Come calcolare il RENDIMENTO DI UN’OBBLIGAZIONE 💶
Vložit
- čas přidán 6. 09. 2024
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Il video ha mero scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria. Se investi il tuo capitale è a rischio, prendi la tua decisione di investimento con coscienza. Quanto mostrato e raccontato costituisce la mia esperienza personale nel mondo degli investimenti e non vuole rappresentare un invito ad investire.
ciao, ti ringrazio per il video, una chiarezza di esposizione cristallina anche per i non esperti come me
Ciao! Grazie a te!💪🏼
Tutto chiaro!. Era quello che avevo capito (intuito) dopo qualche mesa d'esperienza sull'analisi dei rendimenti delle obbligazioni
Grazie. Hai risposto alle domande che mi stavo facendo da qualche giorno. Da quando ho acquistato una obbligazione dopo il tuo video sulla duration modificata
complimenti per l'esposizione semplice, ma chiara , al contrario di altri
Grazie 😉
chiaro e limpido. Grazie. video molto utile
Grazie Elena 😁
ciao.. se il tempo rimanente del BTP fosse inferiore ad un anno cosa succede? Se nel tuo esempio mancassero 5 mesi invece che 5 anni come si calcolerebbe il rendimento annuale e di conseguenza il rendimento totale dei 5 mesi rimanenti? Grazie
Ciao! Esatto! Prendi il rendimento annuale e lo mensilizzi, poi moltiplichi per il numero di mesi. Lo fanno già diversi siti per te però, ad esempio borsa italiana. Prendi il lordo e toglici le imposte ;)
Ciao, innanzitutto complimenti per come spieghi bene gli argomenti trattati. Nel mese di marzo,con i nuovi rialzi,vorrei comprare dei BTP a TF,ma non ho capito una cosa. Quando si parla di rendimento effettivo netto a scadenza del 4%,vuol dire che a scadenza,riceverò il mio capitale rivalutato del 4%, più le eventuali cedole semestrali,giusto? Se sì perché dovrei scegliere questi btp e non altri che danno cedole del 4% con un rendimento a scadenza inferiore? Quale parametro è più importante nella scelta del btp? Grazie
Ciao, grazie 💪🏼😎
Per quanto riguarda i Btp, quando si parla di rendimento effettivo netto a scadenza su include anche il rendimento cedolare. Quindi si considerano due componenti:
1- le cedole che percepisco annualmente decurtate delle imposte;
2- l’eventuale disaggio, ossia il differenziale tra il prezzo a cui ho comprato il btp e il prezzo di rimborso.
Facciamo un esempio semplice:
Ho un btp a 3 anni che ho acquistato a 98 e che paga una cedola del 1% annuo lordo. In questo caso io ho un rendimento cedolare che è del 1,02% ([1*100]/98) è un disaggio dello 0,66% annuo lordo ([100-98]/3).
Dal calcolo tolgo le imposte pari ad un 12,5%, quindi: (1,02+0,66)*0,875. In questa ipotesi il mio rendimento netto a scadenza è del 1,47%.
Per calcolare il rendimento effettivo netto a scadenza occorrerebbe fare un calcolo in più, te lo evito perché è inutile e non attinente alla realtà 😉
buona domenica a tutti
Ciao, ma se compri L’obbligazione a 90, e ti rimborsa 100, come fa ad essere l’interesse dato dal disaggio il 10%? L’interesse si calcola così ... (P1-P0)/P0.... P0 è il prezzo iniziale e P1 quello finale, ovvero il rimborso.....
Ciao! Se l'obbligazione la compri a 90 e ti rimborsa 100, il rendimento sarà composto oltre che dall'eventuale cedola anche dal differenziale di 100-90. Quel 10 che ottieni corrisponde ad un 11,11% che va annualizzato per capire quanto incide sul rendimento annuo del tuo investimento.
Complimenti chiarissimo 👌👌👌
Grazie 😉💪🏼
Ciao se acquisto a 90 e poi alla fine quell obbligazione arriva a 100,30, ho comunque 100 alla fine o 100,30 ?
Grazie.
Ciao, hai 100.
Grazie mille ❤. Sono usciti sullo xetra degli ETF obbligazionari a scadenza ( ibonds di ishares) molto interessanti, ticker IB26 e IB28. Ma non capisco molto bene il funzionamento. A scadenza rimborsano 100? Eppure il valore della quota è diverso dal metro delle obbligazioni singole.
Se ne hai voglia sarebbe utile spiegare lo strumento dato che è Inter essante perché sembra che funzioni come le singole obbligazioni con il vantaggio enorme di avere all'interno centinaia di titoli.
Grazie dello spunto! Preparerò un video ;)
Ma se ad esempio comprassi 1000 euro di un titolo con prezzo a 90, avrò 900 di quel titolo ? E la cedola mi viene calcolata su 900 o su 1000 ?
Ciao, la cedola è sempre calcolata sul valore nominale quindi su 1.000.
Se tu compri a 900, ricevi comunque la cedola calcolata su 1.000.
Il tres è senz'altro teorico , ma a parità d'altre condizioni ti permette una scrematura migliore dei titoli sotto osservazione ! (comunque per chi ha un pc , ci sono programmi & formule per fare i calcoli).
Il reinvestimento è solo teorico si ! però quando ti arriva la cedola specie se corposa e si avvicina all' acquisto di un taglio minimo (1000) euro o suoi multipli se una persona ha liquidità a disposizione puo' integrare per effettuare acquisti di ulteriori titoli avvicinandosi a quel tres , se poi li si dovesse acquistare a tres variati e maggiori su scadenza lunghe sarebbe forse anche meglio no !!??
Inoltre il calcolo del rendimento è importante ma non esaustivo per l'acquisto di un titolo obbligazionario ci sono prima da individuare , primo la qualità del titolo, secondo la durata dello stesso
e solo dopo eventualmente il rendimento (Ricordate sempre : Argentina , Cirio, Parmalat, ed altri ameni investimenti similari )
Auguri a Tutti ! e Buon Investimenti !
Ciao Roberto e grazie per il tuo contributo. Condivido il discorso relativo al rischio, difatti è un tema ricorrente nei miei video.
Per il reinvestimento delle cedole, è vero che si può fare se iniziano ad essere interessanti... ma è anche vero che per arrivare a cedole così elevate occorre un buon capitale che magari non tutti hanno. Inoltre, ci paghi le imposte sulla cedola e il tres - nella parte in cui ipotizza il reinvestimento delle cedole allo stesso tasso - non considera l'incidenza fiscale.
Rimane, come hai detto tu, il miglior indicatore (teorico) di rendimento.
Ottimo
Quindi, se non ho capito male, nel sito rendimentibtp il valore "Rendimento netto" è circa il TRES e non il guadagno annuo al netto delle imposte di un BTP comprato sul mercato e mantenuto fino alla scadenza , come invece il sito indica in descrizione!!! Se è così il sito è estremamente fuorviante e me nesto accorgendo solo ora grazie a questo video :(((
Ciao, in realtà su rendimentibtp il rendimento è quello semplice, calcolato in modo analogo al mio metodo. Si borsa italiana invece usano il tres👍🏻