью 16,5% и "ФЭС Агро" с дох. 14%, уже год все норм, купоны платят исправно.
@@Alexey_Alexeevich это эксперимент, на сумму, которую не жалко потерять
По ним вышла нормальная отчетность, можно держать!
Год прошел пора перекладываться, чаще всего дефолтят к концу срока
ну как там ломбард?
А что на счёт банкротства эмитента , на многих сайтах написано что первые выплаты идут по облигациям, а уже потом по акциям компании ...правда ли это?
И хотелось бы больше информации про риски
В случае банкротства должно распродаваться имущество и выплачиваться по облигациям, в росии это не работает, ведь директора заранее знают про дефолт и все распродают...
Здравствуйте а можете поделиться информацией про европейскую биржу про их брокеров и компании. Очень много данных про Россию и США , но в Европе в частности в Германии очень много проживает русских, для которых думаю это было бы очень интересно.
Если с немецким языком всё нормально то смотри канал mission money. Очень рекомендую. Из брокеров comdirect. За ним стоит commerzbank.
Кира, помогите пожалуйста разобраться.
Облигация трансфин-м01 выпуск4.на данный момент ее доходность, до даты оферты, 10.61% . Эмитент на первый взгляд надёжный. И Тинькофф даёт облигации высокий рейтинг. На ваш взгляд стоит ее прикупить на 11 месяцев, получив в теории 10% дохода. А после даты оферты, если снизиться выплаты, продать эмитенту. Продажа должна быть по наминалу, облигация же безотзывная, насколько я понимаю. Или я что то не так понял по ней?
что значит продажа по номиналу - продажа по той цене за которую кто то готов будет купить. Погашение самой компанией - по номиналу, если доживет выпуск до этого чудесного дня.
а если кто то даст гарантию - облигации тут же станут идти вверх по цене выше номинала потому что все хотят сладкую доходность с гарантией и мигом % станет не сладким относительно новой цены а средненьким или маленьким
@@SpankyHam когда будет дата оферты. Цена не должна быть наминальна ? Или сама эта оферта относится только к пересмотру процентов по облигациям?
Тогда какой смысл в определении безотзывная облигация - "инвестор может по желанию предъявить облигацию к погашению или оставить её до следующей оферты. Соответственно, эмитент обязан выкупить все предъявленные инвесторами облигации"
Если процентная ставка понизится, со слов ЦБ такой шанс есть, то тогда можно продать и быть также в плюсе.
@@user-br3es3lb5j в оферту выкупить обязан по номиналу, да. Если не может - предлагаеться реструктуризация по желанию компании либо идет на дефолт.Эмитент.
@@SpankyHam тоесть если все с эмитентом будет нормально, то покупать можно ) доходность на данный момент оч хорошая. На всю конечно закупаться не стоит, но взять, чтобы была, думаю лишним не будет
купил ИОС156 (инвестиционные облигации сбербанка) не задумываясь что это за вещь и сколько я потеряю, (это ведь сбербанк что я могу потерять, еще и облигация - вот как я думал когда брал облигации) , коротко говоря это обычная нота на сеть 5G, но для сбербанка это ОБЛИГАЦИЯ С ГАРАНТИРОВАННОЙ ДОХОДНОСТЬЮ И ВОЗВРАТА СРЕДСТВ В ТЕЧЕНИИ СРОКА ОБЛИГАЦИИ
@@Alexey_Alexeevich по - точнее
Покупаю такие облигации и норм, все погашается, купон выплачивается, главное анализировать что покупаешь
Блин все правильно рассказали, но не уточнили как платить налог. Насколько я понимаю НДФЛ платит сам брокер, правильно? Или нужно самому заполнять и подавать декларацию ?
По российским бумагам брокер все сам заплатит
Я так для себя понял (хотя может быть и ошибаюсь). Если стратегия "рост капитала", то преимущественно нужно выбирать акции. Если стратегия "защита", то выбирать либо ОФЗ, либо Treasures. А вот в корпоративных облигациях смысла нет - для защитной стратегии не подходят, так как есть риски дефолта компании. Для стратегии "рост капитала" тоже не подходят, так как есть риски, а доходность ниже, чем по акциям. То есть корпоративные облигации ни рыба, ни мясо. С другой стороны, корпоративные облигации можно рассматривать как компромисс между риском и доходностью. Я сейчас пытаюсь разработать стратегию, но не знаю как поступать. С одной стороны ожидается кризис, и хорошо бы выбрать защитную стратегию (большую часть портфеля в ОФЗ и немного в золото), накопить хоть какие-то деньги, чтобы вложить их в упавшие акции. С другой стороны, кризиса может и не быть еще 5-10 лет (никто ничего не знает) и тогда выбрав защитную стратегию, я потеряю 5-10 лет нормальной доходности (если бы большую часть портфеля направил бы в акции, или хотя бы в ETF FXUS).
Конечно хорошо бы бОльшую часть портфеля направить в акции (рынок бычий, растет будь здоров), а перед самым кризисом (опираясь на индикаторы) продать акции, получить кэш, далее ждать обвала рынков на 50% и закупаться акциями снова. Но в ввиду отсутствия опыта, не факт что смогу распознать скорое падение рынков. Поэтому думаю что в ситуации неопределенности (кризис может быть будет, а может быть его и не будет еще долго), рациональнее выбрать стратегию 50/50 - половина в стратегии "рост капитала" - акции или ETF на акции американских компаний. А половина в российских ОФЗ.
Кто что скажет за облигации Домодедово?
Дэни-колл упали до 970р , держать дальше, или сливать? Выкуп там через год
maxim4607 Сами решайте. Прочитайте новости и посмотрите отчеты компании. Такое чувство что вы их купили по совету друга?
Я 5 лет в Домашних деньгах отработал 😆, вовремя успел уйти.Многие до сих пор судятся, пытаются получить свои деньги
Компаративные равно мусорные ?
Купил одну такую от Агроэлиты в качестве эксперимента
Это один из наиболее стабильных эмитентов с понятным бизнесом. Ежемесячная выплата купонов.
Свежая история! Проспект эмиссии обязателен к прочтению. Примером тому может служить история с облигациями Московского индустриального банка. На таких ресурсах как cbonds были пометки что это несуборд. Какого же было удивление многих когда в один прекрасный день государство в лице временного управления просто списало 3 млрд этого долга. Инвесторы остались ни с чем.
За «P.S.» Особая признательность!!! А этот налог и на акции распространяется?
Да
На мой взгляд, к ВДО надо относится также как к структурным продуктам с высоким рискам, да, можно заработать, но вкладывать все свои активы в них полнейшая глупость, вкладываться стоит только часть и в том случае, если имеется достаточные сведения, что это не очередной финансовый пузырь