Dividenden ETF oder Einzelaktien?

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  • čas přidán 7. 11. 2023
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    Moin Freunde,
    In diesem Video gehe ich einmal näher auf das Thema Dividenden ETFs ein, die Vor- und Nachteile gegenüber Einzelaktien und räume mit einem Steuermythos auf.
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Komentáře • 63

  • @thorsten1955
    @thorsten1955 Před 6 měsíci +1

    Sehr informatives Video! Die Unterschiede bei der Besteuerung waren mir gar nicht bewusst.

  • @vureth
    @vureth Před 9 měsíci +1

    Super Video, vielen Dank dafür!
    Vom Aufbau her hatte ich still und heimlich einen Teil mit "Vorteile / Nachteile" Einzelaktien, genau wie bei den ETFs, erwartet.
    Was mir spontan als interessantes Ereignis einfallen würde: Verhalten von Einzelaktien die Dividende ausschütten im Fall von Aktiensplits, wie verhält sich die Dividende, haben wir dann bei einem 1:5 Split bei entsprechender Bonität einen Cagr-Peak im Dividend-Growth Chart? 🙂
    Vielen Dank für die vielen informativen Videos, ich schalte immer sehr gerne ein, auch einfach zur Inspiration und Entdeckung von spannenden neuen Werten, die es dann bei einer Tasse Tee an regnerischen Tagen aufzuarbeiten gilt :-)

  • @user-kk5cz3we6e
    @user-kk5cz3we6e Před 8 měsíci

    Vielen Dank für diesen Beitrag! Den etf habe ich auch im Depot, die Diskrepanz bei den Dividenden war mir aber nicht bewusst.

  • @danduran2860
    @danduran2860 Před 8 měsíci

    Super Folge. Bin 1A eingeschlafen 😂😂😂

  • @MarcelRothe-pi1wq
    @MarcelRothe-pi1wq Před 8 měsíci +1

    Anregungen zum Thema Dividenden ETF wären cool ... gern auch mit dem Hintergrund der weltweiten Diversifikation

  • @Frozen577
    @Frozen577 Před 8 měsíci +2

    Gerne nochmal erklären, wie sich das verhalten würde bei thesaurierenden ETFs, wenn Freistellungsauftrag ausgeschöpft. Auch Erklärung zur Teilfreistellung oder Vorabpauschale anhand Rechenbeispiel fände ich gut 😅👍

  • @christianh.5732
    @christianh.5732 Před 9 měsíci +5

    Der Dividendenetf hat einfach den Vorteil das er Pflegeleicht ist. Auch im Alter ist es kein Problem ihn zu halten
    Das mit der höheren Steuerlast bei ETF war mir nicht bewusst. Man lernt nie aus.
    Definitiv unschön gelöst für den Bürger und eine deutliche Mehrbelastung.

  • @jamielee7394
    @jamielee7394 Před 9 měsíci +9

    "Nachteile des ETFs" = "Steuern ..." ist mir neu....
    Eher im Gegenteil: Bei ETFs gibt es eine Teilfreistellung von 30% (die potentielle Vorabpauschale mal unberücksichtigt).

    • @Dividendo09
      @Dividendo09 Před 8 měsíci

      Vor allem als ob wir jetzt alle 120 Dividenden Aristocraten einzeln ins Depot hauen, nur um die 0,7% Differenz zu "sparen". Son Quatsch.

    • @christophtheissen9846
      @christophtheissen9846 Před 8 měsíci

      Ja die gibt es um eine Doppelbesteuerung zu vermeiden.
      Das was der Anleger versteuern muss mit 30% Teilfreistellung passiert ja erst später

    • @kozie928
      @kozie928 Před 3 měsíci +1

      Dafür lässt sich die Quellsteuer mit der Kapitalertragssteuer bei ETFs nicht verrechnen. Damit wird einem nichts geschenkt, manchmal zahlt man sogar mehr trotz Teilfreistellung. Selbst bei Fonds aus Irland, die nur 15% bei US-Titeln zahlen. Das gilt aber nur für Dividenden. Wenn man seine Anteile mit Kursgewinn irgendwann verkauft wird sich das ausgleichen dürfen. Vor allem Growth-ETFs mit kaum Ausschüttungen dürften da steuerlich gleich oder sogar besser dran sein.

  • @patl5729
    @patl5729 Před 2 měsíci +1

    Super Video, danke. Ich investiere nur Dividenden Einzelaktien, weil es mir total Spaß macht. Bin Buy and Hold, nur in bekannten und stabilen Dividendenzahler wie MCD, PG oder JNJ.

    • @MultiSmidi
      @MultiSmidi Před 2 měsíci +1

      Da hat wohl jemand das Buch "Finanzberatung Nein Danke" von Olaf Borkner- Delcarlo gelesen :)

    • @patl5729
      @patl5729 Před 2 měsíci

      @@MultiSmidi Völlig richtig. :-)

    • @MultiSmidi
      @MultiSmidi Před 2 měsíci

      @@patl5729 Ehre ich auch :D

  • @Rico-hf3zt
    @Rico-hf3zt Před 9 měsíci +10

    Also beim vanguard ftse all world ist die indexdividenden rendite gleich der fondsdividendenrendite und damit ist er doch besser wie einzelaktien wegen der teilfreistellung

    • @kozie928
      @kozie928 Před 3 měsíci

      Weißt du, ob das seit Längerem so ist, oder nur momentan? Frag mich wie das funktionieren sollte angesichts der Quellensteuer. Werden vielleicht Gewinne aus dem Verleih der Wertpapiere zum Ausgleich der Quellensteuer für extra Ausschüttungen genutzt, die bei anderen Fonds im Vermögen verbleiben und für bessere Tracking Difference sorgen? Der FTSE All-World hat aber auch eine sehr gute (negative sogar) Tracking Difference... 🤔
      Mir fällt auch auf, dass bei den gezeigten SPDR ETFs explizit darauf hingewiesen wird, dass die Dividendenrendite sich auf den NIW bezieht, also netto ausgewiesen ist. Vielleicht wird beim FTSE All-World getrickst und brutto ausgewiesen bzw. vllt. ist der Vergleichsindex schon steuerbehaftet? Da steht ein merkwürdiger Satz, den ich nicht verstehe: "NIW bis NIW bei Anlage der Bruttoerträge."

    • @Rico-hf3zt
      @Rico-hf3zt Před 3 měsíci

      @@kozie928 weiß ich leider nicht. Als ich das nachgeschaut hab war das auch echt lange her.

  • @hasenpfoten
    @hasenpfoten Před 9 měsíci

    Gerne dividendenetf und ein tolles Video

  • @rainer2481
    @rainer2481 Před 8 měsíci +2

    Aus meiner Sicht werden steuerlich betrachtet hier Birnen mit Äpfeln verglichen. Nur mit der gleichen Dividenden-Rendite macht die korrekte steuerliche Betrachtung Sinn. Es sollte auch nicht nur amerikanische Aktien als Vergleich benutzt werden, sondern auch Aktien aus anderen Staaten, wo die Quellensteuer-Regelung ganz anders aussieht.

    • @Merotheq
      @Merotheq Před 8 měsíci +1

      Die Ausgangssituation ist gleich. In beiden Fällen werden 3,14% Dividenden gezahlt. Im Fall des ETFs werden die Erträge aber bereits auf Fondsebene besteuert und deswegen kommen nur 2,43% beim Anleger an. Ob sich die ETFs oder die Einzelaktien da mehr lohnen kommt darauf an aus welchen Ländern jeweils Aktien gehalten werden, wie viel Steuern der Fonds zahlt und ob man die Quellensteuern seiner Einzelaktien zurückfordert oder nicht.

  • @BogdanScramble
    @BogdanScramble Před 8 měsíci

    Ihre Videos sind so inspirierend
    Wir sind beeindruckt von dem, was Sie tun, und würden gerne eine Partnerschaft mit Ihnen eingehen!

  • @Pontius-de-Cruce
    @Pontius-de-Cruce Před 8 měsíci +1

    Übrigens wegen steuer etf vs aktien:bei einem Verkauf von Anteilen werden beim ETF ebenfalls nur 70% besteuert bei Aktien 100% (vom Kursgewinn)

  • @maxmustermann7206
    @maxmustermann7206 Před 9 měsíci +1

    Beim Fidelity Global Quality Income ETF finde ich den Unterschied zwischen Dividendenrendite des Indexes und den Unterschied zum ETF nicht. Gilt hier dann dein Rechenbeispiel nicht?

    • @Dividendo09
      @Dividendo09 Před 8 měsíci +1

      Wieviel ein Index an Dividendenrendite macht, kann einem als Anleger doch völlig piepegal sein. Wir können eh nur in den ETF investieren.

    • @maxmustermann7206
      @maxmustermann7206 Před 8 měsíci

      @@Dividendo09 ja schon klar, aber für das rechenbeispiel, warum einzelaktien besser sind, hat er genau den Unterschied als einen Grund für einzelaktien genannt. Deshalb ist es schon intressant, ob das bei jedem ETF so ist, oder nur bei dem gennanten

    • @Dividendo09
      @Dividendo09 Před 8 měsíci

      @@maxmustermann7206 ja deinen genannten ETF bespare ich auch und bin voll von dem überzeugt. 👌

  • @Balzac907
    @Balzac907 Před 8 měsíci +1

    Bonjour,
    ich habe den ETF auch in meinem Depot. Soweit ich das gelesen habe, ist er allerdings teilthesaurierend. Damit würde sich die Differenz bei der Ausschüttung erklären. Vielleicht liege ich falsch und habe es nicht richtig verstanden. Aber der Unterschied zwischen den 3, 2% und der Ausschüttung von 2,6% würde sich damit erklären.

    • @kozie928
      @kozie928 Před 3 měsíci

      "Soweit ich das gelesen habe, ist er allerdings teilthesaurierend."
      Müsste das nicht im Factsheet stehen? Bezweifle ich.

  • @lucaparker8721
    @lucaparker8721 Před 9 měsíci +9

    Wenn ich der Super Stock Picker bin sind natürlich Einzeltitel besser. Aber die meisten hatten dann doch die letzten Jahre „Stinker“ wie 3M im Divi Depots… dann lieber einen stabilen etf.
    Grüße

    • @bogie-.-4152
      @bogie-.-4152 Před 9 měsíci +2

      Wieso ? Die Divdende kommt doch püntlich und auf lange Sicht, sehe ich auch bei 3M keinen Grund sie als "Stinker" zu bezeichnen...

    • @lucaparker8721
      @lucaparker8721 Před 9 měsíci +1

      @@bogie-.-4152 man kann sich alles schönreden. Nichts für ungut. Beste Grüße

    • @Luk4s97
      @Luk4s97 Před 9 měsíci +3

      Jeder Anleger hat auch verlierer im Depot, deshalb sollte man die Einzelwerte auch nicht so hoch gewichten. 3M hattest du auch als ETF Anleger klein gewichtet im depot, das wird halt nur durch andere Gewinner ausgeglichen

    • @CarlitoBre
      @CarlitoBre Před 8 měsíci

      @@Luk4s97 Ich nehm auch lieber den ETF, da hab ich langfristig ein geringeres Kurs- und Verlustrisiko...und meine ETF's haben eine Div-Rendite von 4-6% 🤑

    • @Luk4s97
      @Luk4s97 Před 8 měsíci

      ​@@CarlitoBrevollkommen verständlich, ETFs sind toll, das wollte ich garnicht abstreiten

  • @Ayaso
    @Ayaso Před 9 měsíci +1

    Ich besitze den Vanguard High Div. ETF. Die Index Dividendenrendite liegt bei 4,1% und davon werden 3,6% ausgeschüttet. Der Spread bei dem Produkt ist also schonmal geringer als beim SPDR😁

    • @jochen.e
      @jochen.e Před 9 měsíci

      Versteh im Prinzip ist das doch egal wenn der etf eine geringere Ausschüttung, weil wenn jetzt beispielweise der Index 4,1 und der etf 3,6% ausschüttet dann bleiben die 0,5 % weniger beim etf doch einfach im etf enthaltenen? Oder verstehe ich das falsch?

    • @marc-o9534
      @marc-o9534 Před 9 měsíci

      Ich besitze den auch, allerdings hat der Etf so eine schlechte Entwicklung, dass ich ihn die nächsten Tage verkaufen werde und mir ein paar aussichtsreiche Aktien für mein Dividendendepot kaufen werde.

    • @Zaubererbuch
      @Zaubererbuch Před 8 měsíci

      ​@@jochen.eso wie ich das verstehe schütten die Aktien in Summe die 4,1% aus und verlieren entsprechend an Wert. Und die 0,5% Differenz werden ETF intern mit den Steuern verarbeitet, genauso wie es mit den Gebühren ist.

  • @quizwecan553
    @quizwecan553 Před 9 měsíci +2

    mal ne ganz andere Frage: wieso sagst du eigentlich immer "das ist keine von mir Anlageberatung", statt "das ist keine Anlageberatung von mir" ??? Ist das so ein signature-ding, das ich nicht verstehe?

  • @michl5174
    @michl5174 Před 9 měsíci +1

    Ich seh das ähnlich wie du.
    Für mich ist ein Dividenden-ETF eine Beimischung im Dividendendepot aus Grund der Diversifikation. Außerdem kann ich mit einem ETF einfacher mal was ausprobieren. Bei mir zbsp. Wollt ich mal sehen ob der bei einigen genannte US Quality Income wirklich so gut ist.

    • @danielknusprig1239
      @danielknusprig1239 Před 9 měsíci +1

      Und was ist dein Ergebnis zum US Quality Income?

    • @Zaubererbuch
      @Zaubererbuch Před 8 měsíci

      Das mach ich genauso. Leider musste ich feststellen, dass der US Quality Income doch zu den schwächeren Dividenden ETFs zählt. Ist aber noch besser als der Dividende Aristocrats der ist wirklich mies. Nur meine Meinung.

    • @danielknusprig1239
      @danielknusprig1239 Před 8 měsíci

      @@Zaubererbuch Welchen findest du besonders stark?

    • @rainer2481
      @rainer2481 Před 8 měsíci

      @@Zaubererbuch Woran machst du das fest, was schlechter oder besser ist?

    • @michl5174
      @michl5174 Před 8 měsíci

      @@danielknusprig1239 Ich bespar jetzt knapp 4 Monate, er ist einen Müh besser gelaufenen der World Quality Dividend und der Ftse All World High Dividend. Insgesamt sind alle 3 ETFs schlechter gelaufen als mein klassischer MSCI World. Jedoch schmeiß ich da jetzt nicht die Flinte ins Korn sondern investieren mal ein Jahr rein und schau dann noch mal.

  • @pushmoje
    @pushmoje Před 7 měsíci

    Ich glaube ihre Rechnung bei 7:40 ist falsch. Man muss doch 3,14- 0,35%= 3,129% rechnen. Sie rechnen einfach 3,14-0,35= 2,8.

  • @kollehschmock
    @kollehschmock Před 9 měsíci +5

    Moin, ich kann den Vergleich nicht ganz nachvollziehen, wenn die Einzelaktien 3,14 Prozent und der ETF 2,43 ausschüttet. Dann ist es doch logisch, dass die Einzelaktien besser abschneiden. Kannst du dies bitte nochmal erläutern? VG

    • @jochen.e
      @jochen.e Před 9 měsíci

      Ich verstehe es auch nicht weil ja dann der unterschied zwischen 3,14 und 2,43 einfach im etf enthaltenen bleibt und der Wert nicht weg ist oder?

    • @christophtheissen9846
      @christophtheissen9846 Před 8 měsíci

      Doch die Differenz fließt als negative Belastung auf dem Fond ab, es sind Steuern. Deine eigene Ausschüttung hier besteuerst du dann mit ca 18%.

    • @michl5174
      @michl5174 Před 8 měsíci

      Im Gegenzug wird der Aufwand für Quellensteuererstattungen weg (Schweiz, Frankreich, Kanada, Skandinavien,...), die TER drückt auch etwas auf die Rendite. Von daher ist das persönliche Geschmackssache. Für mich ist das Ganze eine Diversifizierungsbeimischung.

    • @mrp4835
      @mrp4835 Před 8 měsíci

      ​@@michl5174ja, er hätte die TER bei der Berechnung noch mit rausrechnen müssen.

  • @michaelkranz5417
    @michaelkranz5417 Před 8 měsíci

    Gern erfs vorstellen 🎉

  • @Mike526
    @Mike526 Před 4 měsíci

    SPDR us dividend aristocrats. Also wenn ich sehe das er im März weniger auszahlt als im letzten Jahr und die angekündigte Dividende im Juni auch niedriger ist als letztes Jahr frage ich mich was das mit einem Aristokraten zu tun hat. Iwie echt enttäuschend, ich hätte wenigstens mal 3-%-5% Steigerung erwartet. Kannst du erklären warum er weniger ausschüttet? Verlockend sind diese Schwankungen nicht unbedingt oder?

    • @Origamifalter
      @Origamifalter Před 4 měsíci

      Das hat was mit den Wechselkursen der Währungen zu tun.

    • @Mike526
      @Mike526 Před 4 měsíci

      @@Origamifalter ok aber es werden sowohl in € als auch usd Dividenden der letzten Jahre angezeigt.

  • @GHIBaal
    @GHIBaal Před 9 měsíci +2

    An dieser Stelle kann auch mal den Shoutout an die letzten beiden Videos vom Aktienrebell machen. Nur um hier potenzielle Missverständnisse von Dividenden aufzuräumen. (:

  • @Mannykeri
    @Mannykeri Před 8 měsíci +1

    Also ist weiterhin deine größte Position der Vanguard FTSE All World? Also ein ETF. Und deine größte Einzelaktienposition ist weiterhin Blackrock? Kannst du nochmal eine Aktualisierung bezüglich der aktuellen Gewichtung / Aufteilung deines Depots geben? Danke!