115-ФЗ | О противодействии легализации и отмыванию доходов. Как работает финансовый мониторинг?
Vložit
- čas přidán 30. 07. 2024
- По каким причинам банк блокирует Вам расчетный счет? Как работает финансовый мониторинг и на какие операции обращает внимание? Максим Иванов расскажет правила игры по 115 ФЗ и секреты выживания бизнеса в новых юридических реалиях от ЦБ РФ.
-----
Свободный доступ на авторскую инструкцию по прохождению выездной налоговой проверки shzb.ru/manualtaxaudit
------
Расписание образовательных событий Школы shzb.ru/allevent
------
Наша юридическая практика: Налоги. Банкротство. Арбитраж. www.kaminskiygroup.ru/
------
Связаться с нами:
8(391) 2-911-777
director@shzb.ru
-----
Наши соц сети:
Инстаграм: / shzbiz
Вконтакте: shzbiz
Фейсбук: / shzbiz
Да капец, к примеру, я покупаю модуль управления для нужд производства и мне придется объяснять техпроцесс, людям, которые в этом ни чего не смыслят ???? МАРАЗМ
Это вместо того, чтобы работать, я должен тратить время, чтобы прихоти финмониторинга удовлетворять. Бред.
вот что я нашел что писал чел про свое положение .....Как он стал террористом или 115-ФЗ в действии
Всем привет!
Недавно при походе в сбербанк при попытке перевыпуска карты узнал, что я "террорист" и нахожусь в Стоп-Листе Банка.
Обратился к специалисту по решению проблем, оказалось, что моя организация (в которой я директор), у которой открыт расчетный счет в Сбере не прошла проверку по 115 ФЗ.
Был февраль месяц, когда я получил "Письмо счастья" от Сбера на нашу компанию (занимаемся созданием сайтов, поддержкой 1С, поставками компьютеров) с просьбой предоставить документы, подтверждающие экономическое обоснование операций за последние несколько месяцев.
Были предоставлены:
1) Все договора с контрагентами
2) Все акты-выполненных работ
3) Все накладные
4) Пояснения
Думали все, однако получаем повторное "Письмо счастья".
Предоставляем:
1) Адреса сайтов, которые мы делаем (делали)
2) Группы ВК, которые продвигаем
3) Серийные номера на оборудование, которое продали (это вообще за гранью)
В итоге, после нескольких запросов от нас отстали, сказали если что, позвонят.
Спокойно работали, по счету операций не проводили.
Через полгода узнаю, что фирма проверку не прошла, и мы получили БАН от Сбера.
Сделал запрос через форму обратной связи на сайте Сбербанка.
Пока тишина.
Хотелось бы, чтобы этот закон, который несомненно нужен, не затрагивал малый бизнес, и дал нам возможность спокойно работать, без того, чтобы поутру получить "нежданчик", и думать, как проводить расчеты при заблокированных счетах.
Ситуация напомнила фильм "Сеть", когда галочка в программе решает судьбу человека. Он становится невидимым для общества, его больше нет.
Прямо инструкция ЦБ. Творится полный беспредел. ИПшник не может снять свои деньги со счёта, не объяснив зачем! Да захотел бл бумажные деньги подержать в руках. Заплатил налоги - чего ещё надо?! Суки, слов нет других. Глобально здесь остается наверно только уходить в криптовалюту. хз конечно, как это можно осуществить на практике, но умные люди придумают.
Криптовалютные банковские карты. Но в некоторые и ЦБ уже присосался
ЭКОНОМИКА РУХНУЛА ИЗ ЗА 115 ФЗ . УЖЕ ПОЗДНО . МИНА ПОД ТРОН ВВП УЖЕ ТИКАЕТ .
Хорошее и понятное видео
Судом вынесен приговор в виде штрафа, при ограничении банковских операций по 115 ФЗ, 1)возможно натграниченный 115 фз лицевой щёт банка получать афициальную заработную плату ? 2) возможно ли с этого ограниченого лицевого счёта перечислять в казначейский щёт для оплаты штрафа? При том других вариантов для оплаты штрафа у меня нет.
Нет слов... Это какая-то диверсия и саботаж с целью коллапса бизнеса в стране?
1917=2017? Узаконенная экспроприация?
Дмитрий, мы не даём политических или эмоциональных оценок. А ищем способы уменьшить деструктив для реального бизнеса.
Понятно. Эмоции не к Вам обращены, а к источникам и причинам существующего положения.
Чтобы жить с проблемой бесконечно долго и не сходить с ума, нужно уметь приспосабливаться и не думать о причинах, чтоб её устранить.
Запутанное и противоречивое (в т.ч. здравой логике и экономике) законодательство удобно не только чиновникам, но и юристам, т.к. люди становятся бесправны, запуганы и подавлены своей беспомощностью перед правовым беспределом.
Такое законодательство - удавка на шее народа.
И это не политика. Это жизненная реальность в которой мы все находимся.
К сожалению, многие хотят быть юристами и зарабатывать на бесконечных проблемах людей.
Но только единицы хотят быть правозащитниками, чтоб совершенствовать законы и дать народу жизнь безопасную, спокойную, понятную.
Всегда надо понимать источник и истинные причины.
Нет смысла подставлять бесконечно тазики, если кровля течет. Надо устранять причины, а не бесконечно суетиться за последствия. Если не думать о причинах, то они будут усугубляться.
Преступление порождается безнаказанностью, как и антинародные законы.
р.с. Спасибо за Ваш канал. Тогда останусь, с Вашего позволения, молчаливым зрителем. Больше своими комментариями не побеспокою.
Удачи, успехов!
Дмитрий, не оставайтесь молчаливым зрителем. Спасибо за поддержку и неравнодушие.
данные законы направлены больше на очишение заработных плат физ лиц от "конвертных зарплат"..дело в том что сейчас больше 4трлн рублей ежегодно не доплачивается в казну изза зарплат в конверте..а на эти деньги можно было бы каждому бюджетнику увеличить зарплату на 15 тыс...это огромные суммы...у меня ряд знакомых уже перевели работников на полностью чистую зп и сидят спокойно..в той отрасли где я работаю средняя заработная плата порядка 100 тыс ,в то время как официалки никогда не превышают 20 тыс даже у руководителей.
Занимаюсь торговлей прицепами, с конца 2016 года. Ничего не снимали со счета, а наоборот только ложили денежку... Пришел запрос за день поездки на отдых.. приехал спустя 10 дней, заблокировали банк клиент, дел накопилось писец... Да в этом году мало налогов заплатил, но в прошлом тоже не сразу платил... Так заплатил все и нехило... Короче с бизнесом жопа... Раньше другой предпринимательской деятельностью занимался.. в основном снимал денежку со счета. 2006-2012г Там тоже банки ссылались к ФЗ 115 .. но не так жестоко спрашивали.. а сейчас наоборот ложишь денежку чтоб перечислить за товар крупному поставщику и с тебя спрашивают...
Здравствуйте , как это все закончилось в итого разблокировали ? Если да то как напишите пожалуйста
@@semya_plus_chita пришлось пересдать кучу документов и в итоге счёт разблокировали...
Значит, прежде чем подписывать договор вознаграждение или поручения, заранее в банке ВТБ, согласовать, так как исполнитель физическое лицо? Чтобы не попасть под блокировки, по 115 ФЗ .Хотя я готов предоставить, декларацию об уплате налога. Заранее благодарю.
Нам заблокировали счет в банке ВОЗРОЖДЕНИЕ предоставила все документы. Но банк то есть фин маниторинг заблокировал теперь говорит пишите письмо о переносе денежных средств.как можно противодействовать к нас все документы есть подтверждающие. И после заблокировки перевода денег на счет в другой банк дальше не начнутся проверки налоговой или фмс и т.д?
Нас тоже заблокировали по 115 как решили ?
Ребята привет! У меня такая ситуация. Заблакировали счет с деньгами по 115 фз. Как забрать деньги со счета? Написать о переводе денег на счет другова банка?
привет вопрос еще актуальный?
Iva Iva все решил проблему, забрал деньги
Iva Iva привет
Клавдий Богатей привет . Как ты забрал деньги ? У меня такая же ситуация
Александр Д сначала на все их запросы предоставлял документы, ничего их не устроило. Потом через год пришёл и закрыл счёт со снятием налички. Они обязаны отдать деньги , если не отдают должны обратиться в обэп или налоговую.
Скажите мне, если ИП получает деньги от Физлиц, то разве можно его заподозрить в отмывании?
И если ИП усн6%, то разве не пофигу должно быть банку и налоговой как я трачу поступившие на счёт деньги?
Если я куплю по бизнес-карте продуктов домой или в ресторан схожу, а не потрачу их по основной деятельности, то за это могут счёт заблокировать?
Ну как? Нашла ответы на свои вопросы за 6 месяцев?
Не, съебала из страны, где б интересы олигархата превыше всего. Нет ответа у этой задачки)
А что если завтра государство потребует от бизнесменов носить нашивки на одежде и не ходить по тротуарам? Ах, да, здесь, наверное, появится видео о том, как правильно пришивать нашивки и как, находясь на улице, случайно не наступить на тротуар.
Предоставили все документы в фин проверку, сказали в течение 6 дней дадут ответ. Прошло 7 рабочих дней, ответа нет. Хотелось бы узнать, какой ответ дает сбербанк в случае пройденной 115 проверки и сколько реально она может длиться ? Прошу заметить счет НЕ заблокирован.
Разобрались с проблемой??
Кто разобрался с такой проблемой ответьте подробно пожалуйста 🙏🏻 фз 115
а может послать эти дебильные банки вместе с их грефанутыми начальниками и работать через зарубеж или налом и пусть сосут я денги лучше в поле закопаю пусть сгниют чем этим дебильным банкирам достанутся
Автор хорошо рассказал, спасибо! Но я не понимаю, а зачем гос.органам нужно чтобы те, кто переводят деньги, писали в документах зачем переводите? они же всё равно проверят. Так зачем просить пояснения, если они могут быть ложными?
Кроме того, зачем вообще что-то писать, когда можно создать матрицу переводов денежных средстав: гос.органы будут видеть куда и какие суммы идут от А до Я
Сегодня тоже заблокировали по 115 ФЗ счёт. Ничего не объясняют , прошу обьяснить причину блокировки , никто ничего не говорит . Никогда и никто не связывайтесь с Альфа Банком . Там одни бездари неграмотные
Александр Д вы не одинок. Совкомбанк тоже так делает.
Привет. Получилось вывести? Могу оказать помощь
@@mishi6570 могу помочь
У них массовая истерия..уходим в нал и черные кейсы)) с парнями на бмв и золотыми цепями-с калашами ессно)
Что за чушь я сейчас послушал?
Читаем Конституцию РФ и Гражданский Кодекс РФ.
1. Каждый имеет право на *свободное использование* своих способностей и *имущества* для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности. (ч.1 ст.34)
2. Никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда. (ч.3 ст.35)
3. Вещи, не относящиеся к недвижимости, включая *деньги* и ценные бумаги, *признаются* движимым *имуществом* . (ч.2 ст.130 ГК РФ)
4. Права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены *федеральным законом* только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. (ч.3 ст.55)
*Хватит ссать. Ботитесь за свои права.*
Матчасть:
Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О защите конкуренции", Глава 3. "Запрет на ограничивающие конкуренцию акты, действия (бездействие), соглашения, согласованные действия федеральных органов исполнительной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, иных осуществляющих функции указанных органов органов или организаций, организаций, участвующих в предоставлении государственных или муниципальных услуг, а также государственных внебюджетных фондов, Центрального банка Российской Федерации".
УК РФ Статья 178. Ограничение конкуренции.
Вы послушали про то, как оно в жизни. Не как в Конституции РФ.
*Евгений Васильев*
Чушь! Вы не осознаёте себя свободным человеком. Против 115-ФЗ и писем ЦБ «попрёт» Конституция РФ и общепризнанные нормы международного права.
С какого хрена вы должны быть ограничены в своих конституционных свободах, если вы не ведёте деятельность, запрещённую законом?
Государство навязало вам услуги банков, не предоставив никакой другой альтернативы, в ущерб вашим имущественным правам.
Никто, кроме вас, не будет это доказывать в суде. Ни прокуратура, ни какие другие государственные органы.
Такие дела часто слушаются в международных судах и называются по имени заявителя против название государства. Но начинается всё по правилам подсудности в национальных судах.
*Евгений Васильев*
Сегодня обсуждали эту тему (в другом месте). В понедельник приходите в банк и закрываете счёт. Всё в письменном виде с копией себе и штампом о принятии вашего заявления. В нём же требуете выдать средства с закрытого счёта наличными.
С момента приёма заявления счёт считается закрытым. На него не распространяются никакие комиссии.
Дальше бодаетесь с этим банком и ЦБ относительно законности их действий и вычёркивания вас из списка.
Земля и воля КФХ все правильно, только толку от этого нет
Это прямое давление на бизнес экспроприация . Если кажется можно к батюшке сходить или к гадалке,а как на счёт конфиденциальности информации ! Отжимают все , что хотят
Послать Российский банк и переводить актив в крипту)
1. Как средний бизнес может проверять своих контрагентов? Ну максимум приехать в офис, посмотреть что живая компания, взять Устав компании и на этом все. Остальные так называемые пробивоны на грани законности. Откуда я могу знать, что делает компания партнер. И как компания может нести ответственность за сторонних контрагентов!? Это же бред. 2. Что значит меньше перечисляйте физ.лицам денежные средства? Разве закон запрещает работать с физ.лицами? Например арендовать транспорт? Заключать договора на одноразовые работы? Между прочим перечислении физ.лицу оплачивается НДФЛ! В большинстве случаев фин мониторинг отрабатывает свой номер, им до звезды, что ты тысячу раз прав. Из-за того что ЦБ отзывает лицензии каждый месяц, количество финансово устойчивых банков крайне мало и ТОП-10 абсолютно наплевать уйдешь ты из банка или нет. 115-ФЗ дал возможность банкам выкручивать своим клиентам руки. Они делают, что хотят., прикрываясь законом. Толком никто ничего не поясняет. Я лично звонил по своим банкам... Хрен что они могут нормально пояснить, по каким маякам они могут блокернуть счет. Непрофессионалы сплошные работают.
SuperMaweric
Да. Да. Мы водителю на карту отправили на диз.топливо. Заблокировали счет и водитель на заправке сутки стоял, пока нашли у кого на карте есть деньги и кто может ему их отправить. Теперь собираем документы. Чеки. И главное не понятно понравится им это или нет? Что делать? Закрываться и на улицу? Для этого это придумали?
Мой счет заблокировали по 115 ФЗ. Никогда не снимала наличку. Более 140 документов подала на проверку. 2 недели муружили мозги и в конце сказали откройте откройте счет в другом банке
Разобрались с проблемой??
Мой счёт тоже заблокировали! Что делать не знаю 🤷♀️ и мужа 3 месяца😩 как жить дальше? Открыла счёт в другом банке перевела Токая же хрень
Очередная реклама. Вот мол, мы знаем то, и то. Все к нам , к нам ! Мы решаем !
А сам даже не в офисе, и ещё вопрос есть ли он в собственности...
То-то в последнее время все банки страдают без клиентов, а прибыли даже крупных банков падают. Нууу, вы, банки, сами этого хотели, теперь кушайтес... И то, к чему вы стремились все наступило - люди боятся работать и открывать счета, зато никаких сомнительных операций!
Я считаю эту информацию каждый школьник знает, смысла в ролике нет.
То-то в последнее время все банки страдают без клиентов, а прибыли даже крупных банков падают. Нууу, вы, банки, сами этого хотели, теперь кушайтес...
Не, не надо огромных доходов) ещё пожить хочется-а не в тюрячку..
Очкарик , конечно гладко стелит, но когда делом заниматься? Пока док-ы соберешь, отправишь , переписка с банком тд и тп... Банки просто в наглую отжимают деньги ...
Какая экономика если дизельное топливо 49 руб
Это начало конца. Скоро треть контор позакрывают и счет им будет в новом банке не открыть. А значит на улицу. Итак копейки зарабатывают многие на своем бизнесе нищебродском, особенно после санкций. Теперь завуалированно просят закрыться малый бизнес.
может не стоит вообще открывать сшита в банках...ну их нахер ..пусть разорятся
Точка возврата к натуральному хозяйству и бартеру !!!
Бл, ребят-а давайте за минет работать-ты мне я тебе👌🏻💩
Вот ДЯТЕЛ ПАЕТ 😂 так и подчеркивает информирует что надо быть прилежным по отношению к банкам ,налогам . Чтоб из казны ни пропала капейка . Ты о чем поешь ? ГДе права человека ДЯТЕЛ ?
что немножко стало труднее воровать ?)))
не страна а орда 2
ешенк💏
встя👫
Сам то верит, что после того, что он наговорил, кто то захочет заниматься бизнесом...
Lidia Fedoroffa этож послабления для малого и среднего бизнеса, Путин же старается. Просто у некоторых руки ростут откуда не пойми.
Лажа
Просто бред
Глупее советов еще не слышал. Детский лепет. Понятно , что банковская либеральность начала борьбу с Путиным, сея недовольство среди населения и предпринимателей. Даже если путин сейчас начнет предпринимать некие действия, то уже поздно. Репутация подмочена. Либералы добились своего. А он поддерживает их Набиулину, Силуанова и остальных.
Шкипер ЛСИ, мы не даем политических и эмоциональных оценок. Мы рассказываем про конкретный опыт взаимодействия бизнеса с банками и налоговой по 115 ФЗ в Красноярском крае.
В вашем ролике пересказана вся информация, которая содержится в письме ЦБ о разъяснении применения 115-ФЗ. Однако ценным был был реальный совет - как это работает и что важнее всего соблюдать. А так как этого я не услышал, то делаю вывод, что вы не раскрыли данную тему. Вы не знаете чем дышат банковские отделы по контролю. Как в каждом банке реально происходит этот контроль. И главное - почему реальных обнальщиков служба контроля в упор не видит, а счета обычных граждан блокируют? Где этот конкретный опыт взаимодействия бизнеса с банками и налоговой по 115-ФЗ?
Посмотрите наш второй ролик, где конкретно раскладываем каждый нюанс czcams.com/video/YMeFvIbyJYs/video.html
Шкипер ЛСИ кто с кем борится.. Я вас умоляю... Ну вот Путин снова президент, самовыдвиженец а команда и поныне та же.. так что снимите розовые очки... Путин и есть олицетворение либерасни ...
Вообще всё это странно, коммерсы что тратят десятилетия своей жизни на свой частный бизнес, должны пояснить банку : - " вот я решил, купить стол и стул и оплатить электроэнергию с СПГЭС". Налоговая , когда сомневались, выезжали на проверку лично, везде ходили, смотрели материально-технтческую базу. А эти банкиры ? Это регресс полный.