【挫折原因NO1】家計簿アプリ「振替」の正しい使い方を家計簿歴10年が徹底解説！支出の集計が正しくできない人必見
Vložit
- čas přidán 20. 07. 2024
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家計簿アプリの「振替」機能について徹底的に解説しました。
「振替」設定をマスターすれば、圧倒的に家計簿の管理が楽になり捗ります。
振替を理解しないと家計簿アプリで効果がでず、家計簿アプリに挫折する原因になります。
この動画を見れば振替の機能をマスターできるように解説していきます。
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■目次
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00:00 振替機能の重要性
02:08 チャンネル紹介要
03:29 振替機能とは？なぜ振替機能が必要か
06:28 振替機能を使うメリット
08:55 振替機能を使うデメリット
13:06 振替の設定の仕方
15:09 マネーフォワードME特有の振替の記録
16:17 らいで流「振替」を楽にする管理方法
19:46 振替を使いこなすコツ
20:19 まとめ
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■ 本動画のサイト記事バージョン
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■ 当チャンネルについて
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20代社会人、独身、手取り約20万円前後で、毎年100万円の貯金に成功している僕が 実体験をベースに「キャッシュレス決済と家計簿アプリの、節約・貯金・お金の使い方」を配信しています。
節約を心がけると厳かにしがちな「健康面」「幸福度の高いお金の使い方」も重要視しながら、豊かな暮らしを追求しています。 ぜひ一緒に、あなた自身の豊かな暮らしを手に入れましょう！
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■プロフィール
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らいでと申します！ご視聴いただきありがとうございます。 私は、元々浪費家で貯金ができませんでした。 しかし社会人になってから心機一転して、10年間続けていた家計簿に改善を重ね、独自の家計管理術で、毎年100万円以上をストレスなく貯めることに成功しています。
▼らいでの特徴▼
- 家計簿歷10年目
- マネーフォワードME利用歴は5年(有料2年)
- Zaim利用歴5年（有料3年）
- PayPay利用歴5年
- PayPayで貯めたポイント総額84万
- 社会人3年目
- IT企業会社員（営業職）
- 実家暮らし/独身/24歳
- 毎年100万円の貯金に成功
- 計簿習慣化アドバイザー(ココナラ)
- 大学で借金→社会人2年目で400万貯金に成功
- 簿記3級/FP3級趣味:植物/コーヒー/自重トレ
- 資産形成歴3年目(つみたてNISA・ETF・米国株・日本株）
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16:40 なるほどーーー！！長らく振替機能に悩まされてきましたが「お金の移動項目を作って、計算対象から除外する」で解決できそうです！ありがとうございました。
ありがとうございます！😊
良かったです！またいつでもご連絡ご相談ください
「振替」の振替先が「なし」になっていて何がどうなってるのかよくわからなくなってしまいます🌀
らいでさんの動画見て、家計簿始めました！振替のやり方で行き詰まって調べたら、またらいでさんのチャンネルに😮ありがとうございます！
ありがとうございます！
お悩みが解決できたようでしたら幸いです！
Zaim初心者なのでありがたいです！
コメントありがとうございます！よかったです！😊
らいで様
今日初めて動画拝見しました😊 マネーフォワード初心者で、振替機能でちょうど困っていたところの救世主です❗️ 帰宅したらゆっくり再生して勉強させて頂きますね
ありがとうございます😀
ありがとうございます！
よかったです！ご不明点あればいつでもご相談ください☺️
いつも拝見してます。
動画をきっかけに、Zaimに切り替えました。
初歩的な質問かもしれませんがクレカの総額引き落とし金額ではなく、クレカ内訳別にカテゴリに分けたいのですが、やり方がいまいちわかりません。教えて頂けるとうれしいです。
（収支分析のカテゴリ別でパッとみたいのですが、内容がカード引き落としとなってしまっており分析にならず困ってました）
ありがとうございます！
ご覧になっている明細は、連携した銀行の明細ではないですか？
クレジットカードを連携すれば、買い物ごとの明細が自動連携されます。
それを元にカテゴリ分けすればよろしいかと思います。
私の認識に誤りがありましたらご連絡ください。
よろしくお願いいたします。
A銀行で給与が入るのですが、家賃落としがB銀行のため、『繰り返し入力』を設定していました。
やはり、振替の方が良いんですね？振り込みと繰り返しでは、何か違いはありますか？
重ね重ね申し訳ないのですが、教えて頂けますと助かります。
AB銀行をアプリで自動連携しているのであれば振替がいいかと思います。
繰返し入力は、自動連携できない記録で使います。
@@money_leaf なるほど🧐わかりました！何度もありがとうございます‼️
つみたてNISAをクレジット決済でおこなっているのですが、この場合、毎月のつみたて額が決済された際の処理のしかたがわからなくて困っています。毎月のNISAの決済額は、「集計に含めない」のか「集計に含める」のかどっちが正しいのでしょうか？
クレジットカードの銀行の引き落としは、振替処理にしています。
あと、iDeCoが、毎月銀行から引き落とされるのですが、そちらも、「集計にふくめる」「集計にふくめない」どっちにするのが正しいのでしょうか？
ご質問ありがとうございます！
「これが正しい」という正解はありません。
なので、あくまで私のおすすめの運用方法で説明します。
▼回答
＞つみたてNISAをクレジット決済
＞iDeCoが、毎月銀行から引き落とされる
上記はどちらも「集計に含める」にします。
クレジットカードの銀行の引き落としは、振替処理で問題ないです。（集計に含まれていなければ問題ないです。）
▼理由
・中長期投資での支出は、一旦手元から使える現金が減ることになるから支出として見なす
・集計に含めるにすることで、毎月（毎年）いくら投資にお金を出資しているのかの集計ができるようになるから
▼補足
集計に含めるのか、含めないのか、最適解はその人の運用方法によります。
詳しくはココナラにて対応させていただいております！
わかりやすく、説明していただきありがとうございました😊
こんにちは。クレジットカードを使用した際、引き落とし用に使用した分の現金をキープしています。
その時の入力の仕方をアドバイスいただけますか？キープ用にお財布を作成すればよいのでしょうか。 。。
ご質問ありがとうございます！
クレカを使ったタイミングで、手元の現金を別でキープする方法を取り入れているんですね。
正直なところ、私はその方法はおすすめしていません。
家計簿アプリを使えば、クレカの利用額を常に把握できるようになるので、現金をキープするための手動管理は不要になると考えているからです。
詳しくはこちらの動画で解説しています。
ぜひご確認ください。
czcams.com/video/ASPXzLwfsmw/video.htmlsi=9Ki3_3wdzESQT2xZ
上記動画でも解決されないようでしたら、個別にヒアリングして、最適な案をご提案できると思います。
各動画概要欄に、ココナラ申込URLがありますので、そちらからご連絡くださいませ。
返信ありがとうございます😊
早速動画を拝見しました。
とても解りやすく勉強になりました！現金を手元にキープするのは、今月の収入でやりくりする考えですが、クレカや電子マネーでのキャッシュレスは、来月もしくは再来月分の収入でやりくりするという考えなのでしょうか。
いいえ、家計簿アプリで、今月の収入に合わせて今月の費用をやりくりできます！
ちょっと認識に齟齬があるかもしれないので、詳しくお話した方がよろしいかもしれません。
詳しくお伺いする必要があれば、
公式LINEかココナラにてご連絡いただけますと幸いです。
@@money_leaf ありがとうございます！来年度からは、手書き家計簿からアプリへと移行したいものですから、一度ご相談をしたいと思います。
是非！いつでもお待ちしております(^^)
こんにちは。
いつも楽しく拝見しています。
私はSBIネット銀行のハイブリッド預金からSBI証券に毎月一定額を自動入金するように設定していますが、Zaimの家計簿にその金額表示は必要ないので「振替」にしたいのですが、入金先のリストにSBI証券が表示されません。これはなぜなのでしょうか？もちろん2つとも連携済みです。
いつも動画をご視聴いただきありがとうございます。
一言で回答しますと、仕様です。
証券口座は、連携しても入出金の明細は反映されません。現在保有中の銘柄及び、現金の残高が反映されます。
■対応策
住信SBI ネット銀行では、証券へ移動した資金が「支出」の記録として家計簿上に明細反映されていると思います。その記録を「集計に含めない」にすれば解決するかと存じます。（動画後半でも解説しています。）
@@money_leaf さん
早速のご返信ありがとうございます‼️
仕様なんですね。仕方がないです。
マネーツリーなどは最初から振替扱いで表示されないので不思議でした。ご指摘のように、「常に集計に含めない」に設定しておけば支出としては表示されませんね。
それか、それが鬱陶しいなら最初からSBI証券の口座に入金しておくか、、。少し検討してみます。
ありがとうございました‼️
はじめまして。振替の代わりに支出と収入で各々「お金の移動」カテゴリを作るということですが、支出ではどの大カテゴリ内に作成されていますでしょうか？
ありがとうございます！
「その他」大カテゴリの中に作成します。
また「その他」大カテゴリは、「集計に含めない(計算対象から外す)」というルールを自分の中で設けて家計簿アプリを運用します。
@@money_leaf ご回答ありがとうございます。教えて頂いた通りにマネーフォワード内でカテゴリを作成させて頂きました。振替機能だと中途半端に明細が残ったりすることがあり、それを何とか振替になるように試行錯誤するのが煩わしく思っていました。今後はお金の移動にカテゴライズし、集計対象外にして管理しようと思います。
追加で質問です。食料品と日用品の支出を予算内に収まるようシンプルに管理したいと思っていますが、よい方法はありますでしょうか？（食料品と日用品を一緒に買うこともあり、食費4万・日用品5000円の予算の内、生協の予算を除いた2万5000円をKyashの共同口座に入金して管理しようと考えています。）
現金決済しかできないスーパーを利用したい場合はどう管理すれば分かりやすいでしょうか？
@@user-cr5gn2hw1p
ありがとうございます。
家計簿アプリによっても異なりますし、様々な方法がありますので、最適な方法はヒアリングした上でご提案させていただいております。
まずは公式LINEからご相談していただくことは可能でしょうか。
よろしくお願いいたします。
zaimプレミアム歴4年、今年から本格利用開始じゃ
いいですね！楽しみながら頑張りましょう！✊🏻全力サポートいたします✊🏻