Cette chaîne parle beaucoup des ETF investis en actions étrangères, souvent libellés en USD. Comment gérer efficacement les risques liés aux taux de change ?
Hello, ça fait un moment que je regarde les vidéos de la chaîne : très intéressant, merci bcp :) Question : pourrais-tu stp nous parler un peu des ETFs Hedged ? Est-ce une option vraiment utile pour se protéger contre les risques de change, ou plutôt un gadget qui, au final, nous coûte en termes de rendement ? Merci d'avance :)
Je recherche un avis constructif sur cette stratégie: CTO pour être exposé à d’autres devises et rien de bien sur pea selon moi: etf Japon à hauteur de 8% Yen, etf Inde en dollars à 9,5% les deux en physique car que du swap bof. Sur PEA euro stoxx 600 à hauteur de 31% et SP500 pour 52%. Un avis ? Pas de msci world car utilisé pour assurance vie et exposé usa à 66-70% donc moins diversifié. Stratégie 20 ans. Le risque Japon et Europe est de 4 et celui usa et Inde 5. Je ne compte pas la changer mais toujours interessant un avis extérieur. Merci
Je trouve la stratégie plutôt pertinente dans l'idée, mais personnellement je me consacrerai plutôt soit au MSCI World directement ou au S&P 500 selon les convictions pour réduire le nombre d'ETF et coupé les toutes petites positions. Je préfère perso le S&P 500 et du Nasdaq majoritairement, avec si on le souhaite 3-4 voir 5 grand max actions qui représentent 10-15% du portefeuille, des actions que l'on apprécie ou bien grand consommateur ou fan et selon les convictions, après j'ai un horizon de placement sur au moins 20 ans déjà.
Merci beaucoup, je suis un debutant et tes videos m'ont super bien informé. J'ai construit un portefeuille PEA théorique avec les valeurs suivantes: Split 70/30 - Perf a 5 ans = 61.73% - Perf Annual lissée = 12.35% - Volatilité moyenne du portefeuille = 16.25% Est-ce bien, moyen ou mauvais?
Bonjour Pensez vous qu'il est pertinent d'investir dans un ETF sp500 au cours d'une recession comme il semble venir ou le DCA est bon dans tous les cas?! Merci
Hello. Merci de ton message. Principe numéro 4 de la vidéo : on ne tente pas de timer le marché. Tu as d'ailleurs un exemple assez parlant avec le S&P500.
Bonjour Gabriel, comment fais tu pour sécuriser l'épargne sur un PEA, car il y'a majoritairement que des ETF actions, pas de gold, un seul je crois en obligation, donc je ne vois pas trop comment faire.
Bonjour, je me demande si je peux investir via une personne morale (ma société) avec un CTO ? Je me demande surtout si les plus values latentes sont imposables ? Ce n'est pas clair du tout, je trouve des réponses qui indiquent le tout et son contraire...
Salut, tu devrais préciser que les 1M€ dans 30 ans ans ne vaudront que 500k€ (environ) avec une inflation de 3%/an ; donc faux millionnaire à euros constants ! Il faudrait environ 2,3M€ dans 30 ans pour avoir le pouvoir d'achat d'1M€ d'aujourd'hui ; c'est de suite plus la même histoire. Avec un rendement net d'inflation de 6/7% par an pour la bourse Américaine il faut autre que 125e/mois pour espérer devenir millionnaire même avec un capital de départ de plusieurs dizaine de milliers d'euros Malheureusement personne ne traite de ce sujet
Hello. Merci de ton retour. Ici j’aborde le thème de l’inflation dès le début de la vidéo. Puis il y a d’autres vidéos sur la chaine qui traite ce sujet de l’inflation plus en détails. Ceci dit, si j'avais tenu compte de l'inflation dans les calculs de cette vidéo, je n'aurais certainement pas pris le chiffre de 3%, peu réaliste au vu des 30 dernières années: de 1994 à 2023, l'inflation annualisée a été de 1,6% seulement. Idem pour le chiffre de 6%-7% annualisé pour le rendement attendu. Même en tenant compte de l’inflation, il y a moyen de faire bien bien mieux avec un portefeuille long terme bien construit.
bonjour. J'aimerais revenir sur le principe numéro 7 et la diversification. Si j'ai bien compris, les ETF sont "auto-nettoyants" donc si je prends la composition d'un S&P500 avant et après une crise majeure, sa composition sera complètement modifiée alors que moi je n'aurai rien eu à faire. La diversification sectorielle et géographique se fera toute seule (à hauteur de 500 entreprises pour cet indice). Est ce que je me trompe en disant cela?
C'est partiellement correct, oui l'indice SP500 est auto-nettoyant mais pas du tout par des critères géographiques ou sectoriels (bien que des secteurs soit exclus de l'indice mais ce n'est pas de l'auto nettoyage c'est permanent) Cf : fr.m.wikipedia.org/wiki/S%26P_500#:~:text=Crit%C3%A8res%20de%20choix,-Depuis%202005%20l&text=Crit%C3%A8res%20d'inclusion%20dans%20l,des%20actions%20doivent%20%C3%AAtre%20flottantes. Dans la section critères de choix sont inscrites les conditions d'entrée et les exclusions.
Comment fait-on quand on ne veut pas financer des entreprises qui polluent à fond, déforestent, ni investir dans le tabac ou les armes, si on ne doit pas faire de stockpicking ? Comment épargner au long terme en compensant au moins l'inflation ?
Totalement pas d'accord à 21min30 Le livret A, les fond € et le compte courant se situent sous l'inflation, donc à perte sur le long terme. Impossible de surperformer une personne en 100% action (ou action/obligation) sur un horizon long. Tu conseilles donc d'avoir un patrimoine à 20% d'actions max pour surperformer ? Totalement contre productif sur le long terme..
Hello. Merci de ton retour. Ce n'est pas ce que je dis. Je ne vois pas dans la vidéo où j'ai dis qu'il fallait placer toute sa partie sécuritaire sur livret A / fonds euros / compte courant. Ni d'ailleurs ou je conseille d'avoir un patrimoine à 20% d'actions maximum 🤔 Ce que je dis c'est que la grosse majorité des gens qui pensent être investi en 100% actions ne le sont en réalité pas à cause de l'effet de surcompensation (voir vidéo). Cette effet s'accentue fortement à mesure que le patrimoine augmente.
@@investissementboursepourtous Je dois avouer ne pas être sûr d'avoir bien compris cette histoire de surcompensation. Ce serait des personnes investis 100% sur un ETF monde qui à la moindre turbulence mettrait un grand coup de volant à 180° et passerait à un portefeuille beaucoup trop sécurisé par peur ? Là où un portefeuille avec seulement par exemple du 70% ETF et le reste en fond euros/livret aurait plus facilement gérer cette peur et gardé son cap ? La transition dans la vidéo entre ces deux portefeuilles n'est pas très limpide.
@@florentmarie1426 Hello. 1/ Non. C'est plutôt des gens qui ne vont pas "tout" investir. C'est à dire qui vont avoir des réserves largement excessive parce que justement leur allocation est trop agressive. Il faut bien comprendre que si tu investis uniquement en bourse (pas immobilier par exemple) : hors épargne de sécurité et de projets, tu dois tout investir dans ton allocation pour optimiser ta performance. Si tu commences à garder plus que ce que tu devrais = surcompenser. 2/ Dans la vidéo je parle d'un portefeuille 60%/40% qui peut potentiellement surperformer un 100% etf action qui surcompense. Mais les 40% sécuritaire, je n'ai jamais dit qu'il fallait les investir dans un fonds euros.
@@jiefel580non je ne crois pas. Le nom exact du prix est le prix de la banque de Suède en sciences économiques en mémoire f'Alfred Nobel. Il n'a pas été créé par Alfred Nobel
Salut Gabriel petite question j'ai des Etf NASDAQ/ Sp500 / Emerging market/ World/ Stoxx 50 que j'ai accumulé sur PEA Depuis 2022 . Voilà j'ai revendu toute mes positions sur NASDAQ et sp500 pour prendre la plus value pour en racheter de nouvelles forcément plus faut Est ce une bonne idée où pas pour les intérêts composés
Non c’est profondément idiot vendre pour racheter sortir pour revenir toucher moduler en permanence son portefeuille c’est idiot. Si tu retire tes gains ok mais si c’est pour réinvestir dans les mêmes etf après avoir vendu ça sert à quoi je ne comprend pas la logique
@@fb6808 ça m'embête mais j'ai pas eu le choix c'est lorsque les émetteurs lyxor ont cesser donc il a fallu que je vende toute mes positions je crois que c'était l'année dernière. Donc j'ai du me tourné vers les Etf Amundi et après j'ai eu pas mal de plus value ne croyez pas que je suis un débutant en la matière. Loin de là je me suis formé avant tout
Cette chaîne parle beaucoup des ETF investis en actions étrangères, souvent libellés en USD. Comment gérer efficacement les risques liés aux taux de change ?
Les performances des fonds sont toujours affichés net de frais donc oui ça peut pénaliser la performance mais à eux de faire mieux que le marché.
Merci beaucoup pour ton travail
Super vidéo merci de nous autant de bons conseils. Et bravo ça doit demander du sacré taf. J’apprends plein de choses, j’adore.
Merci d'avoir pris le temps de laisser un commentaire :)
@@investissementboursepourtousje vous en prie. Vous m’avez bcp appris en 3 mois.
Excellent condensé des principes de base 👍
Hello, ça fait un moment que je regarde les vidéos de la chaîne : très intéressant, merci bcp :)
Question : pourrais-tu stp nous parler un peu des ETFs Hedged ? Est-ce une option vraiment utile pour se protéger contre les risques de change, ou plutôt un gadget qui, au final, nous coûte en termes de rendement ? Merci d'avance :)
Je recherche un avis constructif sur cette stratégie: CTO pour être exposé à d’autres devises et rien de bien sur pea selon moi: etf Japon à hauteur de 8% Yen, etf Inde en dollars à 9,5% les deux en physique car que du swap bof. Sur PEA euro stoxx 600 à hauteur de 31% et SP500 pour 52%. Un avis ? Pas de msci world car utilisé pour assurance vie et exposé usa à 66-70% donc moins diversifié. Stratégie 20 ans. Le risque Japon et Europe est de 4 et celui usa et Inde 5. Je ne compte pas la changer mais toujours interessant un avis extérieur. Merci
Je trouve la stratégie plutôt pertinente dans l'idée, mais personnellement je me consacrerai plutôt soit au MSCI World directement ou au S&P 500 selon les convictions pour réduire le nombre d'ETF et coupé les toutes petites positions. Je préfère perso le S&P 500 et du Nasdaq majoritairement, avec si on le souhaite 3-4 voir 5 grand max actions qui représentent 10-15% du portefeuille, des actions que l'on apprécie ou bien grand consommateur ou fan et selon les convictions, après j'ai un horizon de placement sur au moins 20 ans déjà.
Toujours de très bonnes vidéos merci✌️👍👏
Merci de ton retour :)
Merci beaucoup, je suis un debutant et tes videos m'ont super bien informé. J'ai construit un portefeuille PEA théorique avec les valeurs suivantes: Split 70/30 - Perf a 5 ans = 61.73% - Perf Annual lissée = 12.35% - Volatilité moyenne du portefeuille = 16.25% Est-ce bien, moyen ou mauvais?
Est ce que c’est grave de n’avoir que des ETF dans un porte feuille en bourse ? Et surtout est ce un problème de n'avoir que des ETF risqués ?
merci mais c'est dommage que tu ne fasses pas de table des matières timée, surtout sur 12 principes
Bonjour
Pensez vous qu'il est pertinent d'investir dans un ETF sp500 au cours d'une recession comme il semble venir ou le DCA est bon dans tous les cas?!
Merci
Hello. Merci de ton message.
Principe numéro 4 de la vidéo : on ne tente pas de timer le marché.
Tu as d'ailleurs un exemple assez parlant avec le S&P500.
Bonjour Gabriel, comment fais tu pour sécuriser l'épargne sur un PEA, car il y'a majoritairement que des ETF actions, pas de gold, un seul je crois en obligation, donc je ne vois pas trop comment faire.
Il y a des fonds monétaire libellé "sérénité" avec zéro frais chez le partenaire de ton courtier.
Bonjour,
je me demande si je peux investir via une personne morale (ma société) avec un CTO ? Je me demande surtout si les plus values latentes sont imposables ? Ce n'est pas clair du tout, je trouve des réponses qui indiquent le tout et son contraire...
Salut, tu devrais préciser que les 1M€ dans 30 ans ans ne vaudront que 500k€ (environ) avec une inflation de 3%/an ; donc faux millionnaire à euros constants !
Il faudrait environ 2,3M€ dans 30 ans pour avoir le pouvoir d'achat d'1M€ d'aujourd'hui ; c'est de suite plus la même histoire.
Avec un rendement net d'inflation de 6/7% par an pour la bourse Américaine il faut autre que 125e/mois pour espérer devenir millionnaire même avec un capital de départ de plusieurs dizaine de milliers d'euros
Malheureusement personne ne traite de ce sujet
Hello.
Merci de ton retour.
Ici j’aborde le thème de l’inflation dès le début de la vidéo.
Puis il y a d’autres vidéos sur la chaine qui traite ce sujet de l’inflation plus en détails.
Ceci dit, si j'avais tenu compte de l'inflation dans les calculs de cette vidéo, je n'aurais certainement pas pris le chiffre de 3%, peu réaliste au vu des 30 dernières années: de 1994 à 2023, l'inflation annualisée a été de 1,6% seulement.
Idem pour le chiffre de 6%-7% annualisé pour le rendement attendu.
Même en tenant compte de l’inflation, il y a moyen de faire bien bien mieux avec un portefeuille long terme bien construit.
bonjour. J'aimerais revenir sur le principe numéro 7 et la diversification. Si j'ai bien compris, les ETF sont "auto-nettoyants" donc si je prends la composition d'un S&P500 avant et après une crise majeure, sa composition sera complètement modifiée alors que moi je n'aurai rien eu à faire. La diversification sectorielle et géographique se fera toute seule (à hauteur de 500 entreprises pour cet indice). Est ce que je me trompe en disant cela?
C'est partiellement correct, oui l'indice SP500 est auto-nettoyant mais pas du tout par des critères géographiques ou sectoriels (bien que des secteurs soit exclus de l'indice mais ce n'est pas de l'auto nettoyage c'est permanent)
Cf :
fr.m.wikipedia.org/wiki/S%26P_500#:~:text=Crit%C3%A8res%20de%20choix,-Depuis%202005%20l&text=Crit%C3%A8res%20d'inclusion%20dans%20l,des%20actions%20doivent%20%C3%AAtre%20flottantes.
Dans la section critères de choix sont inscrites les conditions d'entrée et les exclusions.
Comment fait-on quand on ne veut pas financer des entreprises qui polluent à fond, déforestent, ni investir dans le tabac ou les armes, si on ne doit pas faire de stockpicking ? Comment épargner au long terme en compensant au moins l'inflation ?
Hello.
Merci de ton message.
Investir dans l'ESG par exemple
@@investissementboursepourtousAmundi a fait plein d'ETF de ce type: PAB Paris aligned climat ou SRI/ISR
Totalement pas d'accord à 21min30
Le livret A, les fond € et le compte courant se situent sous l'inflation, donc à perte sur le long terme. Impossible de surperformer une personne en 100% action (ou action/obligation) sur un horizon long.
Tu conseilles donc d'avoir un patrimoine à 20% d'actions max pour surperformer ? Totalement contre productif sur le long terme..
Hello. Merci de ton retour.
Ce n'est pas ce que je dis.
Je ne vois pas dans la vidéo où j'ai dis qu'il fallait placer toute sa partie sécuritaire sur livret A / fonds euros / compte courant. Ni d'ailleurs ou je conseille d'avoir un patrimoine à 20% d'actions maximum 🤔
Ce que je dis c'est que la grosse majorité des gens qui pensent être investi en 100% actions ne le sont en réalité pas à cause de l'effet de surcompensation (voir vidéo).
Cette effet s'accentue fortement à mesure que le patrimoine augmente.
@@investissementboursepourtous Je dois avouer ne pas être sûr d'avoir bien compris cette histoire de surcompensation. Ce serait des personnes investis 100% sur un ETF monde qui à la moindre turbulence mettrait un grand coup de volant à 180° et passerait à un portefeuille beaucoup trop sécurisé par peur ? Là où un portefeuille avec seulement par exemple du 70% ETF et le reste en fond euros/livret aurait plus facilement gérer cette peur et gardé son cap ? La transition dans la vidéo entre ces deux portefeuilles n'est pas très limpide.
@@florentmarie1426
Hello.
1/ Non. C'est plutôt des gens qui ne vont pas "tout" investir. C'est à dire qui vont avoir des réserves largement excessive parce que justement leur allocation est trop agressive.
Il faut bien comprendre que si tu investis uniquement en bourse (pas immobilier par exemple) : hors épargne de sécurité et de projets, tu dois tout investir dans ton allocation pour optimiser ta performance.
Si tu commences à garder plus que ce que tu devrais = surcompenser.
2/ Dans la vidéo je parle d'un portefeuille 60%/40% qui peut potentiellement surperformer un 100% etf action qui surcompense.
Mais les 40% sécuritaire, je n'ai jamais dit qu'il fallait les investir dans un fonds euros.
@@investissementboursepourtous Merci pour la réponse, c'est maintenant plus clair.
Bonjour, il me semble bien que le prix Nobel d'économie n'existe pas
Ah bon? C'est mathématiques qui n'existe pas. À sa place il y a la médaille Fields
@@jiefel580non je ne crois pas. Le nom exact du prix est le prix de la banque de Suède en sciences économiques en mémoire f'Alfred Nobel. Il n'a pas été créé par Alfred Nobel
Investing is boring 😊
Salut Gabriel petite question j'ai des Etf NASDAQ/ Sp500 / Emerging market/ World/ Stoxx 50 que j'ai accumulé sur PEA Depuis 2022 . Voilà j'ai revendu toute mes positions sur NASDAQ et sp500 pour prendre la plus value pour en racheter de nouvelles forcément plus faut Est ce une bonne idée où pas pour les intérêts composés
C’est une très mauvaise idée d’avoir vendu pour bêtement en racheter plus tard …
@@romainprovost7164Arff d'accord j'ai été obligé de les vendre comme lyxor avait été racheté par Amundi y'a pas longtemps
Non c’est profondément idiot vendre pour racheter sortir pour revenir toucher moduler en permanence son portefeuille c’est idiot. Si tu retire tes gains ok mais si c’est pour réinvestir dans les mêmes etf après avoir vendu ça sert à quoi je ne comprend pas la logique
Rassure moi c'est pour rire ? Vendre pour racheter plus haut ?
Avant d'investir en bourse il faut avoir certaines bases..
@@fb6808 ça m'embête mais j'ai pas eu le choix c'est lorsque les émetteurs lyxor ont cesser donc il a fallu que je vende toute mes positions je crois que c'était l'année dernière. Donc j'ai du me tourné vers les Etf Amundi et après j'ai eu pas mal de plus value ne croyez pas que je suis un débutant en la matière. Loin de là je me suis formé avant tout