Declaración Anual: Cómo Calcular Impuestos de tus Inversiones
Vložit
- čas přidán 31. 07. 2024
- Este mes debemos hacer nuestra declaración anual de impuestos, y eso incluye declarar los ingresos que nuestras inversiones nos generaron, entonces, en este video te platico cómo se calculan los impuestos de tus intereses, dividendos, ganancias de capital, y rentas.
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0:00 Declaración anual de impuestos
0:40 Impuestos a los intereses
5:19 SOFIPOS y Excepciones
6:16 Impuestos a los dividendos
10:37 Advertencia de dividendos
11:40 Ad del curso
12:08 Impuestos a las ganancias de capital
15:00 Impuestos al arrendamiento de inmuebles
17:42 Uff
#finanzaspersonales #inversiones #finanzas - Jak na to + styl
Nuestro gobierno no tiene idea de cuánto sufre la gente estos días. Lo siento por las personas discapacitadas que no reciben la ayuda que merecen. Gracias Beatriz Roberts, imagina invertir $1000 y recibir $4000 en 3 días.
Estaria bien un paso a paso de como ingresar los datos en la declaracion del SAT , pero igual buena informacion.
J
J
La mayoría ya viene ingresada
Otros canales ya han subido esoooo, checalos
La verdad sí he visto que a varios nos quieren cobrar impuestos por invertir en sofipos y no sé cómo hacerle para que respeten mi monto exento
esta padre entender el tema de los cálculos y el origen , pero lo que nos interesaría es saber como ingresar la información en la declaración. Excelente canal!!!!
Muchas gracias Eduardo, muy bien explicado!
Excelente explicación. Detallada y no complicada.
Eres el mejor 😃👌🏻😃
Excelente explicación!!! Gracias
Muchas gracias, la educación financiera y fiscal es muy importante en nuestro tiempo.
este video me despejo de muchas dudas que he intentado responder pero por alguna razón entender la información siempre me deja con mas dudas que respuestas, pero este video trae claridad
El mejor video que he visto pata entender el pago de los impuestos de aquí se explican.
Gracias Eduardo.
Muchas gracias por el video, muy buena aportación a la comunidad 👏🏼
Chale, este Lalo es un crack, se nota un esfuerzo sobresaliente para que podamos entender un tema complejo con palabras simples, los conocimientos que tiene son equivalentes a un doctorado en finanzas! (estoy seguro que lo es, aunque no ha dicho si esta haciendo su doctorado). Saludos Eduardo!
Magistral video, felicidades.
Mil gracias Lic Eduardo por la información y tú tabla para calcular los impuestos. ❤
Excelente explicación
Excelente explicacion, gracias!
Que locura, cada persona necesita un contador para hacer esto y no todos pueden:(
Afortunadamente muchos de los cálculos son hechos por las instituciones financieras, ya solo es de revisar en la declaracion
Solo tienes que ir a sat para darte de alta y tu lo puedes hacer checa los videos de cómo hacer la declaración para personas físicas… aquí hay videos de eso!!!
Solo identifica el origen de tus ingresos para q sepas cómo tratarlos. Las declaraciones son fáciles.
puedes ir al sat y ellos te ayudan a hacer tu declaración claro que primero debes estar dado de alta y tener tu firma-e
Yo hice mi declaración solo, 2 mil a favor. Es muy fácil. Estudié ingeniería
Eduardo, muy buena inforamción, gracias. Pregunta, tengo un par de sofipos que no me enviaron la constancia. Igualmente me me aparecen precargadas en mi declaración. Que se hace en esos casos?
Excelente trabajo Eduardo, me aclaro algunas dudas que tenia, anque como muchos otros también me gustaría saber como es la declaración sobre crypto, yo me comunue a la PRODECON pero al final solo me mencionaron una lista de artículos, pero ningún ejemplo practico.
Ay! Que difícil se puso la visa después del kinder😢😅.
Gracias xla info ❤
Más claro imposible. Bien pausado.
Alguien sabe donde puedo ver en qué mes fue que mis intereses reales fueron pérdidas. Hay 1 sección de la declaración que me pide ponerla, sé si no me equivoco, hasta 6 años para declararla si quiero sacarle beneficio
Deberías hacer un video de la declaración patrimonial que se hace este mes
Las casas de bolsa hacen el calculo, pero aparte nosotros o un contador en teoría,tendrian que hacer los mismos calculos solo para comprobación.
hola eduardo, muchas gracias por tus videos, una pregunta (intereses generados en mercado pago), (mercado pago GBM) es una sofipo??
Gracias por la información. Pudieras incluir en tus ejemplos, inversiónes en BRIQ, Afluenta, Monific, etc?
Cuándo se refiere a que pasemos los 200 k en las sofipos debemos pagar impuesto si me salió en contra ??? , hay algo que tengo duda acerca del monto excento de impuestos... tengo esa suma pero es de ahorros no de ganancias( intereses) menos
Hola! En la parte de impuestos a las ganancias de capital se contempla el IVA en la comisión o sólo la comisión sin IVA? Gracias por tu atención
entiendo que NU sofipo no declaro anual si no llego a 5 UMAS, tampoco se pagan impuesto anual en casa bolsa Bursanet por ejemplo ? por impuestos por ganancia de interés o dividendos?
Entiendo que las SOFIPOS exentan impuestos por montos menos a 5 UMAs, pero al presentar la declaración del SAT ya vienen precargados los SOFIPOS con montos de Intereses Reales (menores a 5 UMAs en total), entonces debo eliminarlos del formulario? porque si no los elimino el monto de Intereses Reales se suma al total de cálculo del ISR total y según entiendo luego de definir el % se calcula el ISR por la cantidad total (que en caso de venir precargado incluye el interés pagado por las SOFIPOS)
Misma duda
Eduardo por favor pudieras hacer un vídeo de las tarjetas travel de scotiabank . Y si pudieras hacer un comparativo de la scotia travel platinum y la advantage platinum de scotia . Gracias
el limite de inversión en sofipos suma cada ingreso a la inversión aunque no se mantuvieran durante todo el año ese monto? como por ejemplo en nu si realice varios ingresos en el año y sumaran esa cantidad pero hacia retiros cada semana y nunca llegue a mantener un monto ni cerca al limite, espero me de a entender
Entonces no me preocupo por declarar impuestos si fueron 15 mil pesos en en klar y mercado pago?
Por ahí en un Podcast con Silvia Lozano mencionaron que no es verdad que se paga el impuesto excedente de las 5 UMAS sino que pagarás el impuesto total de tu inversión. Así que hay que tener en cuenta ese dato para no tener dificultades en la declaración. Entonces mientras no excedas las 5 UMAS el impuesto es exento, si te pasas ya no hay beneficio y debes pagar el impuesto de manera normal.
Buen dia Lalo, me surge la duda de cómo funciona el pago de dividendos si compramos ETF's? 😮
Buen día, ofrece servicio de asesoría individual.. pues estoy confundido y temeroso de incurrir en alguna falta ante el SAR...
Hola, Edu.
Oye, podrías hacer un video sobre impuestos en cripto?
si uso bursanet hacen automaticamente los calculos tambien en la declaracion?? es lo unico que me ha detenido para usarla
Sería interesante un video de como ver la constancia de GBM para hacer la declaracion.
Hola. En caso de que yo persiva un salario fuera del país, pero inyecto mis cuentas en México para crecer mis inversiones, tendría que pagar o declarar algo? Mis ingresos por inversiones son menores a 100 mil, y ya realice el pago de los impuestos en su respectivo país
Hola Eduardo, me llegó un documento de cetes, donde dice que mis datos tiene inconsistencias y no se puede generar el documento fiscal cfdi, porque pasa esa notificación?
Hola! Oriéntame por favor Eduardo, Si este año realizo la venta de una acción que se encuentre en SIC global (NVIDIA) También me quitaran impuestos en Estados Unidos el próximo año? Necesito el formato W8BEN o este solo seria para el tema de los dividendos, ¿tendría que sacarlo antes de vender la acción o mientras que sea en el transcurso de 2024 me ayudará para la declaración de 2025.
También falto mencionar que hay que agregarse cada obligación en la declaración anual según los ingresos que se recibieron como arrendamiento para las fibras y la enajenación de acciones para lo ganancia de capital?. No me quedo muy claro como se procesa los ingresos de las Sofipos cuando te pasas del limite, estaría bien ahondar en eso; así como la pregunta que te hacen en la declaración de que si recibiste ingresos en el extranjero por la inversion del VOO ? Eso como seria?
Estoy igual con las sofipos, no sé cómo hacerle para que respeten mi monto exento de impuestos
El tema de muchas inversiones es que el poca ganancias que generas se muchas veces se van a un contador para que te haga la declaración 😊
entonces no vale la pena invertir
hay opciones para no tener que declarar ingresos por inversiones. Yo tendre que dar de alta la mias para quitarme el tener que declararlas
Muy buen video Edu, es de mucha ayuda!, podrías hacer un video sobre impuestos pero en criptomonedas, creo que es algo que casi no se habla…
Buen día, gracias por la información, tendrás un ejemplo de GBM+? estoy invirtiendo en GBM pero tengo 6 archivos y no se que datos hay que estar viendo, saludos y gracias!!!
en mi caso se refleja intereses reales altos, lo que resultó en saldo en contra. es mucha la cantidad que debo pagar, se puede bajar?
Eduardo, en caso de exceder el limite de las 5 UMAS en Sofipos, se dice qué se pierde el beneficio de la exenciónh debes declara todos los intereses reales de todas las sofipos...tu mencionas qué solo pagarías impuestos del excedente .. podrías aclararlo? No hay forma de calcular un interes real diferente al declarado por cada sofipo. Gracias!
Hola, espero que alguien pueda ayudarme con esta duda, hice mi declaración y me salió saldo a pagar al Sat, modifiqué mi declaración porque me equivoqué en una información y en la declaración complementaria ya no me salió pagar nada, aun así debo pagar lo de la primera o ya no?
Y que puedo hacer si la constancia de intereses no coincide con mis estados de cuenta a mi me pusieron unos intereses altísimos
estoy realizando una declaracion que incluye arrendamiento, profesional, salario por indemnizacion y jubilacion, intereses y al realizarlo general aplicando las perdidas de intereses de años anteriores sale el resultado solo que me aparece un concepto llamado isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables con una cantidad el cual en lugar de restar despues de isr conforme a la tabla anual lo suma y luego resta las rentenciones y me sale a pagar, los hice individuales y todos salen a favor (calculando por fuera) pero el sistema arroja pago que aunq no aparece el concepto de isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables (q se supone solo es por salarios) lo esta aplicando en cada regimen de modo oculto pero ante el resultado de pago restando y sumando ese concepto (cantidad) sale la cantidad que arroja el sistema, sigo sin saber como el sistema esta sacando ese resultado y a parte que individualmente lo considere aunq no aparezca el concepto, y cada que entro a consultar o revisar mi anual me vuelve a pedir los datos siendo que esta guardado listo para enviarse y vuelvo a empezar y otras entre modificaciones de acuerdo a mis hojas de trabajo me varia los resultados y cuando mando a pedir el archivo de revisar y regreso al formulario se carga y aparece saldo a favor momentaneamente y vuelve a cargarse a modo de saldo a pagar, y manda muchos errores en la noche o se tarda en entrar, ahora se supone que ese concepto isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables son aquellos que no se consideran para efectos fiscales al momento de determinar la base gravable del contribuyente. Estos ingresos están exentos de pagar impuestos y, por lo tanto, no se suman a la declaración anual. pero si esta apareciendo en salarios en forma visible y en los demas regimen en forma oculta pero misma cantidad
Me puedes decir si sacando la constancia de retención de cada institución financiera, por ejemplo la de ceTes o la de la sofipo NU, ya no es necesario hacer el cálculo de la inflación porque el cálculo lo hace la misma institucion verdad?
Muy bien explicado Eduardo, como siempre
Tengo una situación, y tal vez tú puedas ayudarme: me liquidaron hace 8 años y desde entonces guardé mi dinero en el banco y me dediqué a cuidar a mis padres y a mis sobrinos
No trabajo oficialmente, ni tengo ingresos, salvo las ayudas que me dan mis hermanos por cuidar a nuestros padres y ahora a los sobrinos, hacer de comer para todos, atender la casa, llevar y recoger a los niños a la escuela, etc.
Unos meses puedo depositar de 3 a 5 mil pesos en mi cuenta, y otros de plano mejor retiro de mis ahorros para completar los gastos. Todavía no me jubilo ni me pensiono
De pronto el banco me dice que necesita mi CFDI y yo no tengo, y me doy cuenta que en el banco me tienen registrado como cliente "Negocio propio"
¿Qué se hace en estos casos para que no me descuenten impuestos de más en el banco, o no estar incurriendo en "responsabilidades fiscales" que no tengo porque nunca he presentado declaración?
De antemano muchas gracias
Que buen video
Hola Eduardo, ¿sabes cómo se calculan los impuestos a los udibonos? La plataforma me los cálculo mal, me entregó una constancia de 0 intereses nominales pero sí recibí intereses.
¿También se resta la inflación a los intereses recibidos?
Hola Eduardo, veo que en el min 5:15 te aparecen dos constancias precargadas con el RFC PBI (2do y último renglón), entiendo que corresponden a Actinver y si app Dinn pero, por qué son 2 diferentes?
Es normal esto?
Ambas pertenecen a Dinn?
Agradezco tu respuesta, es que me aparece cargada una pero los montos no coinciden y quiero salir de dudas pues no soy experto en declaraciones.
En caso se declarar en declaranet EdoMex, y en el apartado donde se declara la ganancia no sale nada de eso que está bien especificado, solo te pide saber cuanto ganaste y te da como 5 opciones a escoger y entre ellas el fondo de inversión, ahí solo se pondrá la ganancia de CETES ??
Y si no viene pre cargado mi constancia de retención de cetes?
Qué sucede cuando la empresa donde trabajo (empresa USA) me da un paquete de acciones ( yo no las compré sino que son parte de mi salario ) y vendo estas acciones? Cómo debo hacer el cálculo de impuestos? 13:54
Las facturas de los intereses generados ya vienen en la plataforma del SAT, y ya no la puedes cambiar
yo invierto en cetes y me llego bajo la devolución, en el simulador me dan 4k, pero si desactivo en el simulador la casilla inversiones me da 17k, asi no dan ganas de seguir invirtiendo.
y si, a mi me están cobrando 14 mil de isr por intereses, lo bueno que tengo deducciones y solo tendré que pagar 7k
Pero la pregunta es cuánto generaste si se compensa la Gancia con el pago😊
En qué casos se aplica el deducible?
Duda... como mantienes record de cuanto costó cada ETF a la compra y a la venta si se hace multiples veces por mes?
La explicación aborda esa tributación como si fuera una compra y una venta hasta el momento de la declaración
Para la extension de la sofipo de menos de 200mil, es promedio anual?
Es decir si solo inverti 600 un mes , el saldo promedio anual seria 50mil .... entonces si es por slado promedio no pagaria, pero si es por mes pues ya bailó bertha
Hola , yo soy conductor de Uber y estoy pensando do en invertir en etf y cetes mi régimen fiscal es el 625 pero estoy por pago definitivo me veré afectado por mis inversiones?
16:50 como invertir directamente en las fibras sin pasar por una casa de bolsa?
cual es la diferencia entre dividendos cufin y cufin antes del 31 de 2013???
horita que estaba haciendo mi declaración anual y me dio saldo a pagar estaba inconforme por que a todos los demás que conozco les salió saldo a favor... luego veo tus videos y no sé por qué, pero me calmo y digo "pues si tengo que pagar mis impuestos bien" xD gracias
Es mi situación también 😢
pero si te pasas en las SOFIPOS, se retienen en automático o eso de que manera se hace
Eduardo una pregunta invierto en Gbm ,, por las acciones nacionales me dieron dividendos nacionales , en la declaración me preguntan si acredito el impuesto en dividendos nacionales, sabes si ese impuesto es acreditable o no me conviene acreditarlo ?'
Yo por ejemplo: percibo ingresos por sueldos y salarios y tuve intereses en sofipo NU, y rebace las 5 Umas, tengo que hacer el calculo o en la constancia ya vienen los intereses reales? Esque no estoy entendiendo, tambien en CETES pero alli si me hicieron retenciones, aun asi las ganancias por intereses no alcanzan los $100, 000, tampoco sumando los ingresos por sueldos alcanzan los 400,000, ¿Debo hacer declaración anual?, por favor alguien me puede ayudar en eso?
L-la suma de inrwreses
Si compre un coche en 140 mil en el 2014 y lo vendí en 110 mil en el 2024. No entra en la declaración? Como perdida, por la inflación de los 10 años que comentas en el min 13:30. Saludos y muchas gracias por tus videos
Pero el sat precarga ya todo. Qué no?
Si invertí en Bonddia se tiene que hacer declaración anual?
Que pasa si soy inversionista pero no estoy registrado en el SAT...
Una pregunta si tus ganancias de tus inversiones totales no sobrepasan los 450,000 anuales debes presentar declaracion ante el sat
En cuanto a los intereses de NU o Klar, ¿ellos dan constancia? O ¿nosotros tenemos que calcular y declarar los intereses para agregarlo en nuestra declaración anual?
Eduardo consulta, bajo qué régimen tengo que estar registrado en el SAT para inversiones? actualmente soy asalariado, por lo que estoy como sueldos y salarios, puedo permanecer asi?
Mi duda es que no estoy dado de alta en el SAT, ¿Tendre problemas?
Y no se nada de como pagar el impuesto de mis ganancias que llegue a tener.
Deberías hacer un vídeo explicando cuántos impuestos se deberían pagar por ganacias en criptomonedas
Si la declaración es en declaranet, cuantos pagas de impuesto ?
Si no declare mis impuestos en abril aun puedo declararlos?
Yo estoy en 🇺🇸 y estoy invirtiendo en sofipos y cetes y fibras soy ilegal y no reporto taxas mucho menos en México y quiero seguir invirtiendo pero tengo temor por eso del sat😅 la verdad no se si valla meterme en problemas 😢
Pension bienestar donde se declara?
NECESITO UNA ASESORIA PARA COBRAR UN RETROACTIVO DE M I PENSION DEL IMS DE VARIOS AÑOS. TENGO ENTENDIDO QUE NO SE PAGA ISR POR ESTE CONCEPTO Y EL IMSS LO PRETENDE HACER. ME PUEDE APOYAR CON ESTO,Y EN SUCASO DECIRME CUAL SERIA EL COSTO ?
Es muy difícil hacerle esas cuentas al SAT, ellos tienen siempre la última.palabra según sus otros datos y normalmente a quien gana pesos o Miles de pesos no le conviene ponerse a las patadas. La grandes empresas sí pueden incluso demandar y hacer juicio porque son millones de pesos, pero nosotros los de a pie debemos ajustarnos a los otros datos del gobierno y no hay contador que valga, lo único que logramos al contratar un contador es perder dinero por su falta de capacidad y en sus honorarios. Saludos Lalo
Justo! Ni para que ponerle peros a la precargada
para crypto no debo nada hasta venderlos y pasarlos al banco, no?
Estimado Eduardo Rosas,
Primeramente, excelente el video. Solo me queda la duda sobre el siguiente escenario. Que sucede si por ejemplo mis inversiones en el 2023 fueron amarradas a 2 o más en renta fija (cetes). Entiendo que se hacen retenciones provisionales durante 2024 o durante los años que aplique. ¿Durante la declaración por ejemplo del 2024, estas retenciones provisionales formarían parte de los pagos de ISR para la declaración anual de dicho periodo? o bien todas estas retenciones junto con el ingreso seria reportable hasta el año fiscal cuando tenga vencimiento?
Lo que tengo entendido es que amarraste a ciertos plazos tus inversiónes
Por ende en el año que se liberen , se retorne el capital más interés debes presentar esa declaración
Pero entonces si en un futuro llegó a invertir en más de una sofipo digamos:
Nu - $100,000
Stori - $50,000
Klar - $50,000
Debo pagar impuestos sobre el excedente?
O SAT ya te retiene en automático el excedente?
Que no se supone que cuando inviertes los cetes te hacen el descuento
En el simulador me salía activada la sección de dividendos, estaba en ceros y sin RFC, solo manejo cetes, bonos y bondia, DINN (estrategia conservadora), NU y Klar, por lo que no sé de donde viene ese dividendo, ¿Alguna idea?
Para la constancia de Klar, donde la puedo sacar?
@@blancaavila2907 en el caso de nu y Klar, me salían los RFCs, por lo que busqué a qué instituciones le correspondían, aunque no tengo los documentos que mencionas, entiendo porque los montos que tengo son inferiores al límite máximo para que me hagan retención.
Cuál es el precio del curso ?
Acabo de invertir en una sofipo y creo que me voy arrepentir, no entiendo ni Mother, 😢 siento que será una mala muy mala experiencia con el sat.
Que desesperación no saberle a esto.
Hola Alan, sabes porque en la página de CETES no aparece la "Constancia de Retención de intereses de 2023" y solo aparece la "Constancia Ret Consolidada" ??
Igual estoy con ello. La simulación y el aplicativo tiene precargada la información, sin embargo, no aparece en el portal del SAT el cdfi ni el pdf en CETESDIRECTO
Hola, yo quisiera que explicaran como hacer las declaraciones por los ingresos recibidos por youtube, si soy asalariada pero mi canal hobbie ya genera ingresos esos los declaro anual o ya eso se declara mes con mes???
Debe de estar en el régimen de ressico o actividad empresarial. Para declarar ingresos por CZcams
No me ha llegado la Constancia de Finsus ¿alguien ya la recibio? He llamado por teléfono y enviado whats y nada aún.
Debes cargar tu constancia en su app y, en 6 días hábiles te deberías generar la constancia.
@@iMcAKPYs7 Muchas gracias
Toda la información de las constancias de GBM ya las tiene precargadas el SAT?
Ya deben estar, aunque lo puedes checar descargando la constancia de gbm y lo que está pre cargado en el sat
Si mis ingresos por intereses no superan los $100K, ¿los tengo que sumar a mis ingresos por sueldos y salarios?
La verdad no entendí nada 😢 está muy enredoso y más si se me ocurrió invertir en la bolsa de valores y cuando termine de declarar a resulta que le debo al SAT cuando yo estuve invirtiendo y tuve mas perdidas que ganancias o será que no tomé en cuenta algo por que si estaba muy enredoso aunque gbm ya me tenia las hojas de dividendos y arrendamiento ya hecho 😮💨 nimodo a pagar al sat 🤦
Si tienes más perdidas no pagas nada
Es un tipo de beneficio eso , deja te explico
Si tuviste perdidas no deberías pagar cantidades absurdas al SAT por el mismo concepto de pérdidas de capital
Caso contrario a cuando ganas más , hay ganancias, ganas más , pagas más al SAT
Hola, Si la Fibra donde inviertes es de USA, al vender paga impuesto?
Si recibes dividendos debes pagar impuestos y si venden más caro debes pagar el 10% de la ganancia real
Hola, actualmente invierto en un par de sofipos (Klar y Nu) y tengo una menor cantidad en un banco (Uala) este último ya me envió una constancia de retenciones y solo me retuvieron 4 pesos de ISR, mi monto total en todas no supera los 190 mil y mucho menos obtengo ganancias por mas de 100 mil anuales por los intereses, tengo que presentar una declaración?? o puedo considerarse excento de obligaciones fiscales?
MISMA DUDA