OPTYMALIZACJA PODATKU GIEŁDOWEGO - moje 5 sposobów
Vložit
- čas přidán 26. 07. 2024
- ✅ Załóż konto w XTB z darmową prowizją (do 100 tys. EUR miesięcznie!): geolink.xtb.com/BRsxP
Podatków nie lubi nikt, a optymalizacja podatku giełdowego to coś, co może umknąć, a należy to zrobić do końca roku! Jeśli nie znasz na to sposobów, to w odcinku przedstawiam kilka swoich. PAMIĘTAJ - nie jestem doradcą, a materiał ma tylko charakter edukacyjny.
✅ 20% zniżki na aplikację MyFund.pl: myfund.pl/index.php?raport=re...
☕ Kup mi kawę: buycoffee.to/finansowatv
#xtb #współpraca #inwestowanie
XTB jest sponsorem odcinka.
Do miesięcznego obrotu 100 000 EUR. Transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10 EUR). Może mieć zastosowanie 0,5% koszt przewalutowania. Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.
Nota XTB:
Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza CFD, są wysoce ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.
Rozdziały:
00:00 Wstęp
00:51 WAŻNA INFORMACJA
01:18 III filar emerytalny
03:40 Formularz w8-ben
04:46 Partner odcinka
05:12 Kilka informacji na temat podatków
06:27 Tax loss harvesting
06:55 Zamykanie pozycji na stracie
08:15 Mądre zarządzanie pozycjami
10:23 Wpływ kursów walut na optymalizację
11:44 IBKR Tax Optimizer
12:01 Opcje na akcje do optymalizacji
17:40 Opcje wiążą się z ryzykiem
18:04 Podsumowanie
_________
🤝 Zostańmy w kontakcie:
✔️Facebook: / finansowatv
✔️ Instagram: / marjanosek
✔️ Twitter: / arturadom
✔️ Dołącz do społeczności Inwestopolis: investopolis.pl/forum/
_________
Treść wideo publikowanych na kanale jest wyłącznie wyrazem osobistych poglądów Autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne podejmowane na ich podstawie. Inwestujesz na własną odpowiedzialność.
✅ Akcje kupuję w XTB z darmową prowizją (do 100 tys. EUR!): geolink.xtb.com/BRsxP
✅ 20% zniżki na aplikację MyFund.pl (1 miesiąc gratis!): myfund.pl/index.php?raport=rejestracja&p_id=17957
💰 DARMOWA akcja do 100 EURO: czcams.com/video/Ew5lWq0TLr8/video.html
☕ Pomogłem? Postaw mi kawę: buycoffee.to/finansowatv
W przypadku GPW(Polskich spółek aka Wig-Poland) podatek od dywidendy jest pobierany przy wypłacie dywidendy przez nasze biuro maklerskie, tak przynajmniej zostałem poinformowany przez maklera i faktycznie nie dostałem deklarowanych x zł za akcje tylko x-19% zł za akcje :)
Dziękuję za materiał. Jedna uwaga - Hodowanie.
Dzięki, rzeczywiście duża gafa z mojej strony :(
@@FinansowaTV nie myli się ten, kto nic nie robi. Ogrom wiedzy tutaj, dziękuję!
Dobry materiał, dzięki za inspirację
5:27 i to jest właśnie bezsensu, bo to jest właśnie ten sam podatek, tj. od zysków kapitałowych, tylko specjalnie rozdzielony na dwa, aby jeszcze bardziej łupić obywateli. Zarówno od akcji jak i od dywidend pobierany jest podatek od zysków kapitałowych 19%, a co więcej, żeby dostać dywidendę musisz posiadać akcje, a żeby posiadać akcje najpierw musiałeś je kupić, czyli poniosłeś koszty. Żeby było zabawniej dywidenda jest odliczana od kursu, więc przykładowo przy kursie 50 zł i dywidendzie 5 zł, kurs spada do 45, a z tych 5 zł inwestor dostaje 4 zł z groszem. Jeśli kupił za 50 i po dywidendzie sprzeda za 45, to mimo otrzymania dywidendy jest w plecy 1 zł / akcję, a jeśli kurs bardziej spadnie (i często tak jest, bo nie każdy będzie czekał kolejny rok do następnej dywidendy), to ponosisz jeszcze większą stratę, a mimo to odciągają podatek. Ba, co więcej spółka prędzej zapłaciła już podatek od przychodów, a mimo to przy dywidendzie jeszcze raz odciąga się podatek. Zwykłe złodziejstwo.
Optymalizacja to nie płacenie podatków od pieniędzy już opodatkowanych wcześniej, to jest jawne przestępstwo. Czekam na zajebistego excela.
Dzięki
Ja inwestuję tylko na GPW i w razie zrealizowanych zysków, staram się je obniżyć stratami na innych spółkach. Jeżeli mam dużo transakcji w danym roku, obliczenie ile muszę sprzedać by wyjść na zero, zajmuje mi pół dnia. Niestety, mój dom maklerski, nie ułatwia mi tego zadania.
Dzień dobry
Już miałem ofe państwo okradli mnie na 40tyś nikt karnie nie odpowiedział tylko nazwy zmienili na ike itp
Ale OFE to kompletnie inny produkt był i pieniądze w 3 filarze są prywatne.
Optymalizacja optymalizacją.. ale ja to bym najchetniej płacił jak najwyższy podatek od zyskow kapitałowych 😀
Dokładnie, szczególnie tego od dywidend, życzę jak najwięcej!
Dziękuję za przydatny film. Czy mógłby Pan proszę napisać lub nagrać materiał jak wygląda sprawa FIFO w przypadku sprzedaży akcji ułamkowych gdy uprzednio kupowaliśmy po ułamku przez pewien czas (innymi słowy np. DCA)?
Dokładnie tak samo należałoby do tego podejść. Kupuję 1,5 akcji, potem znowu 1,5, więc mam 3. Sprzedając 2,25 akcji, muszę policzyć to po cenie 1,5 akcji kupionej wcześniej, a 0,75 kupionej później.
Limit w OIPE w 2023 wynosi 21312 zł
Dzięki za uwagę, rzeczywiście na ten rok jest to 21312zł. wyjątkowo.
Czy jak mam stratę na giełdzie 10 tyś. To mogę później przez kolejnych 5 lat po 2 tyś podatku belki unikać z innych akcji na giełdzie? Dobrze to rozumiem.
Cześć, w przypadku wystawiania opcji (uzyskiwania premii) podatek płaci się tylko od tej premii, czy różnica kursu akcji w momencie ich nabycia poprzez sell put wpływa na przychód/koszty?
Bardzo dziękuję za odpowiedź! @FinansowaTV
Będę nagrywał o swoim sposobie rozliczania opcji w PIT w marcu :).
Dziękuję :)@@FinansowaTV
Mam pytanie odnośnie opcji. Jeżeli kupie opcje to płace z góry premię i to już jest później jako strata w rocznym podsumowaniu? Jeżeli te opcje przetrzymam do kolejnego roku (dłuższy termin, gdzieś tam na luty powiedzmy) i sobie w styczniu zamknę bez wykonania to nadal tak samo to działa? Bo nie chciałbym tych akcji kupować po prostu.
Nie strata, a koszt na poczet ewentualnej redukcji zysku lub generowania straty, ale w uproszczeniu, wg mojej wiedzy - tak.
Czy to odnosi sie tylko do akcji zakupionych w danym roku? Czy jesli mam starte na akcjach kupionych np w 2022 to ich sprzedaz w 2023 mozna podpiac pod optymalizacje podatkowa za 2023? Dzieki z gory za odpowiedz :)
Możesz korzystać ze straty do 5 lat wstecz.
@FinansowaTV Hej! Reasumujac czy mając akcje na gpw, nie sprzedając żadnej spółki będę musiał jakis podatek za nie ponieść? Czyli tylko od dywidendy płacę podatek?
Płacisz od obrotu akcjami, obrót znaczy kupno/sprzedaż, jak wychodzisz na plus to płacisz, dywidendy z zagranicy tzn giełd zagranicznych lub w przypadku GPW spółek zagranicznych które są notowane na GPW trzeba rozliczyć ręcznie, spółki polskie które mają swoją rezydenturę w Polsce(Indeks WIG-Poland) przy wypłacaniu dywidendy jest pobierany podatek przez maklera u którego masz konto i już nie trzeba tego rozliczać. Niżej zacytuję to co dostałem od mojego biura maklerskiego
"Informujemy, że należny podatek od dywidendy jest podatkiem zryczałtowanym i jest pobierany z chwilą wypłaty dywidendy.
Akcjonariusz otrzymuje zatem kwotę dywidendy pomniejszoną o należny 19% podatek, który jest odprowadzany przez podmiot prowadzący rachunek, na którym zaewidencjonowane były instrumenty finansowe, od których przysługiwała dywidenda"
@@Aron94PL Aron czyli biuro maklerskie podatek od dywidendy rozlicza za nas jeżeli jest to spółka z siedzibą w polsce, tak? A sam zysk ze sprzedaży akcji to już my sami rozliczamy? Od sprzedaży akcji, która nie wykazała zysku nie odprowadzamy podatku ale wykazujemy tą stratę, zgadza?
@@lenykrk1131 Jak zwał tak zwał podatku od dywidendy jak spółka jest z polski nie musisz rozliczać, jak inwestujesz na GPW ogólnie to od obrotu PIT dostajesz od biura maklerskiego wiec jedyne co robisz to weryfikujesz go z tym co dostales od maklera co jest na stronie podatki.gov i zatwierdzasz, jak miales zysk to masz do zaplacenia jak strate to nic nie placisz. logicznie na to patrzac nie masz jak zaplacic podatku od straty, sama nazwa podatku o tym mowi 'podatek od zyskow kapitalowych'.
Makler nie rowna sie broker oczywiscie to gdzie masz konto albo chcesz miec musisz zweryfikowac czy przygotowuja za ciebie PIT
@@lenykrk1131 tak, jak tylko kupowałeś a nic nie sprzedałeś to masz tylko stratę, nie masz zysku, więc nie masz podatku
Wg mojej wiedzy jeśli nie sprzedałeś akcji = nie płacisz podatku. Jedynie od dywidend. Inna sprawa to polskie biura już dostarczają rozliczenie i odprowadzają podatek za Ciebie.
Akcji kupione w różnej cenie i cenie do dolara automatycznie są uśredniane i tak samo jest przy sprzedaży. Dlatego nie możesz sprzedać sobie trzech akcji bo tak Ci pasuje podatkowo.
Czyli jak kupisz 2 akcje, jedna po 50$, a druga po 100$, to cenę każdej policzysz jako 75$ do zeznania podatkowego? Dobrze Cie zrozumiałem?
@@FinansowaTV Tak i po czasie jak spadną o 5 to sprzedajesz z nominalna strata po 70 i obliczasz kurs z dnia poprzedniego który realnie może przynieść zysk. W ib robi to automat i całkiem łatwo zrobić sobie zeznanie podatkowe.
@@piotrnowicki1648 to nieprawda
Brakuje info o fundacji rodzinnej ;)
Dzięki :)
Rok temu nie zapłaciłem bo przepier... 200 koła. W tym roku księguję 100k zysku. Reszta za rok. Droga lekcja. Czoła mi się prawie na dupę zsunęło.
Tak, polskie biura robią to automatycznie :)
Nic nie było o kredycie i odsetkach !
To nie wiąże się stricte z optymalizacją, a już samym rozliczeniem.
@@FinansowaTV kredyt jest kosztem, możesz kupić na kredyt. Więc rozliczasz to z US. Kupione w kredycie zmniejsza Twój zysk.
A fundacja rodzinna?
Też właśnie miałem o tym napisać :)
Dzięki :)