Как Увеличить Капитал на 50% на облигациях
Vložit
- čas přidán 12. 09. 2024
- В панике инвесторы распродают акции и покупают облигации, ища в них защиты и высокой доходности.
Предложил насколько стратегий работы с ОФЗ.
Составил портфель госбумаг с ежемесячной выплатой купонного дохода.
Обратил внимание и на корпоративные облигации с доходностью 20%
finstre...
t.me/finstreet22
#акции #биржа #инвестиции #инвестициидляновичков #модельный портфель #finstreet22 #фондовый рынок
Большое спасибо! Очень полезное видео❤. Я на рынке с нового года, так вкусно и красиво доходность облигаций ни один блогер не раскладывал
@@user-gb4ul6bn3v благодарю вас!
Отличный контент! 👍Все по полочкам, логично и четко разложили! Спасибо!🤝
Благодарю за отзыв. Прошу вас задавать темы, которые вас интересуют, я на их основе буду делать, надеюсь, полезный контент.
Константин, хотелось бы услышать ваше мнение.. скажите пожалуйста, если все будут выходить из флоатеров ,то цена(тело) этих облигаций-флоатеров существенно просядет?
@@user-oq4bp9fx2c У бондов с плавающим купоном доходность бумаги привязана к внешнему индикатору, поэтому ее цена существенно не изменится.
За счет того, что купон по ним привязан к внешнему индикатору, доходность будет автоматически изменяться в ответ на изменение ставок. Это значит, что цена на такую бумагу будет оставаться неизменной или будет меняться очень слабо.
@@user-iu6ei8fo4y На ваших обучающих курсах какие темы будут раскрыты исключительно про Облигации или все инструменты Фондового рынка в целом? И ещё в планах когда вы сможете их (курсы)запустить?
@@user-oq4bp9fx2c Я планировал рассмотреть такие инструменты фондового рынка как: акции облигации, фьючерсы, налогообложение на фондовом рынке. В теме АКЦИИ планирую рассмотреть: виды акций обыкновенные и привилегированные, почему цена на них различная от чего это зависит, 5 стратегий работы с акциями, различия IPO и SPO, доп. эмиссия - как влияет на курс акций и что еще нужно учитывать, какое влияние на курс оказывает редомициляция компании.
Спасибо за подробную статистику, такого на рынке мало кто делает, так держать!!!
Благодарю вас!
Рассмотрим пример, если облигацию держать до погашения. Не пойму, как Вы можете зафиксировать доходность на 15 лет под 15 процентов годовых, если ставка купона 7 процентов? Вы можете зафиксировать доходность 7 процентов на 15 лет и получать её каждый год. А то что номинал облигации вырастет до 1000р, через 15 лет и вот эта надбавка составить недостающие 8 процентов в последний 15 год инвестирования, то эту надбавку 8 процентов через пятнадцать лет съест инфляция, ведь вы её не получали каждый год, как планировали. А деньги сегодня всегда дороже, чем деньги завтра. Или я неправильно понимаю?
вы все правильно понимаете. С учетом купонов и дисконта между ценой покупки и ценой погашения, вы получите среднегодовою доходность под 15 %. И вы правы, что на длительном горизонте времени инфляция многое съест, если не все!) Но вы так же можете больше заработать на росте курса бумаг, когда ключевую ставку начнут понижать. Так что на горизонте 3-х лет обладание ОФЗ интереснее, чем долгосрочные депозиты.
@@user-iu6ei8fo4y Благодарю за ответ, теперь всё встало на свои места
7% это от номинала 1000р,а покупаете вы например по 500р,соответственно это уже не 7,а 14.и это уже зафиксировали до погашения,без учёта роста,который будет в будущем
@@MERIDIAN1978 Я с вами не соглашусь именно по теоретической основе. С чего вы решили что с изменением цены изменится номинал облигации??? Номинал величина постоянная!!! Поэтому, даже если вы купили облигацию по 500, купон будет начисляться все равно на номинал 1000 рублей!
@@user-iu6ei8fo4y номинал всегда будет 1000.изменится доходность.чем ниже цена тела,тем и доходность выше.доходность 7,указана при 1000р.вы покупаете ниже номинала
Получается купоны платят % меньше чем доходность? Основной доход приходится на закрытие облигации. Правильно понимаю?
Вот доходность 15%, а купон жалкие допустим 7%....
Так в видео и говорится что это спекулятивная сделка. Но опять же доходность купона 7% относительно номинала, если стоимость меньше то там больше 7%
Получается купоны платят % меньше чем доходность? Да все так. Проценты по купонам меньше, чем доходность к погашению.
Основной доход приходится на закрытие облигации. Правильно понимаю? Не совсем. К моменту погашения облигации вы накапливаете купонный доход и растет курс облигации. К погашению он (курс облигации) даже может быть выше номинала облигации.
Спасибо за объяснение, рассказ, информацию которая нужна для инвесторов и понимания работы с облигациями.
Благодарю вас за добрые слова, очень тронут
Я новичок в фондовом рынке. Мне достаточно купить одну облигацию чтобы зафиксировать доход ? При последующих закупках это же серии доходность же снизится? Надо сразу закупаться на всю котлету? Допустим стало не 15% а 13% я докупился и всё сказка закончится?
Мне достаточно купить одну облигацию чтобы зафиксировать доход ? Да именно так, купив облигацию вы зафиксируете доходность на весь срок обращения данной облигации
При последующих закупках это же серии доходность же снизится? Все зависит от ключевой ставки и цены самой облигации. Если цена снизится - то доходность вырастит, но, если цена облигации вырастит, то доходность снизится. Однако во втором случае вы заработаете на росте курсовой стоимости этой облигации.
Надо сразу закупаться на всю котлету? Я бы этого не делал, а покупал постепенно, так как пока Банк России не склонен ПОНИЖАТЬ ключевую ставку и значит еще вполне возможен рост доходностей.
@@user-iu6ei8fo4y премного благодарен ! Значит закупаемся double ,А корпоративными под 19% а доход с купонов переносим 26238. Благодарствую Я так и думал
В настоящий момент при высокой КС ,какой биржевой инструмент целесообразно покупать ? длинные ОФЗ или Флоатеры? Вот эту тему я бы хотела от вас услышать..
@@user-oq4bp9fx2c Однозначного ответа нет. Сегодня , когда речь может идти о повышении ключевой ставки целесообразно покупать Флоатеры, но как только ставку начнут снижать, уже интересно будет покупать ОФЗ с постоянным купоном и с большой дюрацией. Так с одной стороны, вы зафиксируете высокую доходность, а с другой, у вас будет возможность заработать на изменении курса ОФЗ, так как ОФЗ с большой дюрацией, растут быстрее тех, у которых дюрация заметно меньше.
@@user-iu6ei8fo4y Спасибо!
Подписка и 👍 однозначно!
Благодарю вас Инна
Здравствуйте появилась 26246 и 26248 по-моему особенно 26248 очень интересна куда ее нужно добавить вместо какой ( в разных стратегиях) СПАСИБО!!!!!!!!!!!!!!!! Подписка и лайк!
С точки зрения портфельной стратегии я бы заменил 26238 на 26248. Так как купон у 48 на 5% выше, а дюрация ниже
Спасибо все четко и доходчиво, как раз хотела эту тему изучить. Только вопрос, посмотрела ОФЗ инвестиционные у вас в начале видео, сейчас доходность уже 15,4, а не 15,8, а вы говорите можно 15,8 зафиксировать. Как это вообще работает, она еще может снижаться?? А если просто покупать не через ИИС, налог тоже не будет браться спустя 3 года?
Ну это вполне нормально, что доходность чуть снизилась за счет того, что цена ОФЗ подросла на полтора процента. Доходность может продолжить снижаться, если цена облигаций будет расти. Но пока все ждут, что на следующем заседании ЦБ поднимет ставку - значит ОФЗ снизятся в цене, а доходность возрастет. Если вы держите бумагу более 3-х лет , то у вас тоже будет налоговая льгота и НДФЛ от продажи вы платить не будите, но только если сумма продажи будет не выше 9 млн. рублей.
@@user-iu6ei8fo4y понятно, спасибо вам за полезности 👍🔥
Срасибо за обзор!
благодарю вас.
Спасибо!
Благодарю вас, рад быть вам полезен!
Забавно слышать, как вы фиксируете дозодность на 10 лет в облигацияз с переменным купоном😅 Да ещё и купленную по 105%. А если через год ставку сделают 8%, соответственно купон упалет до 10, вместо 17, и номанал легко улетит на 95%, какая ц ыас будет дюрация? Данные рассуждения справедливы постоянного купона.
Для бумаг с переменным купоном больше подойдет стратегия спекулятивная и ваш доход будет скорее от продажи этих бумаг по более дорогой цене, когда доходность будет снижаться
Я подпишусь, пожалуй, очень доходчиво и просто. Интересная тема, а Буратино так вообще красавчик
Благодарю вас!
Объясните пожалуйста, чем выше ставка цб,значит в этот момент нужно покупать облигации?а потом ждать когда ставка начнёт снижение?
Да, смысл именно в этом. В принципе можно потихоньку облигации покупать и в текущий момент, если у вас все таки спекулятивная стратегия.
Отличный разбор
благодарю вас!
Спасибо за вашу работу, подписался
благодарю вас!
Еще раз благодарю вас. Очень трудно каждый день делать полезный контент. Пишите иде для новых роликов. С удовольствием их буду развивать
Спасибо. Подписка.
Благодарю вас🤝
Почему вы доходностью около 16% оперируете по офз и говорите что её зафиксируете на годы вперёд? Эта доходность дана с учетом рефинансирования купонов в эту же облигацию по текущей стоимости, но если снизится ставка стоимость облигации увеличится и доходность реинвестирования снизится. Да и доход с купонов вы можете снимать, поэтому единственное что можно зафиксировать это купонный доход и тело облигации на момент покупки, а это 13,6% чистого дохода.
Доходность к погашению, о которой я говорю не предполагает реинвестирование купонов, а только их выплаты и погашение по номиналу.
@@user-iu6ei8fo4y если выплаты и погашения по номиналу, это 13,6%, можете посчитать и проверить. Берете выплаты по купонам, разницу по номиналу облигации и делите на стоимость покупки и число лет до погашения. Ни каких 15... 16% там нет
@@user-iu6ei8fo4yесли выплаты купонов и поглощение по номиналу без реинвестирования, это около 13,6% годовых получается. Прежде, чем видео снимать пересчитайте и не вводите людей в заблуждение рассказами о 15... 16% доходности
@@user-iu6ei8fo4yесли выплаты купонов и погашение по номиналу без реинвестирования, это около 13,6% годовых получается. Прежде, чем видео снимать пересчитайте и не вводите людей в заблуждение рассказами о 15... 16% доходности
@@user-iu6ei8fo4yесли выплаты купонов и погашение по номиналу без реинвестирования, это около 13,6% годовых получается. Прежде, чем видео снимать пересчитайте и не вводите людей в заблуждение рассказами о 15... 16% доходности
Прежде, чем видео снимать пересчитайте полный доход в год, хоть по одной ОФЗ и не вводите людей в заблуждение рассказами о 15... 16% доходности. Если выплаты купонов и погашение по номиналу без реинвестирования, это около 13,6% годовых.
Благодарю вас за расчет! Даже если ориентироваться на вашу доходность, считаю, что и она весьма неплохая на длительном горизонте для части инвестиционного портфеля!
Благодарю
🤝
Спасибо за видео!
В ответ:
При восстановлении позиций мая-июня 24 года, вырастут бумаги (при покупке сейчас):
Астра и югк на 23%
Северсталь на 33%
Нлмк на 43%
Югк, северсталь и нлмк - инфляция и девальвация не страшны
Если говорить про ЮГК, то тут согласен. А вот что касается металлургов, то тут есть сомнения. Почему, да просто потому что в Китае металлургия по сути субсидируется государством поэтому конкурировать по цене очень сложно. И даже самые низкие производственные издержки в отрасли, не могут конкурировать с гос. протекционизмом.
Сейчас просто хорошее время для покупки именно северстали и нлмк, на просадке после дивгэпа. + коррекции на 13%. Они в любом случае восстановятся до своих нормальных значений. Суммарно всё это составит, по скромным прогнозам 33% и 43% соответственно. Я тут про рост не говорю. Ну и по классике, надо диверсифицировать 26244ей, и золота прикупить, лучше всего в приложении гознака
26243ей. Палец промазал..
Если тело облиги будет падать то никакой фиксации 14% на 10лет не будет:))) ставка ключа может оставаться долго 15 и выше такое было много раз
@@antonnovo3873 если цена на облигацию снизится, то доходность будет еще выше. С момента публикации она реально подросла. Но если вы посмотрите на график изменения ключевой ставки, она не находилась долго на максимумах. В любом случае благодарю вас за просмотр и комментарий.
Разве на облигациях с Плавающим купоном (офз29010) можно зафиксировать текущую доходность на 10лет?
Купон зависит от ставки, следовательно доходность невозможно просчитать на 10 лет.
Я про оФЗ с переменным купоном и не говорил, ценю ваши знания. Но возможно вы не так меня поняли!
В 9:25 разве вы не про это говорите @@user-iu6ei8fo4y
Даже частные лица могут выпускать облигации например облигации певца Джеймса Брауна он из выпустил на сумму 30 миллионов долларов.
@@vladislavshevchenko634 ну это не в нашей юрисдикции. Мы все таки говорим о нашем российском рынке
+++++!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
ОФЗ 29010 - это облигация с переменным купоном, а значит при снижении ключевой ставки доходность будет меняться. Зафиксировать её не получится. А вы на метке 8:45 говорите, что, если купите облигацию сейчас, то зафиксируете доходность 17% на 10,5 лет.
@@user-kk4ys5qj3x совершенно верно
@@user-iu6ei8fo4y А вы на метке 8:45 говорите, что если купите бумагу сейчас, то зафиксируете доходность 17% на 10,5 лет.
@@user-iu6ei8fo4yА вы на метке 8:45 говорите, что, если купите облигацию сейчас, то зафиксируете доходность 17% на 10,5 лет.
Вы ещё забыли отнять 50 рублей, так как облигация на 50 рублей дороже номинала стоила.
Евротранс это не лизинговая компания. То заправки
Благодарю, перепутал. Это заправки под брендом Трасса
а потом за 2 года рубль девальвируется на 50%)
хорошая версия возможных событий!) Значит надо иметь немного токсичной валюты! А если не девальвируется?)
Я с трудом дослушал это видео. Через ааа каждое а слово аааа понимаешь аа что это первое аа и последнее видео ааа этого автора.
Вещи конечно рассказываешь хорошие, тема интересная. Но... с речью нужно что-то делать. У меня сослуживец при разговоре часто вставлял длинное аааа. Я говорю - че ты мычишь? Он отвечает - думаю. Говорю думай молча. Он - ну подумают что я закончил, а я не закончил. Короче подзатыльник при каждом "аааа" , постепенно улучшила его речь. Хоть не до конца, но всё же. 😂
@@Tat_Aristocrat благодарю вас, учту, есть над чем работать! 🤝
Всё не правильно говорите
@@user-jw7oz4zz6p благодарю вас, рад что ваше мнение совпадает с моим взглядом.
е понял с первого раза. Если вы не согласны, аргументируйте!))
Вы взяли просто информацию с других источников не проверив её@@user-iu6ei8fo4y
Просмотрела видео...Вы не говорите про то, что весь мир вступил в период высоких ставок, который будет длиться не один год, а несколько...сколько лет длился период мировых низких ставок? ...график выведите...не рассматривайте РФ, так как хорошее к нам недоползает, а мировые проблемы долетают...ВЫСОКИЕ СТАВКИ У НАС НАДОЛГО...5-7% УВИДИМ ЛЕТ ЧЕРЕЗ 7-10...И ПОСЧИТАЙТЕ ДОХОД ПО ОБЛИГАЦИЯМ😂
Я действительно не говорю обо всем мире, а исключительно о России. Высокие ставки как и для нашей так и для мировой экономики губительны. Но, история показывает, что ключевая ставка у нас долго никогда не была. А значит, мои сценарии имеют право на жизнь!))
@@user-iu6ei8fo4yнельзя судить о будущем, исходя из прошлого. У меня знакомый 25 лет очень ловко ездил на мотоцикле и не было аварий. Это не дало предполагать, что так будет всегда.... Потом он насмерть разбился.
Благодарю, все интересно и понятно рассказали
@@user-sj7do7el3k Благодарю вас Наталья.
@@user-iu6ei8fo4yтак у нас сколько лет войн то не было.. 😂😂😂а на дворе СВо.. И когда у нас грызня с Европой закончиться?? Уууу.. Думаю с Европой у нас впереди ваще мира долгоо ещё не будет. А значит и.. Тот глобальный санкционный шторм нам не отменял лет так дцать думаю. Иран сколько под санкциями?? Сев. Корея сколько?? Вы когда деньги будущие считаете вы ваще в расчёт не берете политику а она и только она способна обнулить все ваши сценарии за один день!! Вспомните 24 февраля!! К осени тотальную мобилизацию врубят и привет. Сейчас окруина стягивает войска к Беларуссии.. Завтра нападут на них и привет. Снова нашим парням скажут собираемся ребята на войну защищаем родных братьев. И ку ку. Приплыли. А если завтра шандрахнет америка по сев Корее?? А у нас с ними теперь договор о взаимном военном сотрудничестве. Это вам не Армения с Карабахом. Там придеться помогать реальным делом. Ну и что?? Ну и куда?? Короче как ни крути а этот Чёртов запад НАТО и вша нас в покое очень долго теперь не оставят и сделают всё что бы развалить экономику нашей страны. Всё от них зависящее. И увы и ах в экономическом плане нам ответить нечем.