Dividenden-ETF-Vergleich 🔥 STOXX Select Dividend 100 vs. VanEck Morningstar Dividend Leaders
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- čas přidán 4. 08. 2024
- Heute geht unsere Dividenden-ETF-Reise weiter. Wir schauen auf den STOXX Global Select Dividend 100 und den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders. Sind beide sehr ähnlich aufgebaut, trotzdem gibt es für mich einen klaren Gewinner. Viel Spaß :)
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Timestamps:
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08:55 - Performance-Vergleich in Zahlen
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14:28 - Vergleich Branchen, Top 10
18:16 - Vergleich Diversifikation, AuM, Volatilität, Drawdown
19:53 - Mein Fazit
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Ich würde beide nehmen und zusätzlich noch den Fidelity US Quality Income, dann bekommt man jeden Monat Dividenden und hat noch gut Wachstum dabei.
hab ich auch wobei ich den fidelity global hab. wie findet ihr den WisdomTree Global Quality Dividend Growth statt dem Stoxx? der schüttet halt nur 2 mal im jahr aus...
Die 3 habe ich auch, den Stoxx , Fidelity und Vaneck
Und schau dir mal die aktuellen Dividenden an@@Jhin_Wickalso 07/2023 und jetzt 01/2024 sind miserabel. Sonst top
@@Jhin_Wick der ist top und harmoniert gut mit dem Vaneck, da hast du unterschiedliche Titel drin mit unterschiedlichem Schwerpunkt (Value Div Höhe vs. Wachstum Div). Aber wenn du den Fidelity global schon hast, brauchst den eigentlich nicht, da es die gleiche Strategie ist (im Prinzip). Dann brauchst den nicht.
@@dgitalnative ok danke dir
So hab mir nun nochmal die Etf's angeguckt und auch deine Videos,muss ich sagen gefällt mir der Vaneck und Fidelity Global Income am besten. Denke mit den beiden ist man gut aufgrstellt mit guter Rendite und auch Wachstum.
Auch von den Positionen kommt man sich ja nicht so in die Quere.
Deine Dividenden Videos gefallen mir definitiv am besten im CZcamsbereich🙏🏻
Das klingt doch super. Kann ich voll nachvollziehen. Und danke dir vielmals, freut mich sehr sowas zu hören. Ich geb mir weiterhin Mühe ☺️🙏🏼
Sehr gutes Video weiter so gerne mehr Etf auschüttende art
Zu den beiden noch den Fidelity Global Quality und man hat jeden monat Dividende 🤑
Ich habe beide und noch die fidelity global/europe quality income in einen Dividenden Portfolio! Bin mit allen zufrieden !
Der Global Select schreckt mich immer ab, wenn ich die Perfomance sehe. Deswegen landete der nicht in mein Depot. Den Vaneck hab ich und finde ich gut.
Danke
Immer der ishares global
Gerade in einem Dividenden ETF will ich doch Hochdividenden Aktien drin haben.
Sehr gutes Video Konsti! :)
Danke Basti ☺️🙌🏼
Du machst nicht auf dicke Hose und verzettelst Dich nicht in Kleinigkeiten. Deine Bewertungen erstellst Du mit Verstand. Ich finde Dich super. Und mein Depot wird demnächst sanft umgebaut Richtung VanEck ;-)
Mega schön sowas zu lesen. Dankeschön 🙏🏼
Gibt es den etf VanEck auch als Thesaurierend? Bin auf der Suche nach guten Thesaurierende Dividenden u Dividenden Wachstums Etfs für einmal Zahlung u dann lange liegen lassen. Welche werden hier so bevorzugt.
Also meines Wissens nicht. Dividendenwachstum hab ich neulich erst paar Videos gemacht. Fidelity und WisdomTree sind da meine Favoriten. Schau gerne mal rein ☺️🙌🏼 czcams.com/video/CF0L2zxg6MQ/video.htmlsi=fSXbYDGJ4AzsnhCb
Warum zum Teufel ein theasarierender DIvinden ETF? Dann fährst du mit dem MSIC Wrold / All World doch viel besser.
Wie findest du die Kombination aus Vanguard All-World / VanEck Markets Leader / Fidelity US Income / NASDAQ-100 (40/20/20/15 und 5% World Small Caps ?
Mir persönlich wäre es zu kompliziert. Ist aber nur mein Ding. Ich brauche das immer einfach 😅 Aber verstehe den Hintergedanken gut. Du mischt dann quasi Wachstum und Ausschüttung oder? Oder wie ist die Strategie am Ende? Geht's dir später um Ausschüttungen oder möchtest du Anteile verkaufen?
@@einfachaktien es fühlt sich auch sehr kompliziert an. Vielleicht hast du ja einen Tip für mich. Grundgedanke ist so. Vanguard All World ist mein Core mit dem Small Cap und soll schon die größte Position sein. Mit dem NASDAQ wollte ich das ganze noch etwas im Wachstum pushen aber vielleicht nimm ich da einen Information Technology den du mal vorgestellt hast. Ich wollte gerne mit ca. 30% einen Dividenden ETF haben der mir langfristig Cashflow generiert. Anteile verkaufen nur für den Wachstums ETF. Vielen Dank für deine Gedanken
Ich favorisiere den VanEck.
Bei mir 150€ im Monat in den fidelity oder den van Eck investieren ? Dividendensteigerung ist mir wichtig
Tolles Video. Hab nun zu meinem Msci World 2 Dividendenaktien geholt und möchte noch ein Dividenden Etf,evtl auch 2 dazu packen.
Der VanEck gefällt mir sehr gut,da ne hohe Dividende und ein gute Kursrendite.
Welchen könntest du noch empfehlen mit ner hohen Dividende?
Erstmal danke dir ☺️🙏🏼 Der VanEck gefällt mir am besten wenn es um hohe Dividenden geht. Ansonsten finde ich eher die Dividendenwachstums-ETFs spannend. Also der Fidelity Global Income z.B. ☺️👌🏼
@@einfachaktien Dividendenwachstums Etf's sind dann welche für später? Also Rendite und Dividende wächst? Oder wie muss man das bei solchen verstehen? Kenn mich da noch nicht so aus.
Ja genau, das sind so Unternehmen wie Microsoft, ASML, UnitedHealth, und jetzt auch Meta. Also gutes Wachstum im Kurs und Dividende. Bei den Unternehmen mit höherer Ausschüttung hast du in der Regel kein starkes Kurswachstum mehr. Der Fidelity ergänzt z.B. den VanEck ganz gut, weil die Strategien verschieden sind und du deshalb wahrscheinlich kaum Überschneidungen hast.
@@einfachaktien ok danke für die Erklärung. Hab mir den Fidelity mal angeschaut. Gefällt mir auch sehr gut👍🏻 wenn du persönlich nun von vorne nochmal mit Dividenden Etf's starten würdest,wären da beide bei dir im Depot,oder würdest nur einen davon nehmen?
Tolles Video!
Gibt es den VanEck bei trade Republic?
Yes, versuch mal die ISIN: NL0011683594
Und danke dir ☺️🙌🏼
Das neue Setting finde ich nicht gut, weil zu dunkel und zu hallig. Poster im Hintergrund wäre cool. 😊
Die ETF sind gut und habe ich selbst beide. Der VanEck ist hier mein Favorit.
Ok, danke dir fürs Feedback. Da muss ich wohl noch bisschen am Setting feilen 😄🙏🏼
Ich finde beim iShares Stoxx Select Dividend persönlich gerade gut, dass der nicht so stark steigt. Ich plane mir ja ein3 Cash-Cow aufzubauen und ich denke eigentlich nicht daran den ETF wegen der Kursperformance wieder zu verkaufen. Dafür kann ich aber sehr schön Anteile nachkaufen… So baue ich mir vermutlich schneller eine schöne Cash-Machine auf.
Wenn ETFs zu stark steigen habe ich das Problem, dass ich für viel Geld wenig Anteile bekomme. Daher sind mir langsam steigende ETFs lieber…
Wo kann man sich ALLE Aktien die in einem etf sind anschauen? Ich sehe immer nur die Top 10 von 1700 😕
Du kannst sie dir auf der Homepage der ETF-Herausgebers anschauen bzw. häufig auch als Excel-Datei herunterladen. Beim VanEck z.B. gibt's unten den Punkt "Alle Positionen" ☺️👌🏼 www.vaneck.com/at/de/anlagen/dividend-etf/
Habe sie beide😊
Der beste "Dividenden ETF" ist der S&P 500 ausschüttend 🤫
Jap, kann ich auch nachvollziehen. Schönes Dividendenwachstum und gleichzeitig die starke Kursperformance 👌🏼
@@einfachaktien erstens das, dann schon ab 3 Basispunkte TER zu haben und zusätzlich haben die meisten ETFs, die den S&P 500 abbilden eine unschlagbare überragende historische TD (zB hat der von Invesco -0,46%). Sie outperformen also den Index und gleichen die mickrigen TER Kosten mehr als aus, sodass du quasi keine Gebühren zahlst.
ETFs mit höheren Kosten sind langfristig ein extremer Zinseszinskiller. Das sieht auf ein, zwei Jahre noch harmlos aus. Aber auf 10, 20 Jahre machen sich die Kosten extrem bemerkbar mit hohen Renditeunterschieden. Das sollte man bei der ETF Auswahl auf jeden Fall berücksichtigen.
224 Anteile vom VanEck habe ich und wird weiter ausgebaut.
Oh sehr cool 🥳
Vaneck oder fidelity global Quality oder beide?
Habe beide, mal läuft der eine besser- mal der andere. Ergänzen sich auch hervorragend bei den Ausschüttungs Terminen. Dazu noch den Wisdom Tree- passt!
Ja finde auch das beide gut zusammenpassen
Definitiv beide. Habe auch beide. Ich sehe hier nicht so viele Überschneidung. Auch die Allokation der Länder ist unterschiedlich gewichtet. Kleine Ergänzung sind bei mir noch der EM Dividend ETF. Aufgrund der Performance nur kleine Sparpläne.
Ich habe tatsächlich beide .
Global stoxx 100
Van Eck DL
Und den vangauard all world high Dividend
Cashflow pur.... Finde ich gut. Ich hätte noch evtl den Fidelity Global Income dazugekommen, um das Ganze abzurunden.
@@Martial_Monkey Ich finde den von dir erwähnten etf auch nicht schlecht. Vielleicht landet er auch mal in einem meiner Depots in Zukunft
Das Steuerthema ist halt das Problem.
Wäre auch pro Vaneck, bin aber aus Österreich und Vaneck schaffts halt nicht, an den Steuerlichen Vertreter in Österreich die Ausschüttungen zu melden.
Ishares schon.
Darum hab ich in den stoxx global investiert.
Vanguard detto, schafft es auch nicht.
Darum werde ich meinen Vanguard ftse all-world high dividend yield, eintauschen gegen den Ishares msci world quality dividend Etf.
Wisdomtree geht auch nicht in der Ausschüttenden Variante, darum hab ich mich für den Fidelity global quality income entschieden.
Dieser wird richtig versteuert.
Hsbc hat es sogar dieses Jahr geschafft ,überhaupt keine Meldungen abzugeben.
Diese werden jetzt als Nichtmeldefonds in Österreich behandelt.
Da ist die Versteuerung nochmal anders, und wird vielleicht sogar doppelt bersteuert. Z.b der beliebte Hsbc world etf.
Das beste ist die beliebte Aktie Reality Income.
Aktie?
Nein, nicht im Österreich .
Wird als Investmentfond-Nichtmeldefonds behandelt.
Die Quellensteuer wird nicht angerecht.
Zahlst mal 27,50% österreichische Kest pro Auschüttung und dann noch 15% Us Quellensteuer. Also 42,50% an Steuern pro Auschüttung.
Reits das selbe.
Der FTSE All-World High Divi ist doch laut OeKB Kundenportal ende Jänner eingemeldet wurden. Heißt das, dass der Broker (Flatex) das dann Steuerlich nicht korrekt abführen wird, oder was hat das dann genau für Auswirkungen?
Ich bin jetzt nur schon seit einigen Jahren im Thesaurierer MSCI World von iShares drinnen und hier wird die Steuer jährlich abgezogen und der durchschnittliche Einkaufspreis dann entsprechend angepasst.
Achso ja stimmt. Da hatten wir ja glaube ich schonmal geschrieben. Wirklich extrem ärgerlich 😕 Bei Reits im allgemeinen auch? Ist ja eigentlich echt Wahnsinn
Die 40% Finanzen schrecken mich beim VanEck halt dann doch eher ab.
Ja war auch bisschen überrascht. Sollte sich aber auch wieder einpendeln 👍🏼
Ich habe seit 1 Mon den VanEck da ich Black Rock nicht unterstütze....
Okay 👍🏼
📚 Meine eigene Depotübersicht als Tabellenvorlage
einfachaktien.com/
Welcher ist euer Favorit? Und wer hat die ETFs im Depot? Schreibt es gerne in die Kommentare 🥳⬇️
Ich habe Beide. Wobei ich den Ishares schon seit längerem habe und er mir schon sehr gute Dividende beschert hat. Den Vaneck habe ich erst seit 1 Monat mit kleinem Anteil. Er muss sich erst noch beweisen.
Quellsteuer beim VanEck nicht vergessen
Ja, hast du Recht 👍🏼
15% ist nicht gerade wenig. Wird das nicht irgendwann verrechnet?
@@blaaxzja, wenn dein Freibetrag ausgeschöpft bzw. sobald überschritten ist
habe allworld HDY, global select 100, und fidelity global quality. Warum NICHT den VanEck? Weil ich den mal Hatte und eine Steuerabrechnung erhalten habe von der Bank und ich finde den Sitz in NL schwierig, weshalb ich ihn wieder verkauft habe. Habs gern einfach, besonders gerne STEUER einfach. Edit: ESG... geht gar nicht.
Was ist denn überhaupt der Vorteil von Dividenden? 😂
Regelmäßig Geld auf dem Konto ohne Anteile in schlechten Börsenphasen verkaufen zu müssen 😊 Macht natürlich nur Sinn bei ETF's mit guter Kurs Performance.
Hab auf globaler Ebene nur den Vaneck, den Fidelity und den Wisdom Tree gefunden die diese Kriterien erfüllen.
@@h.schro.2903 Mit anderen Worten wird dir auch Geld ausgezahlt, wenn du es nicht brauchst und dann zahlst du Steuern auf die Dividenden. Mit diesen Steuern erzielen andere Anleger, die Aktien mit weniger Dividenden haben Kursgewinne. Dir geht der Zinseszins Effekt verloren. Zu argumentieren, daß du Anteile in schlechten Marktphasen verkaufen musst, ist meiner Meinung nach nicht richtig . Erstmal gibt es deutlich mehr gute Phasen und du kannst selber entscheiden wann und wieviel du brauchst. Das Thema Dividenden wird auf so ziemlich jedem Kanal geritten. Die Kanalbetreiber sagen oft selber, dass sie nach solchen Produkten gar nicht schauen. Warum wohl? Sie schauen natürlich nach Rendite. Warren Buffetts Ansichten zum Thema Dividende sind für mich auch relevanter, als die Meinungen in vielen Vlogs. Der Spdr ETF auf den SP500 hat in der Zeit über 104% gemacht, ist auch ausschüttend und die Betreuung liegt bei 0.03%.Ich würde keinen von diesen Etf's nehmen.
Würde gerne mal eure Meinung hören zu meiner "Problematik" - dazu bedarf es aber einer kurzen Vorgeschichte:
Also - ich bin mittlerweile 66 Jahre alt, bin mit 61,5 in ATZ gegangen und nun seit 12/2020 (also mit Alter 63 und nach 42 Arbeitsjahren) Vollrentner, natürlich mit 10,5% Rentenabzug lebenslang. Hätte diesen Weg auch ehrlich gesagt nicht wählen können ohne eine sehr gute zusätzliche Betriebsrente.
Ich habe in den letzten über 30 Jahren mit Familie (1 Tochter) so gelebt wie das mal "früher" 😎üblich war, nämlich dass die Frau seit Geburt unserer Tochter zu Hause blieb und auch danach (einverständlich) nicht mehr angefangen hat zu arbeiten. Natürliche Folge dadurch: Sie hat in einigen Jahren (mit 67) nur sehr geringe eigene (550 € ?) Rentenansprüche, welche dann auch noch auf eine eventuelle Witwenrente und vor allem auf meine betriebliche Hinterbliebenenversorgung angerechnet würde, so dass sie eigentlich gar keinen weiteren Effekt hätte.
Nun mache ich mir schon etliche Tage (u.a. auch aufgrund immer häufigerer "Todes-Einschläge" im näheren Umfeld bzw. meiner Altersklasse) Gedanken darüber, wie ich mir und meiner Frau (ab jetzt sofort!) und meiner Frau später (im Fall meines Ablebens) noch ein kleines Zusatzeinkommen zukommen lasse könnte, z.B. aus Dividenden. Noch kommen wir mit meiner Versorgung zwar recht gut aus, haben auch nicht die ganz großen Ansprüche, so dass ich derzeit je nach Monat sogar noch zwischen 700 u. 1.000 EUR monatlich sparen kann (in 3 ETF).
Leider habe ich aber nur gut 90.000 EUR Gesamt-Kapital zur freien Verfügung, die ich nun im Rentenalter möglichst sicher aber dennoch gewinnbringend anlegen möchte und daraus ein kleines Zusatzeinkommen generieren möchte (Habe mein wenig Gespartes leider lange genug von der Inflation auffressen lassen ohne es zu investieren! 🤨)
Jetzt die entscheidenende Frage: Ich möchte das Geld am Liebsten eher in einen einzigen (oder wenige) Dividenden-ETF anlegen (Vanguard, Wisdomtree, fidelity o.Ä.) - mt einer Cash-Reserve von ca. 30% um bei einem kommenden Crash (den ich leider befürchte und erwarte !!) gemäß "Notfallplan" 🤓günstig nachkaufen zu können. Aber ist DAS (Nachkaufen) nicht auch irgendwie WESENTLICH (!!!) einfacher durchzuführen als z.B. bei einer Investition in einen Mix aus Dividenden-Einzelaktien???
Ich wäre mit einer Anfangs-Dividenden-Rendite von ca. 4-5 % erst einmal zufrieden (endlich mal wieder ein "13. Gehalt" für einen schönen Urlaub oder so 😅) , die sich aber gerne im Laufe meines (hoffentlich) noch etwas andauernden Lebens steigern darf - und dann irgendwann meiner überlebenden Frau noch ein weiteres zusätzliches Einkommen zu Witwenrente u. betriebl. Versorgung generieren würde ohne das Kapital zu aufzuzehren.
Gerne würde ich auch noch einiges zusätzliches Kapital aufbauen bis ich dann leider wie wir alle irgendwann mal "dran" bin - und letztlich das kleine "Vermögen" dann (durch meine Frau) später an meine Tochter vererben - die muss sich dann halt mal mit Börse befassen 🧐um später mal über die Runden zu kommen. Meine Frau hat absolut keine Ahnung von Börse - deshalb soll das zusätzliche Einkommen zumindest ab meinem Ableben dann so einfach wie möglich generiert werden.
Haben den Steuerfreibetrag bisher komplett nicht ausgenutzt - das nur zur steuerlichen Info.
Wie würdet IHR vorgehen - welche(n) ETF kaufen, welche Ideen habt ihr? Ich hab schon so viel gelesen und Videos geschaut, schwanke aber immer noch zwischen der Entscheidung Dividenden-ETF(s) (wegen der etwas höheren Ausschüttung um selbst JETZT noch ein wenig davon zu haben), oder anderem (oder eine Kombination) ausschüttendem ETF - denn es soll halt möglichst viel Kapital aufgebaut werden solange ich noch lebe, dann später für meine Frau auch spürbar was bringen und quasi von allein (ohne Börsenkenntnisse) generiert werden.
Vorschläge sind gerne willkommen, was ihr in meiner Situation machen würdet! 👍
Ich kombiniere 18 Dividenden- und Anleihe-ETFs so, dass ich von jeweils 6 jeden Monat eine Zahlung erhalte. Da ist quasi jede Strategie drunter vertreten, Rendite der Ausschüttungen ist im Schnitt 5%
@@Ingo_investiert Respekt, was für welche hast du denn?