Reformar Cedo #15 (FIRE com ETFs - Independência Financeira)
Vložit
- čas přidán 14. 01. 2024
- ▶︎Aprende como pretendo reformar mais cedo: atingir o FIRE (Independência Financeira) APENAS com ETFs.
📝 Podes sugerir 1 ETF para a lista, caso faça sentido segundo os meus critérios.
▶︎ Criar conta na XTB - bit.ly/Registar_XTB
🔥 Vê o 1 Ep. desta série: • Reformar Cedo #1 (FIRE...
Para Iniciantes (na XTB):
1. Como Criar Conta na XTB - • Como Criar Conta na XT...
2. Como utilizar a plataforma - • Como utilizar a plataf...
🔔 Subscreve-te para não perderes novos vídeos!
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
⬇️ CALCULADORAS E LINKS ÚTEIS:
1. Coast FIRE - walletburst.com/tools/coast-f...
2. S&P500 Rentabilidade - www.spglobal.com/spdji/en/ind...
3. Calculadora de juros compostos - www.rankia.pt/bolsa/calculado...
4. ETFs/Ações fracionadas para ETFs/ações integrais - pt.xtb.com/acoes-fracionadas
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
1. 🧑🤝🧑Junta-te ao meu grupo do facebook: bit.ly/WorkolicFB
2. 💡Entende o meu projeto em lucrar.pt/.
3. 📸Segue-me no instagram: / workol1c
⬇️ VÍDEOS ÚTEIS:
▶︎ Reformar Cedo (FIRE com ETFs - Independência Financeira) - • Reformar Cedo #1 (FIRE...
▶︎ Dividendos do Mês | Workolic - • Dividendos do Mês #1 -...
⬇️ A plataforma que prefiro para criptomoedas:
▶︎ Binance Passo a Passo Para Iniciantes - • Binance Passo a Passo ...
▶︎ Como Utilizar a LEDGER - • LEDGER - Como Utilizar...
⬇️ Trading e investimentos:
▶︎ FOREX - dos 200€ aos 50k - • FOREX - dos 200€ aos 5...
▶︎ OPÇÕES de Ações para Iniciantes - • OPÇÕES de Ações para I...
⬇️ Receber ações gratuitas:
▶︎1 Ação Gratuita até 100€ (ilimitado) - • 1 Ação Gratuita até 10...
▶︎ Como Receber 1 Ação Grátis até 600$ - • Video
Faz sempre os teus próprios estudos e não invistas apenas com base na opinião dos outros, inclusive eu. Utiliza um simulador e pratica até te sentires confortável com os teus investimentos.
#ETFs #FIRE #Portugal
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Disclaimer:
Não é dado aconselhamentos financeiros nem recomendações de investimento. Todo o conteúdo presente neste vídeo serve apenas para fins informativos e educacionais.
Comercializar produtos alavancados é arriscado. Não é adequado para todos e tu podes perder o teu investimento inicial. Lê e entende as declarações de risco para te ajudar na tomada de decisão.
O presente conteúdo é uma comunicação comercial da X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. - Sucursal em Portugal (“XTB Portugal”), não constituindo qualquer aconselhamento, recomendação ou estudo sobre investimentos ou produtos financeiros.
O investimento em instrumentos financeiros está sujeito a riscos, incluindo o risco de perda parcial ou total do capital investido.
A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341 para a prestação de serviços de intermediação financeira, nomeadamente a receção, transmissão e execução de ordens relativas a instrumentos financeiros.
Contactos: Praça Duque de Saldanha, n.º 1, piso 9, fração B - 1050-094 Lisboa.
Telefone: 351 21 122 2980
Email: sales@xtb.pt
Website: www.xtb.com/pt
Como é que um vídeo com 9 mil visualizações, só têm +-500 gostos...alta qualidade de conhecimento; otima quallidade gráfica; muito boa comunicação e didática...e o pessoal inves de contribuir só consome...enfim...OTIMO TRABALHO Gustavo, continua.
Boa noite Gustavo. Uma questão em relação à teoria que praticas...
Percebo a lógica mas acho que seja contraproducente. Se na zona 1 estiveres sempre a comprar etfs com menor possibilidade de queda (e de subida) para precaver grandes quedas, e quando realmente fôr para a zona 3 começas a comprar mais voláteis, q poderão certamente tb subir mais, se andaste a investir 500 euros, em média, durante meses na zona 1, serão possivelmente milhares de euros que não estarão investidos no etf de zona 3, fazendo com q os ganhos da subida do mesmo sejam bem menores que se tivesses aplicado logo nesse. Por isso é que se costuma ver a rentabilidade a 10 anos ou mais, essa rentabilidade inclui quedas obviamente. Mesmo q ponhas mais euros na zona 3 que na zona 1 (quando compras), não irá colmatar os milhares que puseste no etf de zona 1 que "poderiam" estar no da zona 3. Penso que alguém referiu algo idêntico num dos primeiros episódios (ep. 9), mas a tua explicação foi incorrecta pois comparaste como se fossem 2 etfs diferentes mas com a mesma rentabilidade (10%) no teu exemplo. Fazendo a comparação como deveria ser (metade num etf com rentabilidade de vwce e metade com rentabilidade de qdve) vais ver que ficarias a perder ao longo de 10 ou mais anos por estar a colocar num etf de zona 1 quando esse valor podia estar alocado num de zona 3. 2000 euros ou mais num vwce fariam muita diferença num qdve, mesmo que este caísse mais agora em zona 1 para a 3, pois esse valor todo alocado nele subiria muito mais que qualquer vwce quando voltar a subir. Na tua resposta nesse episódio dizes que vais ter maiores perdas ao investir no qdve em altas, mas "esqueces-te" q tb irás ter maiores ganhos quando voltar a subir. No vwce terias menores perdas mas menores ganhos também (resumindo, quando subisse, mais valia ter mais valor no qdve q no vwce, por mais perdas q se tivesse no qdve na queda). My 2 cents.
Isto falando 8 ou 80. Na realidade acho que basta investir num q siga o s&p 500 ou do género (zona 2) e pronto. Don't try to beat the market ;) e claro, performance passada não é garantia de rentabilidade futura.
Boa noite, parece me muito lógico o teu raciocínio.
Básicamente VUAA ou SXR8 com uma pitada de QDVE, ou optar pela estratégia de VWCE and chill 😁 Mesmo assim, acho que a estratégia de investir menos quando o S&P500 está em altas e vice-versa faz sentido, principalmente se os fundos não investidos estiverem a render na corretora. No meu caso é o que faço, transfiro sempre o mesmo valor todos os meses para a corretora, e invisto mais ou menos consoante a zona, ficando o restante a render qualquer coisinha até o S&P500 entrar na zona 3 e aí ter mais capital para investir e aproveitar a subida expectável😉 Mas era porreiro o Gustavo falar sobre isto no próximo mês! Bons investimentos 💪
Sem dúvida um bom tema para ser falado no próximo episódio
Gustavo, o VWCE aguenta melhor as quedas comparando com o QDVE por exemplo, mas não achas que o QDVE tem uma valorização muito maior que faz compensar essas quedas?
Acho que quem está disposto a correr esse risco, QDVE seria mais interessante.
Boa noite Gustavo, conheci o canal a pouco e já sou fã. Gostaria de colocar uma questão. Para quando um video sobre ETF com participação em Bitcoin? Quando vão aparecer na Europa (compra em €), e quais os que podem ser melhores apostas, mesmo que não seja esse o teu core business. Continuação do excelente trabalho.
Boas obrigado pelo teu trabalho, tem me ajudado imenso
Boas Gustavo ,
Continua com o bom trabalho !
Boa Noite Gustavo!
Obrigado por mais um video e por explicares mais ao promenor a questão que fiz nos comentários do video anterior, em relação à compra do VWCG e não do SUSW.
Grande abraço e continuação de um bom trabalho 😁
Ótimo conteúdo.
Excelente 👏 15 meses passam a voar 😱
Boa tarde Gustavo. Parabéns pelo canal e obrigado pela partilha de informação. Relativamente ao desafio no ultimo episódio, deixo o meu pequeno contributo para possivel alternativa ao VWCE. Talvez o IS3S .
Boas Gustavo, sou teu seguidor recente e membro do plano2 do Patreon. Gosto muito do trabalho que fazes e deixo aqui em primeiro lugar um agradecimento pelo teu conteúdo e disponibilidade. Depois, queria perguntar se é possível fazeres um vídeo a explicares como configuras o trading view, e as zonas de entrada. Já vi algumas vezes os vídeos onde falas sobre isso mas continuo com dúvidas! Obrigado!
Boas Gustavo, como sempre o valor que dás nos vídeos é incrível continua com o bom trabalho!
Tenho uma dúvida, existe uma forma indicada de teres a custódia dos teus ativos (ETF's/Stocks neste caso) sem ser em corretoras? Qual a melhor forma de os ter guardados? Pretendes deixar os teus investimentos na XTB até atingires a reforma? Por exemplo na crypto existem as cold wallets, existe alguma maneira mais segura de meteres os teus ETF's sobre tua custódia sem ser em corretoras?
Obrigado e força 🚀
Boa noite Gustavo, aconselho o ETF XESC.DE para estar exposto ao mercado Europeu. Um abraço
Boa tarde Gustavo. Primeiro quero-te dar os parabéns pelo excelente conteúdo que nos apresentas no teu canal, sigo à pouco tempo mas já sou um grande fã. Agora queria-te perguntar o que me dizes do SPPW em relação ao VWCE? Apesar do SPPW ser MSCI e o VWCE ser FTSE, penso que apesar da exposição do SPPW ser um pouco maior aos EUA, a volatilidade, bem como a exposição das 10 maiores empresas não é assim tão diferente e tem uma rentabilidade bem maior e uma TER de praticamente metade (0,12 contra 0,22) do VWCE... Obrigado.
👍👍
Boa noite Gustavo, conhece algum etf sobre a industria do armamento. Na minha opinião é uma industria que pode valorizar caso os EUA entrem em guerra. Obrigado pelo seu trabalho.
Boas Gustavo, antes de mais deixa dar-te os parabéns pelo excelente trabalho que fazes para a comunidade. depois só para esclarecimento, os valores do patrion foram atualizados? E como é essa segurança em meter os dados do cartão?
Boa noite, se possivel analise o IUSQ, volatilidade abaixo dos 11% porem "grande" exposição aos estados unidos. Na minha opinião é uma boa escolha para a zona 1 porém gostava de ouvir a sua opinião. Obrigado!
Baixa volatilidade (10%) e variado o melhor que devo ter na minha shortlist é o EMEC. Com 51% de EUA. Rentabilidade jeitosa, físico, EUR. Desvantagens, ainda é relativamente recente, tem uma TER um pouco alta e fund size ainda na ordem dos 500M.
Olá Gustavo, desde já muito obrigado por estes vídeos e pelo conhecimento partilhado.
Gostaria de saber a tua opinião acerca do VGVF (ISIN:IE00BK5BQV03) da Vanguard como alternativa ao IWDA para longo prazo (20 a 30 anos), por ter uma TER mais baixa (0.12 vs 0.20) e seguir um índice diferente (FTSE Developed vs MSCI World) composto por mais países (25 vs 23) e mais empresas (2124 vs 1485).
Continuação de um bom trabalho!
Tem também o IQQ0 e o MVEW
Existe algum vídeo passado onde expliques/mostres a configuração do gráfico/indicadores do tradingView? Obrigado
Boas Gustavo segundo waren buffet diversificação e para quem nao sabe o que está a fazer 😂😂😂 pode nos retirar o lucro como também nos pode defender de perdas
Boas Gustavo. Antes de mais, obrigado pelo teu trabalho.
Aproveito para colocar uma dúvida que já tenho à algum tempo. Como conseguimos ver quando são pagos os dividendos relativos a cada ETF/empresa? Conseguimos perceber que parte do lucro é apenas relativo aos dividendos?
Obrigado e abraço
Gustavo quando achas que as correções vão acontecer?
Boa noite Gustavo. Vê o 2B7K. Está no meu plano de investimento. Pareceu me bastante equilibrado e ten volotalidade baixa, pareceu me bem para equilibrar do VUAA e do QDVE. Nao sei se fiz bem 😅
Abraço.
O VUAA e o QDVE são um bom investimento alem deles devias diversificar com algumas ações em empresas solidas e com preservativa de crescimento.
Esse(2b7k) é igual ao susw que ele falou só muda a bolsa.
Hey Gustavo! Estou a pensar adicionar um ETF de semicondutores ao meu portfolio. Encontrei o VVSM na XTB (acc, full replication em EUR). No próximo mês podes dar a tua opinião sobre se seria um bom ETF para adquirir na zona 3? Uma das desvantagens é a TER mais elevada face p.ex ao QDVE, por outro lado apesar de ter bastante peso nos USA tem alguma quota na Ásia (Taiwan/Coreia). Grande Abc 🤘
Bom dia Gustavo, obrigado pelo conteúdo partilhado. Gostaria de fazer uma pergunta não sabendo se já foi feita, mas não vi. O 1o nível é acima dos máximos, sendo que estamos agora sempre a fazer novos máximos no SP500, na prática nunca iremos então entrar na zona 1, correto?
Olá Gustavo, muito agradeço o teu trabalho. Gostava da tua ajuda a entender as implicações (positivas e negativas) de investir em ETF's como Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap UCITS (Acc EUR) (DBPG.DE) e Lyxor NASDAQ-100 Daily Leverage (2x) UCITS (Acc EUR) (LQQ.FR). Obrigado
Olá gostava de perceber a diferença entre adquirir sempre o mesmo etf sp 500 ou indo alternando entre ETFs consoante o seu preço isto no longo prazo reforma 30 anos ?
Para efeitos de juro composto?
Boas Gustava! Qual a tua opinião quanto ao ETF "iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - EUNL " ? Keep going
Olá Gustavo. Mais um excelente video para a série! Gostava de esclarecer uma dúvida: Se tu te baseias no S&P 500 para saberes em que zona estás, se fores adquirir um etf só de empresas europeias, o S&P 500 deixa de fazer sentido como referência, certo?
Acho que neste caso o ideal seria basear no STOXX 600.
Boa noite Gustavo, uma dúvida, derivada também da minha inexperiência. Não adquiriste o SUSW, por ter growth stocks como a Tesla (4,5%) e Adobe (2%), contudo estive a ver e o VWCE tem a Apple, Microsoft, Amazon, etc... Podias esclarecer melhor? Um abraço e obrigado
Boas Gustavo, esta série do FIRE etf, vai continuar?
Olá Gustavo, como poderei eu aprender mais sobre e entender as zonas? Aprender sobre as correções do mercado de ações e tudo o mais já que parece que teremos uma em breve? É porque se eventualmente existir uma correção do mercado num futuro próximo este momento poderá não ser o momento mais oportuno de investir
“Time in the market beats timing the market”!
Segue os videos do Gustavo desta serie de ETFs e ficarás a perceber a resposta a algumas das tuas questões. Se os investimentos ainda te “assustam” o melhor investimento que podes fazer é em conhecimento por isso aconselho-te a ler alguns livros e procurar mais informação sobre o tema
Olá Gustavo! Existe algum problema em usar a Trading212 sendo que não somos os detentores das ações?
Gustavo, como posso saber o dividend yield que tens no excel em cada ETF?
Bom dia Gustavo qual é a tua opinião sobre este ETF: VanEck Semiconductor UCITS ETF (A2QC5J) Abraço
Olá Gustavo, estou com uma duvida em relação à plataforma que usas. Aí no teu separador diz SPY, isso é o mesmo que a x station? Há alguma diferença entre comprar na xstation ou aí? É que para quem usa a x station a interface é diferente então às vezes as coisas que usas, por ex. os indicadores estão em sitios diferentes do que na SPY e acaba por fazer um pouco confusão.
Como posso utilizar a SPY?
Obrigado, continuação de bom trabalho!
Boa noite Gustavo.
Como é que definiste as zonas de compra (1,2 e 3)?
Abraço e continuação do bom trabalho.
Vê o episódio 1 da série
Boa Noite Gustavo VHYG mas o fundo não é muito grande
boas
não devias so comprar até 400€ pois estas na zona 1 (maximos)?
Abraço e continuação
Olá Gustavo , já reparei que falas muito de zonas 1 , já fizeste algum vídeo a explicar isso ?? Ou podes explicar agora o que é?
Primeiro vídeo da série
Boas, alguém me consegue explicar a diferenças entre as zona 1/ zona 2 e por ai.
Sou novo neste mundo
Obrigado.
Algum bom ETF ou empresa que possas analisar sobre Inteligência Artificial?
Ola Gustavo,
Relativamente ao indicador "Triple EMA", pelo que consegui apurar existe mais que um indicador com esse nome, todos de autores diferentes.
Confesso que eu proprio tenho essa dificuldade em encontrar o mesmo indicador que tens.
Entao procurei por outros semalhantes com as mesmas metricas. Atualmente tenho o indicador com o nome: "Triple MA+EMA+SMMA+BB"
Obrigado e continuação de otimo trabalho ;)
@@vitorleandroloureirocerto, eu encontro varios com os mesmo nome, mas as opções de configuração sao diferentes. O que falei foi o que me pareceu mais semelhante ás configurações que vemos aqui no video (na verdade ate tem mais coisas, mas podes desativar).
eu por acaso tambem fui a procura do que foi falado mas as definicoes sao completamente diferentes das transmitidas no video, ja agora Gustavo porque nao um video a mostrar e como se colocar todos os indicadores que usas ou entao onde podemos ver isso, abraco e continuacao de bom trabalho
Gustavo, de acordo com o teu método não devias ter aduirido apenas 300€ de VWCE dado estar na zona 1, em vez dos 500€?
o índice S&P 500 está na zona 2 nesse momento, embora a caminho da Zona 1
Ola Gustavo!
Podes analizar o iShares Automation & Robotics UCITS ETF
ISIN IE00BYZK4552
Abraço
apesar de não ser financeiramente vantajoso, porque não explorar etf de dividendos para dar rendimento mensal para investir noutros sítios ? exemplo: JPGI
Porque assim paga 2x a taxa de impostos
Boas Gustavo, tenho uma dúvida se não tiver dinheiro suficiente para comprar o ETF posso comprar o restante noutro mês e concluir o ETF?
Desde já, obrigado por o excelente trabalho 🙏💪
Ola. Quando dizes q a tua conta pode passar para os filhos/ netos, significa que existe a possibilidade de alterar o titular da conta?
Boas, penso que isso não seja possível. Para além que passar os ATIVOS (não a conta) para outro titular é possível na Freedom24 (na XTB não sei se é possível mas penso que não)
STOXX 600?
Compraste esse etf e tens intenção de vende-lo quando?
Na reforma 😂, são investimentos de longo prazo
A intençao dos investimentos desta serie (a grosso modo) é um plano de reforma, onde após 25 anos ele possa sacar todo ano 4.5% do patrimonio investido resultante - sendo estes 4.5% teoricamente o suficiente pra pagar o gasto fixo daquele ano. Mas recomendo ver desde o ep1 com atençao pra entender bem