Тарасе, велика подяка і шана за викладання такого необхідного матеріалу. Через 30 років на пенсії будемо з дружиною згадувати тебе)) реалії такі, що хто зараз має надлишок грошей у нас в країні і не інвестує, той майже злочинець)
Дуже круте та цікаве відео , знаю що блогери не дають фінансові рекомендації і таке інше ,але було б добре відео як купити на цій біржі Interactive Brokers всі нюанси якщо це можливо ,а так дуже і дуже цікаве відео і пасивний дохід в 100 це взагалі космос ) дякую за відео
так, звичайно. я вже знімав про податки загалом, але можу зробити більш детально. головне, це те, що в IB немає зараз ніяких комісій за неактивні рахунки/абон.плату, тому навіть з маленькими бюджетами зараз супер ок починати інвестувати.
тут питання більше як податкова дізнається про ваші доходи або збитки від біржі? Інтеректив брокер сам не відправляє нікуди інформацію по клієнтах наскільки я знаю
Дякую Тарас! Підкажіть будь ласка, повідомляти податкову потрібно після відкриття рахунку у зарубіжного брокера, чи вже коли буде сформоване податкове зобов'язання - тобто в наступний рік після фіксації позицій/отримання дивідендів?
відкриття брокерського рахунку не є чимось про що потрібно повідомляти податкову. отримання доходу тягне за собою обов'язок подавати декларацію. якщо доходи на рівні кількох сотень гривень не бачу біди в тому щоб заплатити податок навіть без подання декларації.
залежить як структуровані виплати в ріті. при розрахунку я враховував 15% податку, який буде стягуватись брокером. інші більш складні податкові наслідки переважно настають для податкових резидентів сша. проте в Україні дійсно доведеться додатково сплачувати 9% чи 18% + ВЗ.
Цікаве відео. IB знімає 15% з дивідендів у якості податку для USA. В Україні податок на іноземні дивиденти 9,5%. Між США та Україною існують домовленості про уникнення подвійного опадаткування. Чи є у вас практичні кейси доведення цього ДПС і уникненню оподаткування в Україні?
дякую. в Україні 9% податок на дивіденди з джерелом випла від нерезидента +1,5%ВЗ. на іноземні, як і українські звичайні доходи податок 18% + 1,5%ВЗ. конвенція про уникнення подвійного оподаткування передбачає можливість не сплачувати в Україні податок на дивіденди чи дохід за умови виконання формальностей щодо підтвердження факту сплати такого податку у іншій країні із легалізацією документів. фактично все можна зробити, питання лише у розмірі вашого податку. якщо він менше тисяч доларів сша, тоді не варто заморочуватись.
@@TarasGuk Тобто ви пропонуєте сплатити 10,5% податку з дивідендів в Україні і не заморочуватись. Було б цікаве відео як це зробити з виплатою податків та подачею податкової декларації. Щоб потім не вийшло що при отриманні $100 дивідентів витрати на перемовини з ДПС будуть більшими ніж $100 (штрафи, пеня і т.д.)
Зараз стратегія з зірочкою, пункт перший вижити) Пункт другий купить пару квартир. Третій в дивідендні акції вкласти близько 100к доллар. І дали чілити в кайф
Було б цікаво дізнатися порівняння обговореної у цьому відео стратегії прибутку на дивідендах, та стратегії прибутку на рості акцій (чи етф фондів). Деякі люди кажуть, що на рості більше можна заробити. Що скажете?
інвестиції в акції, фонди - це не спосіб заробити. основна мета таких інвестицій зберегти капітал та примножити на рівні трошки вищому ніж інфляція. якщо є ціль заорбити, то потрібно трейдити, а це вже зовсім інший рівень.
@@TarasGuk наприклад етф фонди на snp500 показують середньорічну дохідність понад 10 відсотків, продаючи поступово іх це пасивний дохід? Я не про трейдинг
@@kirill4531 Що дохідніше залежить ще від контексту - як ви вкладаєте, як ви виймаєте потім цю "дохідність" і яке ваше податкове резиденство (тобто ставки і умови оподаткування інвестицій). Наприклад - ваша акція просіла по ціні на 30%. Ви її продаєте і тут же купуєте назад. За мінусом комісії і мінімального спреду ви нічого на цій операцї не втратили, але можете показати податковій паперовий збиток в цьому році, і на цей збиток зменшити базу оподаткування в майбутній період, коли акція суттєво зросте і ви її вже продасте в плюс і остаточно. Це спрощено, бо не з усіма податковими воно так прямолінійно можливо. Другий приклад. Ви отримали дивіденд і його вам оподаткують в рік отримання при будь-якому розкладі. І так само, якщо ви продасте акцію. Але ви можете акцію не продавати, а взяти під заставу портфелю кредит під 1-5% річних (якщо кажемо про США/Європу, бо в Україні не певен, що зараз з кредитуванням) і погашатимете його з зарплати замість планових докупок акцій. У вас лишиться портфель, який ще й напевно за період обслуговування кредиту і суттєво зросте (якщо це нерухомість на 10+ років чи типу того). Ну це, ясно, лише пару прикладів, але багато емітентів зараз спирається на байбеки замість дивідендів, бо вважають, що це вигідніше по податкам для інвестора і тому більш, як це - преферебл варіант. Байбек - це викуп з ринку акцій самою компанією-емітентом, щоб збільшити їхню цінність. І ще дискутується таке явище, як Dividend Gap. Але якщо з психологічної точки зору вам простіше замість цих операцій і оптимізацій просто стабільно раз в квартал на картку отримати вже оподатковані гроші майже незалежно від коливань на фінансових ринках - то тоді дивіденди без варіантів. Бо якщо багато але надто нервово заробляти гроші, то можна всі бариші просадити потім на лікування фізичного і психічного здоров'я.
Податки з дивідендів зїдають дохідність . І , відповідно, зменшує швидкість зростання капіталу від реінвестування. Тому напевно розрахунки про дохідність в 700 дол на пенсії є занадто оптимістичні і зроблені без врахування сплати податків. Чи є можливість зменшити ці податки?
щоб податки з'їли вони мають бути більше 100%. навіть стандартний український депозит має наслідком сплату податку. щоб не платити податок з дивідендів можна інвестувати в Google чи інші компанії для росту та приросту капіталу. за такої стратегії доведеться заплатити податок лише при продажі активу.
@@TarasGuk тоді краще купувати криптовалюту на дні, на піку продавати і за два цикли при самому лінивому управлінні можна в 10 раз збільшити капітал.... а при активному трейдингу в 50-100 раз
Доброго дня, не могли б Ви докладно розповісти про Interactive Br. Створити окремий плейлист та крок по кроку розбирати по одній під теми, від початку до кінця.
дякую за інформацію але коли вказувати відсоток дивидентів то вже з вирахуванням податку , на фридом з американських акцій автоматично вираховують 30% податку , і того з 100$ останеться 70$ , а це вже потрібна інша сума інвестування для отримання тих самих 100$ вже чистими на руки, + комісії за переказ на рахунок і за саму купівлю активів
ETF хороші, якщо вважати, що ринок раціональний і правильно все оцінює. Я думаю, що це не так. Але звичайно раджу всім брати ETF - це набагато простіш і мабуть правильніша стратегія.
Добрий день,можна поповнювати IIB наприклад 5 років,а потім IB призначає перевірку і дізнатися про неї можеш у повідомленнях IB:1.Можна своєчасно його не побачити.2.Там треба зареєструватися на відеозвязок,переходити за посиланням на іншу адресу і це робити за 15хвилин до зв,язку,коротше не кожен в цьому розбереться.3.Але якщо з цив розібрались,то з вами буде спілкуватись людина на англійській мові,якщо не знаєте англійську,то перевірку не пройдете.Отже якщо хоч один з трьох пунктів не виконали,то IB заморозить мої гроші,які я збирав роками.Так виходить ,чи я помиляюсь?За перевірку я точно знаю,що буде.
помиляєтесь. якщо й буде відмова у обслуговуванні, то вона ніяк не означатиме, що ІБ собі забере ваші гроші. ви спокійно зможете вивести їх з рахунків ІБ.
Странное видео. Я в этом не понимаю, но разве процент не зависит от рисков компании? Полагаю, что дивиденды выше 3-х процентов автоматически означают, что это высокорисковое вложение. Если цель в получении стабильного дохода, то надо смотреть на дивиденды 1.5-2.5% и в таком случае сумма вложений должна быть около 60 тыс. долл, но тогда возникает вопрос: а не съест ли инфляция весь доход?
високий відсоток не завжди означає ризики. це можна побачити на фоні ціни на компанії, які я вказав. вони втратили приблизно стільки ж скільки і ринок, або й менше. при цьому виплачували дивіденди.
Є компанії, які можуть дозволити собі високі дивіденди. Наприклад, Sun Life Financial - одна з найкращих страхових компаній в світі, яка спеціалізується на оцінюванні ризиків. Див. дохідність ≈5%. Компанія працює вже понад 150 років (!!), а з 2000 року стабільно виплачує дивіденди. При тому, що зараз вона виділяє на них лише 40% свого чистого прибутку. Тому, Ваше твердження, що дивіденди вище 3-х відсотків лише у високоризикових вкладеннях - хибне.
@@taras8521 не хибне, просто коли ви наводите такі аргументи - памʼятайте, що ви чогось не знаєте і не до кінця розібралися. Ринок сам по собі дуже ефективний. Якщо безризикова компанія платить 5% дивідендів, то ціна акцій дуже швидко виросте і дивіденди залишаться ті самі, але це вже буде 2%
Можна ризикованіше вкласти в ОВДП, там комісій нема, але якщо протягом 5-ти років гривня буде не сильно дешевшати (є надія, бо у НБУ зараз найбільші золотовалютні запаси за всю історію), то можна і по 18% отримувати, потім конвертувати в долар і фіксувати прибуток в доларі. Ну це як варіант.
переслухали двічі це відео. Йшлося про те, як з ЗП $300, інвестуючи $100 щомісячно, вийти на дивіденти, на які можна прожити в Україні і вийти на пенсію. В результаті договорились до того, що на початку треба 40 000 мати, і інвестувати 1000 щомісячно? Щось я не розумію)
Думаю що малось на увазі 1 000$ щорічно. Про 40 000$ було сказано як приклад що можна відразу купити на 40 000$ і з першого ж місяця по дивідендах вийти на суму пенсії.
опціони це окрема тема. немає простої стратегії, яка б гаратнувала 100% дохідність в довгостроковій перспективі. особливо при волатильному ринку коли може просідати цей самий сток на 20%+/день.
Если акции дают 8% дивидентов, значит эти акции высоко рисковые и ничего хорошего ждать не стоит. Еще и налог на доход с дивидентов в сша пртдетсч платить
якщо ціна акцій падає, бо весь ринок падає, то й збільшується % дивідендів, як наслідок правило яке ви озвучили може мати місце але не для всіх випадків.
вітаю. Купив SCHD, продавати незбираюсь. Отримав лише 0.74$ дивідендів, ще й податок від фрідома 15% (0.11$) + комісія за придбання акції 1.56$. Тобто де факто я в мінусі та податок на них сплатив. Мені потрібно це все декларувати? Чи краще почати це з 2024, коли вже піду в плюс чи акцію продам? Завчасно дякую!
Знаю що були якісь питання з боку ІВ до переказів, але не памʼятаю з Wise чи з Revolut. Не знаєте деталей? Через що краще пересилати, Wise чи з Revolut?
@@TarasGuk а від яких сум треба точно платити податок? Наприклад якщо сумарно за рік я отримаю 100$ дивідентів мені треба буде платити податок? І що буде якщо я не заплачу?
Дякую за відео. Щодо альтернативних сервісів попвнення IBKR, то ZEN, здається, не дозволяє поповнювати брокерський рахунок - недоступні банківські перекази.
SEPA доступний. але краще Paysera там немає комісії на поповнення. єдиний мінус - треба замовляти фізичну картку на адресу в ЄС. проте адреса вашої реєстрації може бути українська.
@@TarasGuk дякую за відповідь! Хоча в підтримці ZEN мені не підтвердили, що це можливо. Paysera - як варіант, однак платежі були скасовані та повернуті. А сам IBKR рекомендував не використовувати треті особи для поповнення, хоча це не критично. Було б добре побачити інструкцію поповнення IBKR через Genome / Paysera / ZEN, бо практично відсутні відео такого плану. Дякую вам за ваші огляди!
Підскажіть, коли після придбання цп змінюється розмір % дивидендів, то чи змінюється база для їх обчислення? такою базою залишається вартість акції на момент її придбання чи їх будуть сплачувати, виходячи з перерахованої вартості раніше придбаних акцій?
розмір дивідендів залежить від прибутків компанії і оголошується бордом щоквартально у розрахунку на 1 акцію, незалежно від ціни акції. Тобто умовно, керівництво MAIN визначає, що дивіденди на одну акцію їх компанії будуть становити 0,22$/місяць. тобто 2,64$/рік. крім цього MAIN може час від часу оголошувати спеціальні дивіденди, цього року вже було 3 місяця з такою виплатою : в березні та червні по 0,08$/акція і в вересні 0,09$. При цьому, ціна акцій компанії була від 45$/акція до 33$/акція.
@@TarasGukДякую за розяснення. При цьому виникають додаткові питання з %. Як їх можна оцінити на етапі придбання активу, адже зазвичай вказують % дивідендів, зокрема і у вашому прикладі, але як перевести їх в грошовий еквівалент незрозуміло (оскільки база невідома), хоча ви просто застосовуєте % до ціни придбання. Проте база може бути інша. Чи я не вірно розумію?
той відсоток про який я говорив і який ви бачите у більшості платформ називається forward devident yield. розраховується, як сума дивідендів за наступний рік / ціну акції сьогодні.
Добрий день як альтернатива можна купувати акції у всіх американських компаній в альфа банку без всяких брокерів та інших посередників. А на той приклад що це російський банк то я вам скажу що не заборонено те дозволено
по-перше, зарза точно не можна, по-друге дійсно, давати заробітки русні останнє, що б я хотів, по-третє, не всі акції, а набагато менше і з набагато вищими комісіями. ну і загалом, навіть якщо б це не був рос. банк, я б точно не хотів мати справу з українськими банками, якщо мова про інвестиції на 10-20-30 років.
Добрый вечер, а с каких пор AMD див аристократ?) 8% дивов и перечисленные компании это капец какой риск, разве что O более менее. Про ETF соглашусь про SCHD , но BKT выглядит очень стремно)) Сейчас присматриваю себе див портфель, на сейчас интересуюсь SCHD, JEPI, SPYD, ET, MO, SPG
У меня есть некоторая дельта от ЗП, вложил довольно существенную сумму в крипту, но считаю что выбрал весь мой лимит, который я могу вложить туда, думаю уже хватит. Вот задумываюсь об инвестировании в акции, хочу разбраться пока рынок падает и что-то прикупить. Спасибо за информацию, может посоветуете что-то для новичков кроме этого видео?
@@TarasGuk якщо можна, зробіть відео старт з нуля, або серію відео. 1. Регістрацію на интеректив брокерс(розумію що такі відео є , алу думаю що зайдуть), чи де краще 2. Як завести гроші 3. Види акцій 4. Яку стратегію обрати людям з білянульовими знаннями, грошима на руках, а малою кількістью вільного часу щоб заглиблюватись.(думаю щось консервативне) 5. ЩО купувати і як купувати. 6. На яких счайтах шукати інфу, графіки и т.д.(щось для нубів) 7. Як реінвестувати на довгий строк
подивіться уважніше відео і знайдете відповіді на свої питання. якщо мова про будь-які відсотки чи ставки, то очевидно, що це річна ставка, а не в день/місяць/квартал.
Чомусь автор забув що потрібно заплатити податки з дивідендів в США і України. Ще один дуже великий мінус цієї інвестиції це відсутність диверсифікації - портфель всього з чотирьох компанії
Когда-нибудь инвесторы поумнеют и перестанут искать пассивный доход в дивидендах х) Предлагаю не мелочиться на 8% в дивидендах и сразу купить на все деньги ZIM. Там дивиденды 100% от суммы. Надо брать
И нет, я не хейтер. Но когда-то может быть возможно инвесторы поймут, что дивидендные компании на этапе НАКОПЛЕНИЯ денег - это просто глупая стратегия, ибо ты попадаешь на налоги с дивидендов (которые ты, очевидно, не сможешь реинвестировать), а дивиденды на этапе РАСПРЕДЕЛЕНИЯ денег - это нестабильный доход, где компания выплачивает тебе свою прибыль (те, кто делает это стабильно, платят 2-3% в год, удачи с накоплением нужной суммы)) Чисто математически, нет разницы в том, выводит ли компания часть своей чистой прибыли тебе по решению совдир, или ты сам продаёшь нужную часть портфеля (оптимально 4% в год) на свои нужны. Разница в том, что продавать можно стабильно ровными суммами + выбирать циклы рынка для лучшей точки. А дивиденды выплачиваются без твоего решения и участия. И даже тогда, когда лучше бы этого не делать)
@@taras8521 так вы 19,5% отдадите Украине) а так у вас 15% налог заберёт США АВТОМАТОМ СРАЗУ, как только дивиденда вам выплатили. И 9% В УКРАИНЕ, так где выгоднее, мой друг?) Вы не получаете дивиденды каждый месяц, вы получаете их раз в квартал. КАНЕШНА вы можете сделать такое "распределение" дивидендов, что плюс минус ровно будут вам выплачивать каждый месяц, но количество таких компаний будет равняться чуть ли не полному компоненту индекса. Тогда уже лучше брать весь индекс. Дивидендная доходность индекса сейчас 1,74%, что означает, чтобы дивидендами перекрыть 1000$ расходов вам надо 689 ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ КАРЛ! чистого капитала Даже кола платит 3% в дивидендах. Как и остальные "дивидендные короли и аристократы" платят КРАЙНЕ НИЗКИЙ уровень дивидендов. По сравнению с тем уровнем "безубыточности" вашего капитала, который вы можете снимать самостоятельно.
@@taras8521 я предлагаю ещё лучше, чем "покупать на медвежьем рынке дивидендные акции" - покупать на медвежьем, продавать на пике бычьего и опять покупать на медвежьем. Тогда вообще жизнь будет прекрасна. = ИРОНИЯ = по факту, то, что вы предлагаете - ЭТО НЕ ПАССИВНОЕ, а АКТИВНОЕ управление и надо понимать циклы рынка, статистику, динамику и теорию вероятности биржи
@@taras8521 а то, что вам психологически ЛЕГЧЕ, когда за вас решают, платить или нет дивиденды, так это не говорит об эффективности подхода, лишь о вас как об и инвесторе и подходе к инвестициях (ничего плохого не говорит, просто психотип такой)
Всі ці красиві оманливі цифри у доларах для України не мають сенсу, тому що податки треба платити за різницю, порахована у гривнях. При зміні курсу у 50-60% всі доларові прибутки у 5-6% будут з'їдені українськими податками.
Тарасе, привіт Бачу, що приват банк не дає можливості поповнити карту Вайз Видає наступну помилку: "Згідно постанови НБУ 211 від 29.09.2022 заборонено переказати з гривневих карт за кордон" , знаєте щось про це?
@@user-ei1js9ss8h 2 варіанти: 1. валютний депо на 3 місяци і потім переказ на wise з валютною картки 2. UAH -> USDT (binance P2P), USDT -> GBP (wise) (binance P2P), GBP (wise) transfer to IB
@@MrViZar а як ви хочете карту Бінанса отримати? В Україні наскідьки знаю не видають. І є ще нюанс: я думаю 3-5 міс і вайз заборонить і з бінанс карти теж. Просто зараз це штука яку не закрили
@@MrViZar найс. Але повторюсь про мої переживання: крипта рахується високоризикованою і ніяк не пояснити доходи в ній (або складно). Я думаю тому Вайз блочить це все добро. Яб думав про депозит краще. Та, буде delay але що зробити Другий варіант - юзати іншу платіжку а не вайз мб
Тарасе, велика подяка і шана за викладання такого необхідного матеріалу. Через 30 років на пенсії будемо з дружиною згадувати тебе)) реалії такі, що хто зараз має надлишок грошей у нас в країні і не інвестує, той майже злочинець)
Дуже круте та цікаве відео , знаю що блогери не дають фінансові рекомендації і таке інше ,але було б добре відео як купити на цій біржі Interactive Brokers всі нюанси якщо це можливо ,а так дуже і дуже цікаве відео і пасивний дохід в 100 це взагалі космос ) дякую за відео
Дякую за клментар, можу зробити відео про те як купляти там акції та загалом які є нюанси.
@@TarasGuk це буде дуже цінна інформація) знетерпінням чекатиму
@@TarasGuk теж чекаю на відео
Хочеться навчитись інвестувати нехай не багато але стабільно кожного місяця
Привіт, Тарас. Дякую за відео. Чи можете зняти детальніше відео про Interactive Br, податки в Україні, комісії і т д. На довгостроковій основі. Дякую
Україна сама не знає як стягувати податки від такої діяльності
так, звичайно. я вже знімав про податки загалом, але можу зробити більш детально. головне, це те, що в IB немає зараз ніяких комісій за неактивні рахунки/абон.плату, тому навіть з маленькими бюджетами зараз супер ок починати інвестувати.
щодо українських податків, то все біль-менш просто. з дивідендів 9% з інвест.доходу 18%. плюс вз 1,5% в обох випадках.
тут питання більше як податкова дізнається про ваші доходи або збитки від біржі? Інтеректив брокер сам не відправляє нікуди інформацію по клієнтах наскільки я знаю
@@kirill4531 ніяк. Правильно знаєш
Де можна бачити дивідентну ставку? Як початківцю, цікаво узнати, де саме ви дивитесь цю інформацію по компаніям
Дякую Тарас! Підкажіть будь ласка, повідомляти податкову потрібно після відкриття рахунку у зарубіжного брокера, чи вже коли буде сформоване податкове зобов'язання - тобто в наступний рік після фіксації позицій/отримання дивідендів?
відкриття брокерського рахунку не є чимось про що потрібно повідомляти податкову. отримання доходу тягне за собою обов'язок подавати декларацію. якщо доходи на рівні кількох сотень гривень не бачу біди в тому щоб заплатити податок навіть без подання декларації.
Прикольно! Я можу помилятись, але дивіденди з реітів обкладаються 30% податком!
залежить як структуровані виплати в ріті. при розрахунку я враховував 15% податку, який буде стягуватись брокером. інші більш складні податкові наслідки переважно настають для податкових резидентів сша. проте в Україні дійсно доведеться додатково сплачувати 9% чи 18% + ВЗ.
Цікаве відео. IB знімає 15% з дивідендів у якості податку для USA. В Україні податок на іноземні дивиденти 9,5%. Між США та Україною існують домовленості про уникнення подвійного опадаткування. Чи є у вас практичні кейси доведення цього ДПС і уникненню оподаткування в Україні?
дякую. в Україні 9% податок на дивіденди з джерелом випла від нерезидента +1,5%ВЗ. на іноземні, як і українські звичайні доходи податок 18% + 1,5%ВЗ. конвенція про уникнення подвійного оподаткування передбачає можливість не сплачувати в Україні податок на дивіденди чи дохід за умови виконання формальностей щодо підтвердження факту сплати такого податку у іншій країні із легалізацією документів. фактично все можна зробити, питання лише у розмірі вашого податку. якщо він менше тисяч доларів сша, тоді не варто заморочуватись.
@@TarasGuk Тобто ви пропонуєте сплатити 10,5% податку з дивідендів в Україні і не заморочуватись. Було б цікаве відео як це зробити з виплатою податків та подачею податкової декларації. Щоб потім не вийшло що при отриманні $100 дивідентів витрати на перемовини з ДПС будуть більшими ніж $100 (штрафи, пеня і т.д.)
я відео про податки вже робив. можу ще раз :)
Що таке ІВ?
@@user-qe5sc7so9w Interactive Broker
Зараз стратегія з зірочкою, пункт перший вижити)
Пункт другий купить пару квартир.
Третій в дивідендні акції вкласти близько 100к доллар.
І дали чілити в кайф
Було б цікаво дізнатися порівняння обговореної у цьому відео стратегії прибутку на дивідендах, та стратегії прибутку на рості акцій (чи етф фондів). Деякі люди кажуть, що на рості більше можна заробити. Що скажете?
інвестиції в акції, фонди - це не спосіб заробити. основна мета таких інвестицій зберегти капітал та примножити на рівні трошки вищому ніж інфляція. якщо є ціль заорбити, то потрібно трейдити, а це вже зовсім інший рівень.
@@TarasGuk наприклад етф фонди на snp500 показують середньорічну дохідність понад 10 відсотків, продаючи поступово іх це пасивний дохід? Я не про трейдинг
Вони показують 8-10% середньозважено якщо дивитись на період в останні 100 років. Але в 2022 там дохідність -25%
@@TarasGuk так все ж таки що дохідніше в середньому: купляти акції росту або перевкладати дивіденди?
@@kirill4531 Що дохідніше залежить ще від контексту - як ви вкладаєте, як ви виймаєте потім цю "дохідність" і яке ваше податкове резиденство (тобто ставки і умови оподаткування інвестицій).
Наприклад - ваша акція просіла по ціні на 30%. Ви її продаєте і тут же купуєте назад. За мінусом комісії і мінімального спреду ви нічого на цій операцї не втратили, але можете показати податковій паперовий збиток в цьому році, і на цей збиток зменшити базу оподаткування в майбутній період, коли акція суттєво зросте і ви її вже продасте в плюс і остаточно. Це спрощено, бо не з усіма податковими воно так прямолінійно можливо.
Другий приклад. Ви отримали дивіденд і його вам оподаткують в рік отримання при будь-якому розкладі. І так само, якщо ви продасте акцію. Але ви можете акцію не продавати, а взяти під заставу портфелю кредит під 1-5% річних (якщо кажемо про США/Європу, бо в Україні не певен, що зараз з кредитуванням) і погашатимете його з зарплати замість планових докупок акцій. У вас лишиться портфель, який ще й напевно за період обслуговування кредиту і суттєво зросте (якщо це нерухомість на 10+ років чи типу того).
Ну це, ясно, лише пару прикладів, але багато емітентів зараз спирається на байбеки замість дивідендів, бо вважають, що це вигідніше по податкам для інвестора і тому більш, як це - преферебл варіант. Байбек - це викуп з ринку акцій самою компанією-емітентом, щоб збільшити їхню цінність. І ще дискутується таке явище, як Dividend Gap.
Але якщо з психологічної точки зору вам простіше замість цих операцій і оптимізацій просто стабільно раз в квартал на картку отримати вже оподатковані гроші майже незалежно від коливань на фінансових ринках - то тоді дивіденди без варіантів. Бо якщо багато але надто нервово заробляти гроші, то можна всі бариші просадити потім на лікування фізичного і психічного здоров'я.
Податки з дивідендів зїдають дохідність . І , відповідно, зменшує швидкість зростання капіталу від реінвестування. Тому напевно розрахунки про дохідність в 700 дол на пенсії є занадто оптимістичні і зроблені без врахування сплати податків. Чи є можливість зменшити ці податки?
щоб податки з'їли вони мають бути більше 100%. навіть стандартний український депозит має наслідком сплату податку. щоб не платити податок з дивідендів можна інвестувати в Google чи інші компанії для росту та приросту капіталу. за такої стратегії доведеться заплатити податок лише при продажі активу.
@@TarasGuk тоді краще купувати криптовалюту на дні, на піку продавати і за два цикли при самому лінивому управлінні можна в 10 раз збільшити капітал.... а при активному трейдингу в 50-100 раз
@@user-vl5tj6ej6z ахаха, такої брєдятіни я николи не чув
Не забувайте що прийдеться подавату річну декларацію про доходи та сплачувати податки, податкова буде їбати мозок про підтверджующи документи та т.і.
декларацію треба, з податковою ніяких проблем не буде.
Доброго дня. Все вірно, але податки з REIT IB забирає трохи більше ніж з інших акцій) дякую за контент!
це залежить від структурування виплат як кваліфіковані дивіденди чи звичайний дохід. у більшості, дійсно з REIT вищі податки.
Доброго дня, не могли б Ви докладно розповісти про Interactive Br. Створити окремий плейлист та крок по кроку розбирати по одній під теми, від початку до кінця.
Міг би , але навряд чи так аж це цікаво. Спробую в короткому форматі огляд зробити із найважливішого
Це дуже цікаво!) Були б дуже вдячні!)
Привіт, дякую за відео! Реєструюсь за твоїм посиланням в Interactive Brokers, маю декілька питань, чи можна з тобою десь сконтактувати?
так, taras.guk.tube@gmail.com
дякую за інформацію але коли вказувати відсоток дивидентів то вже з вирахуванням податку , на фридом з американських акцій автоматично вираховують 30% податку , і того з 100$ останеться 70$ , а це вже потрібна інша сума інвестування для отримання тих самих 100$ вже чистими на руки, + комісії за переказ на рахунок і за саму купівлю активів
Привіт, дякую за відео.
маю питання:
Чи можна перенести акції із Freedom Finance -> Interactive Brokers?
так, можна треба контактувати в сапорт фрідома.
Чому ви вибрали конкретні акції замість ЕТФу БлекРок який дає майже таку ж дохідність і набагото кращу диверсифікацію ?
ETF хороші, якщо вважати, що ринок раціональний і правильно все оцінює. Я думаю, що це не так. Але звичайно раджу всім брати ETF - це набагато простіш і мабуть правильніша стратегія.
Добрий день,можна поповнювати IIB наприклад 5 років,а потім IB призначає перевірку і дізнатися про неї можеш у повідомленнях IB:1.Можна своєчасно його не побачити.2.Там треба зареєструватися на відеозвязок,переходити за посиланням на іншу адресу і це робити за 15хвилин до зв,язку,коротше не кожен в цьому розбереться.3.Але якщо з цив розібрались,то з вами буде спілкуватись людина на англійській мові,якщо не знаєте англійську,то перевірку не пройдете.Отже якщо хоч один з трьох пунктів не виконали,то IB заморозить мої гроші,які я збирав роками.Так виходить ,чи я помиляюсь?За перевірку я точно знаю,що буде.
помиляєтесь. якщо й буде відмова у обслуговуванні, то вона ніяк не означатиме, що ІБ собі забере ваші гроші. ви спокійно зможете вивести їх з рахунків ІБ.
Странное видео. Я в этом не понимаю, но разве процент не зависит от рисков компании? Полагаю, что дивиденды выше 3-х процентов автоматически означают, что это высокорисковое вложение. Если цель в получении стабильного дохода, то надо смотреть на дивиденды 1.5-2.5% и в таком случае сумма вложений должна быть около 60 тыс. долл, но тогда возникает вопрос: а не съест ли инфляция весь доход?
високий відсоток не завжди означає ризики. це можна побачити на фоні ціни на компанії, які я вказав. вони втратили приблизно стільки ж скільки і ринок, або й менше. при цьому виплачували дивіденди.
Є компанії, які можуть дозволити собі високі дивіденди. Наприклад, Sun Life Financial - одна з найкращих страхових компаній в світі, яка спеціалізується на оцінюванні ризиків. Див. дохідність ≈5%. Компанія працює вже понад 150 років (!!), а з 2000 року стабільно виплачує дивіденди. При тому, що зараз вона виділяє на них лише 40% свого чистого прибутку. Тому, Ваше твердження, що дивіденди вище 3-х відсотків лише у високоризикових вкладеннях - хибне.
@@taras8521 не хибне, просто коли ви наводите такі аргументи - памʼятайте, що ви чогось не знаєте і не до кінця розібралися. Ринок сам по собі дуже ефективний. Якщо безризикова компанія платить 5% дивідендів, то ціна акцій дуже швидко виросте і дивіденди залишаться ті самі, але це вже буде 2%
Можна ризикованіше вкласти в ОВДП, там комісій нема, але якщо протягом 5-ти років гривня буде не сильно дешевшати (є надія, бо у НБУ зараз найбільші золотовалютні запаси за всю історію), то можна і по 18% отримувати, потім конвертувати в долар і фіксувати прибуток в доларі. Ну це як варіант.
такий собі варіант, враховуючи історичну девальвацію гривні.
4.07 де можна подивитися такий розрахунок?
Особенно, когда цена акции будет дешеветь, будет пофиг на дивиденьы
Ты тільки забув росповісти, що акції на базарі не продаются, і скільки треба потратити грошей на брокера за ці 5 років
А як на рахунок ETF я впевнений вони е орієнтовані на дивіденди?
у відео я згадав два. SCHD і BKT. але навіть VOO зараз має непогану ставку враховуючи падіння в ціні на 25% з початку року.
переслухали двічі це відео. Йшлося про те, як з ЗП $300, інвестуючи $100 щомісячно, вийти на дивіденти, на які можна прожити в Україні і вийти на пенсію. В результаті договорились до того, що на початку треба 40 000 мати, і інвестувати 1000 щомісячно? Щось я не розумію)
Думаю що малось на увазі 1 000$ щорічно.
Про 40 000$ було сказано як приклад що можна відразу купити на 40 000$ і з першого ж місяця по дивідендах вийти на суму пенсії.
Даю підказку: купляєш сток, а потім купляєш пут і продаєш кол на рік, і твоя дохідність збільшується в кілька разів.
опціони це окрема тема. немає простої стратегії, яка б гаратнувала 100% дохідність в довгостроковій перспективі. особливо при волатильному ринку коли може просідати цей самий сток на 20%+/день.
Если акции дают 8% дивидентов, значит эти акции высоко рисковые и ничего хорошего ждать не стоит. Еще и налог на доход с дивидентов в сша пртдетсч платить
якщо ціна акцій падає, бо весь ринок падає, то й збільшується % дивідендів, як наслідок правило яке ви озвучили може мати місце але не для всіх випадків.
@@TarasGuk Дякую
на зараз найбільше питання як перевести гроші на IB без шалених комісій і застримки в 3 місяці
якщо є валюта в Україні на картці, то найкраще через Приват-Wise.
вітаю. Купив SCHD, продавати незбираюсь. Отримав лише 0.74$ дивідендів, ще й податок від фрідома 15% (0.11$) + комісія за придбання акції 1.56$. Тобто де факто я в мінусі та податок на них сплатив. Мені потрібно це все декларувати? Чи краще почати це з 2024, коли вже піду в плюс чи акцію продам? Завчасно дякую!
декларування у будь-якому випадку буде в 2024 за 2023. якщо податку в пару баксів, я б точно не декларував (не лігал едвайс).
@@TarasGuk Добре, дякую. Тоді почну декларувати з наступного року, коли хочаб декілька баксів дивідендів назбираю)
Знаю що були якісь питання з боку ІВ до переказів, але не памʼятаю з Wise чи з Revolut. Не знаєте деталей? Через що краще пересилати, Wise чи з Revolut?
не чув про таке. у мене все нормально проходило з Wise.
Де варто зареєструватись щоб мати можливість купувати акції?
Interactive brokers
Можливо є інструкція як зареєструватися на інтеректів брокерс?
є відео про інтеректів на каналі. якщо виникають питання по реєстрції, пишіть, запишу можливо ще одне більш детальне.
щось трошки заплутався - чи потрібно сплачувати податки за реінвестовані (не виведені) дивіденти?
потрібно. можна купляти ірландський ІТФ, який сам реінвестує дивіденди. але там вищі комісії і менша ліквідність, тому вигода сумнівна.
@@TarasGuk в IB є функція автоматичного реінвестування дивідендів. Правда не знаю, як вона працює, і чи стягуються податки в такому випадку.
є працює нормально. податок все одно треба платити.
@@TarasGuk а від яких сум треба точно платити податок? Наприклад якщо сумарно за рік я отримаю 100$ дивідентів мені треба буде платити податок? І що буде якщо я не заплачу?
Не совсем понимаю о налогах, например если получил дивиденды и хочешь с них купить акции, нужно в таком случае платить налоги?
так, теоритично треба. але теоритично з крипти треба платити податок з всього обсягу проданих активів 19% незалежно від ціни купівлі.
@@TarasGuk зрозумів, дякую
Дякую за відео. Щодо альтернативних сервісів попвнення IBKR, то ZEN, здається, не дозволяє поповнювати брокерський рахунок - недоступні банківські перекази.
SEPA доступний. але краще Paysera там немає комісії на поповнення. єдиний мінус - треба замовляти фізичну картку на адресу в ЄС. проте адреса вашої реєстрації може бути українська.
@@TarasGuk дякую за відповідь! Хоча в підтримці ZEN мені не підтвердили, що це можливо. Paysera - як варіант, однак платежі були скасовані та повернуті. А сам IBKR рекомендував не використовувати треті особи для поповнення, хоча це не критично. Було б добре побачити інструкцію поповнення IBKR через Genome / Paysera / ZEN, бо практично відсутні відео такого плану. Дякую вам за ваші огляди!
Спробую. Якщо не вийде, тоді лише залишається варіант відкривати вайз на фейкову європейську адресу.
Підскажіть, коли після придбання цп змінюється розмір % дивидендів, то чи змінюється база для їх обчислення? такою базою залишається вартість акції на момент її придбання чи їх будуть сплачувати, виходячи з перерахованої вартості раніше придбаних акцій?
розмір дивідендів залежить від прибутків компанії і оголошується бордом щоквартально у розрахунку на 1 акцію, незалежно від ціни акції. Тобто умовно, керівництво MAIN визначає, що дивіденди на одну акцію їх компанії будуть становити 0,22$/місяць. тобто 2,64$/рік. крім цього MAIN може час від часу оголошувати спеціальні дивіденди, цього року вже було 3 місяця з такою виплатою : в березні та червні по 0,08$/акція і в вересні 0,09$. При цьому, ціна акцій компанії була від 45$/акція до 33$/акція.
@@TarasGukДякую за розяснення. При цьому виникають додаткові питання з %. Як їх можна оцінити на етапі придбання активу, адже зазвичай вказують % дивідендів, зокрема і у вашому прикладі, але як перевести їх в грошовий еквівалент незрозуміло (оскільки база невідома), хоча ви просто застосовуєте % до ціни придбання. Проте база може бути інша. Чи я не вірно розумію?
той відсоток про який я говорив і який ви бачите у більшості платформ називається forward devident yield. розраховується, як сума дивідендів за наступний рік / ціну акції сьогодні.
@@TarasGuk дякую за терпіння, нарешті зрозумів)
Добрий день як альтернатива можна купувати акції у всіх американських компаній в альфа банку без всяких брокерів та інших посередників. А на той приклад що це російський банк то я вам скажу що не заборонено те дозволено
по-перше, зарза точно не можна, по-друге дійсно, давати заробітки русні останнє, що б я хотів, по-третє, не всі акції, а набагато менше і з набагато вищими комісіями. ну і загалом, навіть якщо б це не був рос. банк, я б точно не хотів мати справу з українськими банками, якщо мова про інвестиції на 10-20-30 років.
Дивлюсь від з майбутнього. Правду каже
Друзі зараз до весни як мінімум акції нерухомості і не тільки будуть падати, криза в США, зараз всі великі уомпанії будуть звільняти працівників
Добрый вечер, а с каких пор AMD див аристократ?) 8% дивов и перечисленные компании это капец какой риск, разве что O более менее. Про ETF соглашусь про SCHD , но BKT выглядит очень стремно)) Сейчас присматриваю себе див портфель, на сейчас интересуюсь SCHD, JEPI, SPYD, ET, MO, SPG
думаю зараз більшість 10%+ можна і під 20% ріти знайти. але згоден, що ризики пропорційно ростуть із ростом відсотків
BKT вартість за 6місяців впала на 7.33%, за рік на 16%, при дивідендах 8%.
а все решту?
У меня есть некоторая дельта от ЗП, вложил довольно существенную сумму в крипту, но считаю что выбрал весь мой лимит, который я могу вложить туда, думаю уже хватит. Вот задумываюсь об инвестировании в акции, хочу разбраться пока рынок падает и что-то прикупить. Спасибо за информацию, может посоветуете что-то для новичков кроме этого видео?
буду ще робити відео. пишіть питання, які вас цікавлять.
@@TarasGuk якщо можна, зробіть відео старт з нуля, або серію відео.
1. Регістрацію на интеректив брокерс(розумію що такі відео є , алу думаю що зайдуть), чи де краще
2. Як завести гроші
3. Види акцій
4. Яку стратегію обрати людям з білянульовими знаннями, грошима на руках, а малою кількістью вільного часу щоб заглиблюватись.(думаю щось консервативне)
5. ЩО купувати і як купувати.
6. На яких счайтах шукати інфу, графіки и т.д.(щось для нубів)
7. Як реінвестувати на довгий строк
@@yarikqa9201 А саме важне на цей моменті питання, як поповнювати рахунок на ibr ?
Коли ви кажете про відсотки мається на увазі річних, чи за весь проміжок часу?
звичайно, прибутковість вимірюється лише у річних відсотках.
Дякую за відповідь
🤘🇺🇦
🙏
То ця сукупна ставка в 8.3% це за рік чи за місяць? Бо з 5000 доларів під 8 %це 400 доларів якщо в рік то це ж мало взагалі .
подивіться уважніше відео і знайдете відповіді на свої питання. якщо мова про будь-які відсотки чи ставки, то очевидно, що це річна ставка, а не в день/місяць/квартал.
@@TarasGuk дякую за відповідь, після повторного перегляду відео все зрозумів , для людини яка з цим немала справи одразу не зрозуміло
дякую за розуміння)
Що таке вайс?
wise
Забагато тексту. Не вистачило терпіння дослухати і до половини.
Тарасе, а чи можливо поповнити Wise з Моно чи ПУМБ? Є гривневі та доларові рахунки.
Здається є схема. З моно на вайтбіт на бінанс на закордонну карту. Ліміт 100к. Курс готівковий
з валютних карток Моно можна поповнювати, але комісія в моно за P2P 4%, у приватбанку 2%.
моно-вайтбіт-бінанс, не раджу. краще просто піти в касу універсал банку і купити 500$ по курсу 40,6 грн/$.
@@TarasGuk на жаль, в місті немає Універсал банку. Але є долари на валютному рахунку Моно. З нього можно буде зробити переказ на Вайз?
Так, з Моно валютної картки на картку Wise можна.
Чого не крипта там більше можна заробляти?
бо не має властивостей інвестиційного активу. лише спекулятивного.
гарне відео,але хочу зазначити, що 100$ сьогодні не дерівнюють 100$ коли ти вийдеш на пенсію, think about it
суть в тому, що у вас ефект складеного проценту і ви явно обігруєте інфляцію з значним відривом.
Чомусь автор забув що потрібно заплатити податки з дивідендів в США і України. Ще один дуже великий мінус цієї інвестиції це відсутність диверсифікації - портфель всього з чотирьох компанії
не забув, треба звичайно.
Когда-нибудь инвесторы поумнеют и перестанут искать пассивный доход в дивидендах х)
Предлагаю не мелочиться на 8% в дивидендах и сразу купить на все деньги ZIM. Там дивиденды 100% от суммы. Надо брать
И нет, я не хейтер. Но когда-то может быть возможно инвесторы поймут, что дивидендные компании на этапе НАКОПЛЕНИЯ денег - это просто глупая стратегия, ибо ты попадаешь на налоги с дивидендов (которые ты, очевидно, не сможешь реинвестировать), а дивиденды на этапе РАСПРЕДЕЛЕНИЯ денег - это нестабильный доход, где компания выплачивает тебе свою прибыль (те, кто делает это стабильно, платят 2-3% в год, удачи с накоплением нужной суммы))
Чисто математически, нет разницы в том, выводит ли компания часть своей чистой прибыли тебе по решению совдир, или ты сам продаёшь нужную часть портфеля (оптимально 4% в год) на свои нужны.
Разница в том, что продавать можно стабильно ровными суммами + выбирать циклы рынка для лучшей точки. А дивиденды выплачиваются без твоего решения и участия. И даже тогда, когда лучше бы этого не делать)
@Taras дякую за агрументацію :)
@@taras8521 так вы 19,5% отдадите Украине)
а так у вас 15% налог заберёт США АВТОМАТОМ СРАЗУ, как только дивиденда вам выплатили. И 9% В УКРАИНЕ, так где выгоднее, мой друг?)
Вы не получаете дивиденды каждый месяц, вы получаете их раз в квартал. КАНЕШНА вы можете сделать такое "распределение" дивидендов, что плюс минус ровно будут вам выплачивать каждый месяц, но количество таких компаний будет равняться чуть ли не полному компоненту индекса. Тогда уже лучше брать весь индекс.
Дивидендная доходность индекса сейчас 1,74%, что означает, чтобы дивидендами перекрыть 1000$ расходов вам надо 689 ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ КАРЛ! чистого капитала
Даже кола платит 3% в дивидендах. Как и остальные "дивидендные короли и аристократы" платят КРАЙНЕ НИЗКИЙ уровень дивидендов. По сравнению с тем уровнем "безубыточности" вашего капитала, который вы можете снимать самостоятельно.
@@taras8521 я предлагаю ещё лучше, чем "покупать на медвежьем рынке дивидендные акции" - покупать на медвежьем, продавать на пике бычьего и опять покупать на медвежьем. Тогда вообще жизнь будет прекрасна.
= ИРОНИЯ =
по факту, то, что вы предлагаете - ЭТО НЕ ПАССИВНОЕ, а АКТИВНОЕ управление и надо понимать циклы рынка, статистику, динамику и теорию вероятности биржи
@@taras8521 а то, что вам психологически ЛЕГЧЕ, когда за вас решают, платить или нет дивиденды, так это не говорит об эффективности подхода, лишь о вас как об и инвесторе и подходе к инвестициях (ничего плохого не говорит, просто психотип такой)
Всі ці красиві оманливі цифри у доларах для України не мають сенсу, тому що податки треба платити за різницю, порахована у гривнях. При зміні курсу у 50-60% всі доларові прибутки у 5-6% будут з'їдені українськими податками.
ніт, з дівів не буде ніякої різниці. просто по курсу на момент виплати.
@@TarasGuk але ж самі акції колись теж буде треба продавати. Або забити на них.
нащо продавати?
Тарасе, привіт
Бачу, що приват банк не дає можливості поповнити карту Вайз
Видає наступну помилку: "Згідно постанови НБУ 211 від 29.09.2022 заборонено переказати з гривневих карт за кордон" , знаєте щось про це?
з 5 жовтня НБУ заборонив p2p перекази с грн карток на валютні
@@yuriitiunov8803 які тоді є варіанти поповнити карту Вайз? 🤷
За словами Тараса її можна поповнити до 100к грн на місяць....
@@user-ei1js9ss8h 2 варіанти:
1. валютний депо на 3 місяци і потім переказ на wise з валютною картки
2. UAH -> USDT (binance P2P), USDT -> GBP (wise) (binance P2P), GBP (wise) transfer to IB
потрібно переказувати з валютної картки.
@@yuriitiunov8803 ну і третій варіант - покласти наявну готівкову валюту на рахунок і переказати
Зашёл в таскомбанк нет курса 37.05 . Есть 37.2
з врахуванням 2% по депо виходить 37.02 грн.
Вважаю як альтернатива ще USDT, BUSD то що.
не рекомендую. якщо отримувати перекази з криптобірж, то можете отримати закриття wise, revolut
@@TarasGuk а якщо отримати карту Бинанс і з неї розраховуватись?
@@MrViZar а як ви хочете карту Бінанса отримати? В Україні наскідьки знаю не видають. І є ще нюанс: я думаю 3-5 міс і вайз заборонить і з бінанс карти теж. Просто зараз це штука яку не закрили
@@dmytrosurname1609 обіцяли до НР зробити БК для всіх в Україні.
@@MrViZar найс. Але повторюсь про мої переживання: крипта рахується високоризикованою і ніяк не пояснити доходи в ній (або складно). Я думаю тому Вайз блочить це все добро. Яб думав про депозит краще. Та, буде delay але що зробити
Другий варіант - юзати іншу платіжку а не вайз мб
Все интересно , но ориентироваться на подобную аудиторию , возможно , ошибка! Времени затрачено столько же, а результат пшик!
🤡🤡🤡