Ας Καταρρίψουμε τον Μύθο: DCA στον S&P500
Vložit
- čas přidán 23. 07. 2024
- 📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵
www.moneyminority.com/newslet...
🤝 Γίνε Patreon ⤵
/ moneyminority
💰 Στήριξε με Κερδίζοντας Bonus Εγγραφής ⤵
www.moneyminority.com/sign-up...
📝 Διάβασε περισσότερα στο Blog ⤵
www.moneyminority.com/ksekina...
--------
📺 Τι θα δεις:
Πως θα σου φαινόταν αν καταρρίπταμε τη βεβαιότητα που περιτριγυρίζει δύο από τις πιο δημοφιλείς επενδυτικές συμβουλές που επικρατούν στο financial internet culture, αυτή τη στιγμή;
Αναφέρομαι στο VUAA - το “άτρωτο” ETF του SP500 - αλλά και στο D.C.A., τη φερόμενη ως καλύτερη στρατηγική τοποθέτησης σε αυτό.
Με ένα σμπάρο, δύο τρυγόνια!
📌 Ο SP500 δεν συμπεριφέρεται σαν ομόλογο
Η ετήσια απόδοση του 10% που διατυμπανίζεται από εδώ και από εκεί δεν αποτελεί κάτι εγγυημένο. Είναι απλώς ο μέσος όρος των τελευταίων ετών.
Έρχομαι σε επαφή με ανθρώπους που ρωτάνε πότε θα εισπράξουν το επιτόκιο εάν αγοράσουν το συγκεκριμένο ETF. Μάλιστα, η ερώτηση που μου έκανε την περισσότερη εντύπωση είναι από κάποιον αναγνώστη που ρωτούσε αν θα δικαιούται ολόκληρο το 10%, εάν επενδύσει στον δείκτη λίγο μετά την αρχή της χρονιάς.
Υπενθυμίζω: Ο SP500 δεν συμπεριφέρεται σαν ομόλογο το οποίο αποδίδει σταθερό επιτόκιο με τη μορφή κουπονιού, ούτε έχει υπογράψει κάποιο συμβόλαιο να ανατιμάται κατά 10% κάθε έτος.
Κάποιες φορές ανεβαίνει 20%, κάποιες φορές 5% ενώ άλλες… πέφτει!
📌 Ο SP500 δεν πηγαίνει μόνο πάνω
Το γεγονός ότι το αμερικάνικο χρηματιστήριο υπεραπέδωσε των υπολοίπων τα τελευταία χρόνια δεν αποτελεί ένδειξη ότι θα συνεχίσει να το κάνει και στο μέλλον.
Συγκεκριμένα, κάποιος που είχε επενδύσει στον αμερικάνικο δείκτη λίγο πριν το 99’ θα έπρεπε να περιμένει στα κόκκινα μέχρι το 2013.
Κοινώς, 14 ολόκληρα χρόνια για να… είναι απλά στα λεφτά του! Χωρίς υπολογίζουμε καν πληθωρισμό ή κόστος ευκαιρίας.
📌 D.C.A… debunked?
Σε γενικές γραμμές, το DCA είναι αποδοτικότερο όταν η αγορά είναι πτωτική ενώ το lump sum όταν η αγορά είναι ανοδική.
Με υψηλή διαφοροποίηση, μακρινό χρονικό ορίζοντα και θετικές προσδοκίες για την ανάπτυξη της παγκόσμιας οικονομίας η επιλογή του να ρίξεις όλο το κεφάλαιο σου στην αρχή της επένδυσης δείχνει να λειτουργεί αποδοτικότερα.
Sources:
📌 Morgan Stanley: www.morganstanley.com/article...
📌 Vanguard: investor.vanguard.com/investo...
📌 Nick Maggiulli: ofdollarsanddata.com/dollar-c...
--------
🕒 Timeline:
0:00 Intro
0:24 2 Κατηγορίες Επενδυτών
1:37 Τι είναι ο S&P500
2:17 Τι είναι το VUAA και το VUSA
2:41 Απόδοση S&P500
3:17 Ο S&P500 ΔΕΝ είναι Ομόλογο
3:59 Ο S&P500 ΔΕΝ Πάει Μόνο Πάνω
4:46 D.C.A… Μύθος;
--------
♥️ Sharing is Caring!
Μοιράσου αυτό το Video με τους φίλους σου και βοήθησε τους να μάθουν περισσότερα σχετικά με το Bitcoin.
🎈Like, Share & Subscribe
Βοηθάει το Video να ανέβει στον αλγόριθμο και μου δίνεις κίνητρο να συνεχίσω να φτιάχνω και άλλα
Disclaimer: Όχι, τα παραπάνω ΔΕΝ είναι επενδυτικές συμβουλές. Είναι η γνώμη μου, ως ένας απλός ερασιτέχνης youtuber που ασχολείται με το θέμα. - Jak na to + styl
![Πλούσιος Μπαμπάς, Φτωχός Μπαμπάς [📚Περίληψη & Κριτική]](/img/n.gif)
📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵
www.moneyminority.com/newsletter/
🤝 Γίνε Patreon ⤵
www.patreon.com/moneyminority
💰 Στήριξε με Κερδίζοντας Bonus Εγγραφής ⤵
www.moneyminority.com/sign-up-bonuses/
Πω, πω! Τολμηρό βίντεο θα γίνει beef στην κοινότητα του CZcams.
Πολύ ωραίο και χρήσιμο βιντεάκι όπως πάντα ήθελα να ρωτήσω μιας και εμπιστεύομαι περισσότερο τις επενδύσεις μου στην saxo bank εναντίστοιχο etf σαν το vuaa θεωρείς ότι είναι το xdpu???? Μιας και δεν μπορώ να πάρω το vuaa στην saxo bank μιας και θέλω να επενδύσω σε ευρώ είναι το ίδιο δυνατό αυτό το etf με το v u aa και μιλάω για μακροχρόνια επένδυση στα 20 χρόνια ευχαριστώ πολύ για την απάντησή σου
Για ενα πολυ δυνατο ατομικο συνταξιοδοτικο πλάνο θα επενδυες 200Κ στο vuaa για παραδειγμα ώστε να το κοιταξεις μετα απο 15-20 χρόνια?
Έχω ενα 6ψήφιο νουμερο στην ακρη το οποιο το αποταμιευσα με σκληρη δουλεια με μεταναστευση στο εξωτερικο. Μου ακουγεται δελεαστικο να επενδυσω στο SP500 αλλα σιχαινομαι ο,τιδηποτε εχει να κανει με τραπεζικο συστημα λογω ιδεολογιας. Ειμαι αρκετα προθυμος να αλλαξω τις ιδιελογιες μου οταν παρω αρκετες αντιλογιες. Μεχρι στιγμη δεν εχω βρει αρκετες. Μπορειτε να μου συστησετε ολους αυτους που ειναι εναντια στα ETF να δουμε τι λενε και γιατι να μην επενδυσει καποιος?
den kateripses kanena mitho aderfe, afta pou les einai gia oikonomika analfavitous
Σε (χρηματο)οικονομικα αναλφαβητους δεν απευθηνεται η (απλη) επενδυτικη συμβουλη ¨κανε dca(lump sump κανεις αν αποταμιευεις και επενδυεις απο τον μηνιαιο σου μισθο αλλα τελως παντων) στον sp500";
Δλδ για εσένα τα λέει.
Το προβλημα ειναι οτι οι περισσότεροι δεν μπορουν να ξερουν αν η αγορα ειναι πτωτικη ή ανοδική , επίσης πρέπει να εχεις ολο το ποσο που θες να επενδύσεις για να κάνεις lump sum πραγμα που θεωρω οι περισσοτεροι δεν το έχουν. Γι αυτους του λογους το dca θεωρειται η καλυτερη επιλογή
Εξαιρετικό σχόλιο! 🙏
Όλη η παραπάνω ανάλυση ισχύει μονάχα με τις δύο παρακάτω παραδοχές:
1. Θεωρείς ότι η παγκόσμια οικονομία θα συνεχίσει να μεγεθύνεται στο μέλλον (κοινώς, η μακροχρόνια τάση είναι ανοδική)
2. Ο ορίζοντας της επένδυσης είναι μακροχρόνιος, 15-20+ χρόνια (που αν δεν είναι, δεν μιλάμε για επενδύσεις αλλά για trading)
Επίσης, κάτι που αναφέρω στο τέλος του video:
Το DCA αφορά τη στρατηγική κατά την οποία έχεις όλο το ποσό να κάθεται και επιλέγεις να το σπάσεις σε μικρά ποσά επιμερίζοντας το χρονικά.
Το παράδειγμα που αναφέρεις (πχ. πληρώνομαι μία φορά το μήνα και επενδύω το 10%) είναι lump sum στη βάση του. DCA θα ήταν αν επιμέριζες αυτό το 10% σε μικρότερα χρονικά διαστήματα. Κάτι που δεν κάνει κανείς. 😊
Ευχαριστώ για τις πληροφορίες , ωστόσο εγώ αυτό που δεν έχω καταλάβει για το vuaa , το αγοράζω κάθε μήνα όμως πως θα εισπράξω όταν θεωρήσω την κατάλληλη στιγμή τα χρήματα ; Τία μετοχές για παράδειγμα τις πουλάς με μια μεγαλύτερη τιμή και εισπράττεις , αλλά τα αμοιβαία κεφαλαία (ETFs) πως σου φέρνουν κέρδος ; Επίσης το vuaa είναι σε δολάρια άρα πρέπει να κάνεις μετατροπή ευρώ σε δολάριο και μετά την αγορά σωστά ;
Κάτι τέτοιο ισχύει και με τα ETF. Η συμπεριφορά τους στο θέμα αγοράς και πώλησης ειναι αντίστοιχη. Εδώ έχω γράψει πολύ υλικό σχετικά αυτά, θα σε βοηθήσει νομίζω: moneyminority.com/category/etfs/
👍
Ok
🙏👍
Και εγώ που θέλω να πάρω το cfa vuaa παίρνω…
Πως θα κάνουμε όμως dca τώρα που έχει φτάσει η μία 100€ ;; αυτός που μπορεί να βάζει για παράδειγμα μόνο 50€ τον μήνα στην άκρη πρέπει να περιμένει 2 μήνες μέχρι να αγοράσει
οσο θες αγοραζεις . μπορεις 0.6 vuaa. oso thes
Ετσι είναι με απλά λόγια. Ποια είναι η καλύτερη στρατηγική επενδύσεων για εσενα;
Και γω της σχολής long term passive investing μέσω broad index ETFs είμαι! :)
Μπορείς να μου δώσεις ένα link η ένα αρχείο με το γράφημα που μας έδειξες από το 1930 μέχρι το 2023;
Voila: www.macrotrends.net/2324/sp-500-historical-chart-data
Άρα σε συνέχεια της συζήτησης , η καλύτερη επιλογή είναι η μέση λύση, αρκετά χρήματα στην αρχή και dca ένα Α ποσο ώστε να πιάσεις τον Μ.Ο. του Μ.Ο.
Λάθος.... Η καλύτερη επιλογή είναι κάθε φορά τα ίδια....
@@konstantinosserres3598 η ίδια;
@@giannismanoysakis8359 ίδια χρήματα 💰
Η καλύτερη επιλογή είναι να περιμένεις μέχρι να λάβεις την απαραίτητη εκπαίδευση για να επενδύσεις μεμονωμένες μετοχές και να ξεπεράσεις το μεσο ορο
Γενικά μιλώντας, η "καλύτερη επιλογή" είναι περισσότερο μία πλάνη παρά κάτι απόλυτο. Βασίζεται σε παρελθοντικά γεγονότα τα μοτίβα των οποίων μπορεί να μην επαναληφθούν ποτέ.
Πάντως, εάν έχεις ένα ποσό να κάθεται και θέλεις να το επενδύσεις, το παρελθόν έχει δείξει ότι θα αποδώσει καλύτερα εάν το επενδύσεις μονομιάς και όχι αν το σπας σε μικρά ποσά τα οποία επενδύεις σταδιακά.
Αν και ΜΟΝΟ αν:
1. Θεωρείς ότι η παγκόσμια οικονομία θα συνεχίσει να μεγεθύνεται
2. Ο ορίζοντας είναι μακροχρόνιος (15-20+ χρόνια)
Για περισσότερο info, τσέκαρε στις πηγές τα άρθρα που έχω βάλει.
Ευχαριστώ για το σχόλιο Γιάννη!
άψογος!
Tο θεμα ειναι οτι δε ξερεις ποτε η αγορα ειναι πτωτικη και ποτε ανοδικη, οποτε το DCA ειναι ο καλυτερος τροπος για να μειωσεις το ρισκο, εστω και αν η αποδοση στο τελος ειναι λιγο μικροτερη. Οπως και να χει πολυ ωραιο βιντεο για καποιο αρχαριο να καταλαβει πως ακριβως λειτουργει η στρατηγικη και τι σημαινει επενδυω στον SP500
εαν πιστευεις πως η αμερικανικη οικονομια(και κατα επεκταση το χρηματιστηριο) θα κινηθει ανοδικα τις επομενες δεκαετειες,γιατι να μην ριξεις απευθειας ολο το ποσο;
Giati an riksis olo to poso se bear market oxi mono den tha Paris oli tin apodosi tis agoras alla kindinevis se vathis pentaetias na min vgalis katholoy kerdos apo tis ependisis sou. Koita ligo s&p trend
Γιατί δεν έχεις όλο το ποσό από την αρχή
@@andrewjabero κανεις δεν επενδυει μακροπροθεσμα στον s&p500 για 5 χρονια
@@stayrosavramidis5413 το να επενδυεις συστηματικα μερος του μισθου σου ειναι lump sum στρατηγικη,οχι dca
Η αλήθεια είναι ότι ο τίτλος του βίντεο δεν είναι ανάλογος του περιεχομένου. Δεν βλέπω πού είναι ο μύθος... Αν υπάρχει ο ορίζοντας και κάποιος είναι συνειδητοποιημένος και επιθυμεί να επενδύσει είναι μία εξαιρετική στρατηγική. Διαβάζοντας το βιβλίο "ο έξυπνος επενδυτής" του Βenjamin Graham σε πολλά σημεία αναφέρεται το πλεονέκτημα αυτής της τακτικής για άτομα που θέλουν να είναι στην αγορά αλλά να μην παρασυρθούν.
Καλησπέρα σας πολύ ωραίο το βίντεο ειμαι καινούργιος επενδυτής απλά ενα βιντεάκι οσον αφορά σελιδες broker's freedom vs trading republic.ευχαριστω πολύ
Θα το βάλω και αυτό στα to-do κάποια στιγμή Χρήστο. Έχω γράψει ένα άρθρο για κάποιες από τις πλατφόρμες που έχω δοκιμάσει, εδώ: moneyminority.com/platformes-ependiseon/
Ανακάλυψες τον τροχο
Δυνατή ανακάλυψη ο τροχός πάντως! 😅
Ωραία αναλυση
3 χρόνια sub?! Show yourself! 😱
ΆΣΧΕΤΟ : ΑΔΕΡΦΈ, ΞΈΡΕΙΣ ΠΟΥ ΜΠΟΡΟΎΜΕ ΝΑ ΑΓΟΡΆΖΟΥΜΕ ΚΡΑΤΙΚΆ ΟΜΌΛΟΓΑ ΞΈΝΩΝ ΧΩΡΏΝ ?
Χρειάζεσαι μια επενδυτική εταιρεία ως μεσάζοντα για την αγορά.
Κάποιες πλατφόρμες που έχω δοκιμάσει είναι εδώ: moneyminority.com/platformes-ependiseon/
@@MoneyMinorityΕΥΧΑΡΙΣΤΏ ΠΟΛΎ ΑΔΕΡΦΈ !
Asset του κωλου 😅😅😅😅 καλα ακουσα;;; Χαχα
@tsouni τοποθετησου