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Dividenden-Aristokraten ETF: Mit garantierten Dividenden durch die Krise?
Vložit
- čas přidán 3. 08. 2024
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Börsennotierte Unternehmen schütten oftmals Dividenden an ihre Aktionäre aus. Es gibt aber auch sogenannte Dividenden-Aristokraten, die über einen längeren Zeitraum konstant ihre Dividenden erhöhen. Wie man Dividenden-Aristokraten ETFs findet und ob es sich lohnt in sie zu investieren, erfahrt ihr im Video. Viel Spaß!
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0:00 Intro
1:04 Warum Menschen Dividendenstrategien nutzen
1:33 Was genau sind Dividenden-Aristokraten?
3:14 Wie man Dividenden-Aristokraten ETFs findet
6:22 Performancevergleich eines Aristokraten S&P ETF vs. normaler S&P 500 ETF
8:40 Factsheets der Dividenden-Aristokraten ETF
11:14 Vergleich S&P Global Dividend Aristocrats mit S&P US Dividend Aristocrats
11:57 Fazit
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Dividenen regelmäßig zu bekommen, ist schon ein schönes Gefühl 👍👍
definitiv!!! Sammeln und direkt reinvestieren, Freibetrag ausnutzen :))
@@KoIP85 Wenn du den Freibetrag aus steuerlichen Gründen reinvestierst, macht das keinen erheblichen Unterschied zu thesaurierenden ETFs. Haben viele Beispielrechnungen belegt
Vielen Dank für deine Infos wieder, Thomas. Über die Ausschüttung meines iSh Aristocrats Div 100 freue ich mich und "JA", ich fahre AUCH die Dividendenstrategie - neben anderen. Und DAS sogar in einem einzigen breit diversifizierten und zurzeit sehr Goldminenlastigen - Depot mit Aktien-ETFs sowie Einzelaktien.
Herzliche Grüße😎
@@Maex__ Echt? Ich habe jetzt gedacht dass man bis 801€ ausschüttende wählt und danach auf thessaurierende wechselt- Habe das so aus einem Finanzfluss Video verstanden.
@@Maex__ Das ist natürlich richtig aber der Größte Risikofaktor beim Investieren ist und bleibt der Mensch.
Zu viele Menschen verkaufen in der Krise ihre Anteile. Die Rendite von Privatanlegern ist im Mittel absolut katastrophal. Dividenden oder Ausschüttungen helfen auch zu Krisenzeiten (wie sie fast alle Zuschauer hier noch nicht erlebt haben) trotzdem am Ball zu bleiben und nicht zu verkaufen.
Ein Mensch ist nicht emotionslos und das sollte man nicht vergessen.
Genau zu dem Zeitpunkt, wo ich mich mit Dividenden ETF und Aktien beschäftige.
Das Video kommt genau richtig. Vielen Dank dafür
Danke für das Video. Toller Content und gut verständlich 👍
Klasse, das richtige Thema zur richtigen Zeit! Danke
ich freu mich jedes mal wie ein kleines Kind, wenn man hier einen ETF präsentiert, in den ich investiere 😃
Zufall ! :D
Same :D
Habe gehört die 70/30 Investoren sind am glücklichsten
@@dnlfmwiidid4462 man spekuliert schwer, dass die 40/60 Strategie die glücklichsten Menschen sind 💪
@@marge2110 naja so viel auf emerging etfs zu setzten ist nicht gerade sicher
Super Video, wirklich sehr informativ 👍🏻
Wow, euer Tool sieht ja mal mega intuitiv und detailliert aus. Wollte eigentlich nicht wirklich reinschauen, wegen Gewohnheit meiner Tools und allgemeiner Faulheit, aber das sieht schon verdammt gut aus!
Danke! :) Freut uns zu hören!
Super erklärt!
Eure neue ETF suchfunktion is echt der Hammer!! :o)
Super Video.
Ihr seid einfach die Besten! Ich hatte genau zu dem Thema recherchiert, in den letzten Wochen ^^
Danke! Eure Arbeit ist die wertvollste Finanzschule, die ich finden konnte! Weiter so!🙏🏻👏🏻👌🏻
Krass, vielen vielen Dank! :)
Einfach super 🎉😊 danke
Hi Thomas, ich finde deinen Content richtig nice und habe eine Frage, was sind deiner Meinung nach seriöse Quellen für Aktienkennzahlen?
gutes video
Würde es cool finden wenn ihr auf eurer ETF Suche bei z.B. Ausschüttungsrendite (erwartete) ein Info "?" hinzufügt wie ihr die Hochrechnung oder Erwartung berechnet. Ohne Thomas aussage im Video wüsste man nie das ihr einfach die Zahlen aus den Vorjahr nimmt. Das wäre allgemein cool für alle Hochrechnungen etc.
Was willst du denn sonst machen? Haben die ne Glaskugel?
@@alfonsjones5798 Um Dividenden abzuschätzen, braucht man nicht unbedingt eine Glaskugel. Manche Unternehmen wie zum Beispiel Itochu geben für die nächsten Jahre eine Guidance heraus, wie viel sie auszahlen wollen. Zudem ist es ziemlich trivial bei Quartalszahlern, die immer nach 4 Quartalen erhöhen, abzuschätzen, wie viel sie im nächsten Jahr zahlen, wenn sie erst erhöht haben. Selbst wenn die letzte Erhöhung weiter weg ist, kann man oftmals relativ leicht abschätzen wie stark sie sie erhöhen werden, indem man sich etwas mit dem Unternehmen und deren Philosophie und Historie auseinander setzt. Die Dividende fürs nächste Jahr kann man also bei relativ vielen Unternehmen recht gut abschätzen. Das ist deutlich sinnvoller als die vergangene zu verwenden.
@@alfonsjones5798 Man könnte z.B. auch schauen wie sich Q1 - Q3 zum Vorjahr verhalten haben und demnach Q4 hochrechnen anstatt es direkt aus dem Vorjahr zu nehmen. Ist aber natürlich nur ein nice to have und nicht wirklich wichtig.
Wäre toll, wenn ihr mal wieder nen Girokonto Vergleich machen würdet.
Welches Mikrofon & welche Kamera benutzt du für deine Videos? Und nimmst du mit OBS auf?
Hi,
könntet ihr in der ETF Suche für den "Sektor" filter vielleicht noch die option "Kein Sektor" einbauen? Ich würde gerne ETFs mit Sektor Fokus ausfiltern können.
Hi, könntet ihr evtl. einmal ein Video über Energiegenossenschaften machen. Meines Wissens kann man über Anteile an diesen auch an den neuen Steuerbefreiungen für kleinere Solaranlagen profitieren.
beim s&p 500 ist es auch mit dividenden der vergleich?
Wieder ein Video, um die ETF-Suche zu bewerben. Aber sie ist ja auch sehr gut ;-)
Hehe, danke! :)
Könnt ihr mal ein Video zu Covered Call High Yield ETFs machen? Sie versprechen eine Dividendenausschüttung von teilweise über 10%, was doch ziemlich beachtlich ist. Ich frage mich, ob es dabei einen Haken gibt 🧐
zum Thema Diversifikation: Ich habe de SPDR Arist. genau wegen deswegen in meinem Depot, da mir in den normalen S&P 500, World, NASDAQ die Faang-Aktien zu übergewichtet sind
Hier wie auch auf vielen anderen Seiten wäre sinnvoll klarzustellen auf welchen Kurswert sich die Div-Rendite bezieht. Ist das immer der aktuelle Kurs (was ja bei den historischen Renditen kaum Sinn ergibt) oder wenn man den ETF am Anfang des jeweiligen Jahres gekauft hätte. usw.
Was ich noch richtig cool fände wäre eine Spalte wo die Dividende in € anzeigt wird bei einem festgelegten investierten Wert- z.B. 1000€
Wäre schön wenn ihr mal erklärt, was Stille Reserven sind; Und vielleicht, weil du es am Ende ansprichst, welche bekannten Firmen haben denn z.B. schonmal ihren Aristokratentitel verloren?
Gute Idee!
Stille Reserven = ein Mehrwert von Wirtschaftsgütern (z.B. einem Oldtimer), welcher bei einem Verkauf realisiert wird. Ein Auto verliert allgemein an Wert, aber ein besonderes Auto kann im Wert steigen und somit teurer als die Anschaffungskosten abzüglich der Abnutzung verkauft werden.
Disney und Boeing könnten solche Kandidaten sein, die ihren Titel verloren haben.
@@kleinanleger828 danke für den input, mir war das schon klar. Mir wurde das in der Ausbildung am Beispiel einer alten Firma erklärt, um die über die Jahrzehnte eine Stadt wächst. Der Buchwert dieses Geländes ist vielleicht nicht wirklich viel wert, wird es jedoch veräußert, können diese Reserven realisiert werden.
Kann es sein, dass die ETFs derzeit kurz vor dem Monatsende im Wert steigen, dann die Sparplangeldmenge des Monatsendes ankommt (dürfte der Großteil sein, Monatsmitte hab ich noch nicht beobachtet) und anschließend wieder im Wert sinken? Scheint mir mindestens in den letzten 4,5 Monaten gewesen zu sein.
@@Matthias_Fischer derart ausgeprägt war das vor einem Jahr nicht. Öh, ob da das Gehalt "schon da ist", spielt wohl hoffentlich keine Rolle, nicht umsonst sollte man 3 bis 5 Monatsgehälter auf dem Konto haben. Es ist aber durchaus relevant, wenn es derartige monatliche Schwankungen gibt, dann setze ich die Einzahlungen etwas vor, oder nach dem Ende des Monats. Aktuell sieht es nach knapp einer Woche vor dem Ende des Monats aus.
Besten Dank! Für das Video.
Ich bin auch bei passivem Einkommen aufbauen um in Zukunft davon leben zu können.
Grüsse gehen raus.
Bitte geht mal auf die Quellensteuer bei Dividenden in ETFs ein, und inwieweit Meldefonds dieses automatisch optimal oder weniger optimal abwickeln. Das kann ja immerhin rund 30% Auswirkung auf die Dividendenhöhe haben. Wenn ein etf sowas selbst erledigt kann man nämlich durchaus als Vorteil gegenüber Einzeltiteln anführen.
Also ich investiere einfach in thesaurierende ETFs per Sparplan und lasse nebenher kleine Sparpläne in Aktien laufen weil es einfach ein tolles Gefühl ist wenn man Dividenden bekommt :) Kann mir auch keiner nehmen, selbst wenn er letztendlich die bessere Rendite erzielt, ich glaube jedem der zumindest einen Teil auf Dividenden setzt ist das bewusst. Und Wenn man damit happy ist warum auch nicht darum geht es ja. Wenn man das ganze rational sieht so wie einige in den Kommentaren dann können sie es doch so machen, glückwunsch zu der besseren Rendite :)
Wenn das so ein tolles Gefühl ist, warum hast du dann thesaurierende ETFs?
@@Fabian9006 Was ist das für eine Frage :) Habe ich geschrieben, weil ich ja weiß das es letztendlich der sinnvollere Weg ist der mehr Rendite bringt.
@@finn_1568 Ich kann doch nicht letztendlich beide Strategien fahren und dann sagen, dass das eine eigentlich der sinnvollere Weg ist, das ist irgendwie irrational
@@Fabian9006 genau das ist es. Irrational. Es ist ja auch nur ein sehr kleiner teil meiner Sparrate, und nur weil es gute Dividenden gibt sind es keine schlechten Unternehmen :) Achte einfach bei der Auswahl der Aktiensparpläne auf die Dividenden.
@@Fabian9006 Eine Frage an dich weil ich dich jetzt hier schon öfter unter dem Video gelesen habe und du anscheinend über ein breites Wissen verfügst: Zahle ich beim thesaurierenden ETF wenn er eine Ausschüttung vornimmt keine Steuern bzw greift er nicht meinen Sparer pauschbetrag an? Oder werden in beiden Varianten sowohl der ausschüttende als auch der thesaurierende ETF gleich behandelt und man zahlt ganz normal die Kapitalertragssteuer?
Ich denke man zahlt bei beiden Varianten 🤭
Was haltest du von Cannabis ETF ?
8:34 Die erwartete totale Ausschüttung entspricht jetzt in diesem Falle aber nur der Summe der ersten 3 Quartale. Erwartet wären mit Q4 2021 dann $1.53. Im Tool ist es aber wohl schon gefixt, weil dort "Gesamt (bisher)" steht.
Bekommt man dann nur 1,53 im Jahr? Ich verstehe das nicht! :O
@@dorihul806 Genau, und das dann pro Anteil (ca. $68 aktuell), was dann der Ausschüttungsrendite von ca. 2.3% entspricht
@@VampariTV Entschuldigung wenn das doof klingt aber ich will das verstehen: warum sollte ich mehrere 100€ investieren wenn ich im Jahr einen Euro ausgeschüttet bekomme? Ich will es verstehen😓
@@dorihul806 1. Das investierte Geld ist ja nicht weg. Du hältst ja immer noch die Aktienanteile durch den ETF, die du ja einfach wieder verkaufen kannst. Und 2. Du erhältst ja die Rendite jährlich. Ohne Wertsteigerung/-minderung hättest du den Kauf bspw. nach 30 Jahren also allein durch die Dividenden wieder raus. Gibt hier aber auch einige Videos zu dem Thema.
Vielleicht hilft die Frage auch anderen: Angenommen ich investiere jeden Monat 50€ in den S&P 500...wue viel dividende erhalte ich in einem Jahr in€?
Nice!
In seinen 20er und 30er Jahren erstmal einen ordentlichen Depotwert aufbauen.
Später kann man sich dann Dividenden gönnen. Vorher erstmal alles reinvestieren 😎🚀
Der Depotwert fiele jedoch höher aus, wenn man sowohl in der Anspar- als auch in der Entsparphase auf Dividenden verzichtete.
Interessanter Beitrag. Danke. Interessant und wichtig finde ich auch das: Es gibt laut wissenschaftlichen Untersuchungen keine empirischen Belege für einen systematischen Vorteil von Aktien mit Dividende bei Rendite oder Risiko. Das gilt entgegen einem weit verbreiteten Anlegerirrtum auch für „Dividendenaristokraten“. Hier ein Zitat von Gerd Kommer: „Die tatsächlichen Treiber von Rendite und Risiko bei Aktien haben wenig zu tun mit dem modischen Randaspekt der Dividendenrendite.“
Gerd Kommer hat auch behauptet, dass Warren Buffett den S&P fast nie geschlagen hat in einem Buch von 2007 (Investieren mit ETF´s o.ä. Titel). Den Typen kannst du getrost knicken. Von den durchschnittlichen 7% Rendite des MSCI World sind 3% Dividenden Ausschüttungen. Und weshalb sind Dividenden Titel so stark in World Idizes gewichtet? ;)) Empfehle Dir das Buch von C.W. Röhl "Cool bleiben & Dividenden kassieren".
Das wird bestimmt ein paar Dividendenjünger triggern 🙂
@@Fabian9006 nicht so sehr wie Meta "Investoren" ;))
Wichtiger Hinweis, kann man nicht oft genug wiederholen 👏
@@KoIP85 Das ist wohl wahr, dass Meta derzeit nicht ganz so gut läuft ;-)
Vllt mal ein Video was du mit ca. 1000€ monatlich machen würdest, bar sparen, ETF, zocken etc. wäre echt cool. Lg Mirko
Was ich mich bei den Dividenden Aristokraten frage: Angenommen es gibt eine Rezession, sodass die selbst die Aristokraten die Dividenden zeitweilig kürzen und damit per Definition ihren Status verlieren. Was passiert dann mit dem ETF?
dann fliegen die Unternehmen aus dem Index und letztendlich auch aus dem ETF.
Der globale S&P Dividend Aristocrat hat in 2020 besonders gelitten und sich im Vergleich zum Vanguard AW High Dividend auch nur schlecht erholt.
Würdet ihr aktuell einen EUR hedged ETF nehmen?
Bitte um eine top 5 etf Liste :)
All in Nestlé 😎😎😎
Macht doch mal ein Video über Broker die einen Auszahlungsplan anbieten.
Gibt es irgendeine App womit man Dividenden und wann diese ausgeschüttet werden tracken kann?
DivyDiary und DividendMax
Stock Events
Der U.S. Dividend ist einfach optimal um seinen Steuerfreibetrag auszuschöpfen. Würde den solange besparen, bis dieser ausgereizt wird und dann weiter mit einem MSCI World Thesaurierer.
Und warum genau ist der einfach optimal?
Und wenn es am Anfang nur ein paar Euro an Dividende sind, ist es doch schön, wenn man von z.B. Apple mal was "zurück bekommt" :)
Vanguard All World High Dividend und fertig ist die Laube. Keep it simple.
Danke für den Tipp.
Aus meiner Sicht kein guter Tipp, denn gerade der hat eine deutlich schlechtere Gesamtperformance als MSCI World-ETFs. Einfach nur auf hohe Dividendenrenditen zu setzen ist keine gute Strategie. Es gibt zwei gute Alternativen von Wisdom Tree und Fidelity.
@@Felix-guy Einen Vanguard Developed World sollte man natürlich auch haben. Nichtsdestotrotz, wer Dividenden will ist mit dem all wird high dividend gut beraten sowie dem SPDR US Dividend Aristocrat
@@samhain_88 Und warum genau sollte man jetzt einen Developed World und einen All World High Dividend haben?
@@samhain_88 Wie gesagt, schau dir IE00BYXVGZ48 und IE00BZ56RN96 mal an und vergleiche mit dem High Dividend Yield. Mit denen musst du weder auf Dividenden noch Performance verzichten 👌
Macht’s Sinn die Thesaurierenden etf irgendwann in dividend Aristokrats umzuschichten?
Ja, sofern du irgendwann mal von deinem Vermögen leben möchtest und es nicht "verbrauchen" willst (also nur von den Dividenden leben). Möchtest du dein Depot und somit dein Vermögen für Nachkommen aufbewahren, dann lass es thesaurierend, um noch mehr rauszuholen
@@mr_pain02 danke für die Antwort. Denkst du, es ist klüger direkt Ausschüttet zu besparen? Beim umschichten fallen halt die Steuern an…
@@StayFriendly290 das ist nur eine Steuerverschiebung. Sobald du über dem Freibetrag bist, zahlst du auf die Dividenden dann auch steuern. Oder halt ganz am Ende dann. Ist im Prinzip egal :) wenn man es ganz gut machen will, wählt man ausschüttende etfs so, dass man den Freibetrag im Jahr ausschöpft. Und den Rest würde ich thesaurierend wählen. Dann hast du die beste Steuerbelastung oder wie auch immer ich's nennen soll :D
@@StayFriendly290 hoffe das konnte ich einigermaßen verständlich erklären :)
Wie @Chungus sagt. Schlussendlich ist es eine Strategie bzw Typsache. Wer möglichst passiv sein will und sich nicht beschäftigen will macht 100% thesaurierer. Wer die beste Steuerlast möchte holt sich Ausschütter oder verkauft Anteile im Wert des Freibetrags und geht ansonsten auf Thesaurierer weiter. Wer auf Cashflow steht und Spaß am dividenden sowie eher aktiver Anleger ist baut sich n dividendenportfolio auf. Es kommt in meinen Augen nach 30..40..50 Jahren nicht genau drauf an ob unterm Strich jetzt 10% mehr Euronen stehen sondern was zu dir passt. Ich z.b will von dividenden leben können und mit 50 dann ein wenig das Ausland unsicher machen und nicht mehr arbeiten. Ich will die Welt sehen und das Geld dafür passiv durch dividenden kriegen.
Ich habe mehr und mehr Zweifel an solchen ETF mit sogenannter Dividendenstrategie. Warum nicht besser die viel günstigeren ETF auf Indizes wie S&P 500 als Ausschütter nehmen? Es geht ja nicht nur um die Dividendenrendite, sondern auch um die Kurssteigerungen und da hinken die Dividenden ETF meist hinterher und man zahlt die teils mehrfache TER. Der Punkt Kosten wird in dem Video überhaupt nicht als Nachteil genannt.
Und wenn man sich eh schon von einer Dividendenstrategie verabschiedet hat, warum dann noch eine Ausschüttungsstrategie?
@@Rachlust Und was soll dabei der Vorteil sein, wenn man keine Anteile verkaufen muss?
Man kann sich weder die Höhe noch den Zeitpunkt des Cashflows aussuchen und man muss den kompletten Cashflow versteuern, beim Verkauf nur den Kursgewinn.
Und inwiefern kann man ein thesaurierendes Depot nicht vererben? Das kann ich auch nicht nachvollziehen.
Der ETF-name ist dahingehend irreführend als dass der er nicht den Dividenden Aristokraten Index abbildet, sondern die high yield Variante. Hier wird nicht nach Marktkapitalisierung gewichtet sondern nach erwarteter Ausschüttungsrendite
richtig bitter wenn die Miete mehr erhöht wird als der Dividendencashflow :(
Was viele falsch machen, die Dividendenrendite Rendite geht nur auf das eingezahlte Kapital und nicht auf das Endkapital!
Warum soll das falsch sein?
Ich geh mit Exxon und Altria durch die Krise xD
Ich hätte da mal eine Frage: Gehen wir davon aus, dass ich in 20 Jahren von Dividenden leben möchte. Wäre es dann sinnvoller von Anfang an in hohe Dividendenetfs wie diese hier zu investieren oder zuerst in thesaurierende, die dann verkaufen und dann alles in ein high dividend etf stecken. Denn rein theoretisch ist zweiteres natürlich logischer, jedoch weiß ich nicht, wie hoch die Steuern beim Verkauf kobiniert mit den Steuern der Dividenden ausfallen würden und es sich eben eher materiell gesprochen lohnt, 1. oder 2. Variante zu benutzen.
Vielen Dank für jede Antwort :)
Sinnvoller wäre es wahrscheinlich, von Teilverkäufen zu leben ("entsparen" bzw. auch "Entnahmeplan"). Dann zahlt man die Steuer auch immer nur anteilig, und nicht auf einmal, also Steuerstundung.
Das ist im Grunde das gleiche wie Dividenden bzw. Ausschüttungen, die ja von Unternehmenswerten abgehen. Dazu gibt es ja auch ein Video von Finanzfluss (Dividendenstrategie), Stichwort linke Tasche rechte Tasche.
Aber wenn man unbedingt Dividenden haben will, dann macht es steuerlich wohl mehr Sinn, die Titel früher schon anzusammeln, als später Thesaurierer zu verkaufen und dann Ausschütter zu kaufen.
Hmm weder 1. noch 2., bei der Umschichtung werden direkt die Steuern aus den Kursgewinnen fällig, was den Steuerstundungseffekt direkt zerstört und somit dann auch den zukünftigen Zinseszinseffekt mindert. Ist die Umstellung auf ausschüttend dann vollzogen kommen schon die nächsten Nachteile. Dividenden sind in voller Höhe zu versteuern, bei Verkäufen aber nur die Kursgewinne und somit ist der zu versteuernde Betrag geringer. Noch dazu kann man die Ausschüttungshöhe nicht zuverlässig abschätzen, man bekommt somit auch nicht den passenden Betrag ausgeschüttet und muss dann entweder reinvestieren oder Teilverkäufe tätigen. Die einzig logische Konsequenz daraus sind dann Teilverkäufe in der Entsparphase. Diese Cashflows kann ich dann auch nach meinen eigenen Bedürfnissen in der Höhe und beim Zeitpunkt variieren, was mit Dividenden natürlich nicht funktioniert, da diese schwanken. Das wäre der nächste ganz klare Nachteil für die Ausschüttungen.
@@Fabian9006 Du scheinst Dich ja gut auszukennen. Frage: Wenn man in Zukunft (vor Renteneintrittsalter) ausschließlich von Kapitaleinkünften leben will spielt die Steuer doch insofern keine Rolle, da man wegen Günstigerprüfung sowieso eine Steuerlast von 0 hat. (angekommen, man hat keine weiteren Einkünfte wie Rente, Miete etc.) hat. Oder verstehe ich da was falsch?
@@cere6853 Das ist soweit richtig, aber wenn ich richtig informiert bin, dann sollte man auch eventuelle Krankenkassenbeiträge nicht vernachlässigen. Ferner gibt es ja noch die Zeit vor dem Ruhestand und dann während der Rentenauszahlung, wo man wohl definitiv überflüssige Steuerzahlungen generieren wird.
Die Frage stelle ich mir auch. Ebenso...fühlt es sich nicht später besser an, Dividenden zu erhalten als regelmäßig (am Ende noch monatlich um die Rentenlücke zu schließen) sein Depot "anzugreifen"? Niemand kennt seine Lebenserwartung und ich würde mich vermutlich wohler fühlen, wenn ich mein Depot nicht angreifen müsste. Zumal...was ist wenn due Entnahme zu Zeiten eines Börsenchrashs durchgeführt werden muss?
Sehr aufschlussreicher Inhalt! Mir ist da jetzt aber eine Frage aufgekommen. Ich fahre schon seit einer Weile meinen Sparplan für den MSCI ACWI. Könnte es da Sinn machen zu einem gewissen %-Satz einen Aristokraten-ETF mit aufzunehmen? Wäre man so nicht diversifiziert und hätte gleichzeitig den psychologischen Vorteil auf seiner Seite? Würde mich sehr über eine Antwort freuen! :) und vielen Dank an alle beteiligten vom Finanzfluss-Team! CZcams braucht mehr Content-Creator wie euch!
1. Man senkt die Diversifikation wieder
2. Welcher psychologische Vorteil?
@@Fabian9006 Siehst du die Ausschüttungen nicht als "psychologische Vorteil"?
@@ministerstein Naja letztlich zahlt man sich Geld aus, was einem als Aktionär selbst gehört. Ich kann darin also keinen psychologischen Vorteil sehen, wenn man sich das eigene Geld ausschüttet und dabei noch Steuern zahlen darf.
@@Fabian9006 Mit den Steuern kommt ja darauf an, ob man seinen Freibetrag ausgeschöpft hat oder nicht?
@@ministerstein Den kannst du auch mit anteiligen Verkäufen ausschöpfen.
Der Ausschütter wird nach Ausschöpfung des Steuerfreibetrags ja auch weiterhin Dividenden ausschütten und dann ist man wieder bei der Steuer- und Kostenproblematik.
Gibt es eigentlich etwas in die Richtung, dass sich z.B. private Leute zusammenschließen um ihr Vermögen gemeinsam in einen ETF zu investieren um somit besser vom Zinseszins-Effekt profitieren zu können?
Inwiefern soll man dann besser vom Zinseszinseffekt profitieren können?
@@Fabian9006 weil ja insgesamt mehr Geld im Depot liegt, oder hab ich einen Denkfehler?
@@Bafei_ Wir nehmen mal 10 Personen mit je 10000€ an, jeder hat in Fall A ein eigenes Depot, in Fall B legen alle zusammen in einem Depot an. Nach einem Jahr hat man 10% Rendite erwirtschaftet.
A: 10000 * 1,1 * 10 = ?
B: 10 * 10000 * 1,1 = ?
Was entwickelt sich besser?
@@Fabian9006 stimmt du hast vollkommen recht, mit meinem Denkfehler bin ich ganz schön auf dem Schlauch gestanden😅danke dir!
@@Bafei_ bitteschön 😊
Nicht die Dividenden Zombies vergessen! 100 Jahre Steigerung.
Hast Du Beispiele?
@@km5393 Die wird er dir wohl schuldig bleiben.
Hab den etf jetzt ein Jahr und bin nicht so happy😂
Ich bräuchte Hilfe von der Finanzfluss Community eine Person die nenne ich einfach aus Datenschutz Gründen Person Hans. Hans meinte ETFS sind absoluter Schrott Er sagte zu mir : Vergleiche mal deren Charts mit denen von guten, aktiv verwalteten und international nach Branchen breit streuenden Akteinfonds. Was meint die Person damit und soll ich aufhören zu investieren in ETFS?
Bei aktiv verwalteten Fonds zahlst du extrem viel mehr Gebühren bei jedem Kauf, oder jährlich je nachdem. Ganz grob gesagt: Wenn du in den MSCI World investierst fährst du auf lange Sicht wesentlich besser als mit aktiv verwalteten Fonds
Dann frage ihn mal, wie man zuverlässig die Fonds findet, die in Zukunft die benchmark schlagen werden. Das wäre schon mal der overconfidence bias und nur das Betrachten der bisherigen Gewinner fällt unter survivorship bias.
Fakt ist allerdings, dass es die wenigsten aktiven Fonds langfristig schaffen ihre Benchmark zu schlagen.
Fazit: Einfach weiterhin bei marktbreit diversifizierten ETFs bleiben.
Unser Dozent in Wirtschaftsmanagement hat diesen ETF empfohlen und jetzt euer Video dazu. Nice!
Welchen der beiden ist denn "dieser"? ;)
Agnc Aktie
Nutze Dividenden etfs um die Steuer der wiederanlegenden etfs zu zahlen.
Wie viele Millionen hast du denn im Depot?
Die Dividenden muss man doch versteuern richtig? Lohnt es sich dann trotzdem?
Ja um den Steuerfreibetrag zu füllen lohnt es sich schon
@@DoktorSchaedel Den kann man allerdings viel genauer mit Teilverkäufen ausschöpfen
@@Fabian9006 Hat dann aber auch Transaktionskosten.
@@boahgeil465 hat man mit Dividenden aber ebenso, ferner dann noch die Steuerbelastung, wenn der Freibetrag überschritten ist. Der große Unterschied wird dann aber in der Entsparphase deutlich.
Solche Video kommen immer zu spät. Vor 5 Jahren habe ich schon mit der Besparung des US Dividend Aristocrats ETF begonnen.
Ich hab in meinem Dividendenportfolio rund 60% ETFs und 40% Einzelwerte und fahr damit ganz gut. Fühlt sich einfach toll an zu sehen wie immer mehr Cash ausgeschüttet wird. Aktuell wird natürlich noch reinvestiert aber in spätestens 14 Jahren ( also mit 50 in meinem Fall ) will ich in "Rente" sein und von den Dividenden Leben. Aktuell sinds noch 600€ / Monat
manchmal ist weniger sicher mehr
Dividenden machen 0 Sinn wenn man Mittel bis langfristig plant in ein Land mit besseren Steuerkonditionen auszuwandern
Wenn ich ungefähr 15000€ angespart hätte, wie sollte ich diese dann in beispielsweise den Vanguard FTSE All-World Acc investieren? Alles zugleich? Zu Beginn etwas mehr (vl. 5000€ und das Geld dann auf die darauffolgenden Monate aufteilen)? Oder doch gleichmäßige Beträge ab sofort?
Wissenschaftlich gesehen wäre es sinnvoll eine Einmalinvestition zu tätigen, wenn du dich das nicht traust, dann musst du dir deine eigene Tranchenverteilung wählen.
@@Fabian9006 Ok, vielen Dank! Doch bin ich dann nicht zu gehemmt in Bezug auf plötzlich niedrige Einstiegsmöglichkeiten?
@@matteolu bitteschön! Du meinst, dass es später noch mal günstigere Einstiegsmöglichkeiten geben könnte? Ja durchaus möglich, aber das weiß man vorher nicht, aber auch dann wäre eine Einmalinvestition die bessere Wahl, nur eben zu einem anderen Zeitpunkt.
Dividenden beruhigen.
Alkohol auch.
@@rationalreminder6759 Hahaha :D
@@rationalreminder6759 dann nehm Mal Buffett und Munger die Dividenden weg und stell ihnen eine Kiste Sternburger Pils hin.
@@christophercurth209 Was haben Buffett und Munger damit zu tun?
@@rationalreminder6759 Buffett und Munger haben mehr mit Dividenden zu tun als ihr Beispiel. Des Weiteren macht zu viel Alkohol krank. Zu viele Dividenden dagegen nicht ☺️. Wenn man es mit ihrem Benutzernamen beschreiben möchte, müssten sie Dividenden dem Alkohol vorziehen 😉.
Das war mau
Daumen hoch wer Dividenden liebt 👍☺️
Möglichst wenig Ausschüttung, will keine Steuern verschenken.
Test
Ich hätte eine Frage die glaube sich viele Leute stellen, eventuell für zukünftige Videos interessant… Wie bezahlt man im Alter am besten seine Vorabpauschale, sollte man sich vorher was bei Seite legen oder sie mit Hilfe des Depots bezahlen… Gerade bei größeren Summen, wird in 30 Jahren teilweise doch über 2000 Euro vorabpauschale fällig oder habe ich da einen Denkfehler… ?
Am besten per Überweisung
Bei 2000 Euro Vorabpauschale brauchst du dir keine Sorgen machen, wo das Geld herkommt weil dann bist im Depot siebenstellig unterwegs 😂
Und bist du diese Summe erreicht hast, haben sich die Gesetze wahrscheinlich schon hundertmal geändert .
@@Adrian.85.G naja nen siebenstelliges Depot ist bei moderater früh anfangender Sparrate mehr als machbar
@@Mischafanoc Beschäftige dich bitte mit wichtigeren Dingen als der Frage, wie du in 40 Jahren Steuerzahlungen leisten könntest.
Wenn du ausschließlich in Ausschütter investiert, brauchst du dir keine Gedanken um Vorabpauschale zu machen.
Ich sage doch etf kaufen und normal etf kaufen wenn der Wert verliert egal kaufen 🤣👍
3.
Mir gefällt es nicht, dass man Value-Aktien als Vorteil verkauft. Mit Value-Aktien nimmt man mehr Risiko auf als mit Growth-Aktien. Daher kann es ein Vorteil sein, wenn man in die Value- bzw. Quality-Faktoren investieren will. Hingegen kann es aber auch ein Nachteil sein, wenn man diese Risiken nicht haben möchte.
Warum hat man mit value mehr Risiko? Ernst gemeinte frage
@@WhateverT997 ein sehr kompliziertes thema. die idee, dass value mehr risiko hat ist auf der Efficient Market Hypothesis begründet. sie besagt, dass preise alle bekannten informationen enthalten. das heißt in der praxis, dass die preise von aktien nicht einfach random sind, sondern rational entstanden sind. somit enthalten die preise der aktien informationen, die so gut wie alles, was wir uns vorstellen können, drinne haben. die nächsten earnings - eingepreist, das menschenfleisch in den mcdonalds burgern - eingepreist. die preise sind natürlich nicht richtig, aber so ziemlich das beste, was wir ohne perfektes wissen haben können.
nun gibt es 2 unternehmen im selben sektor. sie besitzen die gleichen cashflows und so. ein unternehmen hat einen price/earnings (p/e) von 21 und das andere eine p/e von 12. wieso ist da dann ein unterschied in den p/e's? ganz einfach! weil das eine unternehmen ein höheres risiko hat (das mit den geringeren p/e). dieses risiko kann vieles sein: so kann der markt denken, dass das unternehmen geringere cashflows in der zukunft hat; oder dass es in der zukunft bankrott geht; oder sonst einen grund. wichtig ist nur, dass das unternehmen als risikoreicher gilt.
und in der praxis wissen wir, dass value unternehmen genau dieses risiko zeigen. so sind value unternehmen meistens unter bedrängnis, haben hohe finanzielle kredite und haben massive ungewissheit in den zukünftigen einnahmen. sie sind außerdem viel riskanter in schlechten ökonomischen zeiten und nur marginal besser in guten ökonomischen zeiten.
es zeigt sich, dass dies die "schlechten" unternehmen sind. so sind zb google, apple oder microsoft extrem gute unternehmen. die menschen wollen diese aktien besitzen. value aktien sind so ziemlich die gegenteiligen unternehmen. du willst sie halt nicht besitzen. wenn du mehr über value oder so erfahren willst, dann kannst du dir die wissenschaftliche forschung durchlesen oder dir mal den kanal Ben Felix ansehen :)
@@overlordchrissama7235 Hört sich nur nach einer Theorie an und nicht nach einem Fakt. Oder wurde das irgendwie quantitativ belegt?
@@overlordchrissama7235 warum läuft denn aktuell value viel besser?
@@hodl356 Weil Value mit einer Risikoprämie belohnt wird?
Sagt mal, ich würde gerne folgende Aktie kaufen.
Yamaichi Electronics
WKN: 894052
ISIN: JP3934200001
Leider ist es bei den üblichen Brokern und bei der Hausbank nicht möglich siese zu bekommen. Wie komme ich den nun an diese ran und wie finde ich einen Broker der diese handelt bevor ich mich dort anmelde.