Как отчитаться в налоговую по дивидендам и сделкам? Пошаговая инструкция
Vložit
- čas přidán 10. 02. 2023
- Мой телеграм-канал: t.me/olgasabitova
Мой сайт: sabitovaolga.ru/
Как отчитаться в налоговую по дивидендам и сделкам? Пришло время платить по счетам и отчитываться в налоговую за дивиденды и полученную со сделок прибыль. Как это сделать? Где брать отчеты? Как заполнять форму на сайте налоговой? Об этом подробно в этом видео. Пошаговая инструкция о том как отчитаться в налоговую по дивидендам и сделкам.
Сабитова Ольга - частный инвестор с 8-летним опытом, магистр финансов ВШЭ, автор статей для РБК.
Ольга сделайте пожалуйста обновленное видео на эту тему с учетом 2024 г
Спасибо за контент !
Очень полезная и актуальная информация. Главное что наглядно и пошагово.
@Helpline9919 выйди с Ютуба,не засоряй чат
Спасибо! Очень доступно и понятно.
Огромное спасибо за видео
Видео кайф, спасибо.
Спасибо, очень хорошее видео. Очень бы ещё хотелось ещё увидеть такое же видео по металлическим банковским счетам.
Ольга, огромное спасибо за видео! Очень полезная информация! Было бы хорошо также, если бы Вы рассказали, что нужно декларировать при продаже валюты. Спасибо
Спасибо большое! 👍👍👍
Полезное видео!
За 2022 год 99% инвесторов лишина такой радости как платить налоги , потому что все в минусах , шутка.
👋🙏⁉️Ольга, ответьте, плиз, на вопрос: У вас осталась не заполнена верхняя строчка в Декларации: "Сумма налога на прибыль" - жёлтым шрифтом?!
Вы её намерено пропустили, так как программа Налоговой в конце сама просчитает?!
Если нет, то как быть...?!
Заранее премного благодарен за ответ!!!
Спасибо огромное за ваши видео. Вопрос по декларированию валюты, был убыток в 2022 году и при продаже валюты и при продаже акций валютных, подскажите куда вносить убыток от продажи валюты? Заполняю в программе Декларация 2022. Мне суммировать убыток от продажи валюты вместе с убытком от продажи валютных акций и заносить в ячейку "Убытки по операциям ЦБ" или отдельно убыток от продажи валюты заносить в ячейку "Убытки по операциям с ПФИ"? Заранее благодарна за ответ.
Спасибо за видео, но не понял, какой именно отчет нужно приложить от interactive brokers
Подскажите, пожалуйста, при расчетах налоговой базы, покупку продажи акций в валюте считать по курсу дня сделки или т2?
Ольга, в графе предоставить налоговый вычет, нужно выбрать вычет с кодом 201," расходы по операц. с ЦБ"
Ольга, ексель не прикрепляется, недопустимый формат. Как быть?
Что на счет приложенных документов о движении денежных средств. Если брокер дает отчет на английском его надо переводить, заверять и скан уже перевода прикладывать или это не обязательно?
Ольга здравствуйте, это все понятно. Дивиденды Мать и Дитя пришли в рублях, регистрация на Кипре как быть с отчетом, компания зарегистрирована за рубежом дивиденды в рублях?
Вроде если получаешь дивы от гонконгских акций. Там 0% налог, где то попадалось. Получается в России 13% с них платить
Спасибо за видео. Очень доходчиво. Скажите, делаю всё пошагово, но почему система ругается, когда заполняешь наименование англ.буквами, пишет, что необходимо "русскими заполнять". Подскажите, что не так делаю?
Спасибо! А если у Тинькова получился убыток по сделкам, как это зачесть в прибыли по сделкам у иностранного брокера?
Составление 3 ндфл происходит исходя только из данных по 2 Ндфл брокера рф?
подскажите пожалуйста ситуация такая:
получил иностранные дивиденды в 2022, заполнил декларацию на сайте налоговой и по итогу сумма начислений налога высветилась 0 руб.
вопрос : это ошибка или потом после проверки вышлют сумму налога?
Спасибо за видео. А зачем при указании дохода по сделкам в рублях (15000) ставить налог 1500? Налог же автоматически посчитает система в конце
Купоны полученные по облигациям сша на иб это тоже код дохода 1010?
Ольга, добрый день. Не подскажете как подать на дивиденды которые в декабре 2023г пришли уже в рублях? Ни где не нахожу эту информацию. На сайте налоговой в валюте просит указать.
А как указывать иностранные акции у брокера тинкоф❓
Ольга, спасибо за труд! Небольшое уточнение. По российским и зарубежным брокерам для подтверждения уплаты налога с дивидендов за рубежом от брокера нужна справка ( отчет) по форме 1042-S. По льготе долгосрочного владения (ЛДВ)-3 года : она применима, в том числе по акциям на зарубежном брокерском счете при условии, что акции этого эмитента обращаются на ОРЦБ в РФ. У меня вопрос : можете ли вы подсказать автоматические сервисы для расчета финансового результата большого количества сделок на зарубежных брокерских счетах. По IB вроде нашла, а по другим не могу.
Точно! Забыла про нее упомянуть, так как это уже по-умолчанию в моей голове.
Сервисы не подскажу, не искала, так как мне не было нужды
@@olgasabitova Конечно же, я понимаю, что Вы в этом вопросе компетентны но в процессе эфира что-то можно упустить, я внесла уточнение для публики возможно не все про это знают.
Отчёт подовать за предыдущий год?
Вопросы:
1) по акциям рф отчитываться не надо? Подавать декларацию.
Брокер сам всё делает.
Верно же?
2) по акциям сша, китаю у рф брокера надо ли самому налоги платить или брокер рф сам всё сделает? Надо ли подавать налог декларацию
3) у брокера за бугром декларацию подаёшь и платишь налог 3%. (Если форма подписана)
Поточечно за каждого эмитента подавать или общую сумму можно указать и с неё оплатить налог?
(Приложив свой файл)
1 - не надо.(если на счету были средства брокер сам их спишет). Если возникла прибыль но средств на счёте не было - то надо самому отчитаться.
2 - не надо(если на счету были средства брокер сам их спишет). Если возникла прибыль но средств на счёте не было - то надо самому отчитаться.
По дивидендам от ИЦБ надо самому подать декл..
3 - если по дивидендам, то за каждого эмитента.
@@andym5125 спасибо
На 12:00 минуте прозвучала фраза о Льготном Владении ЛДВ с трех до пяти лет. Когда это изменение произошло? Т.е. теперь под эту льготу попадают бумаги, купленные до февраля 2018 года?
Если на счету 50 тыс руб нужно отчитываться в налоговую?
Каким образом отправить в налоговую табличку excel, если там принимаются только форматы jpeg и pdf?
Если заполнять дивиденды по иностранных акциям на сайте налогоплательщик, то в случае если количество записей больше 100, то отправить их в налоговую не получается. Так что это нужно делать в сторонней программе(
Еще бы видос про подачу на вычет по иис с переводом из втб в альфу и далее в бкс.
а зачем с переводом втб в альфу в бкс , можно сразу вывести и завести в бкс , то же подбешивает интерфейс втб ...хочу бкс перейти
@@romanrybalov1983 ну так санкции
@@user-tt2nr8hf6t санкции какие , комиссия ?
вывести завести 2% потерь ?
@@user-tt2nr8hf6t Человек видимо не понимает о чём речь. Думаю на вычет надо подавать уже от БКС.
@@romanrybalov1983 речь не о переводе, а о получении вычета, т.к. из-за санций ИИС был переведен из ВТБ в Альфу, а оттуда в БКС. По условиям бкс сейчас и правда лучший вариант
Подскажите как заполнить поле по мать и дитя? Дивы в рублях, вобще по ним разобраться не могу.
Приветствую, подскажите пожалуйста, как быть в источнике дохода, пишет что можно писать только русскими буквами.
Доход с иностранных акций, дивиденды.
так и пишите, например Продажа акций, дивиденды, тикер на английском пишите, так пропускает дальше
Спасибо большое за видео, Ольга а можете ещё сделать ролик о сальдировании убытков за последние 3 года, у меня в 20 и 21 году была прибыль (налог уплачен по ним), а вот в 23 году большой убыток и я хочу его уменьшить
Это так не работает. Уменьшение налогооблагаемой базы будет возможно только в след. прибыльных годах.
@@andym5125 То есть, если убыток в 2022 году, ни какой отчёт не нужен, а в 2024 году при составлении 3НДФЛ га 2023 год сальдировать убытки, либо в этом году зафиксировать убытки?
@@Nadezhda.... 1. Брокер рф является вашим налоговым агентом, он должен за вас отчитаться и подать 2ндфл. Если он за вас отчитался , то вам отчитываться не надо(если нет див. по ИЦБ). 2. Сальдировать убытки вы можете и в этом(23) году за 22 год. Но это только в том случае если у вас есть и убыток и прибыль у разных брокеров и по одинаковой проводке/инструменту(к примеру 1530). Если есть только убыток у одного, единственного брокера - то тут как вам удобнее, можете зафиксировать убыток в налоговой сейчас и перенести его на след. года и потом применить этот вычет, можете в след. прибыльных годах его учесть при подаче декларации(нужна будет справка об убытках).
@@andym5125 Спасибо большое за развёрнутый и грамотный ответ . Сбербанк не даёт справку об убытках. Как его включать в отчёт?
👋Ольга, ответьте: если я уже подавал Справку в начале 2022г - о движение денежных средств за рубежом, а мой Портфель в Interactive Brokers - не превышает 600 тыс.руб., нужно ли мне это делать вторично...?!
Заранее премного благодарен за ответ, а также за ваш труд!!!
Да нужно, там сказано сумма до 600 "И" страна и так далее, те есть не просто сумма до 600 но и страна должна правильная быть, а США не та страна, с которой обмен налоговой информацией
спасибо за видео, но есть нюанс , в каком формате отсылать таблицу с расчетами? эксель нельзя приложить, не пропускает такие файлы
pdf генерите из экселя
А если у меня есть расход на приобретение акции в 2023 году (комиссия), но акция до сих пор не продана, т.е. не получен ни убыток, ни доход. Эту комиссию как - то указывать в декларации за 2023 год?
Скажите по каким замороженным бумагам приходили вам дивы у российского брокера ?
Sabra, Infineon в 2022
Уточнение-это касается сделок с ЦБ
По иностранным акциям последний раз подаём декларацию и то там за 2 месяца
Здравствуйте Ольга, если например бумаг разных с дивидендами очень много придется каждую выплату забивать вручную?
Да. Придётся по каждой выплате, по каждому эмитенту заполнять. В таком случае проще воспользоваться программой декларация.
Конечно. Ведь вы платите в рублях, поступления в долларах. Курс каждый день разный. Но в программе Декларация курс забит на каждый день, вам всë в рублях расчитают.
А как же учесть форму W8-BEN, согласно которой я должен заплатить налог в 3%, а не в 13%?
Вы прикладываете форму 1042-S в качестве доказательства.
Ольга снимите видео о том, как платить налоги с дивидендов от иностранных компаний, которые Тинькофф выплатил в рублях по неизвестному курсу
Указываете в рублях. В Тинькофском отчете есть необходимые данные - сколько пришло и сколько налога удержано.
Россельхозбанк даёт только выписку, как по ней отчитаться?
Ольга добрый день.
Подскажите пожалуйста стороннюю организацию, которая может сдать отчёт в налоговую за меня
Добрый день! Уточните, может быть у вас был включен VPN?
С уважением, команда канала "Invest Friend"
Как налоговая все это будет проверять?
Здравствуйте.Подскажите пожалуйста у меня депозитарные расписки, т. е. никаких дивидентов нет 😏. Нужно отчитываться о доходах
если нет дивидендов, о каких доходах речь? Если есть доход от купли-продажи - то нужно
Вопросик. Нужно ли платить налоги с процентов, которые капают на кеш (в отчете это Interest)? Я вижу в отчете, что США за эти проценты налоги не взяли. А в РФ надо платить?
нет, это прирост капитала
@@The001122 Так налоги как раз с прироста капитала берут
Добрый день,
Уже был такой вопрос, но было два противоположных ответа.... А надо ли и как платить налог с процентов на остаток средств на счету. Спасибо
вообще, это доход, и если он отображен, то нужно, но вроде в IB нет такого дохода, у себя не наблюдал ( может внимания не обращал), в прошлые года не оформлял ничего такого
Вот бы жену себе такую
Спасибо !!! а за FinEx (америк, китай, золото) заморож надо отчитываться?
Если не было прибыльных сделок и дивидендов, то не надо.
@@andym5125 Да надо, по всем счетам, о которых вы уведомили налоговую надо отчитываться, даже при нуле и минусе
@@The001122 Здесь вопрос не о счетах от зарубежных брокеров за пределами юрисдикции рф. FinEx - это фонды, торговавшиеся на рос. площадке.
@@andym5125 ну тогда не надо, все что куплено через российскую инфраструктуру, отчеты не подлежит
Подскажите пж. В нач 22 г при выводе наличных с брок счета втб удерж налог с прибыли. Потом счёт перевели в Альфу. Там по финрезу за 22 г убыток. Подтверждается двумя брок отчётами из втб и альфы. Где в декларации отразить эту инфу из брок отчётов чтобы вернуть излишнеупл налог? Спс!
У меня такая же ситуация, втб -прибыль, потом перевели в альфу-убыток.. я вошла в личный кабинет налоговой открыла новую 3-НДФЛ и добавила убыток( сумму) отправила, что будет не знаю( пользовалась пошаговой инструкцией с ютюб) налоговая приняла.. жду ответа
@@user-co2fn6ff2y где то читал, что возможно заявление ещё нужно подавать отдельно на возврат. Спс за информацию. Если будет результат скиньте пж. В ютуб где нашли пошаговые действия не подскажете?
Про заявление не знаю, думаю и так понятно , хотя до конца не могу понять, произойдет ли сам « процесс сальдирования»… но уже мне было рассчитано к возврату 6т.р🤦♀️ на р/с и налог на 1000 р уменьшили, но проверка займет 3 мес. Так пишут … пока ничего не вернули🤔… Как то так…
А в первых двух строках не совсем понятно страна выплаты США, а страна зачисления если у меня дивиденды по микрону были, который я купил на бирже спб нужно же страну зачисления рф ставить или так же США? Подскажите, пожалуйста!!!!
Страна зачисления РФ, если счет в РФ
@@The001122 благодарствую мил человек
У них еще косяк по компаниям которые делают выплаты в рублях (Глобальная депозитарная расписка на обыкновенные акции MD Medical Group Investments Plc) зарегистрирована еа Кипре выплаты делает в рублях при заполнении выдает ошибку. В 9 января писал в налоговую до сих пор могут исправить
Добрый день! Та же проблема. Уже апрель, надо заполнять, а как заполнить, никто не знает. Вы не разобрались, может, какую-то информацию получилось найти?
@@theheaven6845 вы не разобрались как заполнить по мать и дитя?
Если по интерактив плюс, а по российским минус. При внесении в декларацию всех брокеров тогда будет разница. Если я покажу только интерактив заплачу по полной, а убыток перенесется на следующий год.
У меня вопрос:
Получаю дивиденды с IB, являюсь налоговым резидентом в РФ, но 7месяцев живу в Беларуси…
Как я могу не платить налог на дивиденды?
Нужно ли как-то доказывать в налоговой что тебя не было в РФ?
Тогда ты должен заплатить налог в Беларуси
0:52 Ольга, скажите пожалуйста от кого зависит "приход" дивов по замороженным иностранным бумагам? У меня их нет(ФИНАМ)!
Цепочка "прихода" дивидендов: От эмитента в депозитарий иностранный, затем в депозитарий российский, затем брокеру на корр. счет, затем вам на счет. У вас их нет, потому что рос. депозитарий под санкциями и иностранный депозитарий ваши дивиденды оставляет на своем счету
Значит декларацию заполнять не нужно? Я нигде не могу найти отчет😢
@@The001122, спасибо!
@@ЮлияАгулова если ничего не пришло, то не нужно
@@The001122 Спасибо!
До какого числа надо подать декларацию ?
Насколько помню до 1 или до 30 апреля.
@@andym5125 по моему до 30 марта ...
До конца апреля.
А если только российские акции: Нужно ли подавать 3ндфл?
если на брокере Рф не нужно, если акции на брокере IB нужно
Как сальдировать убытки от разных брокеров за 2022 год в новом л/к налоговой ???! Голову сегодня сломал, всего пару цифр ввести , и задом наперед и передом назад, нет и все 😡
Разве по замороженным акциям приходили дивы?
Приходили в начале года
@@user-oy8tl6ds6c да, спасибо. До какого числа надо заполнить , не знаете ?
@@user-sf1tg7uy3t может быть ошибаюсь кажется до окончания марта
А что если у меня Российский брокер , и я инвестирую в Российские бумаги и мне платят дивиденды они сами же налог вычитывают? Ничего не надо беспокоиться в налоговую .
По нашим бумагам брокер сам всë делает.
Нужно ли подавать налоговой декларацию по таким акциям как Фикс прайс, Полиметалл,Мать и дитя???
Надо. Если были див. Учитывая страну происхождения эмитента.
@@andym5125 Кстати, по мать и дитя гдр вообще не понятно. Доход с дивов в рублях, хотя компания иностранная. Даже не знаю, как заполнить.
@@andym5125 а если были продажи?
@@user-th2nv1jr8m если была прибыль, и на счету есть свободные средства, то в таком случае за вас должен отчитаться ваш брокер.
@@theheaven6845 добрый день. У вас не получилось заполнить по мать и дитя ? Уже во все отделы налоговой обзвонила никто ничего не знает
Если у меня пришло несчастные 11 рублей дивидендов по иностранным акциям, что будет если не подавать?
Даже получая убыток за прошлый год за иностранные акции у ин брокера, вы обязаны отчитываться об этом.
если обнаружится, то штраф 30% от суммы дивидендов + сам налог
И ещё спрашивал в чате Тинькофф. Про покупку продажу иностранных акций, сказали вроде брокер учитывает. Запутали с этим. Одни так, другие так говорят. Как же, на самом деле?
Так видео про Интерактив Брокер там за продажу ценных бумаг отчитываешься сам в налоговую, а в Тинькофф только за дивы иностранных компаний и продажу валюты, я тоже так понял из чата в поддержке Тинькофф.
@@user-ew2du4ok7z понял.
Добрый день. Конец марта 23. Заполняю данные по компаниям в справке. Сервис позволяет заполнять название компании только на русском языке. Кто-то с этим сталкивался в последнее время?
Аналогично! Пишу по- русски, как понимаю😂
@@user-ml1qs6vi5j Понял, спасибо. Я уж думал, что я троить начинаю..... :) Налоговая пока не приняла отчет. Как что-то будет, я напишу.
Кто перешёл из ВТБ к другому брокеру , от ВТБ или у другого брокера просить отчёт о дивов ?
Отчёт нужен от всех брокеров где выплачивались дивиденды. В последствии, если есть от ин. эмитентов, то все эти дивиденды декларировать.
@@andym5125 я понимаю что от всех. Просто ВТБ уже не мой брокер, весь портфель был переведен в БКС. А дивы приходили в ВТБ. В БКС по умолчанию дивы прийти не могли ( все активы заморожены )
@@user-sf1tg7uy3t Даже при переводе и уже закрытом счёте, ВТБ выдаёт отчёты о выплаченных дивидндах за 2022г.
Я два часа забивал дивиденды и потом сайт у них рухнул. В итоге ничего не сохранилось 😂 видел , что можно ещё заполнить через прогу и потом уже в налоговую , можно загрузить этот отчёт
У меня так два года назад было, 2 часа убила. Сохраняйтесь
Если дивидендных позиций много, лучше пользоваться программой. В любой момент остановились, когда есть время продолжили заполнять. Потом прикрепили за минуту, отправили и всё.
Зато по второму кругу быстрее получается 😊
Ольга, а как пишете название ? В личном кабинете налогоплательщика при заполнении требуют писать русскими буквами. Может где то галочку не ставлю ! А так бред сивой кобылы! Как например по русски написать BTI?
Я таки понял, если доход не возник по иностранным акциям то и подавать не надо в налоговую (например не было дивов и продаж акций или убыток)
Не было прибыли в сделках и дивидендов - отчитываться не надо.
@@andym5125 По зарубежным счетам декларация подается и нулевая и с убытком, просто вы не платите налог. Инфа сотка)
Если дивидендов за год пришло 200 штук, 200 раз эту операцию будете повторять в кабинете налоговой??
иис возврат налога не помешала бы инструкция
Можете обратиться помогу сделать
Когда уже Брокеры РФ сами будут учитывать этот налог в 3%. Утомляет немного особенно когда суммы небольшие.
Так не платите) максимальное, что вам грозит штраф в размере 30% от суммы налога. Условно, если ваши 3% неоплаченных налогов - это 1000рублей, то максимальная сумма штрафа 300р. Но налоговая даже не будет вас искать, а в следующем году все обнуляется. У меня друзья 5 лет ничего не платят, ничего не заполняют и никто нигде им ничего не говорит) они даже не понимают как это все делать)
@@vlad_rm минимальный штраф 1000. Пока не обилечивают, но если захотят, запросто.
Скоро у нас вообще не будет доступа к иностранным акциям!)))
@@PavelK77 нужно стать квалом. Ну и опять же акции Китая вообще не требуют квала.
@@mrregik так акции Китая опять через какой-нибудь американский депозитарий в итоге приобретаются, или есть прямой доступ в Китай?
Бухгалтера себе в штат берите
Так длинно рассказывать и ничего не сказать об учете в 3-НДФЛ убытков за 2022 год.
а у кого ИИС разорвало в альфабанк и дальше продолжает рвать?)
я просто в бкс перевела. они под санкции не попали, приложение хоть можно сказать. по комиссиям тоже альфу превосходят, на покупку цб и некоторой валюты вообще 0%
А что за платежное поручение? Как заполнять и для чего это вообще?