Como calcular pró-labore? QUANTO e QUANDO tirar dinheiro da empresa | Café com Comandante #84
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- čas přidán 12. 09. 2024
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Com calcular pró-labore, o salário do dono da empresa? Saiba neste episódio do Café com Comandante quanto e quando você pode tirar dinheiro da empresa sem prejudicar seu negócio!
💬 Pergunta de João Alves
“Marcelo, minha empresa deu prejuízo durante anos. Agra que consegui reverter a situação. Nunca fiz retirada de lucros, apenas um pequeno pró-labore. Tenho medo de fazer retiradas e acabar prejudicando a empresa. Quais são as boas práticas para saber o quanto retirar e o momento certo para fazer saques?”
☑️RESPOSTA
Se a sua empresa já voltou a dar lucro, a primeira coisa a fazer é estabelecer uma margem de lucro para a empresa e uma meta de margem de lucro.
Para calcular a margem de lucro subtraia o total de receitas pelo total de despesas.
No campo de despesas é que entra o seu pró-labore.
O pró-labore é o salário do dono da empresa. O lucro é aquilo que sobra e que pode ser distribuído para o dono da empresa.💰
Imagine que você quer ter 30% de margem sobre o seu lucro e o seu faturamento é de R$ 30 mil. Então, irá acomodar um plano de contas onde estará listado todas as despesas (incluindo seu pró-labore) e aí conferir se vai sobrar essa margem.📊
O objetivo de margem é o quanto você pode tirar de pró-labore sem prejudicar a sua empresa. Esse é o dinheiro que o empreendedor pode transferir para si e pagar contas pessoais, como a escola dos filhos, despesas de casa, etc.
QUANDO TIRAR DINHEIRO DA EMPRESA?
Já a distribuição de lucros não entra como uma despesa. O lucro pode ser distribuído uma vez no mês, a cada 3 meses, a cada 6 meses. Essa decisão varia conforme o plano financeiro e maturidade de cada negócio.
QUANTO DO LUCRO INVESTIR NA EMPRESA?
Para manter a saúde da gestão financeira de sua empresa, use pelo menos 50% do lucro da empresa para investir na própria empresa. Assim, você fará seu negócio crescer.
Outra parte do seu lucro, você distribuir.
QUANTO DE DINHEIRO POSSO TIRAR DA EMPRESA?
Distribuir 35% do lucro (usar consigo mesmo) e os outros 75% deixar na empresa para investir no negócio.
FINANÇAS EMPRESARIAL X FINANÇAS PESSOAL
A parte mais importante dessa conversa é: não deixe que suas contas pessoais quebrem sua empresa. As metas do seu negócio devem incluir o seu pró-labore e ele deve ser o suficiente para manter a sua vida financeira pessoal saudável.
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Muito bom. Tenho 21 anos, comecei com 19 a profissionalizar minha empresa. Contratei contabilidade, enquadrei ela certinho, emito nota... No começo tirava o mínimo de pró-labore e só dava pra pagar as contas. Depois comecei a crescer e agora consigo pagar minhas contas com folga, a empresa ter um caixa saudável e com previsibilidade. Não ganho muito dinheiro. E é exatamente esse pensamento que eu tenho. Minha empresa pode ganhar 200 mil, mas eu só tiro o meu dinheiro que paga minhas contas de casa. O resto uso para comprar equipamento, terceirizar e crescer.
Muito obrigado por seu relato Comandante, continuei crescendo, e acompanhando nosso conteúdo!
Quebrei minha empresa e uma das causas foi a retirada dos sócios sem critério, com dois sócios, sangramos nossa empresa... só não fechei as portas porque vendi três móveis para cobrir o rombo. Hoje estamos reestruturando a empresa novamente e a luz no final do túnel foram os conteúdos gratuitos do seu canal! Gratidão Marcelo Germano 🙏🙏🙏
1 ano e 10 meses de empresa agora que estamos começando a tirar as fraldas 🤣 se tudo der certo até o fim do ano conseguimos tirar de vez!!!
o sonho de ter uma negocio, a realidade é que os impostos são uma desgraça, o cara que consegue tirar 5k limpo, ja é um heroi
comecei a vender aos 20 anos mas nao tinha essa mentalidade e hoje apos 4 anos esto eu estudando e buscando alternativas pois nao via crescimento na empresa. Video muito essencial
Muito bom! Estou ministrando um curso de gestão para negócios e essa pergunta sugiu já na primeira aula. Eu mesmo já caí no erro de colocar no bolso todo dinheiro do lucro e quebrei! Aliás, já quebrei tanto, mas aprendi a quebrar sempre em coisas diferentes e hoje é justamente minha experiência de erros que mais me ajuda e ajuda outras pessoas! Sucesso, Marcelo! Em breve espero nos encontrarmos! Um abraço!
Estava procurando exatamente essa resposta para a minha dúvida. E superou minha expectativa. Entrei no vídeo preparado para ouvir: Fazendo o meu curso vou te responder isso e muito mais e você ficará milionário. Brincadeiras a parte é a realidade do youtube hoje. Parabéns ganhou mais um inscrito.
Por mn me ajudou muito sabe, sou barbeiro tenho 21 anos e quero toca minha vida sabe e esse vídeo nossa me ajudou muito eu querendo tira meu pró-labore de uma em uma semana, pra poder tira de mês em mês pra ajuda em casa sabe kk moro de casa alugada e sou empresário né kk tava querendo ajudar minha mãe a realizar o sonho da casa própria, ajudou muito o vídeo mn muito obrigado de vdd 🤩🤩🔥🔥
Que aula!!!! Super didática. Muito obrigada. Estamos começando e com essas dicas, certeza que vamos ter sucesso
Cara, que conteúdo bom. Vídeo bem elaborado. Parabéns pelo canal. Estou iniciando a carreira de empreendedor, e realmente não é fácil mesmo.
E quando é empresa de serviço? Que quase nao tem despesas mensal já que home office?
Como sempre, Marcelo explicando com a sua clareza de forma direta.
Olá Marcelo fiz esse famoso TBC e fiz um levantamento minucioso da minha empresa nos últimos 6 meses faturei expressivos 5,5 mi nesse período e sobrou um lucro líquido de menos de 1% , 0,92% pra ser mais exato , com isso percebi porque estou endividado, minha empresa fatura muito e lucra pouco , por onde começo mudar esse quadro ??
Verificar todos os gastos da empresa (todos msm), verificar os preços praticados e sua margem e, a partir disso, começar a pensar nas mudanças necessárias (aka resolver os problemas) para o aumento da margem de lucro em cima do faturamento.
Boa pergunta, Comandante! Anotamos por aqui. Fique de olho nos próximos episódios. 🚀🚀🚀
Simples, objetivo... obrigada me ajudando a cuidar da minha empresa
Irmão que vídeo excelente!! Caí de paraquedas aqui no seu canal, mas de cara já me inscrevi e vou começar a acompanhar seus insights. Sou ME a 4 anos, e trabalho principalmente com vendas online via MarketPlace. O que tem de mais difícil pra minha realiadade é projetar e formatar um modelo bacana de Fluxo de Caixa, se possível traz um vídeo assim pra nós, creio que vai ajudar geral também. Abraçosss!!
Tenho vendas de Delivery diário como retirar diária …pra valores de reposição e pagamentos de rendas fixas como água ,luz e outros
Na semana
nossa cada video q vejo seu , é um grande ensinamento obg. pretendo abrir minha empresa daqui um tempo , ja venho estudando tudo direitinho
Tenho pequena empresa e decidimos não fazer retirada grande durante 1 ano....Deu certo...hoje estamos no caminho certo.
Dúvida ainda precisando usar o lucro pra reivenstir, e o restante do valor q fica no caixa da empresa fiquei confusa
Otimo Video ,estou pra abrir minha empresa e minha maior duvida era essa , entendo 100% de entendimento mao de obra , material. Mas na parte administrativa preciso do maximo de conhecimento e esse video me ajudou bastante ,. Muito obrigado pelo video
Marcelo estou prestes à entrar no EAG e partindo desse princípio ... o que aconselha para distribuir uma fatia desse % de lucro qdo atingem uma meta para alguns gestores estratégicos? Participação por resultado bônus?
Erraram o dono da pergunta, mas muito obrigado, Marcelo! Grande abraço!
Show, obrigado pelas informações de qualidade
Valeeu, Comandante! 🚀
Que massa a explicação 🤌🏼
Pra uma empresa que delivery que rsta iniciando em casa, sem sócios, o ideal é esperar uns meses pra definir o salário do dono devido a estar começando ou ja definir um valor x pequeno mesmo q ainda nao consiga retirar no 1° mes?
Boa noite sou Célia e acabei de abrir um microempreendedor individual e antes de abrir eu ja contribuía com o inss como autônoma a 12 anos é agora eu só pago a guia do simples Nacional. Minha pergunta é a guia do simples Nacional pago mensalmente me da o direito de me aposentar por tempo de contribuição é com o salário mínimo ou devo pagar os dois o simples é o autônomo?. Agradecida.
acredito que só pagando o DAS do MEI já lhe dá direito a aposentadoria com 1 salário mínimo.
Estou em fase final de construção para abertura da minha empresa um “bistro bar”. E minha pergunta se concentra em relação ao investimento que eu fiz inicialmente e sobre a dívida que ainda restará quando abrirmos, dívida do investimento “obra, móveis, equipamentos e etc…”
Isso entra nas despesas junto com salário de funcionário, impostos, reposição de insumos e um possível pro labore para eu e meu sócio?
Vídeo super interessante 🤝🏽
Alguém que tenha experiência por favor me ajude também 🤣🙏🏻
Comandante, estou saindo da empresa da qual trabalhei por 6 anos como gerente geral mas não fui valorizado, uma outra empresa me chamou para uma sociedade pois tenho muito a agregar, porém não sei como funciona exatamente uma sociedade!
vc levou 6 anos pra saber que sem qualificação não a valorização. resposta tecnica
CONTEÚDO MARAVILHOSO E DE EXTREMA IMPORTÂNCIA! OBRIGADO 🙌🏽🚀🙏🏽
TOP DEMAIS, atinge o equilibrio e tive essa dúvida, sensacional, 25% top, mas esses 25% seria o recomendado pro anual? E se eu fizer mensal, o ideal é fazer menor correto ?
Esclarecedor. Obrigada!
Não sei o q faço pra deixar de ser micro empresária para ser grande empresária. Sou ruim de matemática sempre fui até na escola,mais acha q preciso de ajuda profissional na área ? Obrigada se responder
Que bom viu que tou iniciando minha empresa e ver esses videos e seus podcast ta mim ajudando bastante
Gostei da dica..muito bom..
Olá comandante, você acredita que o varejo físico no Brasil vai se transformar em um “showroom” para a experiência do cliente com o produto, assim como acontece em algumas empresas nos EUA? Ex.: Samsung 837 Nyc
Vídeo muito esclarecedor
Muito bom , ótima dicas creio que vão me ajudar muito nos meus objetivos 👏🏿👏🏿👏🏿
Entao no caso eu to pode se dizer que estou começando agora, tenho 80 pecas na loja!!!!, vc acha que continuo investindo?
Quem tem um emprego formal CLT e já contribui com o teto do INSS e recebe um pró-labore como sócio em outra empresa também precisa descontar os 11% do INSS mesmo esse valor ultrapassando o teto?
Ajudou muito! Obrigada! 😊
Bem interessante, esta situação de pró-labore?
Tô perdidinha. Iniciei a pouco tempo confeccionando peças em resina epoxi e eu só jogo 50% dos valores dos matreiro em cima pra o lucro e agora vem esse pro labore gente kkk o negócio é mais amplo do q eu imaginava acho q tô perdendo dinheiro.
Estudar pra mudar esse cenário 🙏🏽
"Empreender é aprender também."
Quanto mais vc aprende, mais vc vai ver que nao aprendeu ainda kkkk. Mas é normal, comecei há pouco tempo com uma moto peça online, mas já aprendi bastante e as coisas tão começando a andar. O primeiro passo é estudar sobre precificação, porque só aí você consegue realmente ganhar dinheiro uma precificação errada pode te atrapalhar. Eu antes de comprar um produto já tento ver mais ou menos meus custos pra poder vender aquilo, tento pegar produtos que me favorecem, que tem um baixo custo e eu consigo lucrar bem em cima. E agora to vou testar i vestir em kits de peças, pois num kit eu com essa única venda posso ter um lucro que se fosse um produto único eu teria que fazer 3 vendas, por exemplo
iniciei agora, mas estou um pouco perdida! estou fazendo o TBC 😅 porém, exemplo: fecho o mês com 100 de vendas e 100 de gastos kkkk, porém tenho estoque..... isso tá me deixando confusa
geralmente o que gasto eu ganho de volta.... 🥴🤯
Ja parou pra rever a precificação?
Minha dúvida é sobre precificação. Como precificar e ter um lucro justo?
Boa pergunta, Comandante! Anotamos por aqui, fique ligado nos próximos episódios.
@ só para constar, trabalho na área de mini salgados...
Muito bom esse bate papo parabéns
Amei a sua explicação me ajudou muito
Marcelo, uma dúvida.
Depois de um ano e meio, a empresa alcançou o seu ponto de equilíbrio. Porém durante esse ano foi contraído muitas dúvidas em investimentos de infraestrutura e hoje estamos com sérios problemas de caixa. que estratégia posso criar para que eu possa quitar as dívidas da empresa e recuperar o caixa?
Informações importantes.
A empresa possui um faturamento recorrente igual aos custos mensais.
A empresa possui dividas inadimplentes e protestos devido o não pagamento de fornecedores e banco.
Boa, Comandante! Pergunta anotada. Fique de olho nos próximos episódios. 🚀
excelente vídeo, parabéns pelo conteúdo
Ao distribuir lucro?
Exemplo anual R$ 50.000,00, quanto paga de imposto sobre este valor, Abraços!!
Chega a ser revoltante o descaso do governo em aprovar o novo limite de faturamento (PLP 108/21), 3 anos pra aprovar. Tudo aumenta, TUDOO e os MEI são bastante prejudicado a cada ano.
- O PLP 108/21 ainda precisa ser aprovado pela Câmara dos Deputados.
- Se aprovado na Câmara, o projeto seguirá para sanção do Presidente da República.
- Somente após a sanção do Presidente é que as novas regras para o MEI entrarão em vigor.
Primeira vez q te vejo, e gostei.👍
Já quebrei.
Vou te seguir
Ola! Acha que devemos ponderar o IR que é calculado sobre prolabore x Retirada de Lucros que não tem IR? Vale a pena considerar esse valor de IR para escolher entre prolabore e retirada de lucro mensal?
Muito bom a explicação . obrigado de coraçao
Top de mais 👏🏾👏🏾👏🏾
Tirar o pro labore, uma porcentagem do lucro seria correto ao invés de um dinheiro fixo todo mês?
Eu trabalho de casa comprando equipamentos na internet e revendendo, me especializei em video games principalmente os com defeitos e com valores mais baixos, não tenho empresa aberta pois trabalho de casa e nas horas vagas, sou tecnico eletronico e eng eletricista e sou do ramo de manutenção eletronica. Faturo mensalmente R$ 2.000,,00 /mes, com margem e lucro de 64%.
Atualmente guardo 100% do valor que recebo em um CDB banco inter com 105% CDI.
Quando preciso fazer novas compras eu retiro da minha conta particular e acho que isso está errado, não estou conseguindo separar o valor da receita das minhas vendas e deixar como fluxo de caixa e nem o valor de salário eu retiro pois ja tenho minha fonte de renda de Engenheiro.
Em resumo tudo que eu recebo eu guardo, gostaria de saber quanto desse valor seria interessante dividir para eu ter um fluxo de caixa, salario, investir em equipamentos etc... sei que R$ 2.000,00 é pouco mais ja ajuda, será que dividir em 3x seria interessante ? R$ 666,00 em produtos + R$ 666,00 em fluxo de caixa e R$ 666,00 em retira de salário mensalmente ? não sei estou perdido !!! me ajuda.
Mano sua receita tá bem baixa, o ideal seria você aumentar o mix de produtos que você vende, assim aumentando as receitas da empresa
Ótimo conteúdo!
Muito bom, eu tenho uma duvida, a seguinte eu trabalho como adestardor e alguns do meus trabalhos faco na minha residência, sendo assim minha casa e a minha empresa kkk, no caso gostaria de uma dica para conseguir separar oque entraria como despesa da empresa pj , e despesa de pessoa fisica, muito obrigado!!!
Qual a melhor forma de pagar os boletos da empresa ???
Tem vídeo sobre isso ?
Qual a porcentagem correta do pro labore do faturamento mensal.
Boa tarde muito boa sua informação!
Mas uma pergunta qual seria essa ajuda externa? Qual profissional que pode me ajudar nessa área? Tenho uma empresa MEI
Top demais. Nos ajudou
Conteúdo top...
Já temos mtos anos de empresa
E seguimos na luta do ponto de equilíbrio
Mudando algumas coisas do ponto de vista gerencial até o chão da fábrica para sanar este problema patológico
Como calcular o valor de uma empresa na hora da compra?
Oi, Marcelo. Você compartilha o lucro com os funcionarios? Alguma experiênca ou boa prática que os comandantes tenham dividiram com você? E se a empresa ainda dá prejuízo de vez em quando? O que fazer para a equipe não desanimar ou ficar com medo?
Boa, Comandante! Sua pergunta já foi anotada pelo nosso time. Fique de olho nos próximos episódios. 🚀🚀🚀
Posso ficar só com o lucro,no lugar do pro labore
Gente, nada a ver com nada mas que gastura de ouvir a pessoa engolindo hahaha Obrigada pelas excelentes dicas
Vídeo sensacional!!
Muito bom, um video claro, bem explicado sem as histórias mirabolantes q alguns contam. Parabéns, sucesso sempre...
boa aula
Como que eu faço para separar o dinheiro de comprar mercadoria, de comprar embalagens, de fazer a reserva de emergência e de tirar o meu salário?
Meu dinheiro fica separado, sabe. Mas sempre que surge um imprevisto eu gasto (gasolina, um arroz, uma conta de telefone e por aí vai…)
Quem souber como posso fazer essa separação me ajuda por favor. Já tentei separar por % e mesmo assim tive que gastar dinheiro do caixa para pagar gastos pessoais 🤦🏻♂️
Não tá dando nem pra tirar salário mínimo da minha loja mais porque tudo vai sendo gasto ao decorrer do mês🤦🏻♂️🤦🏻♂️
Não sei se é tempo...
Sempre menos que 25% do fsturamento?
realmente muito, muito bom! obrigado Marcelo
Em cima de 45 .00 de faturamento quanto deve tira de salário
Eu tenho tirado 30% de tudo que cai na minha micro empresa 😅, assistindo o video pra saber se ta certo.😂
Tem dado certo?
Não é 30% do faturamento é 30% do lucro líquido.
@@thiago.allvess aaaa taa !! Kkkk tenho feito errado entao. Mas que bom que minha pequena empresa ainda esta viva e bem rs
COMADANTE NO CASO DE ESCRITÓRIO DE ADVOCACIA, POSSO USAR O MESMO CALCULO, OU TERIA UM CALCULO MELHOR PARA SE USAR ENTRE O DINHEIRO DO ESCRITÓRIO E O MEU?
Fala, Comandante! Nesse caso, você tem duas opções:
1. Calcular o seu pró-labore como dono, limitando o seu salário em um valor fixo, como explicado no vídeo.
2. A distribuição de lucro com base no cálculo dos seus honorários como advogado.
Essa escolha depende do momento da sua empresa, se a sua empresa já atingiu um ponto de equilíbrio ou se você está buscando estabilidade/previsibilidade nas despesas
Olá boa noite
Faturo 100.000 mês qual seria um pró-labore Idea nunca fiz isso.ja tenho 23 anos de empresa .já tenho um bom ponto de equilíbrio.gostaria Tam falar com você online . seria possível.
2 anos de empresa estamos nas fraldas
Se eu tivesse
Só assisto em 2x
O título "Como calcular pró-labore?" engana quem é contador ou estudante de contabilidade e precisa realmente saber como calcula na prática e fazer recolhimento das contribuições (como INSS) sobre pró-labore.
Tem como ter uma empresa não registrada? Pra pagar menos imposto.
Pedro até tem, mas é muito ruim ter algo na informalidade, correndo o risco do governo te cobrar posteriormente. Sabemos que infelizmente nossos impostos não voltam para a gente como deveria, mas como contador te indico deixar o teu negócio na formalidade e seguir os ensinamentos do Marcelo. Será bem melhor mestre ✌🏻😉
@@anastaciojunior1533 vdd tem bastante risco, obrigado meu rei, espero q vc próspere no seu trabalho.
Evite não registrar empresa, quando o fisco te pegar, a multa e o ressarcimento dos impostos podem fazer você quebrar, sempre se mantenha na legalidade e evite problemas futuros!
@@MARCOS-qd5go obrigado pela dica.
Até tem,mas existem riscos vantagem e desvantagens.
N respondeu...
Pense bem. Podemos continuar no ritmo que estamos crescendo como empreendedor ou virarmos uma Venezuela. De quarta econômia global para o segundo país mais pobre do planeta. Você decide.