Entrei na XP e analisei CDBs, LCIs e LCAs: Quais valem a pena? | Melhores CDBs na XP para investir
Vložit
- čas přidán 6. 08. 2024
- Até 96% OFF no aniversário da NORD:
👉 aniversario.nordinvestimentos...?nrd-free-yt-video-promo-lp-txt-20240807-MelhoresCDBsXP-x
Renda Fixa PRO com 30% de desconto
👉nordlink.co/49tenEd
No mais recente vídeo, Marilia Fontes, especialista em renda fixa, conduz uma análise detalhada dos títulos de renda fixa disponíveis na corretora XP. Ao examinar diversas LCIs, LCAs e CDBs, ela compartilha suas escolhas de investimento e aponta aqueles que não entrariam em sua carteira.
Durante a apresentação, Marilia esclarece as recentes alterações nas regras para emissões de títulos bancários, discute as taxas aplicadas em LCIs, LCAs e prefixados de vencimento curto. Detalha a análise de LCIs e LCAs de instituições como Banco BRB, Banco Sicoob e Banco Poupex, inclusive examinando uma LCI da Caixa Econômica Federal a 93% do CDI.
A abordagem se estende à análise de CDBs, incluindo uma análise específica do CDB do Banco PAN com vencimento em março de 2024. Marilia explora a viabilidade de investir em títulos que oferecem taxas abaixo de 100% do CDI, avalia CDBs de instituições como Banco XCMG, PagBank e C6 Bank, e fornece dicas sobre como obter CDBs com taxas mais atrativas.
Como uma oferta especial para os espectadores, Marilia Fontes oferece um desconto exclusivo para seu produto, o Renda Fixa PRO, onde realiza análises aprofundadas dos principais emissores e títulos de renda fixa. Não perca a oportunidade de aprimorar sua estratégia de investimento com insights valiosos.
00:00 - Analisando renda fixa na XP
00:32 - Novas regras para emissões de títulos bancários
01:09 - Taxas de LCIs e LCAs
02:45 - Analisando Banco BRB
04:51 - É seguro investir no Banco Sicoob
07:01 - Vale a pena investir no Banco Poupex
07:25 - LCI da CEF 93% do CDI vale a pena?
08:22 - Analisando CDBs
09:23 - CDB banco PAN Março 2024
03:52 - Vale a pena renda fixa a menos de 100% do CDI?
13:03 - Analisando Banco XCMG
15:27 - Vale a pena investir no PagBank e C6 Bank?
16:30 - Onde investir nos melhores CDBs
17:39 - Renda Fixa PRO com desconto exclusivo
18:48 - Três ativos de renda fixa para investir hoje
🎙 Podcasts Nord Spotify: nordlink.co/3GQ5KFa
📻 Podcasts Nord Deezer: nordlink.co/3uK1xAi
🎙 Podcasts Nord Apple: nordlink.co/3x2B67W
🐥 Twitter: nordlink.co/3oJhpiy
💻 Facebook: / nordresearch
📸 Instagram: / nordresearch
💎 LinkedIn: / about
🔵 Telegram Nord: t.me/s/nordresearchoficial
CDB 110 % DI Sofisa.
LCI LCA prazo ampliado e SELIC caindo, mínimo 93% CDI para 1 ano.
É o que temos de melhor e abaixo disso não faz sentido.
É o que temos
Tem a LCI 360 dias de até 97% do CDI
Do Banco Inter
Seria ótimo se a taxa Selic não tivesse caindo!
Tenho medo de aplicar lá, e até no fim de 1 ano a rentabilidade já caiu bem, por mais que não tenha Imposto de renda
E o DCB do Inter?
@@mariajulia-tb2vsindependente se a selic cair que é a previsão continuar caindo, se a intenção do investidor é continuar em renda fixa sempre vai compensar, pq é melhor que qualquer cdb 115% que não está encontrando com prazo de 360 dias e o IR mesmo com 720 dias só chega até 17,5%.
Mulher... Sua explicação é impecável!!!
DÁ XP EU NÃO QUERO NEM UM MUITO OBRIGADA! A ESPECIALIDADE DESSA CORRETORA É FERRAR COM A VIDA DO INVESTIDOR (A)!
Excelente vídeo, muito obrigado novamente, Marília.
Ótimas explicações ! obrigado
Quem me empurrou COE uma vez foi a BTG. Me ferrei. Depois de 2 anos recebi o valor que havia investido. Mas faz parte do aprendizado. Aliás, BTG já estou fora. É outro banco que não compensa. Entrei buscando Renda Fixa. Bancos colocam alguns ativos com boas taxas justamente para captar clientes. Depois NUNCA mais vc acha as tais taxas. Como disse, faz parte do aprendizado.
Prefiro btg a xp.
BTG me empurrou um COE tb q nunca rendeu nada! Nunca mais o agente me enganar novamente.
Estudei e aprendi oq tinha q fazer! Se eu errar , erro por conta própria
@@leonardocoppolima6431 A ideia de diversificação nos leva a tentar ativos diferentes. Por isso quando aparece algo como um COE oferecido por um assessor, a tendência de diversificar acabou vencendo. Claro que foi um experimento sem um valor muito expressivo. Fiz isso e aprendi que foi um erro. E estudando o assunto também fui aprender sobre a "dinâmica das comissões" dos assessores. Na XP também não paravam de encher o saco.
Acredito que TODAS as pessoas passam por um processo de aprendizado de alguns anos para finalmente entenderem não só como funciona o mercado, mas o que realmente é bom pra elas mesmas em termos de PAZ financeira e psicológica. Não existe TEORIA, tem que estar no meio pra entender.
Obrigada pelo alerta. Ultimamente os youtubers tudo indicando esse banco. Agora entendo por que.
@@darlenrodrigues4150 BTG tem MUITA influência, virou um banco bastante robusto porque compraram outros bancos. CERTAMENTE PAGA COMISSÃO para os assessores direcionarem o cliente pra certos produtos. Praticamente todos os bancos fazem isso, alguns são mais agressivos do que os outros. Dito isso, o BTG em si vai bem, eles tem ótimos lucros. Mas tem que estudar bem o produto que estão oferecendo.
Otimo video Marilia parabens! O pine trouxe um resultado interessante nesse ultimo trimestre
Excelente vídeo. Pra mim, o CDB 110% CDI da Sofisa, com prazo de 3 anos e liquidez diária continua sendo a melhor opção atrelada à selic.
Marília, parabéns pela didática do video. Sugiro que vc faca um analisando os produtos disponíveis do mercado secundário da XP
Otimo, serviu de norte para minhas aplicaoes!
Obrigado pela aula!!!
LCI direto ba CAIXA com 95% do CDI isento. Peguei isso com 20 k a tempo atras .. antes da nova regra.. e importante dizer que a carência foi pra 90 dias
Muito obrigado Marília!!!! 😊🎉
Excelente conteúdo Marilia. Você expõe os conteúdos de uma forma muito clara, muito fácil de entender e muito divertida. Quando você explica como analisar um investimento, você está dando ferramentas muito importantes para a gente. Você mudou a vida de muitos CZcamsrs como eu. Obrigada!
Ótima orientação.
Que aula ! Parabéns
Ótimas dicas ,valeu
Excelente conteúdo. Eu nunca encontrei um LCI/LCA com rendimento razoável na XP. Vou abrir conta no ABC , já tenho no BTG e no Daycoval.
É estranho quando você vê no mercado um banco como BMG e Sofisa ter 110 do CDI não serem citados no vídeo.
Claro que não, né? Você acha que a corretoras vai ensinar a fazer a coisa certa? Nunca.
é.. eu estava pensando em abrir uma conta na XP pra ver se haveria mais opções/diversidade de investimento, tbm fiquei decepcinado com as opções, no ITAU CORRETORA aparecia coisa muito melhor(de terceiros) e eu achava que na XP seria melhor...
@@assumpcao2000XP tem 230 do CDI mas por depois meses só até 3.000 e 150 do CDI por dois meses máximo 80k, Sofisa 110 sem limite de valor, lembrando que todos tem FGC até 250k por instituição
Qual o melhor banco p CDB finalmente?
@@d.r9335 eu aconselharia você fazer um filtro deles no app renda fixa (porquinho). Eu pego muitas referências por lá !! Lá você consegue ver várias taxas de diferentes bancos ou corretoras
Muito obrigado pelo vídeo, uma aula!
Boa noite, Marilia. Muito esclarecedor.
Excelente vídeo, obrigada
❤ Muito bom! Vi no BTG LCI ,92% CDI pra 01 ano.
Faltou falar da Sofisa 110 do CDI
Feis um boa avaliação de bancos só faltou o banco neon parabéns
A dois anos atrás, no meio da subida da selic, consegui uma LCI a 115 % do CDI mas com carência de 720 dias, direto na agência do Sicoob, foi uma ótima oportunidade.
tb consegui essa taxa no daycoval
Que sorte!!!
E uma delícia te ver fazendo as análises 😍💋
Excelente conteúdo e didática, Marília.
Marília é a melhor! Professora nata!!
Marilia o que vc acha de 70 pocento de selic e 30 de pre
Miito bom essee conteudo, ganhou mais uma seguidora. Onde acho essa planilha do que evitar 😅?
Ano passado abri uma conta na XP só para ver o que ofereciam, e tive a impressão de que só tinha mau negócio. Vejo agora que eu estava certo. Obrigado, Marília.
Muito boa professora Marília ❤ estou aprendendo muito com você parabéns.A lem de tudo você é muito bonita ❤❤❤ obrigado pelas as aulas
Pra investir no tesouro selic acima de 10k tem taxa pra b3!
Obrigada 😊
Poderia ter analisado tbm taxas com vencimento mais longos mas não deixa de ser um bom vídeo para iniciantes…👏👏
MARILIA MARAVILHA, e o sofisa 110% do cdi comparando a esses ?
Marília, o q vc acha do banco XP? Obrigado, ótimo vídeo
nao sabia que xp teria CDB tao ruins pelo pouco que o video mostrou... genial e nuinvest tem melhores ... estou querendo ver do BTG.. para comparação.. ótimo vídeo..
Esse era o vídeo que eu queria. Valeu ❤
Po seria legal mais videos entrando em várias corretoras e avaliando os produtos delas como a BTG, Toro, Rico, Nuinvest, etc
Nuinvest acabou. Agora é nubank é só consegui LCI BRB 94% CDI 1 ano. 1 mil Reais mínimo. De resto não tem nada. Fraquinho 😂😂😂
@@adrianothehighest8879 Nao acabou, foi integrada ao app do Nubank para alguns clientes, a maioria continua normal, tanto que agora o saldo de investimento no app do Nubank ainda se chama "saldo Nuinvest" e o CNPJ e o código da instituição no Bano Central onde seu patrimônio está atrelado ainda é o mesmo
Ótimo conteúdo, sou assinante da Nord,.gostaria de saber das opções no banco Bradesco ❤
Se você não tem uma quantidade significativa de grana não vi
Pensa você investir. Se sobrou um dinheiro menos de 50k ou você aporta muito por mês tipo uns 3k a 5k em pico tempo vira 100k mas se não for aportar esses valores todo mês aconselho empreender no mundo real
Vc poderia falar de CRA, CRI e debêntures incentivadas?
Faltou analisar as opções de IPCA +
Isso, gostaria de um comparativo entre tesouro selic e tesouro ipca +
A XP é mais mão de vaca que os bancos estatais...rsrs...Neste ritmo vamos ter que analisar se a poupança não é mais atrativa...rsrs
Boa Noite 😊
Banco Master ferrado, esse ano passo longe. Mas tenho um percentual que pelo risco é alto. Basileia 12,3% Obrigada Marília, vc é top.
Gostaria falasse do Banco Sofisa
Marília Parabéns pelo conteúdo e obrigado por dividir seus conhecimentos...❤
Obrigada!
Marilha fala mais sobre pois fixado e pre fixado
Bom dia Marília. Por gentileza, comente Banco Master.
Marília, mas o que é a marcação a mercado?
Marília preciso deixar por 14 meses 30k e é quero proteção para não perdas é melhir tesouro selic.
faz video ensinando a ganhar dinheiro com marcação a mercado na pratica
LCA CEF, minimo 12 meses, Investimento mínimo de R$ 1,000,000 para reserva de emergência, mas SEM LIQUIDEZ? Tem alguma coisa errada ai...
Se investir direto na Caixa, consegue taxa maior e com investimento mínimo muito menor, do que se investir pelo XP
marilia vc esquceu de falar que entre l.c.i tesouro direto um tem I .R e outro nao, por tanto nao da na mesma................
Nada a ver, mais marilia vc tem as sobrancelhas binita, alias vc é muito bonita, com todo respeito, aprendo muito com suas lives, parabéns
Marilia, vejo muitas recomendações para o CDB 110% do CDI do Banco Sofisa Direto, porque você nunca fala a respeito desse banco com esse CDB atrativo?
pq ela nao é patrocinada
Marília, a PEFISA, financeira das Casas Pernambucanas, está com Basileia de 9,5.
Como você disse que o mínimo exigido pelo BC para Basileia é de 10,5, isto quer dizer que PEFISA sofrerá intervenção do BC em breve?
O que fazer se tiver CDB da PEFISA com vencimento em 2025 e 2026?
Mas o tesouro selic tem desconto do IR. Ainda sim vc acha melhor do que o LCI?
Onde vejo o título para marcação a mercado?
Tenho dúvida pq é arriscado o banco pine ou qquer outro banco que vc diz evitar, se tem FGC? Qual é o risco real?
20:50
Você enviou
Boenas, momento de oportunidade, tenho outros tesouro, que valia apena fazer um vídeo e explicando a oportunidade de vender, e comprando o tesouro 2045 com as txas atuais, boa oportunidade de compra, e aumentar o rendimento em curto espaço de tempo. poderias me ajudar?
O tesouro vale mais a pena, mesmo
com a taxa da B3???
Prazo curtíssimo quer taxa com rendimento de prazo longo? Não vai achar mesmo.
Nunca consegui encontrar boas opções de títulos de RF na XP... RV cobra corretagem alta
No saldo da conta rende diariamente ou só na parte de investimento mesmo?
Muito didática. Só falta mesmo a grana pra investir kkkkkkk
Sofisa, daycoval
Marília, desejo melhoras para sua voz!!!! 😘
Já melhorei! Obrigada!
RESUMINDO: deixa todos esses títulos CDB, LCI, LCA pra lá e fica no simples com liquidez diária: Tesouro Selic.
Se nos casos de aplicações em CDB, LCI, LCA ou LC, a garantia oferecida pelo FGC cobrirá todo o investimento mais a rentabilidade até o limite de R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, pq avaliar outro tipo de risco como o comentado sobre BRB ? XCMG tb tem FGC.
É exatamente a minha dúvida, acabei comentando aqui tbem sem antes ver seu comentário. Gostaria que algum investidor explicasse qual o sentido
Não há melhor q Daycoval pra renda fixa
Eu tô colocando 100 reais por mês em renda fixa na xp. E tenho meu salário do mês no banco do Brasil que já cai em renda fácil BB. O que é melhor?
No meu app da XP aparece o Banco Master 130 por cento do CDI. Muito boa taxa.
O pessoal da antiga Spiti, casa de análise de investimentos que foi comprada pela XP, sempre falou para evitar esse Banco Master porque ele era o antigo Banco Máxima, que teve problemas no passado e trocou de nome. Cuidado!
E os CDBs prefixados?
E o tesouro selic paga ir?
Encontrei no BANCO INTER LCI PÓS FIXADA 93% DO CDI, INVESTIMENTO MÍNIMO: 50,00.
Eu tenho esse tb insento de imposto de renda
No PicPay é bom no LCI/LCA ?
Imagino a dificuldade do assessor que atende a Marília... tem que ser alguém que realmente conhece muiiiiiito bem os produtos.
Essa LCA do BNDES com liquidez diária é um produto ruim? Seria pra deixar a reserva de oportunidade…
Não dá pra fazer essas análises assim. Na XP, antes do mercado abrir, as ofertas sugem e a gente tem que ficar esperto na definição do ativo a aplicar. Depois tudo bem, dá pra analisar mas as melhores ofertas ja não existem mais.
C6 tem 104% no próprio app do banco
Boa noite Marilia! Fiquei em dúvida sobre o Banco Pine após tuas informações sobre as inconsistências nos últimos balanços do banco. Fui buscar mais informações na Internet e só encontrei informações positivas sobre os últimos resultados, inclusive com aumento nos lucros e elevação do rating por uma agência de classificação de risco. Poderia esclarecer mais isso? Tenho uma aplicação num CDB deles e me preocupei um pouco com tuas informações...
Idem. Tenho um CDB do Pine com vcto em junho e agora fiquei morrendo de medo kkkk.
@@lucasbuzz5122 junho ta logo ali.. piscou o olho já venceu. Na última instancia vc ainda teria o FGC de garantia. Tbm tenho CDB do Pine, e por eqto estou tranquilo.. Dificil um banco dando lucro quebrar do dia pra noite.. não é impossível, mas no Brasil as regras jogam a favor dos bancos...
Daycoval tá 107%....
tesouro selic tem inconveniências, não dá pra comparar só a rentabilidade
Banco ABC e inter tem LCI 93% do CDI prazo 1 ano
BRB tem como principal acionista o governo Distrito Federal.
Eu, já não gosto de CDB, abaixo de 100% nem olho!
Por isso, que muitas vezes eu nem olho recomendações de assessores da corretora.
Hj pra reserva de oportunidade … não tem melhor que Sofisa .. CDB 110% do CDI com liquidez diária..
o pior q ela sabe disso só não fala por conflito de interesses
Através de alguma corretora?
@@nilsongrossi4334 eu acho que só direto com eles.. pra incentivar abrir conta la...
@@nilsongrossi4334 pelo banco mesmo
@@nilsongrossi4334 pelo próprio app do banco
Sofisa
Tenho CDB á 117% do cdi banco bdmg ,120% pernambucanas financeira LCA 99% do cdi banco sicredi com vencimento para outubro de 2025. Adquiri pouco antes da eleição do 9 dedos.
TOPZEIRA boas taxas.. consegui uma LCA do sicredi a 101%, mas nunca mais..
Será que eu é que vivo em outro mundo? No banco Sofisa tem CDB LIQUIDEZ DIÁRIA com 110%. CDI; no banco Inter tem vários CDB acima de 100% CDI, e também vários LCI com 93%, 94%, 95% CDI, com vencimentos para daqui um pouco mais que um ano, que dá para atender pequenos investidores; não precisa ser milionário. Pelo jeito na XP só tem porcaria. 🤷♂️
Boa resposta! Marília, às vezes, viaja!
@@marciapatriciadossantos8911 eu não quis menosprezar o vídeo dela, mas, infelizmente tudo que ela mostrou, em um simples olhar, vc já ignora todos esses tipos de ativos.🤷♂️
@marciapatriciado olha o título vidiossantos8911
@@grahtidao Pensei a mesma coisa. Fiquei decepcionado com as taxas.. se bem que LCI e LCA realmente deram uma sumida do mercado, mas CDB a gente ainda acha TAXAS muito, muito melhores.....
O problema foi vc procurar renda fixa no XP , procure no Banco Inter tem opções muito melhores
Dificilmente eu acho um CDB/LCI etc com taxa boa na XP, acabei ficando quase só com TD na carteira
Idem
Quando o vencimento é 1 ano, o dinheiro investido só é liberado no vencimento certo? Mas e o juros mensais, pode sacar pra uso ou só no vencimento tb?
Certo! E os juros antecipam parte do seu rendimento, então eles ficam disponíveis antes sim, conforme o cronograma de pagamento de juros definido pelo título.
E o Banco do Brasil
Qual o melhor?? Nenhum!! Simples assim.
por onde é melhor fazer um investimento em tesouro direto com liquidez diária, procurando na corretora ou vou até o meu banco santander por ex ?
Pode investir onde preferir, mas verifique que está comprando na taxa justa de mercado, que pode ser encontrada no site da Anbima Taxas de Títulos Públicos. Pelo site do Tesouro você já negocia na taxa justa!
QUE VERGONHA!
PINE reportou 19% de ROE e com os demais números fantásticos.
Marília, você anda acompanhando os balanços desse banco?
Estão terceirizando a análise para os estagiários?
Esta devendo agiota tem parte da grana mas nao tudo. Aplica no cdb de curto tempo😅😅😅